การฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคหมายถึงกิจกรรมที่หลอกลวงหรือผิดกฎหมายภายในอุตสาหกรรมเทคโนโลยีทางการเงิน (ฟินเทค) ฟินเทคใช้เทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงและทำให้กระบวนการทางการเงินเป็นไปโดยอัตโนมัติสำหรับบริการและผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึงบริการธนาคารออนไลน์ การชำระเงินผ่านอุปกรณ์เคลื่อนที่ การให้กู้ยืมแบบเพียร์ทูเพียร์ การแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซี และกระเป๋าเงินดิจิทัล เนื่องจากข้อมูลลูกค้าจำนวนมากที่หมุนเวียนไปทั่วระบบนิเวศของฟินเทค ธุรกิจฟินเทคจึงเป็นเป้าหมายหลักของผู้ฉ้อโกง โดยมี ความพยายามฉ้อโกงทางดิจิทัลที่ต้องสงสัยเพิ่มขึ้น 39% ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินตั้งแต่ปี 2019 ถึง 2022

คู่มือนี้จะอธิบายวิธีป้องกันและตรวจจับการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค การฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคประเภทต่างๆ และผลกระทบของการฉ้อโกงฟินเทคที่มีต่อธุรกิจ

เนื้อหาหลักในบทความนี้

• ประเภทของการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค
  
• การฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคส่งผลต่อธุรกิจอย่างไร
  
• วิธีป้องกันการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค
  
• วิธีตรวจจับการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค
  
• วิธีรับมือกับการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค
  

ประเภทของการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค

การฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคแต่ละประเภทมีความท้าทายที่แตกต่างกันสำหรับผู้บริโภคและสถาบันการเงิน ประเภทของการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคมีดังต่อไปนี้

• การโจรกรรมอัตลักษณ์บุคคล: อาชญากรจะขโมยข้อมูลส่วนตัวเพื่อเข้าถึงบริการทางการเงิน เปิดบัญชีใหม่ หรือทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต

• การฉ้อโกงการชำระเงิน: อาชญากรใช้ข้อมูลบัตรเครดิตที่ขโมยมาหรือบัญชีการชำระเงินออนไลน์ที่แฮกมาเพื่อทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต

• การเข้าครอบครองบัญชี (ATO): ผู้ฉ้อโกงได้รับข้อมูลประจำตัวเข้าสู่ระบบของผู้ใช้ ซึ่งมักผ่านวิธีการฟิชชิง วิศวกรรมสังคม หรือโดยใช้ข้อมูลที่รั่วไหลก่อนหน้านี้ และเข้าถึงบัญชีการเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต

• การฉ้อโกงเงินกู้และสินเชื่อ: อาชญากรใช้รายละเอียดปลอมเพื่อขอสินเชื่อหรือเครดิตโดยไม่ยอมไม่ชำระคืน ซึ่งส่งผลกระทบต่อคะแนนเครดิตของบุคคลที่ถูกขโมยตัวตน และทำให้สถาบันการเงินได้รับความเสียหาย

• การฟอกเงิน: อาชญากรฟอกเงินโดยการโอนเงินทุนที่ผิดกฎหมายผ่านหลายบัญชีหรือข้ามพรมแดนเพื่อปิดบังที่มาและนำไปรวมไว้ในระบบการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย

• การหลอกลวงด้วยวิธีฟิชชิง: ผู้ฉ้อโกงใช้อีเมลหรือข้อความหลอกลวงที่เลียนแบบว่าเป็นสถาบันที่ถูกต้องตามกฎหมายเพื่อหลอกลวงผู้ใช้ให้ข้อมูลที่ละเอียดอ่อน เช่น รหัสผ่าน รายละเอียดบัตรเครดิต และหมายเลขบัญชี

• การหลอกให้ลงทุน: ผู้ฉ้อโกงเสนอโอกาสในการลงทุนที่เป็นการหลอกลวง ซึ่งมักมุ่งเน้นไปที่เทคโนโลยีทางการเงินใหม่หรือที่เกิดขึ้นใหม่ ซึ่งให้ผลตอบแทนสูงผิดปกติ ซึ่งรวมถึงกลลวงคริปโตเคอร์เรนซี ซึ่งอาจมีการควบคุมน้อยกว่าและผู้บริโภคเข้าใจได้ยากกว่า

• การฉ้อโกงจากคนใน: พนักงานภายในบริษัทฟินเทคใช้การเข้าถึงระบบและข้อมูลในทางที่ผิดเพื่อกระทำการฉ้อโกงต่อบริษัทหรือลูกค้า

• การฉ้อโกงด้วยวิธีสลับซิมการ์ด: ผู้ฉ้อโกงเข้าควบคุมหมายเลขโทรศัพท์อุปกรณ์เคลื่อนที่ของเหยื่อโดยหลอกให้ผู้ให้บริการสลับหมายเลขเป็นซิมการ์ดที่ผู้ฉ้อโกงถืออยู่ และใช้การเข้าถึงหมายเลขโทรศัพท์นั้นเพื่อสกัดกั้นรหัสผ่านแบบใช้ครั้งเดียวและข้อความการกู้คืนบัญชี

• การฉ้อโกงตัวตนของผู้ค้า: ผู้ฉ้อโกงตั้งค่าปลอมบัญชีผู้ค้าปลอม เพื่อประมวลผลการชำระเงินจากข้อมูลเครดิตบัตรที่ขโมยมา หรือเพื่อทำให้กิจกรรมฉ้อโกงอื่นๆ ถูกต้องตามกฎหมาย

การฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคส่งผลต่อธุรกิจอย่างไร

การฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคส่งผลเสียต่อธุรกิจทั้งทางตรงและทางอ้อม ผลกระทบเหล่านี้ ได้แก่

• การสูญเสียทางการเงิน: ผลกระทบโดยตรงที่สุดของการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคที่มีต่อธุรกิจคือการสูญเสียทางการเงินซึ่งอาจเกิดขึ้นได้เนื่องจากการทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต การฉ้อโกงการชำระเงิน หรือการฉ้อโกงเงินกู้ยืม ตัวอย่างเช่น หากผู้ฉ้อโกงเข้าถึงระบบการชำระเงินของบริษัท ก็จะสามารถถอนเงินหรือทำธุรกรรมได้โดยไม่ได้รับอนุญาตซึ่งนำไปสู่การสูญเสียทางการเงินโดยตรง ธุรกิจมักต้องเสียค่าใช้จ่ายในการดึงเงินคืนที่เกิดจากการทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกง

• ต้นทุนการดำเนินงานเพิ่มขึ้น: การต่อสู้กับการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคจำเป็นต้องมีการลงทุนครั้งใหญ่ในมาตรการรักษาความปลอดภัย เช่น ระบบตรวจจับการฉ้อโกงขั้นสูงและการฝึกอบรมพนักงาน มาตรการเหล่านี้เป็นการเพิ่มค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานโดยรวมของธุรกิจ

• ปัญหาด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนด: โดยปกติแล้ว บริษัทฟินเทคต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดซึ่งออกแบบมาเพื่อปกป้องข้อมูลผู้บริโภคและป้องกันการฉ้อโกง หากธุรกิจตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกง ก็อาจถูกตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล และต้องเสียค่าปรับ ถูกคว่ำบาตร หรือต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเพิ่มเติม ซึ่งส่งผลกระทบโดยตรงต่อการเงินและทำให้ธุรกิจต้องจัดสรรทรัพยากรเพิ่มเติมเพื่อดำเนินการในการปฏิบัติตามข้อกำหนดและการรายงานตามกฎระเบียบ

• ความเสียหายต่อชื่อเสียง: การฉ้อโกงสามารถทำลายชื่อเสียงของบริษัทฟินเทคได้ ทำให้ยากต่อการดึงดูดลูกค้าใหม่และรักษาลูกค้าเก่าไว้ ลูกค้าอาจสูญเสียความไว้วางใจในความสามารถของธุรกิจในการปกป้องข้อมูลทางการเงินและธุรกรรมของตน หลังจากเกิดเหตุการณ์การฉ้อโกง ธุรกิจต่างๆ มักจะต้องมีส่วนร่วมในการประชาสัมพันธ์และการบริการลูกค้าในวงกว้างเพื่อกู้คืนความไว้วางใจกลับมา

• การหยุดชะงักในการดำเนินงาน: การตอบสนองต่อเหตุการณ์ฉ้อโกงด้วยการสืบสวนและการแก้ไขปัญหา อาจต้องโยกย้ายทรัพยากรไปจากการดำเนินงานตามปกติของธุรกิจ และอาจส่งผลกระทบต่อการให้บริการและประสิทธิภาพในการดำเนินงานได้ ตัวอย่างเช่น หากการละเมิดการรักษาความปลอดภัยทำให้ธุรกิจจำเป็นต้องปิดระบบบางส่วน ระยะเวลาหยุดทำงานที่เกิดขึ้นอาจส่งผลต่อยอดขายและบริการได้

• ความล่าช้าในการสร้างนวัตกรรม: ความจำเป็นในการมุ่งเน้นไปที่การรักษาความปลอดภัยและการป้องกันการฉ้อโกง อาจส่งผลกระทบต่อแผนการดำเนินงานของบริษัทฟินเทค ทรัพยากรที่ธุรกิจอาจนำไปใช้ในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่หรือปรับปรุงบริการ อาจต้องนำไปใช้ในการปรับปรุงมาตรการด้านการรักษาความปลอดภัยและการลงทุนเพื่อป้องกันการฉ้อโกงแทน

วิธีป้องกันการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค

การป้องกันการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคต้องใช้นโยบาย กระบวนการ และเครื่องมือที่เข้มงวด ต่อไปนี้คือหลากหลายกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพในการปกป้องแพลตฟอร์มฟินเทคและผู้ใช้

• กระบวนการตรวจสอบสิทธิ์ที่รัดกุม: กลไกการตรวจสอบสิทธิ์ที่รัดกุม เช่น การตรวจสอบสิทธิ์แบบหลายขั้นตอน (MFA), การตรวจสอบไบโอเมตริกซ์ (เช่น การจดจำลายนิ้วมือหรือใบหน้า) และนโยบายการตั้งรหัสผ่านที่เข้มงวดจะทำให้การเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตทำได้ยากขึ้น

• การเข้ารหัสขั้นสูง: การเข้ารหัสข้อมูลขณะอยู่ในที่เก็บและระหว่างการส่งด้วยมาตรฐานการเข้ารหัสที่รัดกุมและทันสมัย จะช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะไม่สามารถเข้าใจข้อมูลได้ง่ายหรือถูกนำไปใช้ในทางที่ผิด แม้ว่าผู้ฉ้อโกงจะสกัดกั้นข้อมูลได้ก็ตาม

• ระบบตรวจจับการฉ้อโกง: ปัญญาประดิษฐ์และแมชชีนเลิร์นนิงสามารถช่วยตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงแบบเรียลไทม์โดยการวิเคราะห์รูปแบบธุรกรรมและแจ้งเตือนความผิดปกติที่แปรเปลี่ยนไปจากพฤติกรรมตามปกติของผู้ใช้ ช่วยให้ธุรกิจสามารถเข้าแทรกแซงได้อย่างรวดเร็ว

• การตรวจสอบการรักษาความปลอดภัยเป็นประจำ: การตรวจสอบโครงสร้างพื้นฐานด้านการรักษาความปลอดภัยเป็นประจำ (รวมถึงการตรวจสอบภายในและการประเมินการรักษาความปลอดภัยของบุคคลที่สาม) สามารถช่วยค้นหาและแก้ไขช่องโหว่ก่อนที่ผู้โจมตีจะฉวยโอกาสได้

• การฝึกอบรมพนักงาน: ความผิดพลาดของมนุษย์มักจะนำไปสู่การละเมิดการรักษาความปลอดภัย การจัดการฝึกอบรมพนักงานเป็นประจำเกี่ยวกับเทคนิคการป้องกันการฉ้อโกงล่าสุด กลยุทธ์ฟิชชิง และแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการรรักษาความปลอดภัยสามารถช่วยป้องกันปัญหานี้ได้

• แนวทางการพัฒนาซอฟต์แวร์ที่ปลอดภัย: ให้ความสำคัญในการรักษาความปลอดภัยในทุกขั้นตอนของการพัฒนาซอฟต์แวร์ .ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบโค้ดเป็นประจำ การผสานรวมขั้นตอนการทดสอบการรักษาความปลอดภัยเข้ากับกระบวนการพัฒนา และการใช้แนวทางปฏิบัติในการเขียนโค้ดที่ปลอดภัย

• ขีดจำกัดและการแจ้งเตือนการทำธุรกรรม: การกำหนดขีดจำกัดขนาดหรือความถี่ของธุรกรรมสามารถบรรเทาผลกระทบของการฉ้อโกงได้ การแจ้งเตือนธุรกรรมทันทียังช่วยให้ลูกค้ามองเห็นธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตได้อย่างรวดเร็วอีกด้วย

• การรักษา API ให้ปลอดภัย: บริษัทฟินเทคมักพึ่งพา API สำหรับการผสานการทำงานกับบริการและพันธมิตรอื่นๆ API ต้องได้รับการรักษาความปลอดภัยด้วยการตรวจสอบสิทธิ์ การเข้ารหัส และการจำกัดการเข้าถึงข้อมูลที่เหมาะสมโดยอิงตามบทบาทของผู้ใช้หรือบริการ

• การเฝ้าติดตามและการตอบสนอง: การสร้างทีมเฉพาะเพื่อเฝ้าระวังการฉ้อโกงและตอบสนองอย่างรวดเร็วสามารถลดความเสียหายได้ ทีมนี้ควรมีเครื่องมือและอำนาจในการดำเนินการทันที เช่น การระงับบัญชีหรือธุรกรรมหากสงสัยว่ามีการฉ้อโกง

• การให้ความรู้แก่ลูกค้า: ให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับความเสี่ยงในฉ้อโกงและแนวทางปฏิบัติที่ปลอดภัย ลูกค้าที่รับทราบข้อมูลรอบด้านมีโอกาสน้อยที่จะตกเป็นเหยื่อของฟิชชิงหรือวิศวกรรมสังคมรูปแบบอื่นๆ

วิธีตรวจจับการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค

การตรวจจับการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทคสามารถลดความสูญเสียทางการเงินได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำ และช่วยรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้าอีกด้วย กลยุทธ์และเทคโนโลยีเหล่านี้ช่วยค้นหากิจกรรมฉ้อโกงที่เกิดขึ้น

• การเฝ้าติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์: ระบบเฝ้าติดตามแบบเรียลไทม์ใช้กฎที่กำหนดไว้ล่วงหน้าและอัลกอริทึมของแมชชีนเลิร์นนิงเพื่อวิเคราะห์ธุรกรรมที่เกิดขึ้น โดยสามารถตรวจจับรูปแบบหรือความผิดปกติที่แปรเปลี่ยนไปจากพฤติกรรมการทำธุรกรรมปกติ เช่น ธุรกรรมขนาดใหญ่ผิดปกติหรือมีความถี่ในการทำธุรกรรมสูงในเวลาอันสั้น

• การวิเคราะห์พฤติกรรม: การวิเคราะห์พฤติกรรมทั่วไปของผู้ใช้เพื่อสร้างโปรไฟล์พื้นฐานจะช่วยให้คุณสังเกตเห็นการแปรเปลี่ยนไปจากโปรไฟล์นี้ซึ่งควรทริกเกอร์การแจ้งเตือน การเปลี่ยนแปลงสถานที่อย่างกะทันหัน การเข้าถึงผ่านอุปกรณ์ที่ไม่คุ้นเคย หรือเวลาทำธุรกรรมที่ผิดปกติอาจบ่งบอกถึงกิจกรรมฉ้อโกงได้

• แมชชีนเลิร์นนิงและ AI: อัลกอริทึมขั้นสูงสามารถเรียนรู้จากข้อมูลในอดีตเพื่อปรับปรุงความสามารถในการตรวจจับการฉ้อโกงอย่างต่อเนื่อง ค้นหารูปแบบการฉ้อโกงที่ละเอียดอ่อนและซับซ้อนซึ่งวิธีการแบบเดิมๆ ตรวจจับได้ยาก

• การวิเคราะห์ความเชื่อมโยง: การวิเคราะห์ความเชื่อมโยงจะตรวจสอบความสัมพันธ์ระหว่างเอนทิตีต่างๆ (เช่น ผู้ใช้ บัญชี อุปกรณ์ และตำแหน่งที่ทำธุรกรรม) เพื่อตรวจจับเครือข่ายการฉ้อโกงและการสมรู้ร่วมคิด ซึ่งอาจเผยให้เห็นถึงความเชื่อมโยงและรูปแบบที่อาจบ่งบอกถึงแผนฉ้อโกงที่สมรู้ร่วมคิดกัน

• การยืนยันไบโอเมตริกซ์: วิธีการยืนยันไบโอเมตริกซ์ เช่น การสแกนลายนิ้วมือ การจดจำใบหน้า หรือการยืนยันตัวตนด้วยเสียงให้การรักษาความปลอดภัยในระดับสูงและสามารถช่วยป้องกันการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตได้

• เทคโนโลยีระบุตำแหน่งทางภูมิศาสตร์: การตรวจหาต้นทางทางภูมิศาสตร์ของธุรกรรมสามารถช่วยระบุความแปลกแยกที่บ่งชี้ถึงการฉ้อโกงได้ ตัวอย่างเช่น หากบัตรเครดิตของลูกค้าถูกนำไปใช้ซื้อสินค้าในประเทศที่ลูกค้าไม่ได้ใช้จ่ายตามปกติ ก็มีโอกาสสูงที่ธุรกรรมนั้นจะเป็นการฉ้อโกง

• การตรวจสอบเอกลักษณ์ของอุปกรณ์: การตรวจสอบเอกลักษณ์ของอุปกรณ์จะบันทึกลักษณะเฉพาะตัวของอุปกรณ์ไว้ เช่น ระบบปฏิบัติการ ประเภทเบราว์เซอร์ ที่อยู่ IP และแม้แต่รูปแบบตัวอักษรที่ติดตั้ง การเปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหันในเอกลักษณ์ของอุปกรณ์โดยไม่มีการแจ้งเตือนจากผู้ใช้ที่เกี่ยวข้องอาจบ่งบอกถึงการฉ้อโกงได้

• การผสานรวมแหล่งข้อมูล: การรวมข้อมูลจากแหล่งต่างๆ เช่น บันทึกธุรกรรม บันทึกการเข้าถึงของผู้ใช้ โปรไฟล์ลูกค้า และฐานข้อมูลภายนอกจะให้มุมมองปัจจัยต่างๆ ที่ครอบคลุมมากขึ้นที่อาจบ่งบอกถึงการฉ้อโกง

• การเฝ้าติดตามดาร์กเว็บ: การเฝ้าติดตามดาร์กเว็บเพื่อหาข้อมูลประจำตัวที่รั่วไหลหรือข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับองค์กรของคุณอาจเป็นคำเตือนล่วงหน้าเกี่ยวกับการละเมิดหรือแผนการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นได้

• กลไกการรายงานสำหรับพนักงานและลูกค้า: การสร้างช่องทางที่พนักงานและลูกค้าสามารถรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ง่ายๆ จะช่วยให้ธุรกิจของคุณตรวจจับการฉ้อโกงได้อย่างรวดเร็ว คนในบริษัทหรือลูกค้าที่ช่างเอาใจใส่อาจสังเกตเห็นความผิดปกติที่ระบบมองข้ามได้

• การตรวจสอบความปลอดภัยและการทดสอบการเจาะระบบเป็นประจำ: การตรวจสอบโครงสร้างพื้นฐานด้านการรักษาความปลอดภัยและการทดสอบการเจาะระบบเป็นประจำจะช่วยค้นหาช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้นซึ่งผู้ฉ้อโกงสามารถฉวยโอกาสได้

วิธีรับมือกับการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค

การดำเนินการที่รวดเร็วและเด็ดขาด ร่วมกับการติดตามผลอย่างละเอียด สามารถลดความเสียหายจากการฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค และเสริมการรักษาความปลอดภัยและความไว้วางใจของบริการฟินเทคของคุณได้ ต่อไปนี้คือวิธีรับมือกับเหตุการณ์การฉ้อโกงที่ใช้ฟินเทค

• ดำเนินการทันที: ทันทีที่คุณตรวจพบการฉ้อโกง ให้ดำเนินการอย่างรวดเร็วเพื่อควบคุมเหตุการณ์ ซึ่งอาจรวมถึงการระงับบัญชีที่ได้รับผลกระทบ บล็อกธุรกรรมที่น่าสงสัย หรือเปลี่ยนข้อมูลเข้าสู่ระบบ

• ตรวจสอบยืนยันเหตุการณ์: ยืนยันว่ากิจกรรมที่น่าสงสัยนั้นเป็นการฉ้อโกงจริงๆ บางครั้งเหตุการณ์ที่ดูเหมือนจะเป็นการฉ้อโกงอาจเป็นลูกค้าที่ทำธุรกรรมผิดปกติแต่ถูกต้องตามกฎหมายก็ได้

• ประเมินผลกระทบ: กำหนดขอบเขตและผลกระทบของการฉ้อโกง ทำความเข้าใจว่าเหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นได้อย่างไร บัญชีใดได้รับผลกระทบบ้าง และจำนวนความเสี่ยงทางการเงิน

• แจ้งผู้ที่ได้รับผลกระทบ: แจ้งผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่ได้รับผลกระทบทุกราย รวมถึงลูกค้า ธนาคาร และเครือข่ายการชำระเงิน ความโปร่งใสเป็นกุญแจสำคัญในการรักษาความไว้วางใจ และการแจ้งเตือนถือว่าเป็นข้อกำหนดที่ต้องปฏิบัติในเขตอำนาจศาลหลายแห่ง

• ติดต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย: ในกรณีที่เป็นการฉ้อโกงใหญ่ๆ ให้ติดต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เหมาะสม ซึ่งจะช่วยในการสืบสวนและติดตามเงินกลับมา

• เพิ่มมาตรการรักษาความปลอดภัย: เสริมมาตรการรักษาความปลอดภัยทันทีเพื่อป้องกันเหตุการณ์เพิ่มเติม ซึ่งอาจเป็นการอัปเดตโปรโตคอลการรักษาความปลอดภัย การปรับปรุงระบบตรวจสอบ หรือการใช้มาตรการตรวจสอบสิทธิ์เพิ่มเติม

• เฝ้าติดตามผลกระทบ: หลังจากจัดการกับเหตุการณ์แล้ว ให้ติดตามสถานการณ์ต่อไปเพื่อเฝ้าสังเกตกิจกรรมที่น่าสงสัยเพิ่มเติม ผู้ฉ้อโกงมักจะพยายามใช้หลากหลายวิธีในการเข้าสู่ระบบ

• ตรวจสอบและเรียนรู้: ดำเนินการตรวจสอบหลังเกิดเหตุเพื่อทำความเข้าใจว่าการฉ้อโกงเกิดขึ้นได้อย่างไร และค้นหาจุดอ่อนในกลยุทธ์การป้องกันการฉ้อโกงของคุณ ควรใช้ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้เพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับระบบและกระบวนการของคุณ

• ให้ความรู้แก่ทีมงานและลูกค้าของคุณ: เผยแพร่ความรู้เกี่ยวกับเหตุการณ์และบทเรียนที่ได้เรียนรู้กับทีมงานและลูกค้าของคุณเพื่อช่วยให้รับรู้และป้องกันการฉ้อโกงในอนาคต

• อัปเดตแผนการรับมือเหตุการณ์: แก้ไขแผนรับมือโดยอิงจากประสบการณ์ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการกับเหตุการณ์ในอนาคต