GrabPay มีส่วนสำคัญในการเปลี่ยนแปลงไปสู่การชำระเงินแบบทันทีและมีความยืดหยุ่นในสิงคโปร์ GrabPay เริ่มต้นจากการเป็นวิธีชำระค่าโดยสารและได้กลายมาเป็นหนึ่งในกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในประเทศ ซึ่งได้รับการยอมรับจากทุกที่ ตั้งแต่ร้านริมทางไปจนถึงธุรกิจค้าปลีกระดับไฮเอนด์

กระเป๋าเงินนี้ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เข้าถึงผู้ใช้งาน Grab 38 ล้านคนทั่วเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ได้โดยตรง การทำความเข้าใจวิธีการเชื่อมต่อเข้ากับเครือข่ายนี้จะช่วยให้คุณเป็นที่รู้จักในตลาดที่แทบจะไร้เงินสดนี้ ด้านล่างนี้ เราจะอธิบายวิธีการทำงานของ GrabPay สำหรับธุรกิจในสิงคโปร์ รวมถึงวิธีการตั้งค่า สิ่งที่ต้องทำเพื่อให้ทำงานได้อย่างราบรื่น และวิธีการนำ GrabPay ไปปรับใช้เหมาะสมกับสภาพแวดล้อมการชำระเงินในวงกว้าง

เนื้อหาหลักในบทความ

• GrabPay คืออะไร
  
• GrabPay ทำงานอย่างไร
  
• ธุรกิจในสิงคโปร์เริ่มรับชำระเงินผ่าน GrabPay ได้อย่างไร
  
• ค่าธรรมเนียมและลำดับเวลาในการเบิกจ่ายสำหรับธุรกิจ GrabPay เป็นอย่างไร
  
• การสนับสนุนและประโยชน์ใดที่ GrabPay มอบให้กับธุรกิจในสิงคโปร์
  
• GrabPay มีความปลอดภัยเพียงใดสำหรับธุรกิจและลูกค้าในสิงคโปร์
  
• เมื่อเปรียบเทียบ GrabPay กับตัวเลือกการชำระเงินทางดิจิทัลอื่นๆ ในสิงคโปร์แล้วเป็นอย่างไร
  
• Stripe Payments ช่วยอะไรได้บ้าง
  

GrabPay คืออะไร

GrabPay เป็นกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ผสานอยู่ในแอปครบวงจรของ Grab สำหรับการเดินทาง ซื้ออาหาร และชำระเงิน ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถจัดเก็บหรือเชื่อมโยงเงิน ชำระเงินได้ทันที และรับรางวัลสะสมคะแนนในอินเทอร์เฟซดิจิทัลเดียวกับที่ใช้งานในแต่ละวัน

ในสิงคโปร์ GrabPay ได้รับการยอมรับจากร้านกาแฟ ร้านค้า และเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซจำนวนมาก ซึ่งทั้งหมดเชื่อมโยงผ่าน Singapore Quick Response Code (SGQR) ซึ่งเป็นกรอบการทำงานของรหัส QR ในประเทศ GrabPay ดำเนินงานภายใต้ระเบียบข้อบังคับที่กำหนดโดยหน่วยงานการเงินของสิงคโปร์ (Monetary Authority of Singapore หรือ MAS) การชำระเงินสำหรับการซื้อที่หน้าร้านเป็นเรื่องง่าย โดยลูกค้าสามารถสแกนรหัส QR และยืนยันการซื้อผ่านทางโทรศัพท์ได้อย่างรวดเร็ว

การทำธุรกรรมผ่าน GrabPay ช่วยให้ธุรกิจเข้าถึงฐานลูกค้าขนาดใหญ่ได้โดยไม่ต้องเพิ่มระบบการรับชำระเงินจำนวนมาก นอกจากนี้ เมื่อทำธุรกรรมผ่าน GrabPay ลูกค้ายังจะได้รับคะแนน GrabRewards ซึ่งเป็นแรงจูงใจที่กระตุ้นให้ผู้ใช้กลับมาใช้บริการซ้ำ

GrabPay ทำงานอย่างไร

GrabPay ช่วยให้ผู้ใช้สามารถใช้ยอดคงเหลือในบัญชีได้ทุกที่ที่ยอมรับ GrabPay และลูกค้าสามารถ เติมเงินผ่านบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตที่เชื่อมโยงไว้ เมื่อมีการยืนยันผ่านกระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ (Know Your Customer หรือ KYC) ของ Grab แล้ว ผู้ใช้จะสามารถเก็บเงินไว้ได้สูงสุด 5,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ (SGD) และใช้จ่ายได้สูงสุด 30,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ต่อปีตามข้อบังคับของ MAS

หากต้องการทำการซื้อที่จุดขาย ลูกค้าจะเปิดแอป Grab, สแกนรหัส QR ของธุรกิจ แล้วยืนยันจำนวนเงิน แล้วแตะ "ชำระเงิน" เงินจะย้ายจากกระเป๋าเงินของลูกค้าไปยังบัญชี GrabPay ของธุรกิจทันที และทั้งสองฝ่ายจะได้รับการยืนยันทันที

ในการซื้อสินค้าทางออนไลน์ ลูกค้าจะเลือก GrabPay ในขั้นตอนการชำระเงิน จากนั้นจะยืนยันผ่านรหัสแบบใช้ครั้งเดียวที่ส่งไปยังโทรศัพท์ของลูกค้า หากคุณใช้ Stripe ระบบจะจัดการขั้นตอนการเปลี่ยนเส้นทางและการส่งคืนนี้โดยอัตโนมัติ และจะแจ้งเตือนในทันทีว่าการชำระเงินสำเร็จหรือล้มเหลว จึงไม่ต้องเขียนโค้ดเพิ่มเติมหรือบำรุงรักษาอินเทอร์เฟซโปรแกรมของแอปพลิเคชัน (API)

ธุรกรรมจะปรากฏในแอปและพอร์ทัลของ GrabMerchant โดยเงินจะสะสมในบัญชีผู้ค้า GrabPay และมักจะโอนไปยังธนาคารของธุรกิจภายในไม่กี่วัน เนื่องจากลูกค้าจะต้องเป็นผู้อนุมัติการชำระเงินและไม่อาศัยเครือข่ายบัตร จึงไม่ค่อยมีโอกาสเรียกเงินคืน

การชำระเงินของ GrabPay ออกแบบมาให้รวดเร็วและชัดเจน และ Grab ได้พัฒนาเทคโนโลยีป้องกันการฉ้อโกงสำหรับเอเชียตะวันออกเฉียงใต้โดยเฉพาะ

ธุรกิจในสิงคโปร์เริ่มรับชำระเงินผ่าน GrabPay ได้อย่างไร

การเริ่มใช้งาน GrabPay ในฐานะธุรกิจนั้นเป็นขั้นตอนที่ง่ายดาย เมื่อคุณมีข้อมูลทั้งหมดพร้อมใช้งานแล้ว คุณก็สามารถสมัครใช้งานแพลตฟอร์มได้

ต่อไปนี้คือขั้นตอนในการผสานการทำงานของวิธีการชำระเงินนี้

• ** การจดทะเบียนผู้ค้า:** ร้านค้าที่มีร้านเดียวสามารถสมัครได้ผ่านแอป GrabMerchant ส่วนร้านค้าประเภทอื่นๆ จะต้องสมัครบนเว็บไซต์ของ Grab คุณจะต้องระบุรายละเอียดธุรกิจบางอย่าง รวมถึงชื่อบริษัทและบัญชีธนาคารสำหรับการเบิกจ่าย

• การตั้งค่า: เมื่อได้รับการอนุมัติ คุณจะได้รับสิทธิ์เข้าถึงพอร์ทัล GrabMerchant ซึ่งคุณจะจัดการธุรกรรมและชำระเงินผ่าน GrabPay ได้

• การชำระเงินภายในร้าน: Grab จะสร้างรหัส QR เพื่อให้สอดคล้องกับ SGQR ลูกค้าจะสแกนรหัส QR ในแอป Grab เพื่อชำระเงินได้ทันที โดยไม่จำเป็นต้องใช้ฮาร์ดแวร์หรือเครื่องอ่านบัตร

• ** การชำระเงินออนไลน์:** คุณสามารถผสานการทำงานของ GrabPay ได้โดยตรงผ่าน API ของ Grab หรือผ่านผู้ให้บริการชำระเงิน เช่น Stripe ที่รองรับ GrabPay ผ่านการผสานการทำงานที่เรียบง่าย Stripe สามารถจัดการขั้นตอนการชำระเงินและเปลี่ยนเส้นทางลูกค้าไปยัง GrabPay เพื่อทำการอนุมัติ จากนั้นก็กลับไปที่เว็บไซต์ของคุณ (หากต้องการ) เมื่อยืนยันการชำระเงินแล้ว

• เกณฑ์คุณสมบัติและข้อกำหนด: GrabPay ไม่รองรับอุตสาหกรรมที่มีการจำกัด เช่น การพนันและสารควบคุมบางอย่าง ธุรกิจจะต้อง ปฏิบัติตามนโยบายการใช้งานซึ่งเป็นที่ยอมรับของ Grab

ค่าธรรมเนียมและลำดับเวลาในการเบิกจ่ายสำหรับธุรกิจ GrabPay เป็นอย่างไร

GrabPay เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการเปิดใช้งานและค่าธรรมเนียมบริการครั้งต่อๆ ไปจากธุรกรรมแต่ละรายการ โดยปกติแล้วเงินจะเข้าธนาคารของคุณภายในไม่กี่วันทำการ โดยเงินจะได้รับการจัดกลุ่มเป็นชุดรายวัน และใบแจ้งยอดบัญชีของคุณจะแสดงเงินฝากครั้งเดียวต่อรอบการเบิกจ่าย คุณสามารถไฟล์ดาวน์โหลดรายงานการชำระเงินรายวันได้จากพอร์ทัล GrabMerchant รวมถึงรายงานประเภทอื่นๆ ที่มีอยู่ในระดับความถี่ที่แตกต่างกัน รวมถึงรายสัปดาห์และรายเดือน หากธุรกิจของคุณใช้ Stripe ธุรกรรมผ่าน GrabPay จะรวมอยู่ในรอบการเบิกจ่ายของ Stripe

การสนับสนุนและประโยชน์ใดที่ GrabPay มอบให้กับธุรกิจในสิงคโปร์

GrabPay เป็นชุดเครื่องมือครบวงจรที่ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เชื่อมโยงกับฐานลูกค้าที่มีอยู่

แพลตฟอร์มมีประโยชน์ดังต่อไปนี้

• การเข้าถึงลูกค้าและการมองเห็น: GrabPay เชื่อมโยงธุรกิจกับผู้ใช้ Grab นับล้านคน ซึ่งหลายคนใช้แอปทุกวันเพื่อการเดินทาง ซื้ออาหาร และช้อปปิ้ง การรับชำระเงินด้วย GrabPay เป็นสัญญาณแสดงให้เห็นถึงความสะดวกและความน่าเชื่อถือสำหรับผู้ที่มีโอกาสเป็นลูกค้า

• ลอยัลตีที่มีรางวัลตอบแทน: ธุรกรรมบางรายการจะมีคะแนน GrabRewards ให้แก่ลูกค้า ผู้ซื้อจึงมีเหตุผลที่จะเลือกธุรกิจของคุณมากกว่าผู้ที่ไม่รับชำระเงินด้วย GrabPay

• โปรโมชันตามฤดูกาลและแคมเปญเงินคืน: เมื่อมีข้อเสนอเหล่านี้ ก็สามารถกระตุ้นให้ลูกค้าไปใช้บริการของธุรกิจที่เข้าร่วมได้

• การสนับสนุนด้านการดำเนินงาน: พอร์ทัล GrabMerchant มีข้อมูลการขายแบบเรียลไทม์ รายงานที่ดาวน์โหลดได้ และเครื่องมือจัดการการคืนเงิน คุณสามารถดำเนินการคืนเงินได้โดยตรงผ่านแอป GrabMerchant หรือผู้ให้บริการชำระเงินของคุณ (เช่น ภายในแดชบอร์ด Stripe)

• การสนับสนุนผู้ค้า: Grab ให้บริการ การสนับสนุนผู้ค้าผ่านศูนย์ช่วยเหลือและบริการ Marketing Manager ซึ่งช่วยคุณสร้างโฆษณา โปรโมชัน และอื่นๆ อีกมากมาย ซึ่งมีให้บริการในแอป GrabMerchant

• ชุดบริการที่ครอบคลุมมากขึ้น: ธุรกิจต่างๆ ยังสามารถใช้บริการอื่นๆ ของ Grab เช่น GrabAds ซึ่งเป็นเครื่องมือสำหรับสร้างโปรโมชันที่มีการกำหนดเป้าหมายเพื่อดึงดูดลูกค้าใหม่ๆ และเพิ่มค่าใช้จ่ายเฉลี่ย และ PayLater ซึ่งเป็นวิธีการชำระเงินแบบซื้อตอนนี้ จ่ายทีหลังที่สร้างขึ้นโดย Grab

GrabPay มีความปลอดภัยเพียงใดสำหรับธุรกิจและลูกค้าในสิงคโปร์

การรักษาความปลอดภัยของ GrabPay ยึดตามระเบียบข้อบังคับ การเข้ารหัส และการอนุมัติ โดยได้รับการอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลจาก MAS ซึ่งหมายความว่ายอดคงเหลือในกระเป๋าเงินจะได้รับการปกป้องในบัญชีที่ได้รับการกำกับดูแลและได้รับการตรวจสอบภายใต้มาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวด

ลูกค้าสามารถสร้าง PIN และเพิ่มการอนุมัติด้วยไบโอเมตริกได้ หากมีเครดิตในบัญชี GrabPay มากกว่า 150 ดอลลาร์สิงคโปร์ ลูกค้าจะต้องเพิ่ม PIN โดยแอปนี้จะมีการเข้ารหัสข้อมูลตั้งแต่ต้นทางจนถึงปลายทาง

เครื่องมือตรวจจับการฉ้อโกง รวมถึงระบบ GrabDefence ภายในของ Grab จะติดตามตรวจสอบกิจกรรมที่ผิดปกติอยู่เสมอ

เมื่อเปรียบเทียบ GrabPay กับตัวเลือกการชำระเงินทางดิจิทัลอื่นๆ ในสิงคโปร์แล้วเป็นอย่างไร

ตลาดการชำระเงินของสิงคโปร์มีผู้เล่นจำนวนมาก แต่ GrabPay มีตำแหน่งที่ชัดเจนในตลาดนี้

ต่อไปนี้คือการเปรียบเทียบกับตัวเลือกหลักๆ

• GrabPay: GrabPay ให้คุณเข้าถึงฐานผู้ใช้ขนาดใหญ่ มีการเบิกจ่ายเป็นกลุ่ม และมีความเสี่ยงต่ำเนื่องจากมีข้อกำหนดที่ลูกค้าต้องเป็นผู้ยืนยัน

• บัตรเครดิตและบัตรเดบิต: การชำระเงินด้วยบัตรเป็นเรื่องปกติในสิงคโปร์ แต่มีค่าธรรมเนียมธุรกรรมสูงและมีความเสี่ยงในการดึงเงินคืน

• PayNow: การโอนเงินผ่านธนาคารผ่าน PayNow มีต้นทุนในการทำธุรกรรมต่ำ และสามารถใช้ได้เฉพาะลูกค้าในประเทศเท่านั้น โดยจะชำระเงินในทันที

• กระเป๋าเงินดิจิทัลอื่นๆ: กระเป๋าเงินดิจิทัลระดับโลกอย่าง Apple Pay และ Google Pay มีการใช้งานในสิงคโปร์ แต่ตัวเลือกที่ใช้ในประเทศอย่าง GrabPay และ Singtel Dash เป็นผู้ครองตลาด

Stripe Payments ช่วยอะไรได้บ้าง

Stripe Payments มอบโซลูชันการชำระเงินระดับโลกแบบครบวงจรที่ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถรับชำระเงินผ่านกระเป๋าเงินดิจิทัลแบบออนไลน์ ชำระที่จุดขาย และชำระได้ทั่วโลก

Stripe Payments ช่วยคุณทำสิ่งต่อไปนี้ได้

• เพิ่มประสิทธิภาพให้ประสบการณ์การชำระเงินของคุณ: สร้างประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้าและประหยัดเวลาด้านวิศวกรรมหลายพันชั่วโมงด้วย UI การชำระเงินที่สร้างไว้ล่วงหน้า การเข้าถึงวิธีการชำระเงินมากกว่า 100 วิธี รวมถึงวิธีการชำระเงินผ่านกระเป๋าเงินดิจิทัลมากกว่า 10 ช่องทาง และ Link ซึ่งเป็นกระเป๋าเงินที่สร้างโดย Stripe

• ขยายไปสู่ตลาดใหม่ๆ ได้เร็วขึ้น: เข้าถึงลูกค้าทั่วโลกและลดความซับซ้อนและค่าใช้จ่ายในการจัดการหลายสกุลเงินด้วยตัวเลือกการชำระเงินข้ามพรมแดนที่มีให้บริการใน 195 ประเทศและกว่า 135 สกุลเงิน

• รวมการชำระเงินทั้งที่จุดขายและออนไลน์: ติดตามและกระทบยอดการชำระเงินด้วยกระเป๋าเงินดิจิทัลได้อย่างง่ายดาย ทั้งที่ชำระผ่านช่องทางออนไลน์และที่จุดขาย

• ปรับปรุงประสิทธิภาพการชำระเงิน: เพิ่มรายรับด้วยเครื่องมือการชำระเงินที่กำหนดเองได้และปรับแต่งได้ง่ายๆ ซึ่งรวมถึงระบบป้องกันการฉ้อโกงแบบไม่ต้องเขียนโค้ดและฟังก์ชันขั้นสูงเพื่อเพิ่มอัตราการอนุมัติ

• เดินหน้าได้เร็วขึ้นด้วยแพลตฟอร์มที่ยืดหยุ่นและเชื่อถือได้เพื่อการเติบโต: สร้างบนแพลตฟอร์มที่ออกแบบมาเพื่อขยับขยายไปพร้อมกับคุณ โดยมีระยะเวลาให้บริการที่แทบจะไม่หยุดทำงานเลย และมีความน่าเชื่อถือระดับแนวหน้าของวงการ

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่ Stripe Payments สามารถช่วยให้คุณรับการชำระเงินออนไลน์และที่จุดขายได้ หรือเริ่มใช้งานเลยวันนี้