Att hantera kassan är en stor utmaning för franska företag av alla storlekar och rättsliga strukturer. Vad är företagslikviditet, och hur beräknar man den? Hur kan företag effektivt hantera det? I denna artikel tar vi upp huvudprinciperna för företagslikviditet, inklusive hur man förbättrar den och säkerställer företags hållbarhet i Frankrike.

Vad innehåller den här artikeln?

• Vad är företagslikviditet?
  
• Vilken roll spelar företagslikviditet?
  
• Hur beräknar man företagets likviditet?
  
• Hur hanterar du företagets likviditet?
  
• Hur kan du förbättra företagets likviditet?
  
• Vilka är de bästa verktygen för att hantera företagets likviditet?
  
• Vad ska du göra med överskottskontanter?
  

Vad är affärslikviditet?

Ett företags likviditet avser all kontant likviditet som omedelbart finns tillgänglig i företagets kassaregister eller bankkonton vid en given tidpunkt. Det gör det möjligt för företaget att finansiera sin verksamhet.

Vilken roll spelar företagslikviditet?

Tillgängliga kontanter är en nyckelindikator på ett företags finansiella hälsa. De speglar företagets förmåga att täcka dagliga utgifter, såsom löner, socialförsäkringsavgifter, leverantörsfakturor, hyra, abonnemang, försäkringar och skatter. De hjälper ett företag att möta oväntade omständigheter och investera i lönsamma projekt. Den huvudsakliga rollen för tillgängliga medel är att säkerställa att ett företag effektivt kan uppfylla sina kort- och långsiktiga finansiella åtaganden.

Effektiv kassahantering hjälper ett företag att undvika betalningsinställelser och andra stora ekonomiska problem. Företaget kan expandera och attrahera investerare.

Hur beräknar man företagets likviditet?

Likviditeten ökar med kontantinsamlingar och minskar med kontantkostnader. För att beräkna ett företags nettolikviditet, dra av kortfristig skuld från kontanterna som finns tillgängliga i företagets register eller bankkonton:

Nettolikviditet = Tillgängliga tillgångar – Skuld

Ett annat sätt att beräkna ett företags nettolikviditet är att dra av rörelsekapitalbehov (WCR) från rörelsekapital (WC). Denna beräkningsmetod är mer exakt och de flesta företag använder den. WC-beloppet motsvarar företagets medellångsiktiga och långsiktiga resurser, eget kapital och banklån efter avdrag av de medel som krävs för att drivas. WCR beräknas genom att dra av leverantörsskulder från lager och kundfordringar.

Formeln för att beräkna nettolikviditet med hjälp av WC och WCR är följande:

Nettolikviditet = WC – WCR

Om nettolikviditeten är positiv (dvs. större än noll) har företaget ett kassaöverskott. Det kan uppfylla sina åtaganden utan att få tillgång till extern finansiering, och företaget har en stabil kassaposition.

Omvänt, om nettolikviditeten är mindre än noll, saknar företaget de finansiella resurserna för att verka. I sådana fall använder företag ofta extern finansiering för att uppfylla sina åtaganden och undvika konkurs. Detta är inte ekonomiskt hälsosamt.

Slutligen indikerar en nettolikviditet lika med noll att företaget kan tillgodose sina behov – med nöd och näppe. Det har ingen manövreringsmarginal om oväntade omständigheter uppstår, såsom kostnadsökningar eller sena kundbetalningar. Detta utsätter företaget för risken att dess likviditet går till minus. Om nettolikviditeten är noll bör ett företag fokusera på att förbättra sin kassaposition.

Hur hanterar du företagets likviditet?

För att effektivt hantera företagets likviditet, gör följande:

• Skapa en prognostiserad kassaflödesplan.
  
• Använd datoriserade verktyg (t.ex. bokföringsprogramvara för att automatisera finansiella processer) och dashboards för att ge insikt i förändringar i kassaflödet.
  
• Övervaka inkommande och utgående kontanter dagligen och jämför med den förväntade kassaflödesplanen (t.ex. identifiera luckor och nödvändiga uppdateringar).
  
• Hantera fordringar och betalningar effektivt.
  
• Var medveten om marknadstrender och branschens säsongsvariationer.
  
• Säkerställ att nettolikviditeten förblir positiv.
  
• Behåll tillräcklig flexibilitet för att hantera oförutsedda utgifter och potentiella ekonomiska förändringar.
  
• Investera överskottsmedel strategiskt.
  

Hur kan du förbättra företagets likviditet?

Det finns flera sätt att förbättra ett företags kassaposition:

• Följa upp med kunderna gällande obetalda fakturor.
  
• Förhandla fram längre betalningstid med dina leverantörer.
  
• Justera kostnader och lager genom att hålla dem på strikta miniminivåer.
  
• Gör efterforskningar på finansieringskällor internt och externt.
  

För att få tillgång till extern finansiering och förbättra företagets kassasituation är det bäst att söka ett banklån innan du upplever en likviditetsbrist. Företagare kan också kontakta vänner, familj eller affärsänglar eller använda intercompany-lån, crowdfunding, statliga subventioner, eller hjälp från aktieägare. Aktieägare kan ge lån eller kapital för att tillfälligt stärka företagets kassaposition.

Stripe Capital erbjuder intäktsbaserade finansieringslösningar. Med Capital kan du bli godkänd för ett lån eller ett kontantförskott från handlare på några minuter – utan den långa ansökningsprocessen och säkerhetskraven som traditionella banklån har. Stripe ger snabbare tillgång till finansiering för att expandera med självförtroende.

Vilka är de bästa verktygen för att hantera företagets likviditet?

Det finns många verktyg för kassahantering tillgängliga. Excel och Google Sheets ger möjlighet att hantera grundläggande utgifts- och inkassotransaktioner. Det finns också specialiserade Treasury Management Systems (TMS) med avancerade, specifika funktioner.

Dessutom kan ett ERP-system (enterprise resource planning) centralisera administrativa och operativa processer (t.ex. lagerhantering, leverantörer, betalningar, utgifter, dokument, bokföring) på en enda plattform. ERP-programvara ger en omfattande översikt över företagets verksamhet och inkluderar ofta kraftfulla funktioner för kassahantering.

Ett företags storlek, finansiering och operativa behov avgör vilket verktyg som behövs. När du väljer rätt verktyg är det viktigt att ta hänsyn till pris, funktioner och interoperabilitet med befintliga verktyg.

Vad ska du göra med överskottskontanter?

Överskott av kontanter indikerar att ett företag är i god ekonomisk hälsa och har överskott av kontanter i förhållande till sina behov. Företaget kan använda sitt överskottskapital för att finansiera affärstillväxt (t.ex. köpa professionella möbler, modernisera utrustning eller investera i forskning och utveckling). Det kan också finansiera lönsamma projekt som kan leda till ytterligare tillväxt. Generellt är det bättre att investera överskottsmedel än att lämna dem oanvända.