客户关系管理 (CRM) 支付集成将 CRM 系统与 支付处理 平台连接起来。支付集成允许企业直接在 CRM 界面中接受付款，无需在不同系统之间切换。它简化了支付流程，提供了更方便的客户体验，并通过整合财务数据和客户信息，提供了对客户行为和销售业绩的宝贵见解。

CRM 软件在各种规模的企业中都很受欢迎。例如，CRM 软件市场的收入预计将达到 2024 年为 890 亿美元。下面，我们将介绍 CRM 支付集成的运作方式、其优势和挑战。

目录

• 什么是 CRM 集成？
  
• CRM 支付集成如何运作？
  
• 支付集成方式有哪些？
  
• CRM 支付集成的好处
  
• CRM 支付集成挑战
  

什么是 CRM 集成？

CRM 集成是将 CRM 系统与其他软件应用程序或工具（例如电子邮件营销平台、会计软件、电子商务平台 和社交媒体渠道）连接起来以交换数据和自动化流程的做法。CRM 集成为企业的多个方面创建了一个统一的系统。这就无需手动将数据输入多个系统，从而节省了时间并减少了错误。

CRM 支付集成如何运作？

CRM 支付集成将您的 CRM 系统连接到 支付处理商 或网关，使您的企业能够直接在您的 CRM 中接受付款。下面是它的工作原理。

连接

应用程序编程接口 (API) 简化了 CRM 系统与支付网关或处理商之间的通信。安全的身份验证协议可确保它们之间交换的数据经过加密，并防止未经授权的访问。

同步

CRM 存储和管理客户付款详细信息，例如信用卡信息和银行账号，从而创建全面、最新的客户档案。它会自动更新付款交易、购买历史记录、付款状态和收据。

支付处理

当客户付款时，CRM 会将交易详细信息发送到 支付网关 进行授权。然后，网关处理并确认付款。

CRM 还可以生成发票、账单和到期付款提醒。对于基于订阅的服务，它可以管理定期计费周期，按指定的时间间隔自动处理付款。

报告

集成的 CRM 可以生成详细的财务报告，从而提供对收入流、支付状态和客户支付行为的洞察。企业可以分析这些数据，以便更好地了解购买模式，识别高价值客户，并定制他们的 营销策略。

客户体验

CRM 支付集成创造了更流畅的支付体验。客户可以通过 CRM 的自助服务门户管理他们的付款方式、查看交易历史记录和更新账单信息。

支付集成方式有哪些？

以下是一些常见的支付集成方式：

• 支付网关：支付网关是为 在线交易 提供便利的第三方服务提供商。它们在客户、企业和金融机构之间安全地传输支付信息。

• 直接集成：直接集成将支付处理商连接到企业的网站或应用程序。这样就不用使用第三方支付网关，并使企业能够更好地控制支付流程。

• 托管支付页面：支付处理商可以将客户重定向到安全的托管支付页面，以简化集成并减轻企业的 PCI 合规负担。

• 插件和扩展功能：许多电子商务平台和 CRM 系统都有插件或扩展功能，可与常用的支付处理商轻松集成。与自定义集成相比，这些预构建的集成节省了时间和精力。

CRM 支付集成的好处

CRM 支付集成可带来以下好处。

客户资料

• CRM 可以生成详细的报告，一目了然地显示完整的交易历史记录，为客户互动提供信息并促进关系管理。

• 企业可以利用对购买模式和支付行为的洞察来定制营销策略，预测未来的购买，并确定追加销售或交叉销售的机会。

自动化财务流程

• CRM 可以自动生成和发送发票，跟踪其付款状态，并发送 逾期发票 提醒。它还可以针对 失败的交易、拒付或可疑活动发送警报。

• 该系统可以处理定期付款和订阅，通过自动续订流程促进及时付款并减少客户流失。

实时数据

• CRM 会显示按产品、地区或销售渠道细分的实时收入数据，从而能够立即进行财务分析和调整。

• 企业可以自定义系统分析，以专注于特定指标，例如 每月经常性收入 (MRR)、客户生命周期价值 (CLTV) 或平均交易价值 (ATV)。

财务报告

• CRM 可以生成按时间段、客户人口统计或产品线细分的收入流的详细报告，显示哪些细分市场和趋势是有利可图的。

• 该系统可以跟踪各种支付方式和网关的成功率以解决问题，改进支付流程以提高转化率。

安全性与合规性

• CRM 可以直接与符合支付卡行业数据安全标准 (PCI DSS) 的支付处理集成，以确保所有交易都符合严格的安全标准。

• 该系统有助于保留所有金融交易的详细记录，简化对监管要求的遵守并促进审计。

客户体验

• 该系统允许客户直接从一个方便的界面管理他们的付款方式、查看交易历史和下载发票。

• CRM 可以使用集成数据发送个性化的付款提醒、促销优惠和后续通信，从而提高参与度。

收入

• 系统会自动跟踪付款和逾期账户，改善现金流管理，降低错过或逾期付款的风险。

• CRM 使用历史支付数据来构建更准确的收入预测，为预算编制和战略规划提供依据。

运营效率

• CRM 可自动与客户账户进行付款对账，从而减少手动错误和管理工作量。

• 通过将支付处理工作流程与 CRM 销售和支持流程整合，企业可提高生产率和协调性。

客户洞察

• 企业可以使用集成的支付数据，根据消费习惯、支付历史和购买频率来定位特定的客户群。

• CRM 可以通过将购买记录与支付数据相结合来计算 CLTV。这有助于企业识别高价值客户和面临 流失风险 的客户。

欺诈检测

• 集成系统可以分析交易模式，以检测异常和欺诈活动。

• 企业可以对可疑活动（例如多次失败的付款尝试和异常交易金额）实施自动警报。

CRM 支付集成挑战

以下是与 CRM 支付集成相关的一些挑战。

数据安全与合规

集成需要符合 PCI DSS，使用强大的加密方法，并满足各种法规要求，这些要求可能因地区或行业而异。

系统兼容性

CRM 和支付网关 API 需要兼容，这可能需要自定义开发。与较旧的 CRM 系统或支付网关集成可能需要进行重大修改，甚至更换过时的组件。

技术复杂性

企业可能需要开发或配置中间件，以加快 CRM 和支付系统之间的通信。他们还需要错误处理来管理失败的交易、同步问题和其他问题。

成本和资源分配

初始集成可能成本高昂，包括许可费、开发成本和潜在的硬件升级。集成还需要定期维护和更新，以确保安全和正常运行。

数据迁移与同步

企业在支付系统和 CRM 之间的迁移过程中必须保护数据完整性，并且必须实现实时数据同步，以确保所有系统都是最新的。

用户培训和采用

企业应培训员工有效地使用新的集成系统。习惯于旧系统的员工也可能会有抵触情绪。

扩大规模

企业必须确保集成系统能够处理增加的交易量和客户数据，并且集成系统能够在高负载条件下保持最佳性能。

客户体验

集成可能会导致系统暂时停机，从而中断客户服务和交易。企业必须确保集成不会对用户体验产生负面影响，例如减慢响应速度或使工作流程复杂化。

供应商协调

集成需要多个供应商之间的协调，以便它们都满足其服务级别协议 (SLA)，并使集成系统可靠地运行。