Det finns flera sätt för företag i Tyskland att inhämta utestående skulder och stärka sin likviditet. Förutom att stämma eller använda factoring kan de också inleda rättsliga dunningprocesser. I den här artikeln får du veta vad rättsliga dunningprocesser är, när de kan behövas och hur de fungerar. Vi förklarar också vilka rättigheter gäldenärer har och vilka risker det finns för företag som inleder rättsliga dunningprocesser.

Vad innehåller den här artikeln?

• Vad är den rättsliga dunningprocessen?
  
• Hur den rättsliga dunningprocessen fungerar
  
• Gäldenärens rättigheter och tidsfrister
  
• Användningsfall och risker
  

Vad är den rättsliga dunningprocessen?

Den rättsliga dunningprocessen är en rättsligt reglerad domstolsprocess för indrivning av utestående penningfordringar. Företag i Tyskland använder det för att snabbt och till ett överkomligt pris inhämta utestående betalningar från kunder och företagspartner. Borgenärer kan få ett betalningskrav som uppmanar gäldenären att betala utan att behöva gå igenom den kostsamma och tidskrävande stämningsprocessen. Om gäldenären inte svarar är nästa steg att borgenären ansöker om ett verkställighetsbeslut, vilket ger en grund för obligatorisk verkställighet.

Den rättsliga dunningprocessen är till stor del automatiserad, utan muntliga förhandlingar eller bevis. Ibland kontrollerar domstolen att ansökan är formellt korrekt, men inte att anspråk är giltig. Det behövs inte heller något juridiskt ombud i dunningprocessen. Detta gör förfarandet till ett effektivt sätt för borgenärer att driva in sina fordringar utan höga juridiska kostnader och domstolsavgifter.

En annan fördel med den rättsliga dunningprocessen är att den förhindrar att ett anspråk förfaller. Så snart en ansökan om ett betalningskrav lämnas in och delges gäldenären upphävs preskriptionstiden enligt avsnitt 204.1.3 BGB (tysk civillag). Rättsliga dunningprocesser är därför ett särskilt bra alternativ om ett anspråk håller på att förfalla och det inte finns tillräckligt med tid kvar för att stämma. Dessa fördelar gör rättsliga dunningprocesser särskilt attraktiva för små och medelstora företag som söker ett effektivt sätt att undvika likviditetsbrist.

Rättsliga dunningprocesser jämfört med standard dunning

Den rättsliga dunningprocessen skiljer sig avsevärt från standard dunning. Standard dunning (dvs. ett skriftligt betalningskrav) är vanligtvis det första steget ett företag tar när en skuld är utestående. Det primära syftet är att påminna gäldenären om deras utestående betalning. Även om det utgör ett formellt betalningskrav är det inte ett domstolsbeslut och har därför inga direkta juridiska konsekvenser.

Det en bra idé att först reagera på en utestående betalning med en standard dunning, för att inte försämra förhållandet till din klient i onödan. Du bör endast överväga att inleda rättsliga dunningprocesser om gäldenären inte reagerar på flera betalningspåminnelser.

Stripe Billing kan hjälpa dig med återkommande fakturering och fakturering för användningsbaserade modeller och skräddarsydda avtal, samt automatisera dina dunningprocesser och skicka ut betalningspåminnelser med intervall som du definierar. Med Smart Retries kan du dessutom implementera en intelligent algoritm som försöker genomföra betalningen på nytt vid en tidpunkt då det är mer sannolikt att den lyckas.

Så fungerar den rättsliga dunningprocessen

Nedan kan du se hur typiska rättsliga dunningprocesser fungerar. Den specifika processen beror i hög grad på hur gäldenären svarar på betalningskravet.

Förbered din ansökan

Det första steget i rättsliga dunningprocesser är att ansöka om ett betalningskrav. Betalningskravet är ett officiellt dokument som instruerar gäldenären att betala. Du kan ansöka om ett betalningskrav från den behöriga domstolen, antingen online eller skriftligen.

• Skriftlig ansökan: Du behöver ett officiellt formulär som finns i pappersbutiker eller i butiker för kontorsmaterial. Du kan vanligtvis köpa formuläret separat eller i förpackningar om 5 eller 10 för några kronor. Inkassoföretag och advokatbyråer kan inte använda skriftliga formulär, utan måste ansöka online.

• Ansökan online: Du kan ansöka om ett betalningskrav online via hemsidan för domstolarna för dunningsprocesser. Systemet hjälper dig att gå igenom formuläret steg för steg. När du har fyllt i formuläret skriver du ut det, undertecknar det och skickar det till tillämplig domstol.

Vad du ska inkludera i din ansökan

När du ansöker om ett betalningskrav ska du börja med att ange ditt företags namn, adress och dina kontaktuppgifter som kärande. Du måste också lämna uppgifter om gäldenären. Se till att alla namn du anger är korrekta och fullständiga. Företagsnamn ska jämföras med det tyska handelsregistret eller företagsregistret i den aktuella staden eller kommunen. Felaktiga uppgifter om gäldenären kan försena processen eller i värsta fall göra din ansökan ogiltig.

Du måste också ange det exakta beloppet för anspråket. Detta inkluderar det belopp som ska betalas, plus eventuell upplupen ränta och eventuella tillhörande anspråk. Ange till sist förfallodatumet för anspråket, dvs. det datum då betalningen ursprungligen skulle ha gjorts eller anspråket uppstod.

Skicka in ansökan

Skicka din ansökan till relevant domstol. Bevis, t.ex. ytterligare dokumentation, krävs endast om domstolsförfaranden inleds. I regel är det den centrala dunningdomstolen i din federala delstat som har jurisdiktion över din ansökan. Det enda undantaget är anställningsrelaterade anspråk, som faller under arbetsdomstolarnas jurisdiktion.

Delgivning av betalningskrav

När domstolen har granskat din ansökan utfärdar den ett betalningskrav som skickas per post till gäldenären. Som kärande får du samtidigt besked från domstolen om att betalningskravet har delgivits.

Möjliga svar på betalningskravet

När betalningskravet har delgivits kan gäldenären antingen betala skulden eller lämna in ett överklagande. Om de inte gör något av detta kan domstolen utfärda ett verkställighetsbeslut. För att få ett sådant måste du som borgenär lämna in en motsvarande ansökan inom sex månader. Du kan använda ett verkställighetsbeslut för att inleda exekutiv åtgärd och sedan överlämna ärendet till en domstolsutsedd exekutivtjänsteman. Denne tjänsteman har befogenhet att vidta en rad olika exekutiva åtgärder för att göra en inkassering på ditt anspråk. Dessa åtgärder kan omfatta utmätning av konton, utmätning av löner eller konfiskering av gäldenärens andra tillgångar. Under de lagstadgade villkoren – till exempel att en domare undertecknar en husrannsakan – kan den domstolsutsedda exekutivtjänstemannen komma in i gäldenärens hem för att utmäta tillgångar som kan användas för att avräkna deras skuld.

Om gäldenären inte kan nås eller har bytt bostadsort kan verkställighetsbeslutet delges offentligt, till exempel i domstolsdatasystemet online eller i domstolsbyggnaden.

Rättigheter och tidsfrister för gäldenärer

Om gäldenären efter delgivning av betalningskravet betalar sin skuld avslutas processen. Han eller hon har dock också möjlighet att lämna in ett överklagande inom två veckor. För att göra detta måste han eller hon meddela domstolen vilken del av anspråket han eller hon överklagar. Om han eller hon lämnar in ett överklagande innan tidsfristen på två veckor har löpt ut kommer betalningskravet att skjutas upp. Processen går sedan vidare till behörig domstol och dunningprocessen blir en stämningsansökan. Borgenären måste styrka sitt anspråk och driva sitt krav vidare genom domstolsförfaranden.

Förutom rätten att överklaga har gäldenären också möjlighet att betala sin skuld i delbetalningar eller komma överens om ett uppskov. För att göra detta måste han eller hon visa att han eller hon för närvarande inte kan betala hela skuldbeloppet. Dessa alternativ måste dock ordnas direkt med borgenären eller dennes företrädare.

Gäldenärer kan vidta åtgärder mot ett verkställighetsbeslut genom att lämna in en deklaration om att bestrida verkställighet. Om denna åtgärd lyckas begränsas eller upphör verkställigheten och verkställighetsbeslutet upphävs. Typiska skäl för en sådan åtgärd är till exempel att ett anspråk redan är förlikat eller avskrivet. Ett godkänt uppskov eller en kvittning mot genkäromål från gäldenären kan också utgöra grund för denna typ av åtgärd.

Användningsfall och risker

Den rättsliga dunningprocessen används i synnerhet av små och medelstora företag i Tyskland som konfronteras med sena betalningar. Det kan röra sig om obetalda fakturor från kunder eller företagspartner som inte har betalat för en produkt eller tjänst, trots upprepade påminnelser. Dunningprocessen kan också användas för att insamla återkommande betalningar, t.ex. hyresfordringar. De berörda beloppen är vanligtvis försumbara. Även om stora belopp kan motivera juridiska åtgärder och tillhörande kostnader, kan mindre belopp återkrävas med minimal ansträngning genom en dunningprocess.

Den rättsliga dunningprocessen har en särskilt hög framgångsfrekvens när fordringarna är obestridliga och gäldenären inte har något legitimt försvar mot betalning. Detta gäller till exempel köpeavtal där man har kommit överens om ett fast pris och tydliga villkor för betalningen.

Risker förknippade med den rättsliga dunningprocessen

Trots fördelarna medför den rättsliga dunningprocessen också risker som företag bör ha i åtanke. Dessa inkluderar kostnaderna för själva dunningprocessen. Även om dessa processer i allmänhet är billigare än stämning, kan de fortfarande medföra domstolsavgifter och juridiska avgifter, plus kostnader för eventuell obligatorisk verkställighet. Dessutom, i händelse av ett överklagande, kan dunningprocessen övergå till en stämning, vilket skapar ytterligare kostnader. Om gäldenärerna är insolventa, kommer dunningprocessen inte att leda till betalning. När detta händer, bär företaget kostnaderna för den rättsliga dunningprocessen utan någon ersättning.

De potentiella ryktesriskerna bör inte heller underskattas. Företag som upprepade gånger inleder rättsliga dunningprocesser eller obligatoriska verkställighetsåtgärder mot kunder eller partner riskerar att skada sina företagsrelationer. Du bör först överväga alternativa lösningar, särskilt när det gäller långvariga kunder eller partner. I sådana fall bör planer för delbetalningar eller individuella överenskommelser ges företräde framför dunningprocesser.