纳税人识别号对于缴纳联邦税和开展其他商业活动来说必不可少。这是一个独一无二的编码，用于告知政府您的身份以及如何追踪您的纳税义务。虽然这个唯一标识符因地区而异（例如，在美国称为雇主识别号，即 EIN），但其概念是一致的。

纳税人识别号被大公司、夫妻店、电商企业、非营利组织，甚至一些自由职业者所使用。纳税人识别号可以保护您的个人信息，帮助您获得商业信贷，还能让招聘员工或与特定供应商合作变得更加容易。

下面，我们将解释什么是纳税人识别号，谁通常需要纳税人识别号，以及 Stripe 如何简化企业的税务合规。

目录

• 什么是纳税人识别号，为什么您需要它？
  
• 谁需要纳税人识别号？
  
• 如何申请纳税人识别号？
  
• 您需要哪些文件才能获得纳税人识别号？
  
• 需要多长时间才能收到纳税人识别号？
  
• Stripe 如何帮助企业管理税务合规？
  
• 纳税人识别号申请过程中有哪些常见问题？
  

什么是纳税人识别号，为什么您需要它？

政府通过纳税人识别号识别您的企业。它能在您纳税、报税等时，向税务机关表明您的身份。以下是您应该获取纳税人识别号的原因。

将业务与个人事务分开

如果您以个体经营者的身份开展经营，可能会很想使用自己的社会保险号码 (SSN) 或相应的个人身份证号码。但这样做会模糊个人财务与企业财务之间的界限，在您报税或接受审计时可能会引发混淆。

保护您的个人数据

依赖个人纳税人识别号可能会使您的数据面临风险。在发票、供应商表格及其他文件上使用专门的企业纳税人识别号，能减少个人身份识别信息的传播范围。

建立您的信誉

拥有纳税人识别号表明您对自己的企业认真负责。一些银行要求必须有雇主识别号 (EIN) 或当地同等的识别号，否则不允许您开设企业支票账户。

遵守法规

雇佣员工、与承包商合作以及获取某些执照或许可证，通常都需要纳税人识别号。如果没有，您可能会面临繁琐的手续或受到处罚。

谁需要纳税人识别号？

许多类型的组织都需要纳税人识别号，包括以下这些。

有雇员的企业

在美国，如果您雇用员工，必须获得 EIN，其他国家/地区对其当地纳税人识别号也有类似的要求。美国政府使用这些信息来跟踪工资税、失业保险以及其他雇主应承担的义务。

作为独立法人实体运营的企业

如果您成立了有限责任公司 (LLC)、股份公司或合伙企业，通常需要一个纳税人识别号，以证明您的企业是一个独立的实体。

希望将个人与企业财务分开管理的个体经营者

即使您只有一个人经营，申请一个专用的企业纳税人识别号仍是明智之举。它可以保护您的个人信息，并让您享受到企业专属福利，比如信贷额度。

非营利组织或慈善机构

申请免税资格的组织通常需要纳税人识别号来向政府登记。这是验证其合法性的标准程序。

信托、不动产或其他专业实体

一些非商业实体也必须拥有纳税人识别号。在一些地方，不动产和信托需要有自己的识别号来报税或管理资产。

如何申请纳税人识别号？

获取纳税人识别号的过程通常很简单，具体取决于当地法规。如果您不在申报国家/地区，则可能会有某些限制，因此，如果您经营的是国际业务，请提前规划。在美国，许多企业家通过美国国税局 (IRS) 的网站申请 EIN，如果手头信息齐全，几分钟就能完成申请。以下是美国的申请流程。

选择您的正式组织架构

您需要说明 EIN 用于何种类型的实体（如有限责任公司、合伙企业等）以及申请原因。如果您不确定，可咨询法律专业人士或会计师，让他们指导您完成整个流程。

收集必要的详细信息

在美国，美国国税局需要您企业的法定名称以及任何用作“公司别名 (DBA)”的名称。您还需要使用企业的邮寄地址进行申请，如果有实际经营地址，也需一并提供。

提交申请

如果您的主要业务位于美国或美国属地，EIN 申请可在线填写并提交。您也可以通过电话、邮寄或传真申请，不过这些方式通常耗时更长。

接收纳税人识别号

在美国，如果您在线申请并且一切正常，您将立即收到 EIN。其他方法可能需要长达 4 周的时间。您将在邮件中收到一封确认信。

妥善保管您的新号码

获得您的纳税人识别号后，要将其妥善保管。在申报营业税、申请营业执照 或提交正式表格时，都需要用到它。

获得纳税人识别号需要哪些文件？

具体要求因国家/地区而异，但以下是申请纳税人识别号所需条件的一般列表。

个人身份证件

如果您是责任方，预计需要提供政府颁发的身份识别号码（例如，在美国是社保号码 SSN）。在某些情况下，如果您不是公民或居民，可能需要个人纳税人识别号。

企业注册信息

如果您已注册企业名称或成立了法人实体，请备好相关文件或注册号。这些信息用于验证您的公司是否存在并确认其结构。

邮寄地址和联系方式

您需要指定一个可以接收官方信件的地址。该地址可能与您的主要实际经营地址不同（例如，如果您要求将官方通知发送给位于不同地址的注册代理人）。

企业性质

税务机关会想了解您的机构从事什么业务，您可能需要选择一个能反映主要经营活动的类别或代码。例如，如果您经营一家线上服装店，则可以选择零售或电子商务类别。

业务起始日期

一些表格还会询问您的业务何时开始，或者您何时雇佣了第一名员工，以确认您是否处于合适的申请阶段。

授权签字人详细信息

如果您不是企业所有者，而是获授权申请的高管或经理，申请时可能也需要提供您的详细信息。

收到纳税人识别号需要多长时间？

收到纳税人识别号的时间因地区和申请方法而异。在美国，在线申请可以立即获得 EIN，而通过邮寄方式申请则可能需要几周时间。其他国家有各自的时间安排。例如：

• 加拿大的企业可以在线注册商业编号 (BN)，并立即获得该号码。

• 英国的企业在注册后会获得一个唯一纳税人编号 (UTR)。他们通常会在 15 天内通过邮件收到。

• 澳大利亚的企业可以在线申请澳大利亚商业编号 (ABN)，并可立即获取。

如果您急需纳税人识别号，可以考虑选择在线或电话申请方式，以避免纸质处理流程和邮寄延误。

Stripe 如何帮助企业管理税务合规事宜？

下面介绍 Stripe 如何帮助您管理税税务并遵守税法。

自动计算税款

Stripe Tax 会根据客户所在位置自动计算销售税、增值税 (VAT) 及其他税种。如果您在多个地区或国家开展业务，这一点尤为有用。

高级报告功能

Stripe 管理平台允可让您实时跟踪销售数据、税款及其他相关数据，这样您无需翻阅电子表格或手动计算，就能管理税务事务。

与会计工具集成

许多流行的会计平台（如 QuickBooks 和 Xero）都与 Stripe 集成。这意味着每一笔销售、费用或退款都会自动记录，所以在您处理税务事宜时，不会因数据录入错误而产生问题。

国际合规

如果您在海外开展业务，可能需要遵循不同地区的合规要求。Stripe 可以帮您确定需要征收多少税款，并生成符合各国/地区报告要求的独立报表。

数据安全

Stripe 将安全性放在首位，当您处理敏感财务信息时，这一点至关重要。Stripe 拥有支付行业最高级别的认证：PCI 一级认证。

纳税人识别号申请过程中有哪些常见问题？

虽然申请纳税人识别号的流程相当容易完成，但仍可能出现一些特定问题。以下是一些需要避免的常见错误。

提供不正确或不一致的信息

申请信息与官方文件中的姓名或地址不匹配，可能会导致申请立即被拒。在申请之前，请核实您的信息与您在其他正式表格上所填内容一致。

选择错误的实体类型

选择错误的企业实体类型，例如，您的企业实际是有限责任公司 LLC，却以合伙企业的身份申请（详见此处关于 C 类公司与有限责任公司的区别），这会使系统产生混淆，进而导致申请被拒或处理时间漫长。如果您不确定该勾选哪个选项，可咨询会计师或商业律师。

在线表格遇到技术问题

技术问题（例如网站崩溃或会话超时）可能会减慢申请速度。如果您使用的是政府网站，请清除浏览器缓存，或在非高峰时段重试。请准备好您的详细信息，以便在需要时快速重新输入。

未遵守申请要求

外资企业可能需要使用不同的文件或纸质表格进行申请。每个国家对于非居民如何申请都有不同的规定，所以要仔细阅读细则，并且要做好申请流程耗时更长的心理准备。

反复申请

如果您多次尝试申请新的识别号，可能会引起发证机构的警惕。最好等待回复，或者联系相关部门寻求帮助，以确认您的首次尝试是否成功。

陷入诈骗网站陷阱

一些网站收取费用“帮助”您获取纳税人识别号。官方办理流程通常是免费的，因此，如果您要付费寻求协助，务必确认自己登录的是合法的政府网站或正规的第三方服务平台。