Le attività e i clienti thailandesi si affidano alla tecnologia per molti aspetti della loro vita quotidiana e delle loro operazioni. Questo include la comunicazione, le transazioni, il commercio online e l'archiviazione e lo scambio di dati.

Sono emerse truffe online e minacce informatiche che possono infiltrarsi in quasi ogni aspetto dell'attività. Pertanto, le attività devono essere preparate ad affrontare gli impatti delle truffe, che si estendono oltre la perdita finanziaria per interessare dati importanti, la continuità aziendale e la fiducia e la reputazione dell'organizzazione.

In questo articolo, spieghiamo le truffe online e le minacce informatiche in Thailandia, inclusi i tipi di truffe, i segnali di allarme per le attività e i suggerimenti per prevenire le frodi e le minacce informatiche. Questo include consigli su come scegliere le soluzioni che identificano istantaneamente le attività sospette.

Comprendere i modelli di frode e implementare sistemi di protezione appropriati può consentire alle attività di gestire efficacemente i rischi e ridurre al minimo le perdite, il che può salvaguardare i ricavi e rafforzare la fiducia dell'attività.

In sintesi

• Le minacce informatiche possono verificarsi a molti livelli, dal personale e gli account dei clienti fino ai siti web e ai sistemi di rete. Senza misure di sicurezza adeguate, possono portare a violazioni dei dati e perdite finanziarie e influire sull'immagine e sulla credibilità di un'attività.
  
• La gestione dei rischi per le attività include la consapevolezza delle truffe online, il che comporta la sensibilizzazione dei dipendenti, la configurazione di misure e sistemi preventivi appropriati e la scelta di soluzioni di pagamento altamente sicure.
  
• Le truffe online comuni che le attività thailandesi incontrano spesso includono truffe sui rimborsi o sui prodotti, false prove di pagamento, tecnologia di falsificazione dell'identità e messaggi ingannevoli inviati tramite email o SMS.
  
• Stripe Radar utilizza l'intelligenza artificiale per rilevare e bloccare le frodi in tempo reale, utilizzando i dati di milioni di transazioni e attività in tutto il mondo. Dispone inoltre di 3D Secure, che aggiunge l'autenticazione per le transazioni ad alto rischio e aiuta a rilevare e prevenire le frodi prima che abbiano un impatto sulle attività.
  

Truffe e minacce informatiche in Thailandia

La crescita dell'e-commerce, delle transazioni online e degli ambienti di lavoro digitali ha reso le truffe online e le minacce informatiche rischi inevitabili per le attività. Il crimine informatico in Thailandia continua a causare danni diffusi. I dati dell'Anti-Cyber Scam Center (ACSC) indicano che nei primi quattro mesi del 2026 sono stati segnalati oltre 121.000 casi di criminalità online, con conseguenti perdite finanziarie totali superiori a 7,4 miliardi di ฿.

Per le attività, le minacce informatiche possono verificarsi a qualsiasi livello, inclusi personale, dispositivi, account dei clienti, siti web, reti, sistemi cloud e dati aziendali. La consapevolezza e la gestione dei rischi informatici coinvolgono il reparto di information technology (IT) di un'attività e costituiscono anche una componente della gestione complessiva del rischio. Ciò comporta la sensibilizzazione dei dipendenti, l'implementazione di sistemi di protezione, la gestione di incidenti imprevisti e la scelta di soluzioni di pagamento sicure che possono aiutare a ridurre i potenziali rischi e danni.

Tipi comuni di truffe online che le attività devono conoscere

Ecco i tipi comuni di truffe online in cui si imbattono spesso le attività thailandesi.

Frodi di pagamento

Questo tipo di frode si verifica durante il pagamento, la spedizione o le richieste di rimborso. Ecco alcuni esempi di questo tipo di frode:

• Frode con carta di credito
  I truffatori rubano i dati della carta di credito dei clienti per acquistare beni o servizi online all'insaputa del titolare della carta.
  
• Falsificazione della prova di pagamento
  Consiste nel dichiarare falsamente di aver effettuato un trasferimento mostrando all'attività una prova di pagamento falsa per confermare la transazione. Tuttavia, in realtà non è avvenuto alcun trasferimento.
  
• Frode relativa a rimborsi o storni
  Il cliente ha ricevuto il prodotto, ma ha presentato una contestazione del pagamento per recuperare i fondi. Il cliente potrebbe anche dichiarare di non aver ricevuto il prodotto e richiedere un rimborso, pur avendo ricevuto gli articoli. Potrebbe inoltre denunciare difetti del prodotto per ottenere un rimborso.
  
• Frode triangolare
  I truffatori aprono negozi falsi per ottenere denaro dai clienti. Gestiscono i pagamenti e ordinano i prodotti da negozi veri che inviano gli articoli direttamente ai clienti. Quindi, i truffatori richiedono rimborsi al negozio, facendogli perdere i prodotti e il denaro.
  

Sostituzione di persona o frode d'identità

Questo tipo di truffa online fa riferimento all'ingegneria sociale. Si tratta di attacchi rivolti a singole persone all'interno di un'attività o di un'organizzazione. I truffatori si fingono persone o entità fidate per spingere le vittime a trasferire denaro, divulgare informazioni sensibili o assecondare richieste. Ecco alcuni esempi di sostituzione di persona o frode d'identità:

• Truffe tramite call center
  I truffatori si fingono funzionari governativi e ricorrono a tattiche intimidatorie, come denunciare errori nel calcolo delle imposte, problemi con i documenti di registrazione dell'attività o violazioni delle policy. Usano queste tattiche per spingere le vittime a scaricare app in grado di prosciugare il denaro.
  
• Uso di tecnologie di falsificazione dell'identità
  È nota anche come "frode tramite IA" o "frode tramite deepfake". Consiste nella falsificazione di volti o voci (ad es. la clonazione vocale) o nella creazione di personaggi virtuali (ad es. i deepfake) da parte dei truffatori per indurre le vittime a divulgare informazioni o a trasferire denaro su account "mulo".
  
• Furto d'identità del brand
  I truffatori usano il nome di un negozio, di un brand o di una celebrità per creare pagine false e ingannare i clienti. Per evitare che questo accada, le attività devono mostrare chiaramente i nomi corretti degli account per i pagamenti e avvisare i clienti in caso di furto d'identità.
  
• Compromissione delle email aziendali
  I truffatori si fingono partner commerciali o dirigenti oppure usano indirizzi email con un'ortografia simile per inviare fatture false e indurre le vittime a trasferire denaro.
  

Attacchi informatici

Si tratta di una minaccia informatica rappresentata da truffatori che cercano di hackerare i sistemi, accedere ai dati o ottenere il controllo non autorizzato di reti e dispositivi. Lo fanno per rubare dati o per un ritorno economico. Ecco alcuni esempi:

• Phishing
  In questo caso i truffatori inviano messaggi fraudolenti tramite email, siti web, link falsi o messaggi di testo per rubare password e informazioni sensibili.
  
• Malware
  Include software o programmi dannosi creati per causare danni, spiare, violare e assumere il controllo dei sistemi o rubare dati.
  
• Ransomware
  Il ransomware cripta i dati, impedendo al titolare di accedere ai file finché non viene effettuato il pagamento richiesto dal truffatore.
  
• Distributed denial of service (DDoS)
  Questo tipo di attacco consiste nell'inondare un sito web, il sistema di un negozio o una rete con un enorme volume di dati per causare l'arresto anomalo del sistema e renderlo inutilizzabile in periodi importanti. Questo può comportare una perdita di ricavi e danni alla reputazione per l'attività.
  

Frode di marketing

Consiste nell'uso di pratiche di marketing ingannevoli, fuorvianti o false, finalizzate a un ritorno economico illecito. Può comportare un aumento dei costi, una perdita di ricavi e dati di marketing imprecisi per l'attività. Ecco alcuni esempi:

• Frode tramite account falsi
  I truffatori creano account cliente falsi per un guadagno illecito, ad esempio usando ripetutamente codici promozionali o richiedendo sconti per i nuovi clienti.
  
• Frode di affiliazione
  Consiste nell'utilizzare account o bot falsi per aumentare artificialmente i clic, le visualizzazioni, le registrazioni o le vendite, al fine di ottenere in modo fraudolento commissioni dalle attività nell'ambito di programmi di affiliazione.
  
• Frode da parte di agenzie di marketing
  I truffatori manipolano i risultati delle campagne di marketing, come clic, traffico, lead, registrazioni, download o conversioni false, per ottenere premi o vantaggi in modo non etico.
  

Segnali di allarme di potenziali frodi online

Di seguito sono riportati i segnali di allarme che le attività devono monitorare, in quanto possono indicare che un'attività o una transazione comporta un rischio di frode.

Come le attività possono prevenire le frodi e le minacce informatiche

Le attività di tutte le dimensioni possono implementare misure di sicurezza informatica e strategie di prevenzione delle frodi per proteggersi dalle minacce informatiche.

Usa sistemi automatizzati di monitoraggio delle transazioni

Le attività che gestiscono volumi elevati di transazioni online possono implementare sistemi di rilevamento delle frodi per monitorare automaticamente le transazioni e identificare i comportamenti a rischio. Questi possono includere ordini di valore insolitamente elevato, transazioni multiple in un breve periodo e dettagli di pagamento non coerenti con i modelli di comportamento tipici di un cliente. I sistemi di rilevamento delle frodi consentono alle attività di approvare, rifiutare o segnalare le transazioni sospette affinché il personale le possa esaminare prima della spedizione.

Stabilire politiche chiare per rimborsi e resi

Una politica chiara sui rimborsi e sui resi contribuisce a rafforzare la fiducia del cliente ed è importante per prevenire le frodi. Le attività devono indicare chiaramente le condizioni, le tempistiche, le procedure e la documentazione necessaria per l'elaborazione di rimborsi o resi. È inoltre importante conservare registri dettagliati che includano ordini, conferme di pagamento, ricevute, prove di spedizione, numeri di tracciamento e cronologia delle comunicazioni con i clienti. Tali documenti fungono da prova in caso di storno o contestazione del pagamento.

Prevedere procedure di autenticazione per le transazioni ad alto rischio

Per le transazioni di valore elevato o quelle con comportamenti insoliti, oltre alla verifica tramite password monouso (OTP), le attività possono aggiungere passaggi di autenticazione per garantire che le transazioni vengano elaborate dai titolari degli account o da persone autorizzate. Tali passaggi possono includere l'autenticazione a più fattori (MFA), la verifica dell'identità tramite il sistema di adeguata verifica della clientela (KYC) o la biometria. La loro scelta dipende dal livello di rischio della transazione e dall'idoneità del servizio.

Analizzare i dati delle transazioni e il comportamento dei clienti

L'analisi dei dati delle transazioni aiuta le attività a comprendere il comportamento tipico dei clienti e a identificare le transazioni a rischio in modo più accurato. Le attività possono analizzare i dati dei clienti, tra cui la frequenza di acquisto, il valore medio degli ordini, i dispositivi o i canali utilizzati e i modelli di pagamento. A quel punto, il sistema può rilevare le transazioni insolite e inviare avvisi per un ulteriore esame. Il monitoraggio continuo dei modelli di frode consente alle attività di migliorare i propri sistemi di rilevamento e di stare al passo con i nuovi tipi di frode.

Utilizzare tecnologie e standard di sicurezza di alto livello

Le misure per la prevenzione delle frodi sono più efficaci se integrate in un quadro di sicurezza dettagliato che includa persone, procedure e tecnologie. Le attività possono implementare tecnologie come la crittografia dei dati, i sistemi di controllo degli accessi, l'MFA e le soluzioni di backup dei dati, oltre ai sistemi che rilevano e segnalano transazioni o comportamenti insoliti. È importante che le attività si conformino allo standard di sicurezza dei dati per il settore delle carte di pagamento (PCI DSS) e formino il personale in modo che riconosca i vari tipi di frode.

Linee guida per la scelta delle soluzioni di identificazione e prevenzione delle frodi

Per migliorare la sicurezza, le attività possono adottare soluzioni in grado di rilevare e prevenire efficacemente le frodi implementando le seguenti misure.

Sistemi di rilevamento e prevenzione delle frodi

Le attività possono scegliere soluzioni in grado di monitorare e valutare il rischio di transazioni ad alto volume in tempo reale. Questo approccio identifica le anomalie, come pagamenti insolitamente elevati, maggiore frequenza delle transazioni e dati dei clienti incoerenti, e al contempo emette avvisi e implementa passaggi aggiuntivi per la verifica dell'identità o misure di sicurezza in base al livello di rischio. Ciò aiuta a mitigare le perdite derivanti dalle transazioni fraudolente senza aggiungere passaggi non necessari per gli altri clienti.

Stripe Radar utilizza l'IA per rilevare e bloccare le frodi in tempo reale. Utilizza i dati di milioni di transazioni e di attività in tutto il mondo, nonché un sistema 3D Secure che aggiunge automaticamente l'autenticazione per le transazioni ad alto rischio. In questo modo aiuta a rilevare e prevenire le frodi prima che abbiano un impatto sulle attività.

Soluzioni di pagamento altamente sicure

I sistemi di pagamento sono uno dei principali bersagli dei truffatori. Le attività possono scegliere soluzioni di pagamento conformi a standard di sicurezza elevati e dotate di strumenti per l'identificazione e la mitigazione dei rischi di frode. Tali soluzioni consentono inoltre il consolidamento e il monitoraggio dei dati delle transazioni da più canali in un unico hub, permettendo alle attività di rilevare in modo accurato e tempestivo i comportamenti o le transazioni a rischio.

Stripe Payments consente alle attività di accettare un'ampia gamma di metodi di pagamento e di gestire le transazioni tramite un unico sistema. Creato su un'infrastruttura di pagamento progettata prestando particolare attenzione alla sicurezza e a una protezione dei dati finanziari di alto livello, aiuta a mitigare il rischio di transazioni indesiderate. Può inoltre ridurre l'onere della gestione delle misure di sicurezza, offrendo allo stesso tempo un'esperienza di pagamento sicura e semplice per i clienti.

Pagine di checkout che migliorano la sicurezza

Le attività devono dare priorità alla sicurezza e all'esperienza dei clienti durante la procedura di pagamento. È importante personalizzare la procedura in base ai modelli di utilizzo ed eliminare i passaggi superflui, poiché requisiti di verifica eccessivi possono portare all'abbandono del carrello. Inoltre, misure di sicurezza insufficienti possono aumentare i rischi di frodi online.

Le attività possono utilizzare Stripe Checkout, che consente la creazione di pagine di checkout tramite una procedura di pagamento sicura e semplificata supportata dalle funzionalità di sicurezza all'avanguardia di Stripe. La scelta della soluzione per le pagine di checkout più adatta può mitigare il rischio finanziario, ridurre l'attrito nella procedura di pagamento e supportare direttamente le opportunità di aumentare le conversioni.

Integrazione con altri sistemi di gestione

La capacità di un'integrazione sicura con altri sistemi di gestione, come la gestione dell'inventario, l'analisi dei dati dei clienti, la gestione delle relazioni con i clienti (CRM), le API, i plugin e varie applicazioni aggiuntive, consente alle attività di aggiornare e verificare la coerenza dei dati tra i sistemi in tempo reale. Questo aspetto è essenziale per gestire i dati su ordini, pagamenti e comportamento dei clienti provenienti da più fonti. È importante anche per l'analisi dei rischi, il rilevamento di transazioni anomale e l'individuazione di attività sospette.

Sistemi di analisi dei dati con capacità di apprendimento continuo

Le principali funzionalità di sicurezza includono un'analisi approfondita dei dati e l'apprendimento continuo dai nuovi modelli di frode per identificare le tendenze e rilevare gli account o i comportamenti che possono comportare dei rischi. Nonostante le minacce informatiche e le frodi cambino costantemente, i sistemi di analisi possono valutare i livelli di rischio e segnalare le transazioni sospette prima che si verifichino danni. Possono inoltre adattare le strategie e le misure preventive per affrontare nuovi tipi di minacce, il che aiuta i clienti a rimanere informati e le attività a gestire i rischi.

In che modo Stripe Radar può esserti utile

Stripe Radar è in grado di prevenire le frodi sfruttando modelli di intelligenza artificiale addestrati con i dati della rete globale di Stripe. Questi modelli vengono costantemente aggiornati in base alle ultime tendenze, proteggendo continuamente la tua attività da sistemi di frode in continua evoluzione.

Con Radar puoi:

• Prevenire le perdite dovute alle frodi: l'intelligenza artificiale di Radar apprende da oltre 1.900 miliardi di dollari di transazioni annuali sulla rete globale di Stripe, contribuendo a identificare e bloccare modelli di frode che le singole attività potrebbero non cogliere da sole.

• Unificare la protezione contro i continui attacchi informatici legati alle frodi: Radar riunisce in un'unica soluzione la protezione contro le frodi relative alle transazioni, le frodi sugli account e gli abusi da parte dei clienti, in modo da ottenere una protezione unificata per i principali tipi di frode.

• Adattarsi all'evoluzione delle frodi: Radar si adatta costantemente all'evoluzione dei modelli di frode, dagli abusi di prime parti alle transazioni degli agenti, aiutando a proteggere la tua attività dalle minacce emergenti.

• Collaborare con il tuo stack tecnologico esistente: utilizza Radar con i pagamenti Stripe senza alcuna integrazione richiesta oppure accedi all'intelligenza di Radar tramite API programmabili, indipendentemente dal fatto che tu elabori o meno pagamenti su Stripe.

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Domande frequenti sulle truffe online e sui metodi di prevenzione