De Reserve Bank of India (RBI) heeft in maart 2020 de "Richtlijnen voor de regulering van betalingsaggregators en betaalgateways" uitgegeven en verschillende maatregelen ingevoerd voor betalingsaggregators die in India actief zijn, waaronder vereisten voor licenties, governance, Know Your Customer (KYC) en onboarding, de vereffening en het beheer van escrow-rekeningen, en meer.
Als gevolg van de richtlijnen moet Stripe India Private Limited, in zijn hoedanigheid van betalingsaggregator, voldoen aan de KYC-richtlijn van de RBI, die verschillende KYC-maatregelen voorschrijft, waaronder het verzamelen en verifiëren van identiteitsdocumenten.
Wat betekent dit voor Stripe-gebruikers?
Om ervoor te zorgen dat we aan de richtlijnen van de RBI en de KYC-richtlijnen voldoen, past Stripe India een paar dingen aan in het onboardingproces voor gebruikers, zowel voor nieuwe als bestaande gebruikers. We hebben verschillende maatregelen genomen, zoals:
- Verificatie van bankrekening
- Bewijs van bedrijfsactiviteiten voor eenmanszaken die niet geregistreerd zijn
Verificatie van bankrekening
Om een onboarding-ervaring te bieden die voldoet aan de regelgeving, vragen we onze gebruikers om een betaalrekening op te geven die van hen is en die ze gebruiken voor het afhandelen van transacties.
Daarom is het belangrijk dat je een bankrekening opgeeft die echt op naam staat van de juridische entiteit die op je Stripe-account staat, of op naam van de eigenaar als je onderneming een eenmanszaak is en geen bankrekening op zijn naam heeft. Als onderdeel van het KYC-proces controleert Stripe deze info.
Bewijs van bedrijfsvoering voor eenmanszaken die niet geregistreerd zijn
We hebben nu een bewijs van bedrijfsvoering nodig voor eenmanszaken die niet geregistreerd zijn. Het bewijs van bedrijfsvoering kan een van de volgende zijn:
- Een Goods and Services Tax Identification Number (GSTIN) of Importer Exporter Code (IEC) die van toepassing is op de onderneming (indien beschikbaar)
- Documenten die je onderneming aantonen, bijvoorbeeld:
- Registratiedocument (geregistreerd bij lokale autoriteiten of iets dergelijks)
- Belastingaangiften
- Certificaat of vergunning om te werken (voor zelfstandigen)
- Rekeningen van nutsvoorzieningen
- Registratiedocument (geregistreerd bij lokale autoriteiten of iets dergelijks)
Voor een volledige lijst van geaccepteerde documenten, check hier.
Overige vereisten
Bovendien vragen we nu wat extra KYC-gegevens van onze gebruikers, zoals:
- Een permanent rekeningnummer (PAN): Het is nu verplicht voor onze gebruikers (behalve voor eenmanszaken) om een PAN te geven als identificatie voor elk van de volgende zaken: de juridische entiteit, alle personen die als bedrijfseigenaren bij de juridische entiteit betrokken zijn en elke vertegenwoordiger die de rekening opent.
- Een telefoonnummer (voor de juridische entiteit en de mensen die de rekening openen)
- De e-mailadressen en functietitels van de mensen die de rekening openen
- Alle URL's met de algemene voorwaarden van de dienst, inclusief de termijnen voor terugbetaling en retournering
Conclusie
Het platform van Stripe is ontworpen om onze gebruikers te helpen op de hoogte te blijven van nieuwe functies of veranderende regelgeving. We hopen dat deze gids je heeft geholpen om de RBI-vereisten te begrijpen die nu van toepassing zijn op Stripe en hoe Stripe-gebruikers aan deze vereisten kunnen blijven voldoen. Ga voor meer informatie naar de onderstaande links.
Als je vragen hebt, laat het ons dan weten.