ドイツの企業が未払いの債務を回収し、流動性を確保する方法はいくつかあります。訴訟やファクタリングを利用するほか、司法督促手続きを開始することもできます。この記事では、司法督促手続きの概要、有効なケース、その仕組みについて説明します。また、債務者が有する権利と、司法督促手続きを開始する企業にとってのリスクについても説明します。

目次

• 司法督促手続きとは
  
• 司法督促手続きの仕組み
  
• 債務者の権利と期限
  
• ユースケースとリスク
  

司法督促手続きとは

司法督促手続きは、未払いの金銭債権を執行するための法的に規定された裁判手続きです。ドイツの企業は、この手続きを使用して、顧客やビジネスパートナーからの未払金を迅速かつ低コストで回収します。債権者は、費用と時間がかかる訴訟手続きを経ることなく、債務者に支払いを促す支払命令を取得できます。債務者が応じない場合、次のステップとして債権者が執行命令を申請します。これが強制執行の根拠となります。

司法督促手続きは大部分が自動化されており、口頭弁論や証拠調べはありません。裁判所が申立ての形式的な正確性を確認することはあっても、請求の有効性を確認することはありません。また、督促手続きに弁護士は必要ありません。これにより、債権者は高額な弁護士費用や裁判費用をかけずに請求を効率的に執行できます。

裁判所督促手続きのもう 1 つのメリットは、請求の時効消滅を防ぐことです。支払命令の申立てが提出され、債務者に送達されると、ドイツ民法第 204 条 1 項 3 号に基づく時効期間が停止されます。したがって、請求の時効消滅が目前で、訴訟を起こす時間が不足している場合には、裁判所督促手続きが特に有効です。このようなメリットにより、流動性不足を回避する効率的な方法を探している中小企業にとって、裁判所督促手続きは特に魅力的です。

司法督促手続きと通常の督促

司法督促手続きは通常の督促とは大きく異なります。通常の督促 (書面による支払い要求) は、通常、企業が債務の未払い時に行う最初のステップです。主な目的は、債務者に未払いの支払いを通知することです。これは正式な支払い要求を構成しますが、裁判所命令ではないため、直接的な法的効力はありません。

顧客との関係に不必要なプレッシャーを与えないためにも、まず通常の督促で未払金に対応することをお勧めします。法的督促手続きの開始を検討するのは、債務者が複数回の支払い督促に応じない場合に限るべきです。

Stripe Billing は、使用量ベースのモデルやカスタマイズされた契約に対する継続請求だけでなく、督促プロセスを自動化し、指定した間隔で支払い督促を送信することもできます。さらに、Smart Retries を使用すると、成功する可能性が高いタイミングで支払いを再試行するインテリジェントなアルゴリズムを導入できます。

司法督促手続きの仕組み

以下で、一般的な司法督促手続きの仕組みを説明します。具体的なプロセスは、債務者が支払命令にどのように対応するかによって大きく左右されます。

申立ての準備

裁判所による督促手続きの最初のステップは、支払命令を申請することです。支払命令は、債務者に支払いを指示する公文書です。支払命令の申請は、管轄裁判所にオンラインまたは書面で行うことができます。

• 書面による申立て: 所定の書式が必要です。これは文房具店または事務用品店で入手できます。通常、書式は個別に、または数ユーロで 5 枚か 10 枚のパックで購入できます。債権回収業者と弁護士は書面による書式を使用できず、オンラインで提出する必要があります。

• オンライン申立て: 督促裁判所の Web サイトからオンラインで支払命令を申し立てることができます。システムが書式の記入手順を順を追って説明します。書式に記入したら、印刷して署名し、管轄裁判所に送付します。

申立てに含める内容

支払命令を申請する際は、まず請求者として会社名、住所、連絡先情報を記載します。また、債務者に関する情報も記載する必要があります。記載する名前がすべて正確で完全であることを確認してください。会社名は、ドイツ商業登記簿または関連する市区町村の企業登記簿と照合する必要があります。債務者情報に誤りがあると、手続きが遅延し、最悪の場合は申立てが無効になることがあります。

また、請求の正確な金額も記載する必要があります。これには、請求金額に加えて、発生した利息と付帯請求が含まれます。最後に、請求の期日 (支払いの当初の期日または請求の発生日) を記載します。

申立書を提出する

申立書を管轄裁判所に送付します。追加の書類などの証拠書類は、訴訟手続きが開始された場合にのみ必要になります。原則として、連邦州の中央督促裁判所が申立てを管轄します。唯一の例外は雇用関連請求で、これは労働裁判所の管轄となります。

支払命令の送達

裁判所が申立てを審査すると、支払命令が発行され、債務者に郵送されます。請求者には、裁判所から支払命令が送達されたことが同時に通知されます。

支払命令に対する考えられる対応

支払命令が送達されると、債務者は請求を履行するか、異議を申し立てることができます。いずれも行わない場合、裁判所は執行命令を発行できます。執行命令を取得するには、債権者は 6 カ月以内に対応する申立てを行う必要があります。執行命令を使用して強制執行を開始し、裁判所が任命した執行官に案件を引き渡すことができます。この執行官は、請求を回収するためにさまざまな執行手段を講じる権限を持ちます。これらの措置には、口座の差押え、賃金の差押え、債務者のその他の資産への差押えなどが含まれます。裁判官が署名した令状の取得などの法的要件を満たすことで、執行官は債務の弁済に充てる資産を差し押さえるために債務者の自宅に立ち入ることができます。

債務者に連絡がつかない場合、または債務者が居住地を変更した場合は、執行命令を公示送達できます。たとえば、オンラインの裁判所情報システムに掲載する方法や、裁判所に掲示する方法があります。

債務者の権利と期限

支払命令の送達後に債務者が債務を履行すると、手続きは終了します。ただし、2 週間以内に異議を申し立てる選択肢もあります。そのためには、請求のどの部分に対して異議を申し立てるかを裁判所に通知する必要があります。2 週間の期限が経過する前に異議を申し立てると、支払命令は停止されます。その後、手続きは管轄裁判所に移され、督促手続きは訴訟になります。債権者は請求を立証し、訴訟手続きを通じて請求を追及する必要があります。

債務者は、異議申立ての権利に加えて、債務を分割払いで履行するか、支払猶予に合意するかを選択できます。そのためには、債務の全額を現時点で支払うことができないことを示す必要があります。ただし、これらの選択肢は債権者またはその代理人と直接取り決める必要があります。

債務者は、執行異議の訴えを申し立てることで執行命令に対抗できます。この訴えが認められると、強制執行が制限または終了し、執行命令が覆されます。このような訴えの一般的な根拠としては、たとえば、請求がすでに履行または免除されていることが挙げられます。承認された支払猶予や、債務者による反対債権との相殺も、この種の訴えの根拠となります。

ユースケースとリスク

司法督促手続きは、特に支払い遅延に直面しているドイツの中小企業が利用しています。これらは、再三の督促にもかかわらず商品やサービスの代金を支払わない顧客やビジネスパートナーからの未払い請求書である場合があります。督促手続きは、家賃債権などの継続課金を回収するためにも使用できます。通常、扱う金額はごくわずかです。高額な請求であれば法的措置とそれに伴うコストも正当化できますが、少額であれば督促手続きにより最小限の労力で回収できます。

司法督促手続きは、請求に異議がなく、債務者が支払いに対して正当な抗弁権を持っていない場合に特に成功率が高くなります。これは、固定価格と明確な支払い条件が合意されている売買契約などに当てはまります。

司法督促手続きに伴うリスク

司法督促手続きにはメリットもありますが、企業が留意すべきリスクも伴います。これには、督促手続き自体の費用も含まれます。通常、訴訟よりも費用はかかりませんが、それでも裁判費用や弁護士費用、強制執行の費用が発生する可能性があります。さらに、異議申し立てがあった場合は督促手続きが訴訟に発展し、追加費用が発生します。債務者が支払い不能の場合、督促手続きを行っても支払いは得られません。この場合、企業は払い戻しを受けられないまま裁判所の督促手続き費用を負担することになります。

潜在的な風評リスクも過小評価してはなりません。顧客やパートナーに対して法的督促手続きを繰り返し開始し、強制執行措置を命じる企業は、ビジネス関係を損なうリスクがあります。特に長年の顧客やパートナーと取引する場合は、まず代替手段を検討することが重要です。このような場合は、督促手続きよりも分割払いプランや個別の合意を優先すべきです。