La tasa de ingresos anualizada es una métrica financiera que se utiliza para calcular los ingresos futuros de una empresa. Por lo general, esta métrica toma los ingresos obtenidos durante un mes o trimestre reciente y los proyecta a lo largo de un año, lo que permite estimar los ingresos anuales si se mantienen las tendencias actuales. Por ejemplo, si una empresa obtiene 1 millón de dólares en ingresos en un trimestre, la tasa de ingresos anualizada sería de 4 millones de dólares.

Las startups y las empresas de rápido crecimiento utilizan esta métrica para pronosticar las ganancias anuales, en especial cuando el crecimiento reciente o los cambios en el negocio significan que el rendimiento financiero histórico no puede predecir completamente los resultados futuros. A veces, la proyección puede ser demasiado optimista o simplista, porque supone condiciones estables e ignora las variaciones estacionales, la dinámica del mercado o los cambios en las circunstancias operativas.

A continuación, explicaremos por qué las empresas usan la tasa de ingresos anualizada, cómo calcularla, las limitaciones que hay que tener en cuenta y cómo se compara con los ingresos recurrentes anuales (ARR) y los ingresos recurrentes mensuales (MRR).

¿Qué información encontrarás en este artículo?

• ¿Por qué las empresas utilizan la proyección de ingresos anualizada?
  
• Cómo calcular la proyección de ingresos anualizada
  
• Limitaciones de la proyección de ingresos anualizada
  
• Cómo se compara la proyección de ingresos anualizada con ARR y MRR
  

¿Por qué las empresas utilizan la proyección de ingresos anualizada?

Las empresas utilizan la tasa de ingresos anualizada (RRR) para comprender su rendimiento financiero y tomar decisiones comerciales informadas. Esto es lo que la RRR puede decirte sobre tu empresa.

• La RRR ayuda a las empresas a estimar sus ingresos anuales. Esto les permite pronosticar ingresos futuros, establecer objetivos financieros realistas y planificar presupuestos en consecuencia. Es particularmente útil para las startups y las empresas de alto crecimiento.

• La proyección de ingresos anualizada proporciona un panorama rápido de la salud financiera de una empresa. Esto se puede utilizar para evaluar la efectividad de las estrategias de ventas y marketing, identificar tendencias en el crecimiento de los ingresos y comparar el rendimiento con los puntos de referencia del sector.

• Ayuda a los inversores a comprender el potencial de ingresos de una empresa. Se utiliza habitualmente en presentaciones a inversores e informes financieros.

• Puede informar de las decisiones comerciales, incluidas las estrategias de precios, los planes de contratación y las asignaciones de inversión. Por ejemplo, una empresa con una RRR fuerte podría sentirse segura para invertir en el desarrollo de nuevos productos, mientras que una empresa con una RRR en declive podría necesitar centrarse en medidas de reducción de costes.

• Puede determinar la valoración de una empresa durante las rondas de recaudación de fondos. Una RRR alta puede indicar un fuerte potencial de crecimiento y hacer que una empresa sea más atractiva para los inversores.

• Comparar la RRR con los promedios del sector o los competidores puede ayudar a las empresas a medir su posición en el mercado e identificar áreas de mejora.

• La RRR puede ayudar a los equipos de ventas y a los empleados a comprender el impacto de sus esfuerzos y esforzarse por alcanzar los objetivos de ingresos, lo que puede servir como herramienta de motivación.

Cómo calcular la proyección de ingresos anualizada

La forma de calcular la RRR depende del tipo de datos sobre ingresos disponibles. Si tienes datos de ingresos mensuales, toma el total de ingresos de un mes y multiplícalo por 12.

Por ejemplo, si los ingresos de una empresa en junio son de 50.000 $, su cálculo de la proyección de ingresos sería la siguiente:

50.000 $ de ingresos en junio x 12 meses = 600.000 $ de RRR

Si tienes datos de ingresos trimestrales, toma el total de ingresos del trimestre y multiplícalo por 4.

Por ejemplo, si los ingresos de una empresa en el T2 son de 150.000 $, su cálculo de la proyección de ingresos sería la siguiente:

150.000 $ de ingresos en el T2 x 4 trimestres = 600.000 $ de RRR

Si tienes datos de ingresos de cualquier otro período (p. ej., una semana, 28 días), toma el total de ingresos del período, divídelo por el número de días de ese período para obtener el promedio de ingresos diarios y, luego, multiplica el promedio de ingresos diarios por 365 (número de días en un año).

Por ejemplo, si una empresa genera 21.000 $ en ingresos en 28 días, su cálculo de la proyección de ingresos sería la siguiente:

(21.000 $ de ingresos en el período ÷ 28 días) x 365 días = 273.750 $ de RRR

Limitaciones de la proyección de ingresos

La RRR es una estimación de los ingresos futuros, no una garantía. La proyección puede dar una visión demasiado optimista o pesimista de la salud financiera de la empresa, lo que puede inducir a error a las partes interesadas, inversores o compradores potenciales sobre el rendimiento real y la estabilidad del negocio. Las empresas pueden tomar decisiones estratégicas basadas en estas proyecciones, como escalar las operaciones, contratar o determinar los gastos de capital, que podrían resultar insostenibles si los ingresos proyectados no se materializan.

Estos son los principales factores que limitan la precisión de la proyección de ingresos.

• La proyección se calcula con la suposición subyacente de que las condiciones comerciales y los ingresos se mantendrán constantes durante todo el año. No tiene en cuenta la estacionalidad, las fluctuaciones del mercado ni los cambios en el entorno empresarial debidos a cambios normativos, nueva competencia, interrupciones en la cadena de suministro o recesiones económicas. Las empresas deben utilizar datos de varios meses o trimestres para tener en cuenta la estacionalidad y las fluctuaciones a la hora de calcular la RRR.

• Los cálculos de la proyección a menudo no distinguen entre ingresos recurrentes y únicos. Si una gran parte de los ingresos en el período de cálculo proviene de transacciones únicas, la cifra anualizada no representará con precisión las ganancias futuras.

• En el caso de las empresas que experimentan un crecimiento o una disminución, es posible que la proyección no prediga con precisión los ingresos futuros, ya que la métrica se basa en un momento determinado. Esto puede ser engañoso para la planificación estratégica y las decisiones de inversión.

Debido a estos riesgos y limitaciones, las empresas deben utilizar la tasa de ingresos junto con otras métricas financieras, como el coste de adquisición de clientes, el valor vitalicio y la tasa de abandono, para tener una visión más completa de su situación financiera y sus perspectivas.

Cómo se compara la proyección de ingresos con ARR y MRR

La proyección de ingresos anualizada, los ingresos recurrentes anuales y los ingresos recurrentes mensuales son métricas financieras relacionadas que analizan diferentes aspectos de los ingresos de una empresa. Los ARR y los MRR solo se ocupan de los ingresos recurrentes, mientras que la RRR analiza todos los ingresos. Los ARR y la RRR proyectan los ingresos a lo largo de un año, mientras que los MRR se centran en los ingresos mensuales.

Como tanto los ARR como la RRR son proyecciones, están limitadas por la suposición de que las tendencias actuales de los ingresos no cambiarán. Los MRR representan una imagen instantánea de las ganancias mensuales utilizada para la gestión y planificación financiera inmediata, mientras que los ARR ayudan a la sostenibilidad de los flujos de ingresos recurrentes y la RRR se utiliza para pronósticos financieros más amplios y estimaciones de crecimiento.

A continuación, se muestra un desglose adicional de estas métricas.

Proyección de ingresos

La RRR es una métrica que se utiliza para extrapolar los ingresos anuales en función de las ganancias de un período corto, normalmente un mes o un trimestre. Incluye todo tipo de ingresos, ya sean recurrentes o únicos, y proyecta cuáles serían los ingresos anuales totales si las condiciones actuales y el rendimiento se mantuvieran durante todo el año.

La RRR es comúnmente utilizada por empresas que no tienen solo flujos de ingresos recurrentes, o que se encuentran en etapas iniciales y desean predecir los ingresos anuales en función de los resultados iniciales o a corto plazo. Esta métrica no tiene en cuenta las fluctuaciones debidas a la estacionalidad, los cambios en el mercado o las ventas no recurrentes, y supone una estabilidad en la generación de ingresos, lo que puede ser poco realista.

• Cálculo: multiplica los ingresos de un solo mes o trimestre por 12 o 4, respectivamente, para proyectarlos a lo largo de un año.
  

Ingresos periódicos anuales

La métrica ARR mide los ingresos predecibles y estables que una empresa espera repetir anualmente a partir de suscripciones o contratos en curso. La utilizan principalmente empresas con un modelo de negocio basado en suscripciones o contratos que generan ingresos regulares y constantes, por ejemplo, empresas de software como servicio (SaaS), servicios de suscripción, etc.

La métrica ARR ofrece una imagen clara de unos ingresos estables y predecibles, lo cual es importante para evaluar la situación financiera de las empresas con modelos de ingresos periódicos. Sin embargo, al excluir los pagos únicos y los ingresos no recurrentes, puede ofrecer una imagen incompleta de los ingresos totales de la empresa y tampoco tiene en cuenta las posibles fluctuaciones debidas a la estacionalidad o a los cambios en el mercado.

• Cálculo: suma el total de todos los ingresos periódicos y anualízalos, a menudo multiplicando los ingresos recurrentes mensuales por 12.
  

Ingresos recurrentes mensuales

La métrica MRR es una medida de los ingresos predecibles y recurrentes que una empresa obtiene de sus suscriptores o clientes cada mes. Es específica para empresas que operan por suscripción o con contratos continuos.

La métrica MRR proporciona claridad sobre el estado financiero y la previsibilidad de los ingresos mensuales, lo que ayuda a las empresas basadas en suscripciones con la elaboración de presupuestos, previsiones y planificación operativa.

• Cálculo: multiplica el número total de clientes que pagan mensualmente por los ingresos medios por usuario mensual (ARPU). Esto también puede incluir ajustes por subidas de categoría, cambios a versiones inferiores y abandono de clientes.