La proyección de ingresos es una métrica financiera que se utiliza para calcular los ingresos futuros de una empresa. Por lo general, esta métrica toma los ingresos obtenidos durante un mes o trimestre reciente y los proyecta a lo largo de un año para calcular los ingresos anuales si continúan las tendencias actuales. Por ejemplo, si una empresa obtiene 1 millón de dólares en ingresos en un trimestre, la proyección de ingresos anual sería de 4 millones de dólares.

Las startups y las empresas de rápido crecimiento suelen utilizar esta métrica para pronosticar las ganancias anuales, especialmente cuando el crecimiento reciente o los cambios en el negocio implican que el rendimiento financiero histórico no pueda predecir completamente los resultados futuros. A veces, la proyección puede ser demasiado optimista o simplista, porque asume condiciones estables e ignora las variaciones estacionales, la dinámica del mercado o los cambios en las circunstancias operativas.

A continuación, explicaremos por qué las empresas utilizan la proyección de ingresos, cómo calcularla, las limitaciones que hay que tener en cuenta y cómo se compara con los ingresos recurrentes anuales (ARR) y los ingresos recurrentes mensuales (MRR).

¿Qué contiene este artículo?

• ¿Por qué las empresas utilizan la proyección de ingresos?
  
• Cómo calcular la proyección de ingresos
  
• Limitaciones de la proyección de ingresos
  
• Cómo se compara la proyección de ingresos con los ARR y los MRR
  

¿Por qué las empresas utilizan la proyección de ingresos?

Las empresas utilizan la proyección de ingresos (RRR) para comprender su rendimiento financiero y tomar decisiones comerciales informadas. Esto es lo que la RRR puede decirte sobre tu empresa.

• La RRR ayuda a las empresas a calcular sus ingresos anuales. Esto les permite pronosticar ingresos futuros, establecer objetivos financieros realistas y planificar presupuestos en consecuencia. Es particularmente útil para las startups y las empresas de alto crecimiento.

• La proyección de ingresos ofrece un panorama rápido del estado financiero de una empresa. Se puede utilizar para evaluar la eficacia de las estrategias de ventas y marketing, identificar tendencias en el crecimiento de los ingresos y comparar el rendimiento con los puntos de referencia del sector.

• Ayuda a los inversores a comprender el potencial de ingresos de una empresa. Se suele utilizar en presentaciones a inversores e informes financieros.

• Puede servir de base para tomar decisiones comerciales informadas, incluidas estrategias de precios, planes de contratación y asignaciones de inversión. Por ejemplo, una empresa con una RRR sólida podría sentirse segura para invertir en el desarrollo de nuevos productos, mientras que una empresa con una RRR decreciente podría necesitar centrarse en medidas de reducción de costos.

• Puede determinar la valoración de una empresa durante las rondas de recaudación de fondos. Una RRR alta puede indicar un fuerte potencial de crecimiento y hacer que una empresa sea más atractiva para los inversores.

• Comparar la RRR con los promedios del sector o los competidores puede ayudar a las empresas a medir su posición en el mercado e identificar áreas de mejora.

• La RRR puede ayudar a los equipos de ventas y a los empleados a comprender el impacto de sus iniciativas y esforzarse por alcanzar los objetivos de ingresos, lo que puede servir como herramienta de motivación.

Cómo calcular la proyección de ingresos

La forma de calcular la RRR depende del tipo de datos disponibles sobre los ingresos. Si tienes datos de ingresos mensuales, toma el total de ingresos de un mes y multiplícalo por 12.

Por ejemplo, si los ingresos de una empresa en junio son de $50,000, el cálculo de la proyección de ingresos sería:

$50,000 de ingresos de junio x 12 meses = $600,000 de RRR

Si tienes datos de ingresos trimestrales, toma el total de ingresos del trimestre y multiplícalo por 4.

Por ejemplo, si los ingresos de una empresa en el segundo trimestre fueron de $150,000, el cálculo de la proyección de ingresos sería:

$150,000 de ingresos del 2.º trimestre x 4 trimestres = $600,000 de RRR

Si tienes datos de ingresos para cualquier otro período (por ejemplo, una semana, 28 días), toma el total de ingresos del período, divídelo por el número de días de ese período para obtener el promedio de ingresos diarios y luego multiplica el promedio de ingresos diarios por 365 (número de días en un año).

Por ejemplo, si una empresa genera $21,000 en ingresos durante 28 días, el cálculo de la proyección de ingresos sería:

($21,000 de ingresos en el período ÷ 28 días) x 365 días = $273,750 de RRR

Limitaciones de la proyección de ingresos

La RRR es una estimación de los ingresos futuros, no una garantía. La proyección puede dar una visión demasiado optimista o pesimista del estado financiero de la empresa, lo que puede inducir a error a las partes interesadas, inversores o compradores potenciales sobre el rendimiento y la estabilidad reales del negocio. Las empresas pueden tomar decisiones estratégicas basadas en estas proyecciones (como escalar las operaciones, contratar o determinar los gastos de capital) que podrían resultar insostenibles si los ingresos proyectados no se materializan.

Estos son los principales factores que limitan la precisión de la proyección de ingresos.

• La proyección de ingresos se calcula con la suposición subyacente de que las condiciones comerciales y los ingresos se mantendrán constantes durante todo el año. No tiene en cuenta la estacionalidad, las fluctuaciones del mercado ni los cambios en el entorno empresarial debidos a cambios normativos, competencia nueva, interrupciones de la cadena de suministro o recesiones económicas. Las empresas deben utilizar datos de varios meses o trimestres para tener en cuenta la estacionalidad y las fluctuaciones al calcular la RRR.

• Los cálculos de la proyección a menudo no distinguen entre ingresos recurrentes y únicos. Si una gran parte de los ingresos en el período de cálculo proviene de transacciones únicas, la cifra anualizada no representará con precisión las ganancias futuras.

• En el caso de las empresas que experimentan crecimiento o declive, es posible que la proyección no prediga con precisión los ingresos futuros, ya que la métrica se basa en un panorama en el tiempo. Esto puede ser engañoso para la planificación estratégica y las decisiones de inversión.

Debido a estos riesgos y limitaciones, las empresas deben utilizar la proyección de ingresos junto con otras métricas financieras, como el costo de adquisición de clientes, el valor vitalicio y la tasa de pérdida de clientes, para obtener una comprensión más completa de su posición financiera y sus perspectivas.

Cómo se compara la proyección de ingresos con los ARR y los MRR

La proyección de ingresos, los ingresos recurrentes anuales y los ingresos recurrentes mensuales son métricas financieras relacionadas con las que se analizan diferentes aspectos de los ingresos de una empresa. Los ARR y los MRR se ocupan únicamente de los ingresos recurrentes, mientras que la RRR se ocupa de todos los ingresos. Los ARR y la RRR proyectan los ingresos a lo largo de un año, mientras que los MRR se centran en los ingresos mensuales.

Debido a que tanto los ARR como la RRR son proyecciones, están limitados por la suposición de que las tendencias actuales de los ingresos se mantendrán sin cambios. Los MRR presentan un panorama de las ganancias mensuales que se utiliza para la gestión y planificación financiera inmediatas, mientras que los ARR ayudan a la sostenibilidad de los flujos de ingresos recurrentes y la RRR se utiliza para una previsión financiera más amplia y una estimación del crecimiento.

A continuación se presenta un desglose más detallado de estas métricas.

Proyección de ingresos

La RRR es una métrica que se usa para extrapolar los ingresos anuales en función de las ganancias de un período corto, generalmente un mes o un trimestre. Incluye todo tipo de ingresos, ya sean recurrentes o únicos, y proyecta cuál sería el ingreso anual total si las condiciones actuales y el rendimiento continuaran durante todo el año.

Las empresas que no solo tienen flujos de ingresos recurrentes o que se encuentran en etapas tempranas y desean predecir los ingresos anuales en función de los resultados iniciales o a corto plazo suelen usar la RRR. Esta métrica no tiene en cuenta las fluctuaciones debidas a la estacionalidad, los cambios en el mercado o las ventas no recurrentes, y supone estabilidad en la generación de ingresos, lo que puede ser poco realista.

• Cálculo: multiplica los ingresos de un solo mes o trimestre por 12 o 4, respectivamente, para proyectarlos a lo largo de un año.
  

Ingresos recurrentes anuales

Los ARR permiten medir los ingresos predecibles y estables que una empresa espera repetir anualmente a partir de suscripciones o contratos en curso. Los utilizan principalmente empresas con un modelo de negocio basado en suscripciones o contratos que generan ingresos regulares y constantes, por ejemplo, empresas de software como servicio (SaaS), servicios de membresía, etc.

Los ARR proporcionan una imagen clara de ingresos estables y predecibles, lo que resulta importante para evaluar el estado financiero de las empresas con modelos de ingresos recurrentes. Pero dado que no incluyen los pagos únicos y los ingresos no recurrentes, pueden dar una imagen incompleta de los ingresos totales de la empresa, y tampoco tienen en cuenta las posibles fluctuaciones debidas a la estacionalidad o los cambios del mercado.

• Cálculo: suma el total de todos los ingresos recurrentes y anualízalos, a menudo multiplicando los ingresos recurrentes mensuales por 12.
  

Ingresos recurrentes mensuales

Los MRR son una medida de los ingresos predecibles y recurrentes que una empresa obtiene de sus suscriptores o clientes cada mes. Están destinados a las empresas que operan por suscripción o con contratos continuos.

Los MRR ofrecen claridad sobre el estado financiero y la previsibilidad de los ingresos mensuales, lo que ayuda a las empresas basadas en suscripciones a elaborar presupuestos, previsiones y planificar las operaciones.

• Cálculo: multiplica el número total de clientes que pagan mensualmente por el ingreso medio por usuario (ARPU) mensual. Esto también puede incluir ajustes por subidas o bajadas de categoría, y al abandono de clientes.