ในประเทศเยอรมนี มีหลายวิธีในการเรียกเก็บหนี้ค้างชำระและเสริมสภาพคล่อง นอกจากการฟ้องร้องหรือการใช้บริการแฟกตอริ่งแล้ว ยังสามารถเริ่มกระบวนการฟ้องร้องทางศาลได้อีกด้วย บทความนี้จะอธิบายว่าการฟ้องร้องทางศาลคืออะไร สถานการณ์ใดที่เหมาะสม และกระบวนการทำงานเป็นอย่างไร นอกจากนี้ เราจะอธิบายถึงสิทธิของลูกหนี้และความเสี่ยงที่ธุรกิจต้องเผชิญเมื่อเริ่มกระบวนการฟ้องร้องทางศาลด้วยเช่นกัน

เนื้อหาหลักในบทความ

• กระบวนการทวงหนี้ทางศาลคืออะไร
  
• กระบวนการทวงหนี้ทางศาลมีลำดับขั้นตอนอย่างไร
  
• สิทธิของลูกหนี้และกำหนดเวลา
  
• กรณีการใช้งานและความเสี่ยง
  

กระบวนการทวงหนี้ทางศาลคืออะไร

กระบวนการทวงหนี้ทางศาลเป็นกระบวนการทางศาลที่มีการควบคุมตามกฎหมายสำหรับการบังคับใช้หนี้สินทางการเงินที่ค้างชำระ ธุรกิจในเยอรมนีใช้กระบวนการนี้เพื่อเรียกเก็บเงินที่ค้างชำระจากลูกค้าและคู่ค้าทางธุรกิจได้อย่างรวดเร็วและประหยัด เจ้าหนี้สามารถขอคำสั่งชำระเงินที่กระตุ้นให้ลูกหนี้ชำระเงินโดยไม่ต้องผ่านกระบวนการฟ้องร้องที่เสียค่าใช้จ่ายและใช้เวลานาน หากลูกหนี้ไม่ตอบรับ ขั้นตอนต่อไปคือเจ้าหนี้จะยื่นขอคำสั่งบังคับ ซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการบังคับใช้

กระบวนการทวงหนี้ทางศาลส่วนใหญ่เป็นระบบอัตโนมัติ โดยไม่มีกระบวนการพิจารณาคดีด้วยวาจาหรือการรับฟังพยานหลักฐาน บางครั้งศาลอาจตรวจสอบความถูกต้องตามรูปแบบของคำร้อง แต่จะไม่ตรวจสอบความถูกต้องของข้อเรียกร้อง นอกจากนี้ยังไม่จำเป็นต้องมีทนายความในกระบวนการทวงหนี้ ทำให้กระบวนการนี้เป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพสำหรับเจ้าหนี้ในการบังคับใช้สิทธิเรียกร้องโดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายทางกฎหมายและค่าธรรมเนียมศาลที่สูง

ข้อดีอีกประการหนึ่งของกระบวนการฟ้องร้องเรียกหนี้โดยศาลคือ ช่วยป้องกันไม่ให้สิทธิเรียกร้องหมดอายุความ ทันทีที่ยื่นคำร้องขอคำสั่งชำระเงินและส่งถึงลูกหนี้ ระยะเวลาจำกัดตามมาตรา 204.1.3 BGB (ประมวลกฎหมายแพ่งเยอรมัน) จะถูกระงับ ดังนั้น กระบวนการฟ้องร้องเรียกหนี้โดยศาลจึงเป็นทางเลือกที่ดีเป็นพิเศษ หากสิทธิเรียกร้องกำลังจะหมดอายุความและเหลือเวลาไม่เพียงพอที่จะฟ้องร้อง ข้อดีเหล่านี้ทำให้กระบวนการฟ้องร้องเรียกหนี้โดยศาลมีความน่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับวิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลางที่กำลังมองหาวิธีที่มีประสิทธิภาพในการหลีกเลี่ยงปัญหาการขาดสภาพคล่อง

กระบวนการทวงหนี้ทางศาลเทียบกับการทวงหนี้แบบปกติ

กระบวนการทวงหนี้ทางศาลแตกต่างอย่างมากจากการทวงหนี้แบบมาตรฐาน (เช่น คำขอชำระเงินเป็นลายลักษณ์อักษร) โดยมักจะเป็นขั้นตอนแรกที่บริษัทดำเนินการเมื่อมีหนี้ค้างชำระ จุดประสงค์หลักคือเพื่อเตือนลูกหนี้ถึงการชำระเงินที่ค้างชำระ แม้ว่าจะถือเป็นคำสั่งให้ชำระเงินอย่างเป็นทางการ แต่ก็ไม่ใช่คำสั่งศาล ดังนั้นจึงไม่มีผลทางกฎหมายโดยตรง

เพื่อไม่ให้เกิดความกดดันที่ไม่จำเป็นต่อความสัมพันธ์กับลูกค้า คุณควรดำเนินการทวงถามหนี้ตามขั้นตอนมาตรฐานก่อน คุณควรพิจารณาเริ่มกระบวนการทางกฎหมายเพื่อทวงถามหนี้ก็ต่อเมื่อลูกหนี้ไม่ตอบสนองต่อการแจ้งเตือนการชำระเงินหลายครั้งแล้วเท่านั้น

Stripe Billing ไม่เพียงแต่ช่วยคุณเรื่องการออกใบแจ้งหนี้แบบต่อเนื่องและการเรียกเก็บเงินสำหรับโมเดลตามการใช้งานและสัญญาที่กำหนดเองเท่านั้น แต่ยังสามารถทำให้กระบวนการทวงหนี้ของคุณเป็นไปโดยอัตโนมัติและส่งการแจ้งเตือนการชำระเงินตามช่วงเวลาที่คุณกำหนดได้อีกด้วย ยิ่งไปกว่านั้น ด้วย Smart Retries คุณสามารถใช้อัลกอริทึมอัจฉริยะที่ลองชำระเงินอีกครั้งในเวลาที่มีโอกาสสำเร็จมากขึ้น

กระบวนการทวงหนี้ทางศาลมีลำดับขั้นตอนอย่างไร

ด้านล่างนี้ คุณจะเห็นขั้นตอนการดำเนินการทางกฎหมายเพื่อทวงหนี้โดยทั่วไป กระบวนการที่เฉพาะเจาะจงจะขึ้นอยู่กับว่าลูกหนี้ตอบสนองต่อคำสั่งชำระเงินอย่างไร

เตรียมคำร้อง

ขั้นตอนแรกในกระบวนการทวงหนี้ทางศาลคือการยื่นคำร้องขอคำสั่งชำระเงิน คำสั่งชำระเงินเป็นเอกสารอย่างเป็นทางการที่สั่งให้ลูกหนี้ชำระเงิน คุณสามารถยื่นคำร้องขอคำสั่งชำระเงินจากศาลที่มีอำนาจได้ทั้งทางออนไลน์หรือเป็นลายลักษณ์อักษร

• คำร้องเป็นลายลักษณ์อักษร: คุณจะต้องใช้แบบฟอร์มทางการ ซึ่งหาซื้อได้ตามร้านขายเครื่องเขียนหรือร้านขายอุปกรณ์สำนักงานในเยอรมนี โดยปกติคุณสามารถซื้อแบบฟอร์มได้ทั้งแบบเดี่ยวหรือแบบแพ็ค 5 หรือ 10 แผ่น ในราคาไม่กี่ยูโร บริษัททวงหนี้และทนายความไม่สามารถใช้แบบฟอร์มที่เป็นลายลักษณ์อักษรได้ พวกเขาต้องยื่นเอกสารทางออนไลน์เท่านั้น

• การยื่นคำร้องออนไลน์: คุณสามารถยื่นคำร้องขอคำสั่งชำระเงินทางออนไลน์ได้ทางเว็บไซต์ของศาลที่ดำเนินการเรื่องการทวงหนี้ โดยระบบจะแนะนำคุณให้กรอกแบบฟอร์มทีละขั้นตอน เมื่อกรอกแบบฟอร์มเสร็จแล้ว ให้พิมพ์ออกมา ลงชื่อ และส่งไปยังศาลที่เกี่ยวข้อง

สิ่งที่ต้องระบุในใบคำร้อง

เมื่อยื่นคำขอคำสั่งชำระเงิน คุณควรเริ่มต้นด้วยการระบุชื่อบริษัท ที่อยู่ และรายละเอียดการติดต่อของคุณในฐานะผู้เรียกร้อง นอกจากนี้ คุณต้องระบุข้อมูลเกี่ยวกับลูกหนี้ด้วย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าชื่อที่คุณระบุถูกต้องและครบถ้วน ชื่อบริษัทควรตรวจสอบกับทะเบียนพาณิชย์เยอรมัน หรือทะเบียนบริษัทในเมือง เทศบาล หรือเขตปกครองที่เกี่ยวข้อง ข้อผิดพลาดในข้อมูลลูกหนี้อาจทำให้กระบวนการล่าช้า หรือในกรณีที่เลวร้ายที่สุด อาจทำให้คำร้องของคุณเป็นโมฆะ

นอกจากนี้ คุณต้องระบุจำนวนเงินที่เรียกร้องอย่างชัดเจน ซึ่งรวมถึงจำนวนเงินที่ค้างชำระ บวกดอกเบี้ยที่เกิดขึ้น และค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง สุดท้าย ให้ระบุวันครบกำหนดชำระของข้อเรียกร้อง กล่าวคือ วันที่กำหนดชำระเงินเดิม หรือวันที่เกิดข้อเรียกร้องขึ้น

ส่งใบคำร้อง

ส่งแบบฟอร์มใบคำร้องของคุณไปยังศาลที่เกี่ยวข้อง หลักฐาน เช่น เอกสารเพิ่มเติม จะต้องใช้ก็ต่อเมื่อมีการเริ่มดำเนินคดีในศาลเท่านั้น โดยทั่วไป ศาลกลางด้านการทวงหนี้ในรัฐของคุณจะมีอำนาจพิจารณาคำร้องของคุณ ข้อยกเว้นเพียงอย่างเดียวคือการเรียกร้องที่เกี่ยวข้องกับการจ้างงาน ซึ่งอยู่ภายใต้เขตอำนาจของศาลแรงงาน

การส่งมอบคำสั่งชำระเงิน

เมื่อศาลได้ตรวจสอบคำร้องของคุณแล้ว ศาลจะออกคำสั่งชำระเงินและส่งทางไปรษณีย์ไปยังลูกหนี้ ในฐานะผู้เรียกร้อง คุณจะได้รับการแจ้งจากศาลพร้อมกันว่าคำสั่งชำระเงินได้รับการส่งมอบแล้ว

คำตอบที่เป็นไปได้สำหรับคำสั่งชำระเงิน

เมื่อได้รับคำสั่งชำระเงินแล้ว ลูกหนี้สามารถชำระหนี้หรือยื่นอุทธรณ์ได้ หากไม่ดำเนินการอย่างใดอย่างหนึ่ง ศาลก็สามารถออกคำสั่งบังคับได้ ในการขอรับคำสั่งดังกล่าว คุณในฐานะเจ้าหนี้ต้องยื่นคำร้องที่เกี่ยวข้องภายใน 6 เดือน คุณสามารถใช้คำสั่งบังคับเพื่อเริ่มการบังคับคดีและส่งเรื่องต่อให้เจ้าหน้าที่บังคับคดีที่ศาลแต่งตั้ง เจ้าหน้าที่นี้มีอำนาจในการใช้มาตรการบังคับคดีต่างๆ เพื่อเรียกเก็บหนี้ของคุณ มาตรการเหล่านี้อาจรวมถึงการยึดบัญชี การอายัดเงินเดือน หรือการอายัดทรัพย์สินอื่นๆ ของลูกหนี้ ภายใต้ข้อกำหนดตามกฎหมาย เช่น การมีหมายค้นที่ลงนามโดยผู้พิพากษา เจ้าหน้าที่บังคับคดีที่ศาลแต่งตั้งอาจเข้าไปในบ้านของลูกหนี้เพื่อยึดทรัพย์สินที่สามารถนำมาใช้ชำระหนี้ได้

หากไม่สามารถติดต่อลูกหนี้ได้ หรือลูกหนี้ได้เปลี่ยนที่อยู่ คำสั่งบังคับคดีสามารถดำเนินการได้โดยเปิดเผยต่อสาธารณะ เช่น สามารถเผยแพร่ในระบบข้อมูลศาลออนไลน์ หรือติดประกาศไว้ในศาลก็ได้

สิทธิของลูกหนี้และกำหนดเวลา

หากลูกหนี้ชำระหนี้หลังจากได้รับคำสั่งชำระเงินแล้ว กระบวนการจะสิ้นสุดลง แต่ลูกหนี้ยังมีสิทธิ์ยื่นอุทธรณ์ภายใน 2 สัปดาห์ โดยต้องแจ้งให้ศาลทราบว่าตนอุทธรณ์ในส่วนใดของคำฟ้อง หากยื่นอุทธรณ์ก่อนครบกำหนด 2 สัปดาห์ คำสั่งชำระเงินจะถูกระงับ จากนั้นกระบวนการจะถูกส่งไปยังศาลที่มีอำนาจ และกระบวนการทวงหนี้จะกลายเป็นการฟ้องร้อง เจ้าหนี้ต้องพิสูจน์ข้อเรียกร้องและดำเนินการเรียกร้องผ่านกระบวนการทางศาล

นอกเหนือจากสิทธิ์ในการอุทธรณ์แล้ว ลูกหนี้ยังมีทางเลือกในการชำระหนี้เป็นงวดๆ หรือตกลงเลื่อนการชำระหนี้ได้ โดยลูกหนี้ต้องแสดงให้เห็นว่าไม่สามารถชำระหนี้เต็มจำนวนได้ในขณะนี้ แต่การเจรจาขอผ่อนผันต้องดำเนินการโดยตรงกับเจ้าหนี้หรือตัวแทนของเจ้าหนี้

ลูกหนี้สามารถดำเนินการต่อต้านคำสั่งบังคับได้โดยการยื่นฟ้องร้องเพื่อคัดค้านการบังคับ หากการฟ้องร้องนี้ประสบความสำเร็จ การบังคับตามคำสั่งศาลจะถูกจำกัดหรือยุติลง และคำสั่งบังคับจะถูกยกเลิก เหตุผลทั่วไปสำหรับการฟ้องร้องเช่นนี้ ได้แก่ การที่หนี้ได้รับการชำระหรือได้รับการยกเว้นแล้ว การเลื่อนชำระหนี้ที่ได้รับการอนุมัติ หรือการหักลบหนี้กับข้อเรียกร้องของลูกหนี้ ก็สามารถเป็นเหตุผลสำหรับการฟ้องร้องประเภทนี้ได้เช่นกัน

กรณีการใช้งานและความเสี่ยง

กระบวนการทวงหนี้ทางศาลถูกนำมาใช้โดยเฉพาะในกลุ่มวิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลางในประเทศเยอรมนีที่พบว่าตนเองต้องเผชิญกับการชำระเงินล่าช้า ซึ่งอาจเป็นบิลค้างชำระจากลูกค้าหรือคู่ค้าทางธุรกิจที่ยังไม่ชำระค่าสินค้าหรือบริการแม้จะได้รับการแจ้งเตือนหลายครั้งแล้วก็ตาม กระบวนการทวงหนี้ยังสามารถใช้เพื่อเรียกเก็บการชำระเงินตามแบบแผนล่วงหน้า เช่น ค่าเช่าที่ค้างชำระ โดยปกติแล้วจำนวนเงินที่เกี่ยวข้องมักมีจำนวนน้อยมาก ในขณะที่จำนวนเงินมากอาจสมควรที่จะดำเนินการทางกฎหมายและมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง แต่จำนวนเงินเล็กน้อยสามารถเรียกคืนได้ด้วยความพยายามเพียงเล็กน้อยผ่านกระบวนการทวงหนี้

กระบวนการทวงหนี้ทางศาลมีอัตราความสำเร็จสูงเป็นพิเศษเมื่อข้อเรียกร้องนั้นไม่อาจโต้แย้งได้ และลูกหนี้ไม่มีข้อแก้ตัวที่ชอบด้วยกฎหมายในการไม่ชำระหนี้ ตัวอย่างเช่น กรณีสัญญาซื้อขายที่ตกลงราคาคงที่และเงื่อนไขการชำระเงินที่ชัดเจนไว้แล้ว

ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการทวงหนี้ทางศาล

แม้ว่ากระบวนการทวงหนี้ทางศาลจะมีข้อดี แต่ก็มีความเสี่ยงที่บริษัทควรคำนึงถึงด้วยเช่นกัน เช่น ค่าใช้จ่ายในการดำเนินคดีทวงหนี้เอง แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วกระบวนการเหล่านี้จะมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าการฟ้องร้อง แต่ก็ยังอาจมีค่าธรรมเนียมศาลและค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย รวมถึงค่าใช้จ่ายในการบังคับใช้กฎหมายใดๆ นอกจากนี้ ในกรณีที่มีการอุทธรณ์ กระบวนการทวงหนี้อาจกลายเป็นการฟ้องร้อง ซึ่งจะก่อให้เกิดค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม หากลูกหนี้ล้มละลาย กระบวนการทวงหนี้ก็จะไม่ส่งผลให้ได้รับการชำระเงิน เมื่อเป็นเช่นนั้น ธุรกิจจะต้องรับภาระค่าใช้จ่ายในการดำเนินคดีทวงหนี้ทางศาลโดยไม่ได้รับการชดเชยคืน

ความเสี่ยงด้านชื่อเสียงก็ไม่ควรประมาทเช่นกัน บริษัทที่ดำเนินการทางกฎหมายทวงหนี้ซ้ำๆ หรือสั่งบังคับใช้มาตรการทางกฎหมายกับลูกค้าหรือคู่ค้า อาจทำให้ความสัมพันธ์ทางธุรกิจเสียหายได้ คุณควรคิดถึงทางเลือกอื่นก่อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องติดต่อกับลูกค้าหรือคู่ค้าที่มีความสัมพันธ์กันมานาน ในกรณีเช่นนี้ ควรพิจารณาแผนการผ่อนชำระหรือข้อตกลงเฉพาะรายบุคคลมากกว่าการดำเนินการทวงหนี้