Un número de identificación fiscal es necesario para pagar impuestos federales y realizar otras actividades comerciales. Es un código distinto que le indica al gobierno quién eres y cómo hacer un seguimiento de tus obligaciones fiscales. Aunque este identificador único recibe diferentes nombres según tu ubicación, como el Número de Identificación del Empleador (EIN), el número de ID fiscal federal (TIN) o el Número de Identificación Federal del Empleador (FEIN), el concepto sigue siendo el mismo.

Las grandes corporaciones, los comercios familiares, las empresas de e-commerce, las entidades sin ánimo de lucro e incluso algunos trabajadores autónomos utilizan los números de ID fiscal. Un número de ID fiscal puede proteger tus datos personales, ayudarte a obtener crédito comercial y facilitar la contratación de personal o el trabajo con determinados proveedores.

Esto es lo que encontrarás en este artículo:

• ¿Qué es un número de ID fiscal y por qué necesitas uno?
  
• ¿Quién necesita un número de ID fiscal?
  
• ¿Cómo puedes solicitar un número de ID fiscal?
  
• Métodos de solicitud de un ID fiscal de un vistazo
  
• ¿Qué documentos necesitas para obtener un número de ID fiscal?
  
• ¿Cuánto se tarda en recibir un número de ID fiscal?
  
• ¿Cuáles son los problemas más comunes durante el proceso de solicitud de un ID fiscal?
  
• Cómo puede ayudarte Stripe Tax
  

¿Qué es un número de ID fiscal y por qué necesitas uno?

Un número de ID fiscal es la forma que tiene el gobierno de identificar a tu empresa. Le indica a las autoridades fiscales quién eres cuando pagas impuestos, presentas declaraciones y más. En EE. UU., solicitar un número de ID fiscal como un EIN es gratis, se hace a través del portal del IRS y solo se tarda unos minutos en completar.

A continuación, te explicamos por qué deberías obtener un ID fiscal.

Separar los negocios de los asuntos personales

Si operas como empresario individual, puede resultar tentador utilizar tu número de la Seguridad Social (SSN) o un número de identificación personal equivalente. Sin embargo, hacerlo puede desdibujar los límites entre tus finanzas personales y empresariales, lo que puede provocar confusión al presentar los impuestos o en caso de una auditoría.

Para proteger tus datos personales

Confiar en tu número de ID fiscal personal puede poner en riesgo tus datos. Si usas un número de ID fiscal comercial específico en las facturas, formularios de los proveedores y otros documentos, limitas la difusión de tu identificación personal.

Para consolidar la credibilidad de tu empresa

Tener un número de ID fiscal indica que te tomas en serio tu empresa. Algunos bancos no te permitirán abrir una cuenta corriente comercial sin un EIN o su equivalente local.

Para cumplir la normativa

La contratación de empleados, el trabajo con contratistas y la obtención de ciertas licencias o permisos a menudo requieren un número de ID fiscal. Sin uno, es posible que se enfrente a trámites burocráticos o sanciones.

¿Quién necesita un número de ID fiscal?

Muchos tipos de organizaciones necesitan un número de ID fiscal, incluidas las siguientes.

Empresas con empleados

En EE. UU., debes obtener un EIN si contratas personal, y otros países tienen requisitos similares para sus ID fiscales locales. El gobierno de EE. UU. utiliza esta información para hacer un seguimiento de los impuestos sobre la nómina, el seguro de desempleo y otras obligaciones del empleador.

Empresas que operan como entidades jurídicas independientes

Si formas una sociedad de responsabilidad limitada (LLC), una corporación o una sociedad, generalmente necesitas un ID fiscal para demostrar que tu empresa es una entidad distinta.

Empresarios individuales que desean gestionar las finanzas de la empresa por separado

Los empresarios individuales sin empleados pueden usar su número de la seguridad social y no están obligados a tener un EIN independiente. Sin embargo, aunque gestiones una empresa unipersonal, solicitar un identificador fiscal comercial exclusivo puede seguir siendo una decisión inteligente, ya que puede proteger tus datos personales y ofrecer acceso a beneficios específicos para empresas, como líneas de crédito.

Entidades sin ánimo de lucro u organizaciones benéficas

Las organizaciones que solicitan la exención de impuestos a menudo necesitan un ID fiscal para registrarse con el gobierno. Este es el procedimiento estándar para verificar su legitimidad.

Fideicomisos, patrimonios u otras entidades especializadas

Algunas entidades no empresariales también deben tener números de ID fiscal. En algunos lugares, los patrimonios y fideicomisos requieren sus propios identificadores para declarar impuestos o administrar activos.

¿Cómo se puede solicitar un número de ID fiscal?

El proceso para obtener un ID fiscal suele ser sencillo, dependiendo de la normativa local. Es posible que se apliquen ciertas restricciones si no te encuentras físicamente en el país en el que realizas la presentación, así que planifícalo con antelación si gestionas una operación internacional. En EE. UU., muchos emprendedores solicitan un EIN a través del sitio web de la agencia tributaria estadounidense (IRS), y el proceso solo tarda unos minutos si tienes los datos correctos a mano. A continuación, te explicamos cómo funciona el proceso de solicitud en EE. UU.

1. Elige tu estructura oficial

Tendrás que indicar para qué tipo de entidad es el EIN (p. ej., sociedad de responsabilidad limitada, sociedad colectiva) y por qué lo solicitas. Si no estás seguro, habla con un experto legal o contador para que te guíe a través del proceso.

2. Recopila los demás datos necesarios

En EE. UU., el IRS requiere el nombre legal de tu empresa y cualquier nombre comercial (DBA). También deberás realizar la solicitud utilizando la dirección postal y la dirección física de tu empresa, si tienes una. Otros datos necesarios pueden ser la fecha de inicio de la empresa y el mes de cierre de tu ejercicio contable.

3. Envía la solicitud

La solicitud del EIN, el Formulario SS-4, puede completarse y enviarse por internet si tu empresa principal está ubicada en EE. UU. o en un territorio de EE. UU. También puedes presentar la solicitud por correo postal o fax, así como por teléfono si eres un solicitante internacional, aunque estos métodos suelen tardar más. Cabe destacar que el Formulario SS-4 se actualizó en 2025 y las solicitudes presentadas con formularios obsoletos serán rechazadas. Asegúrate de descargar la versión más reciente del formulario disponible.

4. Recibe tu ID fiscal

En EE. UU., si presentas la solicitud por internet y todo está en orden, recibirás tu EIN al instante. Otros métodos pueden tardar hasta cuatro semanas. Recibirás una carta de confirmación, llamada Aviso CP 575, por correo postal. El Aviso CP 575 es necesario para abrir cuentas bancarias de empresa. Si se pierde, las empresas pueden solicitar una carta 147C al IRS.

5. Mantén seguro tu nuevo número

Una vez que tengas tu número de ID, guárdalo en un lugar seguro. Deberás usarlo cuando presentes los impuestos de la empresa, solicites licencias comerciales y envíes formularios oficiales.

Métodos de solicitud de un ID fiscal de un vistazo

¿Qué documentos se necesitan para obtener un número de ID fiscal?

Los requisitos exactos varían según el país, pero aquí tienes una lista general de lo que necesitarás para solicitar un ID fiscal.

ID personal

Si eres la parte responsable, prepárate para facilitar tu identificador expedido por las autoridades (como tu SSN o ITIN en EE. UU.). En algunos casos, puede que necesites un ID fiscal personal si no tienes la ciudadanía o la residencia.

Información de registro de la empresa

Si has registrado el nombre de la empresa o has formado una entidad jurídica, ten a mano esos documentos o números de registro. Verifican la existencia de tu empresa y confirman su estructura.

Dirección postal y datos de contacto

Tendrás que especificar un lugar al que se puedan enviar las cartas oficiales. Esta dirección puede ser diferente a tu ubicación física principal (p. ej., si recibes los avisos oficiales en la dirección de un agente registrado).

Naturaleza de tu empresa

Las autoridades fiscales querrán saber qué hace tu organización, y es posible que debas seleccionar una categoría o un código que refleje tu actividad principal. Por ejemplo, si tienes una tienda de ropa online, puedes seleccionar la categoría de comercio minorista o de ecommerce.

Fecha de inicio de la actividad empresarial

Algunos formularios también te preguntarán cuándo comenzó tu operación o cuándo contaste a tu primer empleado para confirmar si estás en la etapa correcta para postularte.

Datos del signatario autorizado

Si no tienes la titularidad, sino que ocupas un cargo ejecutivo o de gerencia con autorización para enviar la solicitud, es posible que también se requieran tus datos para enviarla.

¿Cuánto tiempo se tarda en recibir un número de ID fiscal?

El tiempo para recibir tu identificación varía ampliamente según la región y el método de solicitud. En los EE. UU., la solicitud por Internet puede darte tu EIN de inmediato, mientras que la presentación por correo puede tardar algunas semanas. Otros países tienen sus propios plazos. Estos son algunos ejemplos:

• Las empresas de Canadá pueden registrarse para obtener un número de empresa (BN) en línea y recibirlo de forma inmediata.

• Las empresas del Reino Unido reciben una Referencia Única de Contribuyente (UTR) después de registrarse. Por lo general, se recibe por correo postal en un plazo de 15 días.

• Las empresas de Australia pueden solicitar un Número de Empresa Australiano (ABN) en línea y recibirlo inmediatamente.

• Las empresas pueden solicitar un Número de Empresa de Nueva Zelanda (NZBN) en línea y, a menudo, lo reciben al instante, aunque algunas solicitudes se deben revisar, lo que puede tardar hasta tres días hábiles.

• Las empresas que solicitan un número de identificación fiscal alemán (Steuernummer) a través de su oficina fiscal local suelen esperar entre dos y seis semanas para recibirlo por correo postal.

Si necesitas urgentemente una ID fiscal, consideres las opciones en línea o por teléfono para evitar demoras en el manejo de papel y el envío por correo.

¿Cuáles son los problemas habituales durante el proceso de solicitud de un ID fiscal?

Si bien el proceso de solicitud de un ID fiscal es bastante fácil de resolver, pueden surgir ciertos problemas. A continuación, te explicamos algunos errores comunes que hay que evitar.

Proporcionar información incorrecta o incoherente

Una falta de coincidencia entre el nombre o la dirección entre su solicitud y los documentos oficiales puede dar lugar a un rechazo inmediato. Antes de presentarlos, verifica que tu información coincida con la que usas en otros formularios oficiales.

Elegir un tipo de entidad incorrecto

Elegir el tipo de entidad incorrecto (por ejemplo, presentar la solicitud como sociedad colectiva cuando tu empresa es una LLC) puede confundir al sistema y provocar rechazos o largos tiempos de procesamiento. Si no tienes la seguridad de qué casilla marcar, consulta con tu contable o con un abogado especialista en el ámbito empresarial.

Problemas técnicos con los formularios en línea

Los problemas técnicos, como el bloqueo del sitio web o el tiempo de espera de la sesión, pueden ralentizar la aplicación. Si estás en un sitio web del gobierno, borra la caché de tu navegador o vuelve a intentarlo durante las horas de menor actividad. Ten tus datos listos para que puedas volver a ingresarlos rápidamente, si es necesario.

No cumplir con los requisitos de la solicitud

Es posible que las empresas que son propiedad extranjera deban presentar su solicitud con otros documentos o formularios en papel. Cada país tiene diferentes reglas sobre cómo los no residentes pueden presentar una solicitud, así que lea la letra pequeña y espere que el proceso tome más tiempo.

Solicitud repetida

Si intentas solicitar un nuevo ID varias veces, podrías generar señales de advertencia para la autoridad emisora. El IRS limita las solicitudes de EIN a una al día, sin importar el método de solicitud. En lugar de enviar la solicitud dos veces, es mejor esperar una respuesta o contactar con la autoridad para que te ayude a confirmar si tu primer intento se realizó correctamente.

Caer en la trampa de sitios web fraudulentos

Algunos sitios cobran tarifas para «ayudarte» a obtener un ID fiscal. El proceso oficial suele ser gratuito, así que siempre confirma que estás en una página gubernamental legítima o en un servicio de terceros reconocido si estás pagando por asistencia.

No solicitar un ID a nivel estatal

La mayoría de los estados de EE. UU. que tienen impuestos sobre los beneficios o sobre las ventas también exigen que las empresas se registren para obtener un ID fiscal a nivel estatal por separado. El proceso es similar a solicitar un EIN federal, y muchos estados emiten un ID fiscal estatal inmediatamente después del registro. Puedes obtener más información sobre los requisitos del ID fiscal estatal y los procesos de solicitud en el sitio web de la SBA.

Cómo puede ayudarte Stripe Tax

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Stripe Tax te ayuda a supervisar tus obligaciones y te avisa cuando superas un umbral de registro de impuestos en función de tus transacciones de Stripe. También puede registrarte para cobrar impuestos en tu nombre en EE. UU., automatizar las declaraciones de EE. UU. en el Dashboard y gestionar las declaraciones a nivel global a través de socios de confianza. Stripe Tax calcula y cobra automáticamente el impuesto sobre las ventas, el IVA y el Impuesto sobre bienes y servicios (GST) en:

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Stripe Tax puede ayudarte a:

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• Regístrate para pagar impuestos: si necesitas registrarte para pagar impuestos sobre las ventas en EE. UU., deja que Stripe gestione tus registros fiscales. Te beneficiarás de un proceso simplificado que rellena automáticamente los datos de la solicitud, lo que te ahorrará tiempo y simplificará el cumplimiento de la normativa local. Si necesitas ayuda para registrarte fuera de EE. UU., Stripe colabora con Taxually para ayudarte a registrarte ante las autoridades fiscales locales.

• Recaudar impuestos automáticamente: Stripe Tax calcula y recauda el importe exacto de los impuestos adeudados, sin importar qué vendas ni la ubicación de la venta. Es compatible con cientos de productos y servicios y está al día sobre las normas fiscales y los cambios de tipos.

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