การผสานการทำงานการชำระเงินของระบบการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM) คือการเชื่อมต่อระหว่างระบบ CRM และแพลตฟอร์มการประมวลผลการชำระเงิน การผสานการทำงานการชำระเงินช่วยให้ธุรกิจรับชำระเงินได้โดยตรงภายในอินเทอร์เฟซของ CRM ซึ่งช่วยขจัดความจำเป็นในการสลับไปมาระหว่างระบบต่างๆ การทำงานนี้ช่วยให้ขั้นตอนการชำระเงินง่ายขึ้น มอบประสบการณ์ที่สะดวกสบายยิ่งขึ้นให้แก่ลูกค้า และให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีค่าเกี่ยวกับพฤติกรรมลูกค้าและประสิทธิภาพการขายแก่ธุรกิจด้วยการรวบรวมข้อมูลทางการเงินและข้อมูลลูกค้าเข้าด้วยกัน

ซอฟต์แวร์ CRM ได้รับความนิยมในหมู่ธุรกิจทุกขนาด และคาดว่ารายรับของตลาดซอฟต์แวร์ CRM จะสูงถึง 103.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2026 ด้านล่างนี้ เราจะพูดถึงวิธีการทำงานของการผสานการทำงานการชำระเงินของ CRM รวมถึงประโยชน์และความท้าทายสำหรับธุรกิจ

เนื้อหาหลักในบทความ

• การผสานการทำงานกับ CRM คืออะไร
  
• การประมวลผลการชำระเงินผ่าน CRM ทำงานอย่างไร
  
• วิธีการผสานการทำงานการชำระเงินมีอะไรบ้าง
  
• การประมวลผลการชำระเงินผ่าน CRM มีค่าใช้จ่ายเท่าใด
  
• ประโยชน์ของการประมวลผลการชำระเงินผ่าน CRM
  
• ความท้าทายของการประมวลผลการชำระเงินผ่าน CRM
  
• วิธีเลือกชุดรวม CRM และระบบการชำระเงินที่เหมาะสม
  
• ข้อผิดพลาดทั่วไปที่ควรหลีกเลี่ยงเมื่อเลือกการประมวลผลการชำระเงินผ่าน CRM
  
• Stripe Payments ช่วยอะไรได้บ้าง
  

การผสานการทํางาน CRM คืออะไร

การผสานการทำงานกับ CRM คือแนวทางปฏิบัติในการเชื่อมต่อระบบ CRM เข้ากับแอปพลิเคชันหรือเครื่องมือซอฟต์แวร์อื่นๆ เช่น แพลตฟอร์มการทำการตลาดผ่านอีเมล ซอฟต์แวร์บัญชี แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซ และช่องทางโซเชียลมีเดีย เพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลและทำให้ขั้นตอนต่างๆ เป็นแบบอัตโนมัติ การผสานการทำงานกับ CRM จะสร้างระบบรวมสำหรับหลายภาคส่วนของธุรกิจ ซึ่งช่วยขจัดความจำเป็นในการป้อนข้อมูลลงในหลายระบบด้วยตนเอง ประหยัดเวลา และลดข้อผิดพลาด

การประมวลผลการชำระเงินของ CRM ทำงานอย่างไร

การประมวลผลการชำระเงินของ CRM จะเชื่อมต่อระบบ CRM เข้ากับผู้ประมวลผลการชำระเงินหรือเกตเวย์ ซึ่งช่วยให้ธุรกิจของคุณรับชำระเงินภายใน CRM ได้โดยตรง ต่อไปนี้คือหลักการทำงาน

ขั้นตอนที่ 1

การสร้างบันทึกข้อมูลลูกค้า เมื่อผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าเข้าสู่ CRM (ผ่านแบบฟอร์มบนเว็บไซต์ การป้อนข้อมูลด้วยตนเอง หรือการบันทึกข้อมูลลูกค้าเป้าหมาย) ระบบจะสร้างบันทึกข้อมูลลูกค้าพร้อมรายละเอียดการติดต่อ ข้อมูลบริษัท และประวัติการโต้ตอบ

ขั้นตอนที่ 2

การสร้างใบแจ้งหนี้หรือการสมัครใช้บริการ ฝ่ายขายหรือฝ่ายการเรียกเก็บเงินจะสร้างใบแจ้งหนี้ การสมัครใช้บริการ หรือการเรียกเก็บเงินแบบครั้งเดียวจากอินเทอร์เฟซ CRM โดยตรงซึ่งเชื่อมโยงกับบันทึกข้อมูลลูกค้า

ขั้นตอนที่ 3

การรวบรวมวิธีการชำระเงิน CRM จะส่งลิงก์ชำระเงินที่ปลอดภัย หน้าการชำระเงินที่โฮสต์ หรือแบบฟอร์มการชำระเงินในแอปไปยังลูกค้า ผู้ประมวลผลการชำระเงินจะทำหน้าที่รวบรวมและแปลงวิธีการชำระเงิน (บัตร, ACH, กระเป๋าเงินดิจิทัล) เป็นโทเค็น และจะไม่มีการจัดเก็บไว้บน CRM

ขั้นตอนที่ 4

การประมวลผลการชำระเงินผ่าน Webhook ของ API เมื่อลูกค้าชำระเงิน ผู้ประมวลผล (เช่น Stripe) จะประมวลผลธุรกรรมและส่ง Webhook ไปยัง CRM เพื่อยืนยันความสำเร็จ ความล้มเหลว หรือคำถามตรวจสอบสิทธิ์ของ 3DS ระบบ CRM สมัยใหม่จะจัดการกระบวนการนี้แบบเกือบเรียลไทม์

ขั้นตอนที่ 5

การอัปเดตบันทึกข้อมูลลูกค้าอัตโนมัติ CRM จะอัปเดตบันทึกข้อมูลลูกค้าด้วยสถานะธุรกรรม ใบเสร็จ วันที่เรียกเก็บเงินครั้งถัดไป (สำหรับการสมัครใช้บริการ) และวิธีการชำระเงินที่มีในไฟล์ รายงานและแดชบอร์ดจะแสดงการชำระเงินใหม่โดยอัตโนมัติ

ขั้นตอนที่ 6

ระบบอัตโนมัติแบบดาวน์สตรีม การชำระเงินที่สำเร็จจะทริกเกอร์เวิร์กโฟลว์ ได้แก่ อีเมลต้อนรับ การจัดเตรียมบริการ การซิงค์ข้อมูลบัญชี การคำนวณค่าคอมมิชชัน และการรับรู้รายรับ การชำระเงินที่ไม่สำเร็จจะทริกเกอร์ลำดับการติดตามหนี้

มีวิธีผสานการทํางานการชําระเงินแบบใดบ้าง

ต่อไปนี้คือวิธีการผสานการทํางานการชําระเงินที่ใช้กันทั่วไป

• เกตเวย์การชำระเงิน: เกตเวย์การชำระเงินคือผู้ให้บริการบุคคลที่สามที่อำนวยความสะดวกในธุรกรรมออนไลน์ โดยจะส่งข้อมูลการชำระเงินอย่างปลอดภัยระหว่างลูกค้า ธุรกิจ และสถาบันการเงิน

• การผสานการทำงานโดยตรง: การผสานการทำงานโดยตรงจะเชื่อมต่อผู้ประมวลผลการชำระเงินเข้ากับเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันของธุรกิจ ซึ่งจะช่วยขจัดความจำเป็นในการใช้เกตเวย์การชำระเงินของบุคคลที่สาม และทำให้ธุรกิจควบคุมขั้นตอนการชำระเงินได้มากขึ้น

• หน้าการชำระเงินที่โฮสต์: ผู้ประมวลผลการชำระเงินอาจเปลี่ยนเส้นทางลูกค้าไปยังหน้าการชำระเงินที่โฮสต์อย่างปลอดภัยเพื่อลดความซับซ้อนในการผสานการทำงานและลดภาระในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ PCI ให้แก่ธุรกิจ

• ปลั๊กอินและส่วนขยาย: แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซและระบบ CRM หลายแห่งมีปลั๊กอินหรือส่วนขยายเพื่อให้ผสานการทำงานกับผู้ประมวลผลการชำระเงินที่ได้รับความนิยมได้อย่างง่ายดาย การผสานการทำงานที่สร้างไว้ล่วงหน้าเหล่านี้ช่วยประหยัดเวลาและแรงงานเมื่อเทียบกับการผสานการทำงานแบบกำหนดเอง

การประมวลผลการชำระเงินผ่าน CRM มีค่าใช้จ่ายเท่าใด

ค่าใช้จ่ายในการประมวลผลการชำระเงินผ่าน CRM มักจะประกอบด้วยส่วนประกอบต่อไปนี้

การสมัครใช้บริการ CRM

โดยทั่วไปแล้ว CRM จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการสมัครใช้บริการเป็นรายเดือนหรือรายปีตามจำนวนผู้ใช้และระดับฟีเจอร์ ความสามารถในการประมวลผลการชำระเงินอาจรวมอยู่ในแพ็กเกจระดับที่สูงกว่าหรือจำเป็นต้องอัปเกรดจากแพ็กเกจพื้นฐาน

ค่าธรรมเนียมการประมวลผลการชำระเงิน

โดยทั่วไป ผู้ประมวลผลการชำระเงินจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่อธุรกรรม ซึ่งมักจะเป็นเปอร์เซ็นต์ของธุรกรรมบวกกับจำนวนเงินคงที่ (เช่น 2.9% + 0.30 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับการชำระเงินด้วยบัตร) ค่าธรรมเนียมจะแตกต่างกันไปตามวิธีการชำระเงิน โดยปกติแล้วการโอนผ่าน ACH จะมีราคาถูกกว่าการชำระเงินด้วยบัตร และอาจรวมถึงการเรียกเก็บเงินเพิ่มเติมสำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศหรือการแปลงสกุลเงิน

ฟีเจอร์เสริม

อาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมจากฟีเจอร์พรีเมียม เช่น การตรวจจับการฉ้อโกงขั้นสูง การจัดทำรายงานแบบกำหนดเอง การสนับสนุนเฉพาะ หรือการผสานการทำงานของบุคคลที่สามและมิดเดิลแวร์สำหรับการเชื่อมต่อระบบรุ่นเก่า

การประมาณค่าใช้จ่ายตามขนาดบริษัท

• SMB: มักจะอยู่ที่ประมาณ 20–150 ดอลลาร์สหรัฐ/เดือนสำหรับการสมัครใช้บริการ CRM รวมถึงค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมมาตรฐาน (ประมาณ 2.9% + 0.30 ดอลลาร์สหรัฐต่อธุรกรรมผ่านบัตร) โดยมีค่าใช้จ่ายสำหรับส่วนเสริมเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย

• องค์กรขนาดกลาง: มักจะอยู่ระหว่าง 150–1,000+ ดอลลาร์สหรัฐ/เดือนสำหรับการสมัครใช้บริการ CRM ที่มีฟีเจอร์การชำระเงิน รวมถึงค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่อาจเจรจาให้ลดลงได้ในปริมาณที่สูงขึ้น และอาจมีการลงทุนบางส่วนในส่วนเสริม เช่น การซิงค์บัญชีหรือเครื่องมือป้องกันการฉ้อโกง

• องค์กรขนาดใหญ่: การตั้งราคาแบบกำหนดเอง มักจะอยู่ที่ 1,000–10,000+ ดอลลาร์สหรัฐ/เดือน ขึ้นอยู่กับจำนวนผู้ใช้ ปริมาณธุรกรรม และการปรับแต่งต่างๆ ซึ่งรวมถึงอัตราการทำธุรกรรมที่เจรจาตกลงกัน การสนับสนุนการผสานการทำงานเฉพาะ และส่วนเสริมหลายรายการสำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนด การจัดทำรายงาน และการขยายธุรกิจ

ค่าใช้จ่ายจริงอาจขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการ ปริมาณธุรกรรม และข้อกำหนดเฉพาะของธุรกิจเป็นอย่างมาก ดังนั้นจึงควรขอใบเสนอราคาที่ปรับให้เหมาะกับกรณีการใช้งานของคุณ

ประโยชน์ของการประมวลผลการชำระเงินของ CRM

การผสานการทํางานการชําระเงินกับระบบ CRM สามารถมอบประโยชน์ดังต่อไปนี้

โปรไฟล์ลูกค้า

• CRM สร้างรายงานโดยละเอียดที่แสดงประวัติการทำธุรกรรมทั้งหมดได้อย่างรวดเร็ว ซึ่งเป็นข้อมูลสำหรับการโต้ตอบกับลูกค้าและช่วยอำนวยความสะดวกในการจัดการความสัมพันธ์

• ธุรกิจอาจใช้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับรูปแบบการซื้อและพฤติกรรมการชำระเงินเพื่อปรับแต่งกลยุทธ์ทางการตลาด คาดการณ์การซื้อในอนาคต และระบุโอกาสในการเพิ่มยอดขายหรือการขายต่อเนื่อง

กระบวนการทางการเงินแบบอัตโนมัติ

• CRM สร้างและส่งใบแจ้งหนี้ ติดตามสถานะการชำระเงิน และส่งการแจ้งเตือนสำหรับใบแจ้งหนี้ที่ค้างชำระได้โดยอัตโนมัติ นอกจากนี้ยังส่งการแจ้งเตือนสำหรับธุรกรรมที่ไม่สำเร็จ การดึงเงินคืน หรือกิจกรรมที่น่าสงสัยได้อีกด้วย

• ระบบจะจัดการการชำระเงินตามแบบแผนล่วงหน้าและการสมัครใช้บริการได้ ซึ่งช่วยให้ชำระเงินได้ตรงเวลาและลดการเลิกใช้งานผ่านกระบวนการต่ออายุอัตโนมัติ

ข้อมูลแบบเรียลไทม์

• CRM จะแสดงข้อมูลรายรับแบบเรียลไทม์ที่แบ่งตามผลิตภัณฑ์ ภูมิภาค หรือช่องทางการขาย ซึ่งช่วยให้วิเคราะห์และปรับเปลี่ยนข้อมูลทางการเงินได้ทันที

• ธุรกิจสามารถปรับแต่งระบบการวิเคราะห์เพื่อมุ่งเน้นไปที่เมตริกเฉพาะได้ เช่น รายรับตามแบบแผนล่วงหน้าต่อเดือน (MRR) มูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า (CLTV) หรือมูลค่าธุรกรรมเฉลี่ย (ATV)

การรายงานด้านการเงิน

• CRM สามารถสร้างรายงานโดยละเอียดเกี่ยวกับกระแสรายรับที่แบ่งตามช่วงเวลา ข้อมูลประชากรของลูกค้า หรือกลุ่มผลิตภัณฑ์ ซึ่งจะแสดงให้เห็นว่ากลุ่มเป้าหมายและเทรนด์ใดที่ทำกำไรได้ 

• ระบบติดตามอัตราความสำเร็จของวิธีการชำระเงินและเกตเวย์ต่างๆ เพื่อแก้ไขปัญหาได้ ซึ่งเป็นการปรับแต่งขั้นตอนการชำระเงินเพื่อให้ได้อัตราคอนเวอร์ชันที่สูงขึ้น

การรักษาความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

• CRM ผสานการทำงานกับการประมวลผลการชำระเงินที่สอดคล้องกับมาตรฐานความปลอดภัยของข้อมูลในอุตสาหกรรมบัตรชำระเงิน (PCI DSS) ได้โดยตรง เพื่อให้มั่นใจว่าทุกธุรกรรมตรงตามมาตรฐานความปลอดภัยที่เข้มงวด

• ระบบช่วยเก็บรักษาบันทึกรายละเอียดของธุรกรรมทางการเงินทั้งหมด ช่วยลดความซับซ้อนในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบ

ประสบการณ์ของลูกค้า

• ระบบช่วยให้ลูกค้าจัดการวิธีการชำระเงิน ดูประวัติการทำธุรกรรม และดาวน์โหลดใบแจ้งหนี้ได้โดยตรงจากอินเทอร์เฟซเดียวที่สะดวกสบาย 

• CRM ใช้ข้อมูลที่ผสานรวมเพื่อส่งการแจ้งเตือนการชำระเงิน ข้อเสนอโปรโมชัน และการติดต่อสื่อสารติดตามผลที่ปรับเปลี่ยนให้เหมาะกับแต่ละบุคคลได้ ซึ่งจะช่วยเพิ่มการมีส่วนร่วม

รายรับ

• ระบบจะติดตามการชำระเงินและบัญชีที่ค้างชำระโดยอัตโนมัติ ซึ่งจะช่วยปรับปรุงการจัดการกระแสเงินสดและลดความเสี่ยงที่การชำระเงินจะตกหล่นหรือล่าช้า

• CRM จะใช้ข้อมูลการชำระเงินในอดีตเพื่อสร้างการคาดการณ์รายรับที่แม่นยำยิ่งขึ้น เพื่อเป็นข้อมูลประกอบการทำงบประมาณและการวางแผนกลยุทธ์

ประสิทธิภาพในการดำเนินงาน

• CRM จะดำเนินการกระทบยอดการชำระเงินกับบัญชีลูกค้าโดยอัตโนมัติ ซึ่งจะช่วยลดข้อผิดพลาดจากการดำเนินการด้วยตนเองและภาระงานด้านการจัดการ

• ธุรกิจจะเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานและการประสานงานได้โดยการผสานการทำงานเวิร์กโฟลว์การประมวลผลการชำระเงินเข้ากับขั้นตอนการขายและการสนับสนุนของ CRM

ข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า

• ธุรกิจสามารถใช้ข้อมูลการชำระเงินที่ผสานรวมเพื่อกำหนดเป้าหมายกลุ่มลูกค้าเฉพาะเจาะจงตามพฤติกรรมการใช้จ่าย ประวัติการชำระเงิน และความถี่ในการซื้อ

• CRM จะคำนวณ CLTV ได้โดยการรวมประวัติการซื้อกับข้อมูลการชำระเงิน ซึ่งจะช่วยให้ธุรกิจระบุลูกค้าที่มีมูลค่าสูงและผู้ที่อาจมีความเสี่ยงที่จะเลิกใช้งาน

การตรวจจับการฉ้อโกง

• ระบบที่ผสานการทำงานแล้วจะวิเคราะห์รูปแบบการทำธุรกรรมเพื่อตรวจจับความผิดปกติและกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกงได้

• ธุรกิจจะปรับใช้การแจ้งเตือนอัตโนมัติสำหรับกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ เช่น ความพยายามในการชำระเงินที่ไม่สำเร็จหลายครั้งและยอดธุรกรรมที่ผิดปกติ

ความท้าทายในการประมวลผลการชำระเงินของ CRM

ปัญหาบางประการที่เกี่ยวข้องกับการผสานการทํางานการชําระเงินกับระบบ CRM มีดังนี้

การรักษาความปลอดภัยของข้อมูลและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

การผสานการทํางานจําเป็นต้องปฏิบัติตาม PCI DSS, ใช้วิธีเข้ารหัสแบบรัดกุม และทำตามข้อกําหนดทางกฎหมายต่างๆ ซึ่งอาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาคหรืออุตสาหกรรม

ความเข้ากันได้ของระบบ

API ของ CRM และเกตเวย์การชําระเงินจะต้องทํางานร่วมกันได้ ซึ่งอาจต้องอาศัยการพัฒนาที่ออกแบบเอง การผสานการทํางานกับระบบ CRM หรือเกตเวย์การชําระเงินแบบเก่าอาจต้องอาศัยการปรับเปลี่ยนขนานใหญ่ หรือแม้กระทั่งการแทนที่องค์ประกอบที่ล้าสมัย

ความซับซ้อนทางเทคนิค

ธุรกิจต่างๆ อาจต้องพัฒนาหรือกําหนดค่ามิดเดิลแวร์ เพื่ออํานวยความสะดวกในการสื่อสารระหว่าง CRM กับระบบการชําระเงิน นอกจากนี้ ผู้ใช้ยังต้องมีระบบจัดการข้อผิดพลาดเพื่อจัดการธุรกรรมที่ไม่สําเร็จ ปัญหาการซิงโครไนซ์ และปัญหาอื่นๆ

การจัดสรรต้นทุนและทรัพยากร

การผสานการทํางานครั้งแรกอาจมีค่าใช้จ่ายสูง ซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียมการออกใบอนุญาต ค่าใช้จ่ายในการพัฒนา และการอัปเกรดฮาร์ดแวร์ที่อาจต้องดำเนินการ นอกจากนี้ ยังต้องมีการบํารุงรักษาและการอัปเดตเป็นประจําเพื่อให้คงความปลอดภัยและใช้งานได้อีกด้วย

การย้ายข้อมูลและการซิงโครไนซ์

ธุรกิจต้องปกป้องความสมบูรณ์ของข้อมูลระหว่างการย้ายข้อมูลระหว่างระบบการชำระเงินและ CRM อีกทั้งยังต้องซิงค์ข้อมูลแบบเรียลไทม์เพื่อให้แน่ใจว่าทุกระบบเป็นข้อมูลล่าสุดอยู่เสมอ

การฝึกอบรมผู้ใช้และการนําไปใช้

ธุรกิจควรฝึกอบรมพนักงานให้ใช้ระบบที่ผสานการทำงานใหม่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ อาจมีการต่อต้านจากพนักงานที่คุ้นเคยกับระบบเก่าด้วย 

การปรับขนาด

ธุรกิจต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าระบบที่ผสานการทํางานสามารถรองรับปริมาณธุรกรรมและข้อมูลลูกค้าที่เพิ่มขึ้นได้ รวมทั้งคงประสิทธิภาพให้อยู่ในระดับสูงแม้ในขณะที่มีปริมาณการใช้งานมาก

ประสบการณ์ของลูกค้า

การผสานการทำงานอาจทําให้ระบบหยุดทํางานชั่วคราว ซึ่งทําให้เกิดปัญหาต่อการบริการลูกค้าและการทำธุรกรรมได้ ดังนั้นจึงต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการผสานการทํางานจะไม่ส่งผลเสียต่อประสบการณ์ของผู้ใช้ เช่น ความล่าช้าในการตอบกลับหรือมีขั้นตอนการทํางานที่ยุ่งยาก

การประสานงานกับผู้ให้บริการ

การผสานการทำงานต้องอาศัยการประสานงานระหว่างผู้ให้บริการหลายรายเพื่อให้เป็นไปตามข้อตกลงระดับบริการ (SLA) และระบบที่ผสานการทำงานสามารถทำงานได้อย่างน่าเชื่อถือ

วิธีเลือกชุดรวม CRM และระบบการชำระเงินที่เหมาะสม

ชุดรวมที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับว่าธุรกิจของคุณจัดเก็บรายรับอย่างไรและต้องใช้ความสามารถทางเทคนิคมากน้อยเพียงใด ต่อไปนี้เป็น 5 ปัจจัยที่ควรพิจารณาก่อนเลือกรูปแบบการตั้งค่า

• ประเภทการชำระเงิน: พิจารณาว่าธุรกิจของคุณดำเนินการชำระเงินแบบครั้งเดียว การเรียกเก็บเงินตามแบบแผนล่วงหน้า หรือทั้งสองอย่างเป็นหลัก การตั้งค่าการชำระเงินแบบครั้งเดียวต้องการขั้นตอนการชำระเงินที่ตรงไปตรงมา ในขณะที่ธุรกิจแบบการสมัครใช้บริการต้องการ CRM และระบบประมวลผลที่รองรับการเรียกเก็บเงินตามแบบแผนล่วงหน้าอัตโนมัติ การแบ่งชำระตามสัดส่วน การจัดการการติดตามหนี้ และขั้นตอนการต่ออายุ

• วิธีการชำระเงินที่รองรับ: ยืนยันว่า CRM และผู้ประมวลผลการชำระเงินรองรับวิธีการชำระเงินที่ลูกค้าคาดหวัง เช่น บัตร, ACH, กระเป๋าเงินดิจิทัล หรือตัวเลือกการชำระเงินระหว่างประเทศ การรองรับวิธีการชำระเงินที่จำกัดอาจสร้างอุปสรรคในการชำระเงินและลดอัตราคอนเวอร์ชัน

• ความสามารถในการผสานการทำงาน: มองหาการผสานการทำงานแบบเนทีฟ, ปลั๊กอินสำเร็จรูป หรือ API ที่มีประสิทธิภาพระหว่าง CRM และผู้ประมวลผลการชำระเงิน ความสามารถในการผสานการทำงานที่แข็งแกร่งช่วยลดระยะเวลาการพัฒนาและการบำรุงรักษาอย่างต่อเนื่องเมื่อเทียบกับการเชื่อมต่อที่สร้างขึ้นเอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับระบบ CRM รุ่นเก่าหรือที่ไม่ค่อยนิยมใช้

• การซิงค์ระบบบัญชี: ตรวจสอบว่าชุดรวม CRM และการชำระเงินซิงค์กับซอฟต์แวร์บัญชีของคุณโดยอัตโนมัติสำหรับการรับรู้รายรับ การกระทบยอด และการจัดทำรายงานหรือไม่ การป้อนข้อมูลด้วยตนเองระหว่างระบบจะเพิ่มความเสี่ยงที่จะเกิดข้อผิดพลาดและทำให้ขั้นตอนการปิดงบการเงินล่าช้า

• ปริมาณธุรกรรม: ปรับรูปแบบการตั้งค่าให้ตรงกับปริมาณธุรกรรมในปัจจุบันและที่คาดการณ์ไว้ ผู้ประมวลผลบางรายเสนอระดับราคาตามปริมาณ และใช่ว่าชุดรวม CRM และการชำระเงินทั้งหมดจะขยายธุรกิจได้อย่างราบรื่นภายใต้ปริมาณธุรกรรมที่สูงหรือฐานข้อมูลลูกค้าขนาดใหญ่

ข้อผิดพลาดทั่วไปที่ควรหลีกเลี่ยงเมื่อเลือกการประมวลผลการชำระเงินของ CRM

แม้แต่การผสานการทำงานระหว่าง CRM และระบบชำระเงินที่ศึกษามาเป็นอย่างดีก็อาจไม่ได้ผลตามที่คาดไว้ หากธุรกิจมองข้ามข้อควรพิจารณาที่สำคัญในขั้นตอนการเลือก ต่อไปนี้คือข้อผิดพลาดทั่วไปที่ควรหลีกเลี่ยง:

• ตัดสินใจจากต้นทุนเพียงอย่างเดียว: การเลือกตัวเลือกที่ถูกที่สุดโดยไม่ประเมินฟีเจอร์ ความน่าเชื่อถือ หรือความสามารถในการขยาย อาจทำให้ได้ระบบที่ไม่ตอบโจทย์ความต้องการของธุรกิจ ซึ่งจะส่งผลให้ต้องเสียค่าใช้จ่ายสูงในการย้ายระบบหรือแก้ไขปัญหาในภายหลัง

• ใช้ส่วนเสริมมากเกินไป: การเพิ่มฟีเจอร์หรือปลั๊กอินที่ไม่จำเป็นอาจเพิ่มความซับซ้อน ทำให้ระบบทำงานช้าลง และเพิ่มต้นทุนโดยไม่ให้ประโยชน์ที่คุ้มค่า ทางที่ดีควรเลือกเฉพาะการผสานการทำงานและเครื่องมือที่ส่งเสริมขั้นตอนทางธุรกิจโดยตรงเท่านั้น

• ไม่รักษาข้อมูลของลูกค้าให้สอดคล้องกัน: ข้อมูลลูกค้าที่ไม่สอดคล้องกันหรือไม่ได้ซิงค์ระหว่าง CRM กับระบบการชำระเงินอาจนำไปสู่ข้อผิดพลาดในการเรียกเก็บเงิน การรายงาน และการสื่อสารกับลูกค้า ธุรกิจควรให้ความสำคัญกับการซิงค์ข้อมูลแบบเรียลไทม์เพื่อรักษาความถูกต้องของข้อมูล

• มองข้ามค่าธรรมเนียม: การไม่คำนึงถึงค่าธรรมเนียมทั้งหมด เช่น ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ค่าธรรมเนียมการดึงเงินคืน ต้นทุนการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ PCI และค่าใช้จ่ายในการผสานการทำงาน อาจส่งผลให้เกิดต้นทุนที่ไม่คาดคิดซึ่งกระทบต่อผลกำไร ธุรกิจควรตรวจสอบโครงสร้างค่าธรรมเนียมทั้งหมดก่อนตัดสินใจติดตั้งระบบ

Stripe Payments ช่วยอะไรได้บ้าง

Stripe Payments มอบโซลูชันการชำระเงินระดับโลกแบบครบวงจรที่ช่วยให้ธุรกิจใดๆ ตั้งแต่สตาร์ทอัพที่กำลังเติบโตไปจนถึงองค์กรระดับโลกรับชำระเงินออนไลน์ ที่จุดขาย และทั่วโลกได้

Stripe Payments สามารถช่วยคุณทำสิ่งต่อไปนี้

• เพิ่มประสิทธิภาพให้ประสบการณ์การชำระเงินของคุณ: สร้างประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้าและประหยัดเวลาในการทำงานวิศวกรรมได้หลายพันชั่วโมงด้วย UI การชำระเงินที่สร้างไว้ให้แล้ว, สิทธิ์เข้าถึงวิธีการชำระเงินมากกว่า 125 วิธี และ Link ซึ่งเป็นกระเป๋าเงินที่สร้างโดย Stripe
  
• ขยายไปสู่ตลาดใหม่ๆ ได้เร็วขึ้น: เข้าถึงลูกค้าทั่วโลกและลดความซับซ้อนและค่าใช้จ่ายในการจัดการหลายสกุลเงินด้วยตัวเลือกการชำระเงินข้ามพรมแดนที่มีให้บริการใน 195 ประเทศและกว่า 135 สกุลเงิน
  
• รวมการชำระเงินที่จุดขายและทางออนไลน์ไว้ด้วยกัน: สร้างประสบการณ์การค้าแบบแพลตฟอร์มรวมในช่องทางออนไลน์และที่จุดขายเพื่อปรับแต่งการโต้ตอบ ตอบแทนความภักดี และเพิ่มรายได้
  
• ปรับปรุงประสิทธิภาพการชำระเงิน: เพิ่มรายรับด้วยเครื่องมือการชำระเงินที่กำหนดเองได้และปรับแต่งได้ง่ายๆ ซึ่งรวมถึงระบบป้องกันการฉ้อโกงแบบไม่ต้องเขียนโค้ดและความสามารถขั้นสูงเพื่อเพิ่มอัตราการอนุมัติ
  
• เดินหน้าได้เร็วขึ้นด้วยแพลตฟอร์มที่ยืดหยุ่นและเชื่อถือได้เพื่อการเติบโต: สร้างบนแพลตฟอร์มที่ออกแบบมาเพื่อขยับขยายไปพร้อมกับคุณ โดยมีระยะเวลาให้บริการที่แทบจะไม่หยุดทำงานเลย และมีความน่าเชื่อถือระดับแนวหน้าของวงการ
  

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่ Stripe Payments สามารถช่วยให้คุณรับการชำระเงินออนไลน์และที่จุดขายได้ หรือเริ่มใช้งานเลยวันนี้