IfM Bonn รายงานว่ามีธุรกิจใหม่ประมาณ 360,000 แห่ง เปิดตัวในเยอรมนีในปี 2024 หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ผลักดันการเติบโตนี้เมื่อเทียบกับสี่ปีก่อนหน้าคือจำนวนธุรกิจใหม่ที่เพิ่มขึ้นเป็น 258,000 แห่ง แนวโน้มการเติบโตนี้ไม่เพียงแต่แสดงให้เห็นถึงพลวัตของระบบนิเวศผู้ก่อตั้งประเทศเท่านั้น แต่ยังแสดงให้เห็นถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจสตาร์ทอัพอีกด้วย

ในบทความนี้ เราจะอธิบายว่าการระดมทุนสำหรับธุรกิจสตาร์ทอัพคืออะไร วิธีการประเมินเงินที่ต้องใช้สำหรับธุรกิจใหม่ และเส้นทางการระดมทุนหลักๆ นอกจากนี้เรายังแชร์เคล็ดลับต่างๆ เพื่อช่วยให้ผู้ประกอบการเตรียมพร้อมสำหรับการระดมทุนในรอบที่กำลังจะมาถึง

เนื้อหาหลักในบทความ

• การจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจสตาร์ทอัพคืออะไร
  
• วิธีพิจารณาเงินทุนที่จำเป็นสำหรับธุรกิจใหม่ของคุณ
  
• วิธีการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจใหม่ในประเทศเยอรมนี
  
• มีอะไรอีกที่สำคัญเมื่อพูดถึงการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจสตาร์ทอัพ
  

การจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจสตาร์ทอัพคืออะไร

การจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจสตาร์ทอัพคือการจัดหาเงินทุนที่จำเป็นสำหรับการจัดโครงสร้างธุรกิจ ซึ่งถือเป็นองค์ประกอบหลักในกระบวนการก่อตั้ง โดยครอบคลุมวิธีการต่างๆ ที่สามารถช่วยให้ผู้ก่อตั้งเปลี่ยนแนวคิดให้เป็นจริงและจัดตั้งบริษัทให้ประสบความสำเร็จในระยะยาว

ในเยอรมนี การระดมทุนนั้นก่อให้เกิดความท้าทายเป็นอย่างมากสำหรับผู้ก่อตั้ง งบประมาณที่ต้องการจะขึ้นอยู่กับประเภทการดำเนินงาน อุตสาหกรรม และกลยุทธ์การเติบโตที่เลือก โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเริ่มต้น ผู้ก่อตั้งต้องพึ่งพาแหล่งเงินทุนที่เหมาะสมเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายเบื้องต้นสำหรับพนักงาน การตลาด และอุปกรณ์สำนักงานต่างๆ

การเข้าถึงแหล่งเงินทุนมีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จของธุรกิจ สตาร์ทอัพเก้าในสิบรายล้มเหลวในปีแรก ซึ่งส่วนใหญ่มักเกิดจากความต้องการที่ต่ำเกินไปหรือการตัดสินใจด้านเงินทุนที่ไม่เป็นไปตามเป้าหมาย เงินทุนที่ไม่เพียงพอมักทำให้ผู้ก่อตั้งไม่สามารถดำเนินการตามแผน หรือบังคับให้ต้องล้มเลิกกิจการตั้งแต่เริ่มต้น

การจัดหาเงินทุนที่เหมาะสมยังเป็นวิธีหนึ่งในการลดความเสี่ยงทางธุรกิจ ด้วยแหล่งเงินทุนที่มั่นคง ผู้ก่อตั้งสามารถวางแผนการสร้างธุรกิจและดำเนินการให้สำเร็จได้ โดยไม่ต้องพึ่งพาเงินออมส่วนตัวเพียงอย่างเดียวในระยะแรก

วิธีพิจารณาเงินทุนที่จำเป็นสำหรับธุรกิจใหม่ของคุณ

ก่อนที่จะก่อตั้งธุรกิจ คุณจำเป็นต้องกำหนดจำนวนเงินทุนที่ต้องการ มีข้อควรพิจารณาหลายประการที่มีบทบาทในเรื่องนี้ โดยจะแตกต่างกันไปตามโครงสร้างทางกฎหมายที่เลือกและแนวคิดพื้นฐาน การรวมส่วนการจัดหาเงินทุนโดยละเอียดไว้ในแผนธุรกิจโดยรวมเป็นความคิดที่ดี เพื่อวางแผนรายจ่ายที่คาดว่าจะเกิดขึ้น รายการต่อไปนี้จะสรุปหมวดหมู่ค่าใช้จ่ายหลักๆ ที่จะเกิดขึ้น

• ค่าใช้จ่ายในการจัดตั้งธุรกิจสตาร์ทอัพ: การจดทะเบียนธุรกิจของคุณ การยื่นจดทะเบียนพาณิชย์ การชำระค่าธรรมเนียมให้กับองค์กรวิชาชีพ ค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและการรับรองเอกสาร ที่ปรึกษาการเริ่มต้นธุรกิจ ที่ปรึกษาด้านภาษี การจดทะเบียนสิทธิบัตร หรือใบอนุญาตต่างๆ
  
• ค่าใช้จ่ายด้านอสังหาริมทรัพย์: การซื้อที่ดินและทรัพย์สิน หรือการจ่ายค่าเช่าและค่าสาธารณูปโภคต่างๆ
  
• อุปกรณ์สำนักงานและเครื่องมือธุรกิจ: เฟอร์นิเจอร์ คอมพิวเตอร์ ค่าใช้จ่ายด้านไอทีและซอฟต์แวร์ โทรศัพท์ เครื่องพิมพ์ ไฟ การซื้อหรือเช่ายานพาหนะและเครื่องจักร วัสดุสิ้นเปลืองต่างๆ เช่น ตลับหมึกพิมพ์ ปากกา หรือกระดาษ
  
• ค่าใช้จ่ายสำหรับพนักงาน: เงินเดือน ค่าแรง และประกันสังคมสำหรับพนักงาน
  
• ต้นทุนวัสดุและการผลิต: ค่าใช้จ่ายสำหรับวัตถุดิบหรือบริการที่จำเป็นในการผลิตสินค้า
  
• แรงผลักดันด้านการสร้างแบรนด์และการสื่อสาร: การใช้จ่ายในการพัฒนา CI (เอกลักษณ์องค์กร) ชื่อ และโลโก้สำหรับธุรกิจ การพัฒนาเว็บไซต์ การตลาดออนไลน์และออฟไลน์
  

การวางแผนสภาพคล่องเป็นหัวใจสำคัญในการกำหนดความต้องการทางการเงินของคุณ ให้ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีเงินทุนเพียงพอที่จะครอบคลุมความรับผิดที่เกิดขึ้นอยู่ตลอดเวลา และจัดสรรการกันวงเงินในกรณีที่เกิดค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดด้วย

วิธีการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจใหม่ในประเทศเยอรมนี

มีตัวเลือกมากมายสำหรับการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจใหม่ของคุณในเยอรมนี ด้านล่างนี้เป็นตัวเลือกที่เกี่ยวข้องมากที่สุด

ทุนจดทะเบียน

บางครั้งผู้ก่อตั้งก็ใช้สินทรัพย์ของตนเอง ซึ่งเป็นวิธีที่เรียกว่า "การใช้เงินทุนของตัวเอง" แต่วิธีนี้ต้องใช้เงินออมส่วนตัวจำนวนมาก อีกทางเลือกหนึ่งคือการกู้ยืมเงินจากเพื่อนและครอบครัว หรือเริ่มต้นธุรกิจกับใครสักคน ข้อดีของวิธีหลังคือ พาร์ทเนอร์ของคุณไม่เพียงแต่จะร่วมลงทุนด้วยเท่านั้น แต่ยังรวมถึงแรงงานและความรู้ความสามารถด้วย

การจัดหาเงินทุนผ่านหุ้นช่วยหลีกเลี่ยงผู้ให้กู้จากภายนอกและลดดอกเบี้ยจากการกู้ยืม การรับความเสี่ยงส่วนตัวประเภทนี้มักจะได้รับการมองในเชิงบวกจากผู้ให้กู้และพาร์ทเนอร์หรือนักลงทุนที่มีศักยภาพ เนื่องจากแสดงให้เห็นถึงระดับความเชื่อมั่นที่คุณมีต่อแนวคิดของคุณ

ส่วนข้อเสียคือระดับความเสี่ยงส่วนบุคคลที่สูงขึ้น และความสามารถในการเติบโตและขยายตัวมีจำกัด

สินเชื่อจากธนาคาร

ผู้ก่อตั้งหลายรายมักหันไปขอสินเชื่อจากธนาคารเพื่อสนับสนุนธุรกิจใหม่ การอนุมัติเงินทุนจะขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตของผู้ก่อตั้งเป็นหลัก ผู้ให้กู้จะพิจารณาแผนธุรกิจเพื่อประเมินโอกาสในการประสบความสำเร็จและความสามารถในการผ่อนชำระในอนาคต

สินเชื่อจากธนาคารจะให้เงินทุนเริ่มต้น ช่วยให้การวางแผนง่ายขึ้น ข้อดีอีกประการหนึ่งคือความเป็นอิสระอย่างต่อเนื่อง สถาบันการเงินไม่ได้ถือหุ้นหรือสิทธิ์ในการกำกับดูแลธุรกิจโดยอัตโนมัติ อย่างไรก็ตาม ผู้ก่อตั้งสามารถได้รับประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของธนาคาร โดยได้รับคำแนะนำในด้านต่างๆ เช่น การวางแผนทางการเงิน การบริหารความเสี่ยง และกลยุทธ์ต่างๆ

ธนาคารจะปล่อยเงินทุนก็ต่อเมื่อผ่านการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วนแล้ว ซึ่งเป็นขั้นตอนที่ผู้กู้ต้องกรอกเอกสารจำนวนมากและส่งเอกสารประกอบจำนวนมาก ข้อเสียหลักคือดอกเบี้ยและค่าผ่อนชำระที่ต่อเนื่อง ซึ่งอาจทำให้เกิดภาระทางการเงินต่อธุรกิจ ผู้ก่อตั้งต้องตระหนักด้วยว่าสินเชื่อบางประเภทมีวัตถุประสงค์เฉพาะ เช่น สินเชื่อเพื่อการลงทุนไม่สามารถครอบคลุมค่าไฟฟ้าได้

เงินสนับสนุนจากภาครัฐ

เงินช่วยเหลือและเงินอุดหนุนจากภาครัฐเป็นอีกช่องทางหนึ่งในการระดมทุนให้กับองค์กรรุ่นใหม่ ผู้ก่อตั้งสามารถขอสินเชื่อเพื่อการส่งเสริมธุรกิจผ่าน KfW หรือสถาบันการลงทุนระดับรัฐได้ โดยปกติแล้วผู้ให้กู้หลักจะเป็นผู้เบิกจ่ายเงินและตัดสินใจว่าจะผสานรวมองค์ประกอบการส่งเสริมธุรกิจเข้ากับแพ็กเกจโดยรวมหรือไม่

โดยทั่วไปแล้วโปรแกรมเหล่านี้มักเสนออัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าและระยะเวลาผ่อนชำระที่ยาวนานกว่าสินเชื่อธนาคารทั่วไป หลายโปรแกรมมีระยะเวลาพักการคืนเงินในช่วงแรก ดังนั้นจึงไม่มีการผ่อนชำระในช่วงสองสามปีแรก ข้อดีอีกประการหนึ่งคือในหลายกรณี ผู้ก่อตั้งมักจะสามารถเข้าถึงบริการให้คำปรึกษาหรือเครือข่ายที่ดำเนินการโดยหน่วยงานภาครัฐได้

ข้อเสียที่สำคัญประการหนึ่งคือขั้นตอนที่ยุ่งยากซับซ้อน การสมัครขอสินเชื่อเพื่อการส่งเสริมธุรกิจมักต้องผ่านขั้นตอนราชการมากมาย เงินทุนอาจใช้เวลาหลายเดือนกว่าจะมาถึง และบางส่วนอาจมีข้อจำกัดเฉพาะ

การจัดหาเงินทุนล่วงหน้า

การจัดหาเงินทุนล่วงหน้าเป็นวิธีที่รวดเร็วในการเข้าถึงเงินทุนโดยอิงตามยอดขายในอนาคต ซึ่งแตกต่างจากการกู้ยืมแบบเดิม ผู้ก่อตั้งไม่จำเป็นต้องยื่นแผนธุรกิจที่ครอบคลุมหรือหลักประกันล่วงหน้า การสนับสนุนจะคำนวณจากยอดขายในอดีตและยอดขายที่คาดการณ์ไว้

Stripe Capital นำเสอนโซลูชันประเภทนี้ โซลูชันนี้จะนำเสนอการจัดหาเงินทุนตามรายได้ โดยช่วยให้ผู้ก่อตั้งสามารถขอสินเชื่อหรือการจ่ายเงินสดล่วงหน้าให้กับผู้ค้าได้ภายในไม่กี่นาที โดยไม่ต้องผ่านขั้นตอนที่ยุ่งยากซึ่งมักพบในสินเชื่อธนาคารแบบดั้งเดิม หนึ่งในข้อได้เปรียบหลักคือการชำระคืนที่ยืดหยุ่น: องค์กรต่างๆ จะโอนเงินคืนเป็นเปอร์เซ็นต์คงที่จากรายรับรายวัน ซึ่งหมายความว่าการคืนเงินจะปรับตามรายได้ของธุรกิจ ดังนั้นรายได้ที่ต่ำลงก็เท่ากับการคืนเงินที่ต่ำลง ผู้ก่อตั้งยังสามารถได้รับประโยชน์จากความเชี่ยวชาญและข้อมูลการชำระเงินของ Stripe ซึ่งช่วยปรับแต่งโซลูชันทางการเงินแต่ละแบบให้เหมาะสมกับธุรกิจแต่ละประเภท

กล่าวได้ว่าการจัดหาเงินทุนล่วงหน้ามีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นวิธีแก้ปัญหาในระยะสั้นเป็นหลัก ดังนั้น อาจไม่เหมาะกับความต้องการเงินทุนระยะยาวหรือการลงทุนที่สูงขึ้นเสมอไป

เงินทุนจากนักลงทุน

องค์กรใหม่ยังสามารถระดมทุนผ่านผู้สนับสนุนภายนอกได้ โดยการเสนอหุ้นเพื่อแลกกับการลงทุน

ข้อได้เปรียบในการให้ผู้ลงทุน เช่น บริษัทร่วมลงทุนหรือนักลงทุนอิสระ มีส่วนร่วมในธุรกิจ คือพวกเขามักจะมาพร้อมกับความเชี่ยวชาญอันมีค่า รวมถึงเครือข่าย และการสนับสนุนเชิงกลยุทธ์ รวมถึงเงินทุนใหม่ อีกข้อดีหลักๆ คือไม่มีภาระผูกพันในการคืนเงิน จึงทำให้การเงินต้องเผชิญกับความตึงเครียดน้อยกว่าเมื่อเทียบกับการกู้ยืมเงินผ่านธนาคาร

ส่วนข้อเสียคือผู้ก่อตั้งต้องสละสิทธิ์ในการเป็นเจ้าของบางส่วน ซึ่งทำให้นักลงทุนมีสิทธิ์กำหนดทิศทางและมีอิทธิพลต่อธุรกิจของบริษัท โดยที่ผู้ก่อตั้งต้องรับภาระค่าใช้จ่าย โดยทั่วไปแล้ว นักลงทุนมักคาดหวังผลตอบแทนที่ดี ซึ่งอาจเพิ่มแรงกดดันให้บริษัทประสบความสำเร็จ ข้อเสียอีกประการหนึ่งคือขั้นตอนการจัดหาเงินทุนที่ใช้เวลานาน การหานักลงทุนที่เหมาะสม การตรวจสอบข้อมูล และการเจรจาต่อรองอาจใช้เวลาหลายเดือนจึงจะเสร็จสมบูรณ์

การระดมทุน

การระดมทุนเป็นวิธีที่ผู้ก่อตั้งระดมทุนจากบุคคลจำนวนมาก ซึ่งเรียกรวมกันว่า "กลุ่มคน" แคมเปญเหล่านี้มักดำเนินการบนแพลตฟอร์มออนไลน์เฉพาะทาง โดยผู้ก่อตั้งจะนำเสนอแนวคิดหรือโครงการและขอรับการสนับสนุนทางการเงิน ซึ่งเพื่อน ครอบครัว และผู้สนับสนุนภายนอกมักจะเป็นส่วนใหญ่ของกลุ่มนี้

หนึ่งในข้อดีที่สำคัญประการหนึ่งคือการเข้าถึงแหล่งเงินทุนจำนวนมหาศาลสำหรับการสร้างธุรกิจ การดำเนินการนี้จะช่วยเพิ่มการมองเห็นของธุรกิจก่อนที่จะเข้าสู่ตลาด นอกจากนี้ยังทำหน้าที่เป็นการทดสอบการยอมรับของตลาดก่อนที่จะเปิดตัวอย่างเต็มรูปแบบ ทั้งนี้ เส้นทางนี้ไม่จำเป็นต้องมีการสละหุ้น ซึ่งแตกต่างจากการระดมทุนจากนักลงทุน

ในทางกลับกัน การระดมทุนมักต้องใช้ความพยายามอย่างมากในด้านการตลาด ผู้ก่อตั้งจำเป็นต้องโปรโมตไอเดียของตนเพื่อดึงดูดผู้สนับสนุนให้เพียงพออย่างมีประสิทธิภาพ อย่างไรก็ตาม การระดมทุนอาจล้มเหลวได้ หากแคมเปญไม่บรรลุเป้าหมาย ผู้สนับสนุนจะสูญเสียเงินสนับสนุน และผู้ก่อตั้งจะไม่ได้รับอะไรเลย ข้อเสียอีกประการหนึ่งคือ แคมเปญระดมทุนมักกำหนดให้ผู้ก่อตั้งต้องนำเสนอสิ่งตอบแทน เช่น ผลิตภัณฑ์ฟรี ข้อเสนอสุดพิเศษ และส่วนลด ที่ล้วนเพิ่มต้นทุนการเริ่มต้นธุรกิจของคุณ

มีอะไรอีกที่สำคัญเมื่อพูดถึงการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจสตาร์ทอัพ

การเริ่มต้นธุรกิจอย่างถูกต้องไม่ได้มีแค่การหาเงินเท่านั้น แต่ยังต้องคำนึงถึงสิ่งต่อไปนี้ด้วย

การวางแผนที่สมเหตุสมผล

ความผิดพลาดที่พบบ่อยคือการประเมินระดับเงินทุนที่ต้องการต่ำเกินไปหรือมองโลกในแง่ดีเกินไป ผู้ก่อตั้งมักคำนวณทรัพยากรทางการเงินที่ต้องการผิดพลาด ซึ่งอาจนำไปสู่ปัญหาสภาพคล่องและปัญหาที่ไม่คาดคิดได้ ดังนั้น แผนธุรกิจโดยละเอียดที่วางแผนค่าใช้จ่ายที่คาดการณ์ไว้จึงเป็นสิ่งที่มีความสำคัญเป็นอย่างยิ่ง ให้ครอบคลุมทุกอย่างตั้งแต่การก่อตั้ง ต้นทุนในการดำเนินงานเริ่มต้น ไปจนถึงค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและพนักงาน รวมถึงการจัดทำการคาดการณ์กระแสเงินสดที่สมเหตุสมผลโดยคำนึงถึงค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดด้วย

การวางแผนภาษีเชิงคาดการณ์

เมื่อมองหาเงินทุนสำหรับธุรกิจใหม่ของคุณ ควรคำนึงถึงภาระผูกพันทางภาษีในอนาคตด้วย การปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินตั้งแต่เนิ่นๆ ถือเป็นความคิดที่ดี วิธีนี้จะช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าคุณได้ครอบคลุมทุกฐานภาษีแล้ว ภาษีประเภทที่สำคัญที่สุด ได้แก่ ภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT), ภาษีเงินได้, ภาษีเงินได้นิติบุคคล และภาษีการค้า การเตรียมเงินสำรองไว้ล่วงหน้าและการกันวงเงินอย่างสม่ำเสมอจะช่วยป้องกันเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดที่ไม่พึงประสงค์ได้ และช่วยให้สามารถจัดการภาษีที่สูงขึ้นได้ง่ายขึ้นโดยไม่ประสบปัญหาทางการเงิน

เตรียมการนำเสนอของคุณ

หากคุณต้องการระดมทุนจากนักลงทุน ธนาคาร หรือผ่านการระดมทุน คุณต้องสามารถนำเสนอแนวคิดของคุณได้อย่างชัดเจนและน่าเชื่อถือ ให้เขียนข้อเสนอแบบย่อที่อธิบายโมเดลและวิสัยทัศน์ของคุณภายในไม่กี่ประโยค ให้เน้นย้ำถึงข้อดีของข้อเสนอของคุณ เพื่อให้ผู้ให้เงินทุนเห็นได้ทันทีว่าทำไมการลงทุนในธุรกิจของคุณจึงคุ้มค่า การเสนอข้อเสนอที่เตรียมมาอย่างดียังมีประโยชน์ในหลายสถานการณ์ เช่น การดึงดูดลูกค้า การบรรยายและการนำเสนอ หรือในงานสร้างเครือข่าย

การประหยัด

เพื่อให้ได้รับเงินทุนสำหรับสตาร์ทอัพที่มั่นคงและการเติบโตที่ดี ควรมองหาช่องทางการประหยัดตั้งแต่วันแรก มีหลายวิธีที่จะลดค่าใช้จ่ายในขั้นตอนนี้โดยไม่กระทบต่อคุณภาพหรือการขยายธุรกิจในอนาคต การเช่าอุปกรณ์สำนักงานหรือซื้อของมือสองอาจเป็นทางเลือกที่สมเหตุสมผล แทนที่จะลงทุนซื้อของใหม่ราคาแพงตั้งแต่เริ่มต้น เช่นเดียวกัน ในช่วงเริ่มต้น ผู้ก่อตั้งยังสามารถใช้เครื่องมือออนไลน์ฟรีหรือราคาไม่แพงเพื่อช่วยให้องค์กรมีประสิทธิภาพมากขึ้น การประหยัดเหล่านี้ช่วยให้องค์กรอยู่ในงบประมาณและสร้างความยืดหยุ่นทางการเงินสำหรับโครงการริเริ่มเพื่อการเติบโตอื่นๆ ในช่วงเริ่มต้น