Thaise ondernemingen en klanten vertrouwen op technologie voor veel aspecten van hun dagelijks leven en activiteiten. Dit omvat communicatie, transacties, online handel, en opslag en uitwisseling van gegevens.
Er zijn online oplichting en cyberdreigingen ontstaan die bijna elk aspect van een onderneming kunnen binnendringen. Daarom moeten ondernemingen voorbereid zijn op de gevolgen van oplichting, die verder reiken dan financieel verlies en ook invloed hebben op belangrijke gegevens, de bedrijfscontinuïteit en het vertrouwen en de reputatie van de organisatie.
In dit artikel leggen we online oplichting en cyberdreigingen in Thailand uit, inclusief de soorten oplichting, waarschuwingssignalen voor ondernemingen, en tips om fraude en cyberdreigingen te voorkomen. Dit omvat advies over het kiezen van oplossingen die verdachte activiteiten direct identificeren.
Door fraudepatronen te begrijpen en geschikte beveiligingssystemen te implementeren, kunnen ondernemingen risico's effectief beheren en verliezen minimaliseren, wat de inkomsten kan veiligstellen en het ondernemersvertrouwen kan vergroten.
Kernpunten
- Cyberdreigingen kunnen zich op veel niveaus voordoen, van personeel en klantaccounts tot websites en netwerksystemen. Zonder passende beveiligingsmaatregelen kunnen ze leiden tot datalekken en financiële verliezen en het imago en de geloofwaardigheid van een onderneming aantasten.
- Risicobeheer voor ondernemingen omvat het bewustzijn van online oplichting, wat inhoudt dat medewerkers bewust worden gemaakt, passende preventieve maatregelen en systemen worden opgezet, en zeer veilige betaaloplossingen worden gekozen.
- Veelvoorkomende online oplichting waar Thaise ondernemingen vaak mee te maken krijgen, omvat oplichting met een terugbetaling of product, nep-betalingsbewijzen, technologie voor identiteitsvervalsing en misleidende berichten die via e-mail of sms-bericht worden verzonden.
- Stripe Radar gebruikt AI om fraude in realtime te detecteren en blokkeren, met behulp van gegevens van miljoenen transacties en ondernemingen wereldwijd. Het bevat ook 3D Secure, dat authenticatie toevoegt voor transacties met een hoog risico en helpt fraude te detecteren en te voorkomen voordat deze ondernemingen raakt.
Oplichting en cyberdreigingen in Thailand
De groei van e-commerce, online transacties en digitale werkomgevingen heeft online oplichting en cyberdreigingen onvermijdelijke risico's voor ondernemingen gemaakt. Cybercriminaliteit in Thailand blijft op grote schaal schade aanrichten. Gegevens van het Anti-Cyber Scam Center (ACSC) geven aan dat er in de eerste vier maanden van 2026 meer dan 121.000 online misdaden zijn gemeld, wat resulteerde in totale financiële verliezen van meer dan ฿ 7,4 miljard.
Voor ondernemingen kunnen cyberdreigingen zich op elk niveau voordoen, waaronder personeel, apparaten, klantaccounts, websites, netwerken, cloudsystemen en bedrijfsgegevens. Bewustzijn en beheer van cyberrisico's is een taak voor de afdeling informatietechnologie (IT) van een onderneming, en het is ook een onderdeel van het algemene risicobeheer. Dit omvat het vergroten van het bewustzijn van medewerkers, het implementeren van beveiligingssystemen, het beheren van onverwachte incidenten en het kiezen van veilige betaaloplossingen die potentiële risico's en schade kunnen helpen verminderen.
Veelvoorkomende soorten online oplichting die ondernemingen moeten kennen
Hier zijn de veelvoorkomende soorten online oplichting waarmee Thaise ondernemingen vaak te maken krijgen.
Betalingsfraude
Dit type fraude komt voor tijdens betaling, verzending of terugbetalingsaanvragen. Hier zijn enkele voorbeelden van dit type fraude:
- Creditcardfraude
Fraudeurs stelen de creditcardgegevens van klanten om online goederen of diensten te kopen zonder medeweten van de kaarthouder. - Vervalsing van betalingsbewijzen
Hierbij wordt valselijk beweerd dat er een overschrijving is gedaan door een nepbetalingsbewijs aan een onderneming te tonen om de transactie te bevestigen. Er heeft echter geen daadwerkelijke overschrijving plaatsgevonden. - Terugbetalings- of chargebackfraude
De klant heeft het product ontvangen, maar heeft een chargeback aangevraagd om het geld terug te vorderen. De klant kan ook beweren het product niet te hebben ontvangen en een terugbetaling eisen, hoewel de artikelen wel zijn geleverd. Ook kan de klant beweren dat het product defect is om een terugbetaling te krijgen. - Triangulatiefraude
Fraudeurs zetten nepwinkels op om geld van klanten te krijgen. Ze verwerken betalingen en bestellen producten bij echte winkels die de artikelen rechtstreeks naar de klanten sturen. Vervolgens vragen de fraudeurs terugbetalingen aan bij de winkel, waardoor de winkel de producten en het geld verliest.
Impersonatie- of identiteitsfraude
Dit type online oplichting verwijst naar social engineering. Dit zijn aanvallen die gericht zijn op individuen binnen een onderneming of organisatie. Fraudeurs doen zich voor als vertrouwde personen of entiteiten om slachtoffers te misleiden zodat ze geld overschrijven, gevoelige informatie prijsgeven of verzoeken opvolgen. Hier zijn enkele voorbeelden van impersonatie- of identiteitsfraude:
- Callcenteroplichting
Fraudeurs doen zich voor als overheidsfunctionarissen en gebruiken intimidatietactieken, zoals het beweren dat er sprake is van fouten in de belastingberekening, problemen met de registratiedocumenten van de onderneming of beleidsschendingen. Ze gebruiken deze tactieken om slachtoffers te misleiden zodat ze apps downloaden die geld wegsluizen. - Gebruik van technologie voor identiteitsspoofing
Dit staat ook wel bekend als 'AI-fraude' of 'deepfake-fraude'. Hierbij vervalsen fraudeurs gezichten of stemmen (bijv. voice-cloning) of creëren ze virtuele persona's (bijv. deepfakes) om slachtoffers te misleiden zodat ze informatie prijsgeven of geld overschrijven naar 'mule'-accounts. - Nabootsing van merken
Fraudeurs gebruiken de naam van een winkel, merk of beroemdheid om neppagina's te maken en klanten te misleiden. Om dit te voorkomen, moeten ondernemingen duidelijk de juiste rekeningnamen voor betalingen weergeven en klanten waarschuwen als iemand zich als de onderneming voordoet. - Compromitteren van zakelijke e-mail
Fraudeurs doen zich voor als zakelijke partners of leidinggevenden, of gebruiken e-mailadressen met een vergelijkbare spelling om nepfacturen te sturen en slachtoffers te misleiden zodat ze geld overschrijven.
Cyberaanvallen
Dit verwijst naar een cyberdreiging van fraudeurs die systemen proberen te hacken, toegang proberen te krijgen tot gegevens of ongeautoriseerde controle proberen te krijgen over netwerken en apparaten. Ze doen dit om gegevens te stelen of voor financieel gewin. Hier zijn enkele voorbeelden:
- Phishing
Hierbij sturen fraudeurs oplichtingsberichten via e-mail, websites, neplinks of sms-berichten om wachtwoorden en gevoelige informatie te stelen. - Malware
Dit omvat kwaadaardige software of programma's die zijn gemaakt om schade aan te richten, te spioneren, in te breken en de controle over systemen over te nemen, of gegevens te stelen. - Ransomware
Ransomware versleutelt gegevens, waardoor de eigenaar geen toegang heeft tot bestanden totdat de door de fraudeur geëiste betaling is voldaan. - Distributed denial of service (DDoS)
Dit type aanval houdt in dat een website, winkelsysteem of netwerk wordt overspoeld met een enorme hoeveelheid gegevens om een systeemcrash te veroorzaken en het onbruikbaar te maken tijdens belangrijke periodes. Dit kan leiden tot gemiste inkomsten en reputatieschade voor de onderneming.
Marketingfraude
Hierbij wordt gebruikgemaakt van misleidende, bedrieglijke of valse marketingpraktijken gericht op ongeoorloofd zakelijk gewin. Het kan leiden tot hogere kosten, gemiste inkomsten en onnauwkeurige marketinggegevens voor de onderneming. Hier zijn enkele voorbeelden:
- Fraude met nepaccounts
Fraudeurs maken nepklantaccounts aan voor ongeoorloofd gewin, zoals het herhaaldelijk gebruiken van promotiecodes of het claimen van kortingen voor nieuwe klanten. - Affiliatefraude
Hierbij worden nepaccounts of bots gebruikt om het aantal klikken, weergaven, aanmeldingen of verkopen kunstmatig te verhogen om op frauduleuze wijze commissies te verkrijgen van ondernemingen in affiliate-programma's. - Fraude door marketingbureaus
Fraudeurs manipuleren de resultaten van marketingcampagnes – zoals klikken, verkeer, leads, aanmeldingen, downloads of nepconversies – om op onethische wijze beloningen of voordelen te verkrijgen.
Waarschuwingssignalen van mogelijke online fraude
De volgende waarschuwingssignalen moeten ondernemingen in de gaten houden, omdat ze kunnen aangeven dat een activiteit of transactie een risico op fraude met zich meebrengt.
|
Waarschuwingssignalen
|
Kenmerken
|
Risico's en impact voor ondernemingen
|
|---|---|---|
| Ongewone bulkbestellingen | De klant plaatst in een korte periode meerdere opeenvolgende bestellingen van ongewone omvang of hoge waarde via hetzelfde account. | Er is een hoog risico op fraude met gestolen betaalgegevens. |
| Niet-overeenkomend verzendadres en klantgegevens | De naam, het adres of het telefoonnummer van de klant komt niet overeen met de verzendgegevens, of de klant vraagt direct na betaling om het verzendadres te wijzigen. | Persoonlijke gegevens kunnen ongepast worden gebruikt om transacties uit te voeren of onderzoek te ontlopen. |
| Frequente of onduidelijke aanvragen voor terugbetaling | De klant dient meerdere aanvragen voor een terugbetaling in zonder duidelijke reden of heeft een ongewoon patroon voor deze aanvragen. | Dit kunnen pogingen zijn om het systeem voor terugbetalingen te misbruiken. |
| Meerdere wijzigingen in betaalgegevens | De klant wijzigt de betaalkaart, het account of de betaalmethode meerdere keren in dezelfde transactie. | Dit kan een poging zijn om willekeurig gegenereerde of gestolen creditcardgegevens te gebruiken. |
| Vervalst bewijs van overschrijving | De klant stuurt een ontvangstbewijs van betaling of betalingsbewijs dat is gewijzigd, bewerkt of vervalst. | Er is een risico dat goederen of diensten verloren gaan zonder betaling. |
| Meerdere inlogpogingen | De klant kan herhaaldelijk niet inloggen, voert meerdere keren het verkeerde wachtwoord in of probeert binnen een korte periode toegang te krijgen tot meerdere accounts. | Dit kan een poging zijn om het systeem te hacken of zich voor te doen als een klantaccount. |
| Ongewoon grote gegevensoverdracht | De klant verzendt of downloadt een ongewoon grote hoeveelheid gegevens, vooral buiten werktijd. | Belangrijke organisatie- en klantgegevens kunnen uitlekken of worden gestolen. |
| E-mails of berichten met ongewone details | De onderneming ontvangt e-mails of berichten van een bekende naam, maar met een verkeerd gespeld domein, ongewoon taalgebruik of plotselinge verzoeken om geld of informatie. | Er is een risico op phishing of e-mailfraude bij ondernemingen (BEC). |
| Ongewoon grote aantallen aanroepen of aanvragen van de API (Application Programming Interface) | De onderneming merkt binnen een korte periode herhaalde aanvragen of honderden transacties op. | Er kunnen bots worden gebruikt om het systeem aan te vallen of verkeer te genereren dat de activiteiten verstoort. |
Hoe ondernemingen fraude en cyberbedreigingen kunnen voorkomen
Ondernemingen van elke omvang kunnen cyberbeveiligingsmaatregelen en fraudepreventiestrategieën implementeren om zich te beschermen tegen cyberbedreigingen.
Geautomatiseerde transactiemonitoringsystemen gebruiken
Ondernemingen die grote volumes onlinetransacties beheren, kunnen fraudedetectiesystemen implementeren om transacties automatisch te monitoren en riskant gedrag te identificeren. Dit kunnen bestellingen met een ongebruikelijk hoge waarde zijn, meerdere transacties binnen een korte periode en betaalgegevens die niet overeenkomen met de normale gedragspatronen van een klant. Met fraudedetectiesystemen kunnen ondernemingen verdachte transacties goedkeuren, weigeren of markeren, zodat medewerkers deze kunnen controleren voorafgaand aan de verzending.
Duidelijk beleid voor terugbetalingen en retourzendingen opstellen
Een duidelijk terugbetalings- en retourbeleid helpt het vertrouwen van de klant op te bouwen en is belangrijk voor het voorkomen van fraude. Ondernemingen moeten de voorwaarden, termijnen, procedures en vereiste documentatie voor het verwerken van terugbetalingen of retourzendingen duidelijk vermelden. Het is ook belangrijk om gedetailleerde bestanden bij te houden, inclusief bestellingen, betaalbevestigingen, bonnetjes, verzendbewijzen, trackingnummers en de geschiedenis van de communicatie met de klant. Dit dient als bewijs als er zich een chargeback of betaalgeschil voordoet.
Authenticatieschema's voor risicovolle transacties hanteren
Voor transacties met een hoge waarde of transacties met ongebruikelijk gedrag kunnen ondernemingen, naast de verificatie met een eenmalig wachtwoord (OTP), authenticatiestappen toevoegen om ervoor te zorgen dat transacties worden verwerkt door accounteigenaren of geautoriseerde personen. Deze stappen kunnen multifactorauthenticatie (MFA), identiteitsverificatie met het ken-je-klant KYC-systeem of biometrie. omvatten. Ze worden gekozen op basis van het risiconiveau van de transactie en de geschiktheid van de dienst.
Transactiegegevens en klantgedrag analyseren
Door transactiegegevens te analyseren, kunnen ondernemingen het typische klantgedrag begrijpen en risicovolle transacties nauwkeuriger identificeren. Ondernemingen kunnen klantgegevens analyseren, waaronder de aankoopfrequentie, gemiddelde bestelwaarde, gebruikte apparaten of kanalen, en betaalpatronen. Vervolgens kan het systeem ongebruikelijke transacties detecteren en waarschuwingen sturen voor verdere controle. Door fraudepatronen continu te monitoren, kunnen ondernemingen hun detectiesystemen verbeteren en gelijke tred houden met nieuwe soorten fraude.
Hoogwaardige technologie en beveiligingsstandaarden gebruiken
Fraudepreventiemaatregelen zijn het effectiefst wanneer ze worden geïntegreerd in een gedetailleerd beveiligingsraamwerk met mensen, processen en technologie. Ondernemingen kunnen technologieën zoals gegevensencryptie, systemen voor toegangsbeheer, MFA en oplossingen voor gegevensback-ups implementeren, naast systemen die ongebruikelijke transacties of gedragingen detecteren en markeren. Het is belangrijk dat ondernemingen voldoen aan de Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) en dat medewerkers worden getraind om verschillende soorten fraude te herkennen.
Richtlijnen voor het kiezen van oplossingen die fraude identificeren en voorkomen
Om de beveiliging te verbeteren, kunnen ondernemingen oplossingen aannemen die fraude effectief kunnen detecteren en voorkomen door de volgende maatregelen te implementeren.
Systemen voor fraudedetectie en -preventie
Ondernemingen kunnen oplossingen kiezen die in staat zijn om het risico van transacties met een hoog volume in realtime te monitoren en te beoordelen. Dit identificeert afwijkingen, zoals ongebruikelijk hoge betalingen, een verhoogde transactiefrequentie en inconsistente klantgegevens, terwijl er ook waarschuwingen worden afgegeven en er extra stappen voor identiteitsverificatie of beveiligingsmaatregelen worden geïmplementeerd op basis van het risiconiveau. Dit helpt verliezen door frauduleuze transacties te beperken zonder onnodige stappen toe te voegen voor andere klanten.
Stripe Radar gebruikt AI om fraude in realtime te detecteren en te blokkeren. Het gebruikt gegevens van miljoenen transacties en ondernemingen wereldwijd, en een 3D Secure-systeem dat automatisch authenticatie toevoegt voor risicovolle transacties. Dit helpt fraude te detecteren en te voorkomen voordat dit gevolgen heeft voor ondernemingen.
Zeer veilige betaaloplossingen
Betaalsystemen zijn een van de belangrijkste doelwitten van fraudeurs. Ondernemingen kunnen betaaloplossingen kiezen die voldoen aan hoge beveiligingsstandaarden en tools bevatten voor het identificeren en beperken van frauderisico's. Met deze oplossingen kunnen ook transactiegegevens van meerdere kanalen in één hub worden geconsolideerd en gemonitord, waardoor ondernemingen riskant gedrag of riskante transacties nauwkeurig en snel kunnen detecteren.
Met Stripe Payments kunnen ondernemingen verschillende betaalmethoden accepteren en transacties beheren via één enkel systeem. Het is gebouwd op een betaalinfrastructuur die is ontworpen met een focus op beveiliging en hoogwaardige financiële gegevensbescherming, waardoor het risico op ongewenste transacties wordt beperkt. Het kan ook de last van het beheren van beveiligingsmaatregelen verminderen, terwijl klanten een veilige en eenvoudige betaalervaring krijgen.
Afrekenpagina's die de beveiliging verbeteren
Ondernemingen moeten prioriteit geven aan beveiliging en de klantervaring tijdens het betaalproces. Het is belangrijk om het proces te personaliseren op basis van gebruikspatronen en onnodige stappen te elimineren, aangezien te veel verificatievereisten kunnen leiden tot het achterlaten van winkelwagens. Daarnaast kunnen onvoldoende beveiligingsmaatregelen de risico's op online fraude vergroten.
Ondernemingen kunnen Stripe Checkout gebruiken. Hiermee kunnen afrekenpagina's worden gemaakt via een veilig en vereenvoudigd betaalproces dat wordt ondersteund door de toonaangevende beveiligingsfuncties van Stripe. De juiste oplossing voor afrekenpagina's kiezen kan financiële risico's beperken, frictie in het betaalproces verminderen en direct kansen ondersteunen om conversies te verhogen.
Integratie met andere beheersystemen
De mogelijkheid om veilig te integreren met andere beheersystemen, zoals voorraadbeheer, analyse van klantgegevens, customer relationship management (CRM), API's, plug-ins en verschillende add-on-applicaties, stelt ondernemingen in staat om de consistentie van gegevens in verschillende systemen in realtime bij te werken en te verifiëren. Dit is belangrijk voor het beheren van gegevens over bestellingen, betalingen en klantgedrag uit meerdere bronnen. Het is tevens belangrijk voor risicoanalyses, het detecteren van afwijkende transacties en het detecteren van verdachte activiteiten.
Gegevensanalysesystemen met mogelijkheden voor continu leren
Belangrijke beveiligingsfuncties omvatten diepgaande gegevensanalyse en continu leren van nieuwe fraudepatronen om trends te identificeren en accounts of gedrag te detecteren die risico's met zich mee kunnen brengen. Hoewel cyberbedreigingen en fraude voortdurend veranderen, kunnen analysesystemen de risiconiveaus beoordelen en verdachte transacties markeren voordat er schade ontstaat. Ze kunnen ook strategieën en preventieve maatregelen aanpassen om met nieuwe soorten bedreigingen om te gaan. Dit helpt klanten geïnformeerd te blijven en helpt ondernemingen risico's te beheersen.
Hoe Stripe Radar kan helpen
Stripe Radar helpt fraude te detecteren en groei te stimuleren, met behulp van AI die is getraind met gegevens van het wereldwijde netwerk van Stripe. Radar helpt je onderneming gedurende de hele levenscyclus van de klant te beschermen tegen fraude, voordat dit de winst beïnvloedt, en helpt je tegelijkertijd om meer legitieme klanten en betalingen goed te keuren.
Radar kan je onderneming helpen met:
Fraudeverliezen voorkomen: de AI van Radar leert van meer dan $ 1,9 biljoen aan jaarlijkse transacties via het wereldwijde netwerk van Stripe. Hierdoor kan het fraudepatronen identificeren en blokkeren die individuele ondernemingen mogelijk niet zelf opmerken.
Bescherming tegen zich ontwikkelende fraudeaanvallen bundelen: Radar brengt de bescherming tegen transactiefraude, accountfraude en misbruik door klanten samen in één oplossing, zodat je gebundelde bescherming krijgt tegen de belangrijkste soorten fraude.
Aanpassen naarmate fraude zich ontwikkelt: Radar past zich continu aan veranderende fraudepatronen aan, van misbruik door de eerste partij tot agentische transacties, om je onderneming te helpen beschermen tegen nieuwe bedreigingen.
Werken met je bestaande techbundel: gebruik Radar met Stripe-betalingen zonder dat er een integratie vereist is, of krijg toegang tot de intelligentie van Radar via programmeerbare API's, of je nu wel of geen betalingen verwerkt op Stripe.
Lees meer over Stripe Radar of ga vandaag nog aan de slag.
Veelgestelde vragen over online oplichting en preventiemethoden
De inhoud van dit artikel is uitsluitend bedoeld voor algemene informatieve en educatieve doeleinden en mag niet worden opgevat als juridisch of fiscaal advies. Stripe verklaart of garandeert niet dat de informatie in dit artikel nauwkeurig, volledig, adequaat of actueel is. Voor aanbevelingen voor jouw specifieke situatie moet je het advies inwinnen van een bekwame, in je rechtsgebied bevoegde advocaat of accountant.