Reserve Bank of India (RBI) utfärdade ”Guidelines on Regulation of Payment Aggregators and Payment Gateways” i mars 2020 och införde olika åtgärder för betalningsaggregatorer som är verksamma i Indien, inklusive krav på licensiering, styrning, kundkännedom (KYC) och onboarding, avräkning och underhåll av klientmedelskonton med mera.
Enligt riktlinjerna måste Stripe India Private Limited, i egenskap av betalningsaggregator, följa RBI:s direktiv om KYC, som föreskriver olika åtgärder för KYC, inklusive insamling och verifiering av identitetshandlingar.
Vad detta innebär för Stripe-användare
För att säkerställa efterlevnad av RBI:s riktlinjer och KYC Direction gör Stripe India vissa ändringar i onboardingen av användare – som gäller både nya och befintliga användare – och har infört olika åtgärder, som bland annat:
- Verifiering av bankkonto
- Företagsbevis för enskilda firmor som inte är registrerade
Verifiering av bankkonto
För att kunna erbjuda en onboarding som följer gällande bestämmelser gör vi det obligatoriskt för våra användare att tillhandahålla ett bankkonto för utbetalningar som ägs av användaren och används för avräkning av transaktioner.
Därför är det viktigt att du anger ett bankkonto för utbetalning som är registrerat i den juridiska enhetens namn som anges på ditt Stripe-konto, eller i ägarens namn, om ditt företag är en enskild firma och inte har ett bankkonto i sitt namn. När KYC behandlas kommer Stripe att verifiera dessa uppgifter.
Företagsbevis för enskilda firmor som inte är registrerade
Vi kräver nu företagsbevis för enskilda firmor som inte är registrerade. Företagsbevis kan vara något av följande:
- Ett skatteidentifieringsnummer för varor och tjänster (GSTIN) eller en importör-exportörskod (IEC) som är tillämplig för företaget (om tillgängligt)
- Dokument som styrker företagsbeviset, till exempel:
- Registreringsdokument (registrerat hos lokala myndigheter eller liknande)
- Skattedeklarationer
- Certifikat eller verksamhetslicens (för egenföretagare)
- Räkningar för allmännyttiga tjänster
- Registreringsdokument (registrerat hos lokala myndigheter eller liknande)
En fullständig lista över godkända dokument finns här.
Övriga krav
Dessutom samlar vi nu in några ytterligare KYC från våra användare, inklusive:
- Ett permanent kontonummer (PAN): Det är nu obligatoriskt för våra användare (med undantag för enskilda firmor) att ange ett PAN som identifieringsform för vart och ett av följande: den juridisk enhet, eventuella personer som är kopplade till enheten som företagsägare och eventuella representanter som agerar kontoöppnare
- Ett telefonnummer (för den juridisk enheten och kontoöppnare)
- E-postadresser och företagstitlar för kontoöppnare
- Alla webbadresser som innehåller villkor för den tillhandahållna tjänsten, inklusive tidslinjer för återbetalning och retur
Slutsats
Stripes plattform är utformad för att hjälpa våra användare att hålla sig uppdaterade med nya funktioner eller ändrade regler. Vi hoppas att den här guiden har hjälpt dig att förstå de RBI-krav som nu gäller för Stripe och hur Stripe-användare kan följa dem. Mer information finns i resurserna nedan.
Om du har några frågor är det bara att höra av dig.