การจัดการด้านคลังขององค์กรเกี่ยวข้องกับการจัดการการชำระเงินที่เข้ามา การลงทุน หนี้ และความเสี่ยงทางการเงินเพื่อชำระบิล คงไว้ซึ่งการดำเนินงาน และวางแผนสำหรับอนาคต ขั้นตอนนี้รวมถึงการกํากับดูแลบัญชีธนาคาร การติดตามกระแสเงินสด และการวางแผนสําหรับปัจจัยภายนอก เช่น ความเสี่ยงของสกุลเงินและการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย

บริษัทต่างๆ ต้องการระบบการจัดการการเงินที่ดีมากขึ้นเพื่อให้ธุรกิจดำเนินต่อไป โดยตลาดโลกสำหรับระบบดังกล่าวคาดการณ์ว่าจะเติบโตจาก 5.1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2023 เป็น 12.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2030 การปรับปรุงการใช้เงินสดและการจัดการความเสี่ยงทางการเงินจะช่วยให้บริษัทสามารถเพิ่มผลกําไรของตนและเตรียมพร้อมสําหรับโอกาสและความท้าทายที่เกิดขึ้น

ด้านล่างนี้ เราจะอธิบายว่าการจัดการด้านคลังขององค์กรมีผลอย่างไรสำหรับธุรกิจ วิธีการทํางานของระบบการจัดการ และวิธีปรับแต่งกระบวนการภายใน

บทความนี้ให้ข้อมูลอะไรบ้าง

• การจัดการด้านคลังขององค์กรมีผลอย่างไรสำหรับธุรกิจ
  
• วิธีการทํางานของระบบการจัดการด้านคลัง (TMS)
  
• การปฏิบัติตามข้อกําหนดด้านการจัดการด้านคลังขององค์กร
  
• ความท้าทายด้านการจัดการด้านคลังขององค์กร
  
• แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสําหรับการจัดการด้านคลังขององค์กร
  

การจัดการด้านคลังขององค์กรมีผลอย่างไรสำหรับธุรกิจ

การจัดการด้านคลังขององค์กรช่วยปรับปรุงวิธีที่ธุรกิจจัดการการเงินของบริษัท รวมถึงเงินสด ความเสี่ยงทางการเงิน การให้เงินทุน และการลงทุน ต่อไปนี้คือการดำเนินงานที่สำคัญที่ระบบการจัดการนี้สามารถช่วยคุณได้

• เงินสดและสภาพคล่อง: ทีมคลังช่วยให้มั่นใจว่าจะมีเงินสดเพียงพอสําหรับการดําเนินงานประจําวันโดยไม่ต้องจํากัดโอกาสในการรับผลตอบแทนจากที่อื่น การดําเนินการนี้เกี่ยวข้องกับการจัดการบัญชีธนาคาร การคาดการณ์กระแสเงินสด และการชําระเงินตามใบเรียกเก็บได้ตรงเวลา

• ความเสี่ยง: เหรัญญิกระบุความเสี่ยงทางการเงิน (เช่น การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย ความเสี่ยงด้านเครดิต) ที่อาจส่งผลกระทบต่อธุรกิจ บริษัทใช้กลยุทธ์ต่างๆ อย่างการป้องกันความเสี่ยงในการจัดการกับความเสี่ยงเหล่านี้และปกป้องผลกําไรของบริษัท

• การจัดหาเงินทุนและเงินทุน: ทีมคลังใช้วิธีการต่างๆ เช่น การยืมและการออกพันธบัตร เพื่อประเมินวิธีที่ดีที่สุดในการระดมเงินให้กับบริษัท โดยจะบริหารความสัมพันธ์กับธนาคารและนักลงทุน ค้นหาสมดุลที่เหมาะสมระหว่างหนี้สินและส่วนของผู้ถือหุ้นเพื่อลดต้นทุนและเพิ่มความยืดหยุ่น

• การลงทุน: ทีมคลังตัดสินใจว่าจะลงทุนกับเงินสดส่วนเกินของบริษัทอย่างไร ไม่ว่าจะเป็นความต้องการในระยะสั้นหรือการเติบโตในระยะยาว ทีมคลังจะสร้างความมั่นใจว่าเงินสำรองทั้งหมดจะถูกนำไปใช้เพื่อบรรลุเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ของบริษัท

• การวางแผนและวิเคราะห์ทางการเงิน: ทีมคลังสนับสนุนกลยุทธ์ทางการเงินโดยรวมโดยการวิเคราะห์ตลาด แนวโน้มเศรษฐกิจ และผลการดำเนินงานของบริษัท โดยอำนวยความสะดวกในการตัดสินใจเกี่ยวกับโครงสร้างทุน การกู้ยืม การจัดการความเสี่ยง และอื่นๆ อีกมากมาย

• การปฏิบัติตามข้อกําหนดและการรายงาน เหรัญญิกช่วยให้มั่นใจว่ากิจกรรมทางการเงินทั้งหมดเป็นไปตามกฎหมายท้องถิ่นและกฎภายใน พวกเขาจะจัดเตรียมรายงานสำหรับฝ่ายบริหาร ผู้สอบบัญชี และหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อให้ทุกคนได้รับข้อมูลและรักษาไว้ซึ่งความโปร่งใส

วิธีการทํางานของระบบการจัดการด้านคลัง (TMS)

ระบบการจัดการด้านคลัง (TMS) เป็นเครื่องมือซอฟต์แวร์ที่ช่วยให้บริษัทต่างๆ จัดการการดําเนินงานด้านการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ต่อไปนี้คือขั้นตอนการดำเนินการ

• การจัดการเงินสด: TMS จะรวบรวมข้อมูลจากบัญชีธนาคารของบริษัททั้งหมดเพื่อแสดงยอดเงินสดที่มีในบัญชีและสกุลเงินต่างๆ สิ่งนี้ช่วยให้ทีมคลังตัดสินใจได้อย่างรวดเร็วว่าจะเคลื่อนย้ายเงินไปที่ไหนเพื่อหลีกเลี่ยงการเบิกเงินเกินบัญชี ใช้ประโยชน์สูงสุดจากอัตราดอกเบี้ย และลดการกู้ยืม บริษัทสามารถรวมเงินเข้าด้วยกันเพื่อให้แน่ใจว่ามีการใช้เงินสดอย่างมีประสิทธิภาพ โดยการใช้ฟีเจอร์ต่างๆ เช่น การรวมเงินสดอัตโนมัติ

• การคาดการณ์เงินสดและวางแผนสภาพคล่อง: TMS จะช่วยคาดการณ์กระแสเงินสด โดยใช้ข้อมูลจากบัญชีเจ้าหนี้ บัญชีลูกหนี้ เงินเดือน และค่าใช้จ่ายอื่นๆ การคาดการณ์นี้ช่วยให้ทีมคลังระบุช่องว่างเงินสดหรือเงินเกินที่อาจเกิดขึ้น และวางแผนตามนั้นได้ ไม่ว่าจะเป็นด้วยการจัดหาเงินทุน การลงทุน หรือเพียงแค่การเก็บเงินสดไว้ในมือให้เพียงพอต่อการชำระบิล

• การจัดการความเสี่ยง: TMS จะควบคุมความเสี่ยงทางการเงิน เช่น ความผันผวนของสกุลเงินและการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย โดยการติดตามและนำกลยุทธ์ต่างๆ มาใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยง วิธีนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ ปกป้องตัวเองจากค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด และทําให้การเงินของบริษัทมีเสถียรภาพ

• ระบบอัตโนมัติสําหรับการชําระเงิน: เมื่อเชื่อมต่อกับธนาคารและเครือข่ายการชําระเงินโดยตรง TMS จะดําเนินการชําระเงินโดยอัตโนมัติ ระบบอัตโนมัติสามารถลดข้อผิดพลาด เร่งการประมวลผล และรักษาความสอดคล้องกับระเบียบข้อบังคับทางการเงินได้

• การจัดการบัญชีและการกระทบยอด: TMS จะรวมศูนย์การจัดการบัญชีและทำให้กระบวนการกระทบยอดบัญชีเป็นแบบอัตโนมัติ โดยสามารถจับคู่รายการเดินบัญชีธนาคารกับบันทึกภายใน จับความผิดพลาดได้อย่างรวดเร็ว และลดเวลาในการตรวจสอบด้วยตนเอง

• หนี้และการลงทุน: TMS จะติดตามสถานะหนี้สินและการลงทุนของบริษัทเพื่อจัดการเงินกู้ ติดตามการชําระดอกเบี้ย และปฏิบัติตามสัญญาทางการเงินต่างๆ TMS บริหารการลงทุนโดยการติดตามวันครบกำหนดและผลตอบแทน และจัดสรรเงินสดสำรองเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุด

• การรายงานและการปฏิบัติตามข้อกําหนดด้านการเงิน TMS จะสร้างรายงานโดยละเอียดที่มีข้อมูลที่ถูกต้องและตรงเวลาสําหรับทีมภายใน ผู้สอบบัญชี และหน่วยงานกํากับดูแล รายงานเหล่านี้อาจประกอบด้วยข้อมูลสรุปสถานะเงินสด ความเสี่ยง และประสิทธิภาพการลงทุน

• การเชื่อมต่อระบบ: TMS ผสานการทํางานกับแพลตฟอร์มการเงินอย่างระบบการวางแผนทรัพยากรองค์กร (ERP) และซอฟต์แวร์การทําบัญชีเพื่อการรับส่งข้อมูลที่ง่ายดาย ซึ่งช่วยลดปัญหาไซโล สร้างชุดข้อมูลที่รวมเป็นหนึ่งเดียว และช่วยให้ทําการตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดโดยใช้ข้อมูล

การปฏิบัติตามข้อกําหนดด้านการจัดการด้านคลังขององค์กร

การปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับคือส่วนสําคัญของการจัดการด้านคลัง ระเบียบข้อบังคับด้านคลังจะช่วยป้องกันการฟอกเงิน ปกป้องความเป็นส่วนตัวของข้อมูล และสร้างความโปร่งใส ค่าปรับเกี่ยวกับความเสี่ยงของการไม่ปฏิบัติตามข้อกําหนด ความเสียหายต่อชื่อเสียง และการหยุดชะงักในการทํางาน สิ่งที่ธุรกิจต้องคํานึงถึงเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกําหนดด้านการจัดการด้านคลังมีดังนี้

• การป้องกันการฟอกเงิน (AML) และรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC): ทีมคลังต้องปฏิบัติตามกฎหมายของ AML และกฎ KYC เพื่อป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน นี่หมายถึงการยืนยันตัวตนของลูกค้าและการสังเกตธุรกรรมเพื่อดูว่ามีอะไรน่าสงสัยหรือไม่ การควบคุมภายในที่รัดกุม การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกําหนดเป็นประจํา และ TMS ที่ช่วยให้การตรวจสอบธุรกรรมทํางานโดยอัตโนมัติสามารถช่วยจัดการข้อมูลจํานวนมากและระบุสัญญาณเตือนได้

• การคุ้มครองข้อมูลและความเป็นส่วนตัว: คลังต้องควบคุมอย่างเข้มงวดว่าจะจัดเก็บข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อน ประมวลผล และเปิดเผยอย่างไร การดําเนินการนี้จะช่วยให้ปฏิบัติตามกฎหมายต่างๆ เช่น กฎระเบียบว่าด้วยการคุ้มครองความเป็นส่วนตัวของผู้บริโภค (GDPR) ของสหภาพยุโรปหรือกฎหมายความเป็นส่วนตัวของผู้บริโภคแห่งรัฐแคลิฟอร์เนีย (CCPA) TMS ที่มีการเข้ารหัสข้อมูลแบบรัดกุม การควบคุมการเข้าถึง และการฝึกอบรมพนักงานเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวของข้อมูลเป็นประจําจะช่วยรักษากระบวนการเหล่านี้ให้เป็นไปตามข้อกําหนด

• การปฏิบัติตามข้อกําหนดของกฎหมาย Sarbanes-Oxley (SOX): SOX กําหนดให้มีการควบคุมภายในที่มั่นคงและการรายงานที่ถูกต้องเพื่อป้องกันการฉ้อโกงในบริษัทมหาชนในสหรัฐอเมริกา ทีมงคลังต้องดูแลรักษาเอกสารรายที่มีข้อมูลโดยละเอียด เส้นทางการตรวจสอบบัญชีที่ชัดเจน และการอนุมัติที่เหมาะสมสำหรับธุรกรรมทั้งหมด TMS ช่วยทำให้กระบวนการรายงานที่เป็นไปตามข้อกำหนดเป็นไปโดยอัตโนมัติเพื่อป้องกันความล่าช้า

• กฎเกณฑ์การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและตราสารอนุพันธ์: ทีมคลังต้องจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและตราสารอนุพันธ์ตามกฎต่างๆ เช่น Dodd-Frank Act ในสหรัฐอเมริกาหรือกฎระเบียบโครงสร้างพื้นฐานของตลาดยุโรป (EMIR) ซึ่งหมายถึงการรายงานการซื้อขาย การปฏิบัติตามกฎผลกำไร และการปฏิบัติตามข้อกำหนดในการหักยอด TMS ที่ดีจะทําให้กระบวนการเหล่านี้ทํางานโดยอัตโนมัติเพื่อการรายงานที่ง่ายและแม่นยํายิ่งขึ้น

• มาตรฐานการทําบัญชี: เหรัญญิกจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานการรายงานทางการเงินทั่วโลก เช่น International Financial Reporting Standards (IFRS) มาตรฐานเหล่านี้กําหนดวิธีจัดการความเสี่ยง กระแสเงินสด ตราสารทางการเงิน และอื่นๆ อีกมากมาย นอกจากนี้ ข้อกําหนดยังแตกต่างกันไปตามภูมิภาค การใช้ TMS ที่รองรับกรอบงานบัญชีที่แตกต่างกันและสร้างรายงานที่สอดคล้องโดยอัตโนมัติสามารถลดความซับซ้อนของกระบวนการนี้และทำให้การเงินถูกต้องแม่นยำ

• การคว่ําบาตรและการปฏิบัติตามข้อกําหนดด้านการห้ามส่งสินค้า: เพื่อให้สอดคล้องกับกฎของหน่วยงานรัฐบาล เช่น สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของสหรัฐอเมริกา (OFAC) ทีมคลังต้องปฏิบัติตามรายการคว่ำบาตรที่เปลี่ยนแปลงเพื่อให้แน่ใจว่าตนเองไม่ได้ทำธุรกรรมกับองค์กรหรือประเทศที่ถูกคว่ำบาตร TMS ที่ผสานการทำงานของการคัดกรองการคว่ำบาตรและการแจ้งเตือนอัตโนมัติช่วยให้ทีมปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้ได้ โดยไม่ต้องตรวจสอบด้วยตนเองซึ่งต้องใช้แรงงานมาก

ความท้าทายด้านการจัดการด้านคลังขององค์กร

เหรัญญิกต้องปรับปรุงกระแสเงินสดของบริษัท จัดการความเสี่ยงด้านการเงิน ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ซับซ้อน และดูแลให้แน่ใจว่าบริษัทใช้เทคโนโลยีล่าสุด ทั้งนี้ต้องควบคุมต้นทุนและเปิดโอกาสต่างๆ ไว้ด้วย ความท้าทายหลักๆ ที่ทีมคลังต้องเผชิญและวิธีปฏิบัติเพื่อจัดการปัญหา มีดังนี้

• การรักษาสภาพคล่อง: เหรัญญิกต้องแน่ใจว่ามีเงินสดเพียงพอต่อความต้องการของบริษัท โดยไม่ปล่อยให้สูญเปล่าจนเกินไป นี่หมายถึงการบริหารกระแสเงินสดอย่างรอบคอบและการวางแผนรับมือกับการขาดแคลนเงินสดหรือมีเงินสดเกิน TMS ช่วยให้มุมมองเงินสดในบัญชีทั้งหมดแบบเรียลไทม์ และคาดการณ์ความต้องการในอนาคต นอกจากนี้ การทำให้กระบวนการต่างๆ เป็นระบบอัตโนมัติ เช่น การรวบรวมและโอนเงินสดยังช่วยให้เก็บเงินสดไว้ในที่ที่จำเป็นที่สุดและลดต้นทุนการกู้ยืมได้อีกด้วย

• การสร้างสมดุลความเสี่ยงทางการเงิน: ทีมคลังต้องบริหารจัดการความเสี่ยงต่างๆ เช่น การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย ความผันผวนของสกุลเงิน และความเสี่ยงด้านสินเชื่อ ซึ่งทั้งหมดนี้สามารถส่งผลกระทบต่อผลกำไรของบริษัทได้ แผนการจัดการความเสี่ยงที่แน่นหนาสามารถระบุได้ว่าความเสี่ยงอยู่ที่ใด กำหนดขีดจำกัด และใช้กลยุทธ์ เช่น การป้องกันความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยง TMS ที่เชื่อถือได้สามารถลดความซับซ้อนของงานเหล่านี้ได้ด้วยการทำให้การตรวจสอบความเสี่ยงเป็นแบบอัตโนมัติและให้ข้อมูลแบบเรียลไทม์เพื่อแจ้งถึงการตัดสินใจต่างๆ

• ติดตามการปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับ: กฎระเบียบทางการเงินมีการเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอและการติดตามข้อกําหนดนั้นเป็นความท้าทายอย่างต่อเนื่องสําหรับเหรัญญิก กฎที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงิน ความเป็นส่วนตัวของข้อมูล ตราสารอนุพันธ์ และการบัญชี อาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาคและมักจะซับซ้อน การดำเนินการล่าช้าอาจนำไปสู่ค่าปรับมหาศาลหรือความเสียหายต่อชื่อเสียงของบริษัท การปฏิบัติตามข้อกําหนดอยู่เสมอหมายถึงการตรวจสอบข้อบังคับ ดําเนินการสอบบัญชี และใช้ TMS ที่จัดทํารายงานโดยอัตโนมัติและติดตามข้อบังคับด้านการปฏิบัติตามข้อกําหนด

• การผสานการทำงานเทคโนโลยีและการจัดการข้อมูล: การทำงานหน่วยงานด้านการคลังในยุคใหม่อาศัยระบบผสมผสานตั้งแต่แพลตฟอร์ม ERP ไปจนถึงระบบการซื้อขายและอินเทอร์เฟซของธนาคาร ธุรกิจจะต้องมั่นใจในความสอดคล้องกันของข้อมูลและการปรับปรุงกระบวนการทํางานของระบบต่างๆ เพื่อให้ทุกงานดําเนินไปอย่างราบรื่น การลงทุนใน TMS ที่เหมาะสมอาจช่วยได้ เพราะการผสานการทํางานกับระบบอื่นๆ จะช่วยสร้างแหล่งข้อมูลแห่งเดียวที่ครอบคลุมทุกเรื่อง รวมถึงโซลูชันบนระบบคลาวด์ที่เพิ่มความยืดหยุ่น และการวิเคราะห์ข้อมูลแบบเรียลไทม์ ให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเกี่ยวกับการตัดสินใจของทีมคลัง

• การป้องกันอันตรายจากภัยคุกคามทางไซเบอร์: การปรับการดําเนินงานของคลังเป็นระบบดิจิทัลเพิ่มมากขึ้น ทําให้มีข้อกังวลด้านอาชญากรรมไซเบอร์มากขึ้น เหรัญญิกต้องปกป้องข้อมูลทางการเงินและธุรกรรมจากการฉ้อโกงและการเจาะระบบ ด้วยมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เข้มงวด เช่น การตรวจสอบหลายปัจจัยหลาย การเข้ารหัสข้อมูล และการตรวจสอบความปลอดภัยเป็นประจำ นอกจากนี้ยังต้องปรับปรุงซอฟต์แวร์และระบบให้เป็นปัจจุบันด้วยฟีเจอร์การรักษาความปลอดภัยล่าสุด

• การจัดการกับความไม่แน่นอนของตลาด: อัตราดอกเบี้ยที่ผันผวนและสภาพตลาดที่คาดเดาได้ยากอาจส่งผลกระทบต่อค่าใช้จ่ายในการกู้ยืมและผลตอบแทนจากการลงทุน ทีมคลังต้องติดตามตลาดและพร้อมที่จะปรับกลยุทธ์ตามต้องการ อาจเกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงการผสมหนี้ที่มีอัตราดอกเบี้ยคงที่ แทนที่จะเป็นอัตราดอกเบี้ยลอยตัว การใช้สัญญาแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย หรือการปรับเปลี่ยนกลวิธีการลงทุน การวางแผนสถานการณ์ปกติและการทดสอบความเครียดสามารถช่วยธุรกิจเตรียมความพร้อมสําหรับสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่แตกต่างกันได้

• การเชื่อมโยงความสามารถและช่องว่างด้านทักษะ: ขณะที่งานด้านคลังมีความซับซ้อนมากขึ้น จึงมีความต้องการผู้เชี่ยวชาญที่มีความรู้ทั้งด้านการเงินและเทคโนโลยีสมัยใหม่เพิ่มมากขึ้น การค้นหาและรักษาไว้ซึ่งคนที่มีทักษะที่เหมาะสมไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป บริษัทต่างๆ สามารถลงทุนในการฝึกอบรมอย่างต่อเนื่องให้กับทีมคลังเพื่อพัฒนาทักษะด้านเทคนิค (เช่น การบริหารความเสี่ยง การวิเคราะห์ข้อมูล) และทักษะทางสังคม (เช่น การคิดเชิงกลยุทธ์ การสื่อสาร) ซึ่งจะช่วยลดช่องว่างเหล่านี้ได้

• การจัดการการดําเนินงานทั่วโลก: บริษัทที่ดําเนินงานในหลายประเทศอาจต้องรับมือกับการจัดการเงินสด การลงทุน และความเสี่ยงในสกุลเงินที่แตกต่างกัน การเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอาจส่งผลกระทบต่อผลกําไรและสภาพคล่อง การใช้ TMS ที่จัดการธุรกรรมหลายสกุลเงิน และให้รายงานแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับโอกาสการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะช่วยจัดการเรื่องนี้ได้ การจัดตั้งหน่วยงานการคลังแบบรวมศูนย์หรือธนาคารภายในองค์กรสามารถทำให้กระบวนการง่ายขึ้น และปรับปรุงการบริหารจัดการเงินสดให้ดีขึ้น

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสําหรับการจัดการด้านคลังขององค์กร

การจัดการด้านคลังอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลเกี่ยวข้องกับการสร้างการตั้งค่าที่ชาญฉลาดและมีประสิทธิภาพ ซึ่งช่วยให้คุณควบคุมเงินสด การลงทุน ความเสี่ยง และการปฏิบัติตามข้อกำหนดโดยไม่ต้องมีกระบวนการที่ต้องทำด้วยตนเองที่ยุ่งยากหรือใช้เทคโนโลยีที่ล้าสมัย ต่อไปนี้คือแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสําหรับการสร้างการตั้งค่าคลังที่มีประสิทธิภาพ

• ประเมินสถานะทางการเงินของคุณ: ทําความเข้าใจรูปแบบกระแสเงินสดของบริษัท ความต้องการด้านสภาพคล่อง หนี้สินที่ค้างชําระ การถือครองการลงทุน และความเสี่ยง จัดหาบุคลากรที่มีความเหมาะสมจากฝ่ายการเงิน ฝ่ายปฏิบัติการ และไอที เพื่อสร้างแผนว่าทุกอย่างอยู่ในสถานะใด

• กําหนดเป้าหมายทำได้จริง: กำหนดว่าความสำเร็จควรเป็นอย่างไรสำหรับทีมคลังของคุณ และพัฒนาชุดนโยบายเชิงปฏิบัติที่สะท้อนถึงความต้องการของบริษัท เช่น แนวทางเกี่ยวกับจำนวนเงินสดที่ต้องเก็บไว้ในมือ ประเภทของการลงทุนที่ยอมรับได้ และเมื่อใดจึงควรป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเป้าหมายเหล่านี้เป็นจริงและดําเนินการได้

• เลือก TMS ที่เหมาะสม: TMS ที่เหมาะสมจะช่วยให้คุณทราบข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับสถานะเงินสดและสภาพคล่องของคุณ ใช้ระบบอัตโนมัติเพื่อทำงานซ้ำๆ และจัดการความเสี่ยง ทั้งหมดนี้โดยผสานการทำงานเข้ากับระบบการเงินที่มีอยู่ของคุณ ประเมินตัวเลือก TMS ตามความจําเป็นที่เจาะจงของคุณ แล้วมองหาฟีเจอร์อย่างการคาดการณ์เงินสด แดชบอร์ดการจัดการความเสี่ยง และฟังก์ชันการผสานการทํางานกับแพลตฟอร์ม ERP และธนาคารของคุณ

• รวมเงินสดไว้ที่ส่วนกลาง: การติดตามและใช้เงินสดอาจเป็นเรื่องยากเมื่อเงินสดกระจายอยู่ในบัญชีและบริษัทสาขาที่แตกต่างกัน ดำเนินการรวบรวมเงินสดและกวาดเงินสดเพื่อให้เงินสดถูกย้ายไปยังบัญชีกลางโดยอัตโนมัติเมื่อทำได้ วิธีนี้สามารถช่วยให้บริหารจัดการสภาพคล่องได้ง่ายขึ้นและลดการกู้ยืมที่ไม่จำเป็น

• ป้องกันความเสี่ยงทางการเงิน: ใช้ TMS เพื่อตรวจสอบความเสี่ยงและเปลี่ยนขั้นตอนการตรวจสอบให้ได้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ มีกลยุทธ์ที่ชัดเจนสําหรับช่วงเวลาและวิธีป้องกันความเสี่ยง ไม่ว่าจะเป็นความเสี่ยงด้านสกุลเงิน ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย หรือความเสี่ยงด้านเครดิต ใช้เครื่องมือต่างๆ เช่น ตราสารอนุพันธ์เมื่อจําเป็นเพื่อให้สิ่งต่างๆ มีความสมดุล

• ดําเนินการชําระเงินและเรียกเก็บเงินอัตโนมัติ: การประมวลผลการชําระเงินด้วยตัวเองนั้นมีความล่าช้า เกิดข้อผิดพลาดสูง และมักจะไม่เป็นปัจจุบัน ผสานการทำงานขอการอนุมัติและการประมวลผลการชําระเงินอัตโนมัติภายใน TMS ของคุณโดยตรง เพื่อสร้างกระบวนการที่รวดเร็ว แม่นยํายิ่งขึ้น และปรับปรุงกระแสเงินสดของคุณได้ สําหรับการเรียกเก็บเงิน ช่วยลดความยุ่งยากในการออกใบแจ้งหนี้และสร้างการแจ้งเตือนหรือการติดตามผลอัตโนมัติเพื่อลดระยะเวลารอบการชําระเงิน

• วางแผนเพื่อการปฏิบัติตามข้อกําหนด ใช้ TMS ของคุณในการตรวจสอบและรายงานการปฏิบัติตามข้อกําหนดโดยอัตโนมัติ เพื่อให้มั่นใจว่าสามารถจัดการกับกฎระเบียบที่แตกต่างกันในแต่ละภูมิภาคที่คุณดำเนินการได้ ให้ระบบรายงานข้อยกเว้นโดยอัตโนมัติเพื่อให้คุณสามารถจัดการกับข้อยกเว้นเหล่านั้นได้ในเชิงรุก

• จัดการหนี้สินและการลงทุน: ใช้ TMS เพื่อติดตามกําหนดเวลาหนี้ทั้งหมดและตรวจสอบการปฏิบัติตามสัญญาต่างๆ สําหรับการลงทุน สร้างกลยุทธ์ที่ปรับสมดุลความเสี่ยงและผลตอบแทนตามความต้องการของบริษัทของคุณ ใช้ TMS เพื่อตรวจสอบประสิทธิภาพและปรับตามต้องการ

• ผสานการทำงานระบบภายใน: ตรวจสอบให้แน่ใจว่า TMS ของคุณผสานการทํางานกับซอฟต์แวร์ ERP, การทําบัญชี และแพลตฟอร์มทางการเงินอื่นๆ ใช้การโอนข้อมูลอัตโนมัติเพื่อทําให้ทุกอย่างซิงค์กันโดยไม่ต้องช่วยดําเนินการด้วยตัวเอง วิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาด ประหยัดเวลา และดูแลให้ทุกคนทํางานกับข้อมูลเดียวกันอยู่เสมอ

• สร้างทีมที่มีทักษะ: ตรวจสอบว่าทีมคลังของคุณไม่เพียงแต่เชี่ยวชาญด้านการเงินแบบเดิมๆ เท่านั้น แต่ยังใช้เครื่องมือที่ทันสมัยและปรับตัวให้เข้ากับความท้าทายใหม่ๆ ได้ด้วย มุ่งเน้นไปที่การจ้างงานและพัฒนาบุคลากรที่เข้าใจทั้งด้านการเงินและเทคโนโลยี และลงทุนในการฝึกอบรมเกี่ยวกับระบบใหม่ๆ และแนวโน้มของตลาด วิธีนี้จะช่วยสร้างวัฒนธรรมที่ทีมงานต้องปรับปรุงและสร้างนวัตกรรมอยู่เสมอ