Las empresas y los clientes tailandeses dependen de la tecnología para muchos aspectos de su vida diaria y de sus operaciones. Esto incluye la comunicación, las transacciones, el comercio online y el almacenamiento y el intercambio de datos.

Han surgido estafas online y ciberamenazas que pueden infiltrarse en casi todos los aspectos de las empresas. Por lo tanto, las empresas deben prepararse para hacer frente a las repercusiones de las estafas, que van más allá de las pérdidas económicas y afectan a datos importantes, a la continuidad del negocio y a la confianza y reputación de la organización.

En este artículo, explicamos las estafas online y las ciberamenazas en Tailandia, incluidos los tipos de estafas, las señales de advertencia para las empresas y los consejos para evitar el fraude y las ciberamenazas. También incluimos consejos sobre cómo elegir soluciones que identifiquen al instante actividades sospechosas.

Entender los patrones de fraude e implementar sistemas de protección adecuados permite a las empresas gestionar los riesgos de forma eficaz y minimizar las pérdidas, lo que ayuda a proteger los ingresos y a reforzar la confianza empresarial.

De un vistazo:

• Las ciberamenazas pueden producirse a muchos niveles, desde el personal y las cuentas de clientes hasta los sitios web y los sistemas de red. Si no se aplican las medidas de seguridad adecuadas, pueden provocar filtraciones de datos y pérdidas económicas, y afectar a la imagen y credibilidad de la empresa.
  
• La gestión de riesgos para las empresas incluye ser conscientes de las estafas online, lo que implica concienciar a los empleados, establecer medidas y sistemas preventivos adecuados y elegir soluciones de pago de alta seguridad.
  
• Algunas de las estafas online más comunes que suelen sufrir las empresas tailandesas son las estafas de reembolsos o de productos, los comprobantes de pago falsos, la tecnología de suplantación de identidad y los mensajes engañosos enviados por correo electrónico o mensaje de texto.
  
• Stripe Radar usa la IA para detectar y bloquear fraudes en tiempo real usando datos de millones de transacciones y empresas de todo el mundo. También cuenta con 3D Secure, que añade un proceso de autenticación para las transacciones de alto riesgo y ayuda a detectar y evitar los fraudes antes de que afecten a las empresas.
  

Estafas y ciberamenazas en Tailandia

El crecimiento del e-commerce, de las transacciones online y de los entornos de trabajo digitales ha hecho que las estafas online y las ciberamenazas sean riesgos inevitables para las empresas. El cibercrimen en Tailandia sigue causando daños generalizados. Los datos del Anti-Cyber Scam Center (ACSC) indican que en los primeros cuatro meses de 2026 se denunciaron más de 121.000 casos de delitos online, lo que provocó unas pérdidas económicas totales que superaron los 7400 millones de ฿.

Para las empresas, las ciberamenazas pueden producirse a cualquier nivel, lo que incluye al personal, los dispositivos, las cuentas de los clientes, los sitios web, las redes, los sistemas en la nube y los datos empresariales. La concienciación y la gestión de los ciberriesgos implican al departamento de tecnología de la información (TI) de la empresa, y también son un componente de la gestión de riesgos global. Esto supone concienciar a los empleados, implementar sistemas de protección, gestionar incidentes inesperados y elegir soluciones de pago seguras que puedan ayudar a reducir los posibles riesgos y daños.

Tipos habituales de estafas en línea que las empresas deben conocer

A continuación, se indican los tipos habituales de estafas en línea a los que se suelen enfrentar las empresas tailandesas.

Fraude en los pagos:

Este tipo de fraude se produce durante el pago, el envío o las solicitudes de reembolso. A continuación, se muestran algunos ejemplos de este tipo de fraude:

• Fraude con tarjeta de crédito
  Los estafadores roban la información de la tarjeta de crédito de los clientes para comprar bienes o servicios por internet sin el conocimiento del titular de la tarjeta.
  
• Falsificación del comprobante de pago
  Consiste en afirmar falsamente que se ha realizado una transferencia mostrando un comprobante de pago falso a una empresa para confirmar la transacción. Sin embargo, en realidad no se ha producido ninguna transferencia.
  
• Fraude de reembolso o contracargo
  El cliente recibió el producto, pero presentó una disputa de pago para reclamar los fondos. El cliente también puede afirmar que no ha recibido el producto y exigir un reembolso, a pesar de haber recibido los artículos. También puede alegar defectos en el producto para conseguir un reembolso.
  
• Fraude de triangulación
  Los estafadores crean tiendas falsas para obtener dinero de los clientes. Procesan los pagos y piden productos a tiendas reales que envían los artículos directamente a los clientes. A continuación, los estafadores solicitan reembolsos a la tienda, lo que hace que esta pierda los productos y el dinero.
  

Suplantación de identidad o fraude de identidad

Este tipo de estafa en línea hace referencia a la ingeniería social. Se trata de ataques dirigidos a personas de una empresa u organización. Los estafadores suplantan la identidad de personas o entidades de confianza para engañar a las víctimas a fin de que transfieran dinero, revelen información confidencial o sigan sus peticiones. A continuación, se muestran algunos ejemplos de suplantación de identidad o fraude de identidad:

• Estafas de centros de llamadas
  Los estafadores suplantan la identidad de funcionarios públicos y utilizan tácticas de intimidación, como alegar errores en el cálculo de impuestos, problemas con los documentos de registro de la empresa o infracciones de las políticas. Utilizan estas tácticas para engañar a las víctimas a fin de que descarguen aplicaciones de robo de dinero.
  
• Uso de tecnología de suplantación de identidad
  También se conoce como «fraude con IA» o «fraude con deepfake». Consiste en que los estafadores falsifican caras o voces (es decir, clonación de voz) o crean identidades virtuales (es decir, «deepfakes») para engañar a las víctimas a fin de que revelen información o transfieran dinero a cuentas «mula».
  
• Suplantación de marca
  Los estafadores utilizan el nombre de una tienda, marca o celebridad para crear páginas falsas y engañar a los clientes. Para evitarlo, las empresas deben mostrar claramente los nombres de cuenta correctos para los pagos y advertir a los clientes si han sido víctimas de suplantación de identidad.
  
• Compromiso del correo electrónico empresarial
  Los estafadores suplantan la identidad de socios comerciales o directivos, o utilizan direcciones de correo electrónico con una ortografía similar para enviar facturas falsas y engañar a las víctimas para que transfieran dinero.
  

Ciberataques

Hace referencia a una ciberamenaza planteada por estafadores que buscan piratear sistemas, acceder a datos u obtener un control no autorizado sobre redes y dispositivos. Lo hacen para robar datos o para obtener un beneficio económico. A continuación, se muestran algunos ejemplos:

• Phishing
  Consiste en que los estafadores envían mensajes de estafa por correo electrónico, sitios web, enlaces falsos o mensajes de texto para robar contraseñas e información confidencial.
  
• Malware
  Incluye programas o software malintencionado creados para causar daños, espiar, vulnerar y tomar el control de los sistemas, o robar datos.
  
• Ransomware
  El ransomware cifra los datos, lo que impide al propietario acceder a los archivos hasta que se realice el pago que exige el estafador.
  
• Ataque de denegación de servicio distribuido (DDoS)
  Este tipo de ataque consiste en inundar un sitio web, un sistema de tienda o una red con un enorme volumen de datos para provocar la caída del sistema y dejarlo inutilizable durante períodos importantes. Esto puede provocar una pérdida de ingresos y daños en la reputación de la empresa.
  

Fraude de marketing

Consiste en el uso de prácticas de marketing engañosas o falsas cuyo objetivo es obtener un beneficio empresarial ilícito. Puede provocar un aumento de los costes, la pérdida de ingresos y datos de marketing inexactos para la empresa. A continuación, se muestran algunos ejemplos:

• Fraude de cuentas falsas
  Los estafadores crean cuentas de clientes falsas para obtener beneficios ilícitos, como utilizar códigos promocionales de forma reiterada o reclamar descuentos para nuevos clientes.
  
• Fraude de afiliados
  Consiste en utilizar cuentas falsas o bots para inflar artificialmente los clics, las visualizaciones, los registros o las ventas a fin de obtener de forma fraudulenta comisiones de las empresas en los programas de afiliados.
  
• Fraude de agencias de marketing
  Los estafadores manipulan los resultados de las campañas de marketing, como clics, tráfico, clientes potenciales, registros, descargas o conversiones falsas, para obtener recompensas o beneficios de forma poco ética.
  

Señales de advertencia de posibles fraudes online

A continuación, se indican las señales de advertencia que las empresas deben vigilar, ya que pueden indicar que una actividad o transacción conlleva un riesgo de fraude.

Cómo pueden las empresas prevenir el fraude y las ciberamenazas

Las empresas de todos los tamaños pueden implementar medidas de ciberseguridad y estrategias de prevención de fraude para protegerse de las ciberamenazas.

Usa sistemas automatizados de monitorización de transacciones

Las empresas que gestionan grandes volúmenes de transacciones en línea pueden implementar sistemas de detección de fraude para monitorizar automáticamente las transacciones e identificar comportamientos de riesgo. Esto puede incluir pedidos de un valor inusualmente alto, múltiples transacciones en un breve período y datos de pago incoherentes con los patrones de comportamiento habituales del cliente. Los sistemas de detección de fraude permiten a las empresas aprobar, rechazar o marcar transacciones sospechosas para que el personal las revise antes del envío.

Establece políticas claras de reembolsos y devoluciones

Una política clara de reembolsos y devoluciones ayuda a generar confianza en los clientes y es importante para prevenir el fraude. Las empresas deben indicar claramente las condiciones, los plazos, los procedimientos y la documentación necesaria para procesar los reembolsos o las devoluciones. También es importante mantener registros detallados que incluyan los pedidos, las confirmaciones de pago, los recibos, las pruebas de envío, los números de seguimiento y el historial de comunicaciones con los clientes. Esto sirve como prueba si surge un contracargo o una disputa de pago.

Ten programas de autenticación para transacciones de alto riesgo

Para las transacciones de gran valor o aquellas con un comportamiento inusual, además de la verificación mediante contraseña de un solo uso (OTP), las empresas pueden añadir pasos de autenticación para garantizar que las transacciones las procesan los titulares de las cuentas o las personas autorizadas. Estos pasos pueden incluir la autenticación multifactor (MFA), la verificación de identidad mediante el sistema Know Your Customer (KYC) o la biometría. Se eligen según el nivel de riesgo de la transacción y la idoneidad del servicio.

Analiza los datos de las transacciones y el comportamiento de los clientes

El análisis de los datos de las transacciones ayuda a las empresas a comprender el comportamiento habitual de los clientes y a identificar las transacciones de riesgo con mayor precisión. Las empresas pueden analizar los datos de los clientes, incluida la frecuencia de compra, el valor medio del pedido, los dispositivos o canales utilizados y los patrones de pago. A continuación, el sistema puede detectar transacciones inusuales y enviar alertas para su posterior revisión. La monitorización continua de los patrones de fraude permite a las empresas mejorar sus sistemas de detección y mantenerse al día frente a los nuevos tipos de fraude.

Usa tecnología y estándares de seguridad de alto nivel

Las medidas de prevención de fraude son más eficaces cuando se integran en un marco de seguridad detallado que incluya a las personas, los procesos y la tecnología. Las empresas pueden implementar tecnologías como el cifrado de datos, los sistemas de control de acceso, la MFA y las soluciones de copia de seguridad de datos, además de sistemas que detecten y marquen transacciones o comportamientos inusuales. Es importante que las empresas cumplan con el Estándar de Seguridad de Datos para la Industria de Tarjeta de Pago (PCI DSS) y formen al personal para que reconozca los distintos tipos de fraude.

Directrices para elegir soluciones que identifiquen y prevengan el fraude

Para mejorar la seguridad, las empresas pueden adoptar soluciones capaces de detectar y prevenir eficazmente el fraude mediante la implementación de las siguientes medidas.

Sistemas de prevención y detección de fraude

Las empresas pueden elegir soluciones capaces de monitorizar y evaluar en tiempo real el riesgo de las transacciones de gran volumen. Esto identifica anomalías (como pagos inusualmente altos, un aumento de la frecuencia de las transacciones y datos incoherentes de los clientes), al tiempo que emite alertas e implementa pasos adicionales de verificación de identidad o medidas de seguridad basadas en el nivel de riesgo. Así se ayuda a mitigar las pérdidas por transacciones fraudulentas sin añadir pasos innecesarios para el resto de los clientes.

Stripe Radar utiliza la IA para detectar y bloquear el fraude en tiempo real. Utiliza datos de millones de transacciones y empresas de todo el mundo, así como un sistema 3D Secure que añade automáticamente la autenticación para las transacciones de alto riesgo. Esto ayuda a detectar y prevenir el fraude antes de que afecte a las empresas.

Soluciones de pago de alta seguridad

Los sistemas de pago son uno de los principales objetivos de los actores fraudulentos. Las empresas pueden elegir soluciones de pago que cumplan con altos estándares de seguridad y que cuenten con herramientas para identificar y mitigar los riesgos de fraude. Estas soluciones también permiten consolidar y monitorizar los datos de las transacciones de varios canales en un único centro, lo que permite a las empresas detectar de forma precisa y rápida los comportamientos o las transacciones de riesgo.

Stripe Payments permite a las empresas aceptar distintos métodos de pago y gestionar las transacciones a través de un único sistema. Al basarse en una infraestructura de pagos diseñada pensando en la seguridad y en un alto nivel de protección de datos financieros, ayuda a mitigar el riesgo de sufrir transacciones no deseadas. También puede reducir la carga que supone gestionar las medidas de seguridad, al tiempo que ofrece una experiencia de pago sencilla y segura para los clientes.

Páginas de Checkout que mejoran la seguridad

Las empresas deben dar prioridad a la seguridad y a la experiencia del cliente durante el proceso de pago. Es importante personalizar el proceso en función de los patrones de consumo y eliminar pasos innecesarios, ya que un exceso de requisitos de verificación puede provocar el abandono del carrito. Además, unas medidas de seguridad insuficientes pueden aumentar los riesgos de fraude en línea.

Las empresas pueden usar Stripe Checkout, que permite crear páginas de proceso de compra mediante un proceso de pago seguro y simplificado que cuenta con el respaldo de las funciones de seguridad de Stripe, líderes en el sector. Elegir la solución de página de proceso de compra adecuada puede mitigar el riesgo financiero, reducir la fricción en el proceso de pago y favorecer directamente las oportunidades de aumentar las conversiones.

Integración con otros sistemas de gestión

La capacidad de integración segura con otros sistemas de gestión (como la gestión de inventarios, el análisis de los datos de los clientes, la gestión de las relaciones con los clientes (CRM), las API, los plugins y varias aplicaciones de complementos) permite a las empresas actualizar y verificar la coherencia de los datos en todos los sistemas en tiempo real. Esto es importante para gestionar los datos de los pedidos, los pagos y el comportamiento de los clientes desde varias fuentes. Esto es importante para el análisis de riesgos, la detección de transacciones anómalas y la detección de actividades sospechosas.

Sistemas de análisis de datos con capacidades de aprendizaje continuo

Las funciones de seguridad clave incluyen el análisis de datos en profundidad y el aprendizaje continuo a partir de los nuevos patrones de fraude para identificar tendencias y detectar cuentas o comportamientos que puedan plantear riesgos. Aunque las ciberamenazas y el fraude cambian constantemente, los sistemas de análisis pueden evaluar los niveles de riesgo y marcar las transacciones sospechosas antes de que se produzcan daños. También pueden ajustar las estrategias y las medidas preventivas para hacer frente a los nuevos tipos de amenazas, lo que ayuda a los clientes a mantenerse informados y a las empresas a gestionar los riesgos.

Cómo puede ayudarte Stripe Radar

Stripe Radar ayuda a detectar el fraude y a impulsar el crecimiento mediante el uso de IA entrenada con datos de la red global de Stripe. Radar ayuda a proteger tu empresa del fraude durante todo el ciclo de vida del cliente antes de que afecte a tus resultados, al tiempo que te ayuda a aprobar a más clientes y pagos legítimos.

Estos son algunos de los beneficios de trabajar con Radar:

• Evita pérdidas por fraude: la IA de Radar aprende de los más de 1,9 billones de $ en transacciones anuales de la red global de Stripe, lo que le ayuda a identificar y bloquear patrones de fraude que las empresas individuales podrían no detectar por sí solas.

• Unifica la protección frente a la evolución de los ataques de fraude: Radar aúna la protección contra el fraude en las transacciones, el fraude en las cuentas y el abuso por parte de los clientes en una única solución, para que obtengas una protección unificada frente a los principales tipos de fraude.

• Adáptate a la evolución del fraude: Radar se adapta continuamente a los cambiantes patrones de fraude, desde el abuso de primera parte hasta las transacciones realizadas por agentes, lo que ayuda a proteger tu empresa de las amenazas emergentes.

• Trabaja con tu pila tecnológica actual: usa Radar con los pagos de Stripe sin necesidad de integración o accede a la inteligencia de Radar a través de API programables, independientemente de si procesas los pagos en Stripe o no.

Obtén más información sobre Stripe Radar o empieza hoy mismo.

Preguntas frecuentes sobre las estafas en línea y los métodos de prevención