オーストラリアの財務チームは、自動化できるはずの作業により毎年何百時間も無駄にする可能性があります。たとえば、銀行取引を請求書と照合したり、期日を過ぎた支払いを 1 つずつ追跡したり、3 つの異なるシステムに同じ顧客の詳細を再入力したりする必要があります。財務自動化ソリューションは、このような手作業を、プロンプトとルールを使用して自動的に実行されるソフトウェアに置き換えます。これらのソリューションを導入することで、担当者は雑務から解放され、人間の意思決定が必要なタスクに集中できるようになります。

以下では、自動化された財務システムとは何か、この自動化がよく行われる 3 つの領域、オーストラリアの企業がこれらのツールを導入する上で何が必要かについて説明します。

この記事でわかること

• 財務自動化は、支払い、請求処理、消し込みという関連する 3 つの分野で最も役立ちます。

• 自動システムにより手動のデータ入力によるエラーが減少し、財務担当者は定型処理ではなく例外や特殊な事例に集中できるようになります。

• これらのツールを効果的に導入するには、綿密な設定とスタッフの理解が必要です。

自動化された財務システムとは？

自動化された財務システムとは、人間が各ステップを処理することなく、財務プロセスを自律的に実行するソフトウェア技術のことです。これらのツールは、注文が行われると同時に請求書を作成し、入金された銀行取引をその請求書と照合し、売上に対する 商品サービス税 (GST) を計算し、レポートにデータを抽出することができます。

オーストラリアの企業における財務自動化の主要分野とは？

財務自動化システムは適用されるシナリオに応じて異なる仕組みを使用し、各ワークフローにはトリガー、ルールのセット、出力が含まれます。オーストラリアの企業は通常、関連する 3 つの分野を中心に財務自動化を構築します。

決済

自動支払いを利用すれば、企業は顧客がログインして自分で請求書を支払うのを待つ必要はありません。代わりに、自動代金回収システムがサブスクや継続的な請求を管理します。毎日スケジュールを確認し、請求日や更新日が来ると、保存されている支払い情報を使用して請求を処理します。カードが拒否された場合、システムは数日間にわたって再試行スケジュールを実行します。オーストラリアでは、この技術により、BPAY や Bulk Electronic Clearing System (BECS) を介した口座振替などの国内主要決済手段をカード決済と同じように処理できます。

請求

売上の完了、契約の署名、またはサブスクの大きな区切りがきっかけとなり、自動請求システムは顧客データや、販売された商品やサービスの種類などのラインアイテムのデータを抽出し、適用される GST 税率を適用し、ドキュメントをフォーマットし、送信します。多くの場合、これは売上を処理したのと同じプラットフォームを通じて行われます。これにより、手動の請求処理は不要になります。

消し込み

自動消し込みツールは、支払いの参照番号、金額、また場合によっては支払人の Bank State Branch (BSB) や口座番号などの識別子を使用して、完了した取引をその 請求書 と照合します。問題なく照合された場合、ソフトウェアは自動的に請求書をクローズし、総勘定元帳を更新します。照合できなかったエントリは、問題を解決できる担当者にルーティングされます。

オーストラリアの企業にとって財務自動化のメリットとは？

財務自動化はオーストラリアの企業に実質的なメリットをもたらします。コストの削減、従業員の時間の解放、精度の向上に役立ちます。

その流れは以下のとおりです：

• 効率性: 財務チームは、アカウントの消し込みや請求書の作成に何時間も費やす必要がなくなります。自動システムがこの作業の大部分を処理し、人間の担当者はルールに当てはまらない少数の特殊なケースだけを扱うことになります。

• 精度: 手動のデータ入力では、数字の入れ違い、請求書の見落とし、不正確な GST 計算などのエラーが発生する可能性があります。これらのツールにより、人的エラーが減少し、異なる人が同じ作業を行う際のばらつきが排除されます。

• コスト削減: 定型タスクに費やす時間を短縮することで取引あたりの人件費が削減され、精度が向上することでエラーの修正コストが削減されます。

オーストラリアの企業における財務自動化の制約とは？

財務自動化には制約が伴います。つまり、繊細であり、特定のワークフローを複雑にすることがあり、人間の判断が適用される場所を変化させます。

考慮すべき事項は以下のとおりです。

• 連携が複雑になる可能性がある: これらのツールは、既存の会計ソフトウェア、銀行フィード、顧客関係管理 (CRM) システムと連携させる必要があります。古いプラットフォームや大幅にカスタマイズされたプラットフォームを運用している企業では、特に異なるデータフォーマットの擦り合わせが難しい場合、連携作業に予想以上の時間がかかる可能性があります。

• GST およびレポートの精度は正しい初期設定に依存する: 自動化された GST 計算は、ビジネスの特定の状況に合わせて適切に設定されたルールに依存します。初期設定の誤りは大規模に繰り返され、さらなる問題を引き起こす可能性があります。

• 人間が例外を処理する必要がある: どのようなアルゴリズムも、すべてのエッジケースを捉えることはできません。顧客が異なる銀行口座を通じて支払う場合、一部のみを支払う場合、または誤った参照番号を含める場合、その取引には人間によるレビューが必要です。自動化の目的は、単に人間が行うべき審査の量を減らすことです。

• 役割が変わる: 何年も手動でタスクを実行してきたスタッフには、新しい責任を理解するためのトレーニングが必要になる場合があります。また、自動化によって仕事が完全に奪われるのではなく変化するだけだという安心感も必要かもしれません。スタッフの再トレーニングや不安の解消を怠った雇用主は、新しいシステムの導入の遅れや不信感の増大を招く可能性があります。

オーストラリアの企業は自社に適した財務自動化のアプローチをどのように決定できますか？

財務自動化を導入する際は、手作業が最も多い部分はどこかを考慮してください。継続的な請求が大量にある企業は、まず請求を自動化することでより即効性のある価値を得られるでしょう。同時に、複数のチャネルにまたがって大量の単発の支払いを処理する企業は、消し込みを優先することでより多くのメリットを得られる可能性があります。取引量とエラーが発生しやすい場所をマッピングし、時間、労力、コストを節約できるツールを選択してください。

Stripe Revenue Recognition の活用方法

売上認識により、収益会計と財務レポートが合理化され、月末締めやレポート作成などが迅速化されるため、より効率的かつ正確に帳簿を締めることができます。収益会計を自動化して設定することで、ASC 606 および IFRS 15 基準に準拠するためのサポートを提供します。

Revenue Recognition は、次のことに役立ちます。

• 収益をより完全に把握: Stripe ダッシュボードで、すべての Stripe のサブスクや決済の収益を自動的に認識し、Stripe 以外のデータをインポートして完全な収益の補助元帳を作成します。

• 収益レポートの自動化: 企業資源計画 (ERP) にアップロードできる形式の会計レポートを、エンジニアリングのリソースなしで作成できます。

• ビジネスに合わせてカスタマイズ: 自社の会計慣行に沿って、収益認識のためのカスタムルールを作成し、自動化できます。

• 迅速な消し込みと締め: 仕訳金額から根本となる顧客や取引を追跡することで、より迅速かつ正確に収益の消し込みを行うことができます。

Revenue Recognition が国際的な会計基準への準拠にどのように役立つかについて詳しくはこちらをご覧ください。または、今すぐ始めることもできます。

オーストラリア企業の財務自動化に関するよくあるご質問