印度储备银行于 2020 年 3 月发布了《支付聚合器和支付网关监管指南》，并针对在印度运营的支付聚合器推出了各种措施，包括许可、治理、客户身份验证 (KYC) 和入驻、托管账户的结算和维护等方面的要求。
根据该指导原则，Stripe India Private Limited 作为支付聚合机构，必须遵守印度储备银行的客户身份验证指令，其中规定了各种客户身份验证措施，包括身份证明文件的收集和验证。
这对 Stripe 用户意味着什么
为确保遵守印度储备银行的指导方针和客户身份验证 (KYC) 指示，Stripe 印度正在对用户入驻流程进行一些调整（适用于新用户和现有用户），并已引入各种措施，包括：
- 银行账户验证
- 未注册的独资企业的营业证明
银行账户验证
为了提供符合监管要求的入驻体验，我们强制要求用户提供一个由其本人拥有并用于交易结算的结算银行账户。
因此，您提供的结算银行账户必须严格以您 Stripe 账户上反映的法律实体名称开立。如果您的企业是独资企业，且名下没有银行账户，则可以使用企业主个人名义的银行账户。作为客户身份验证 (KYC) 流程的一部分，Stripe 将对此信息进行验证。
未注册的独资企业的营业证明
我们现在要求未注册的独资经营企业提供营业证明。营业证明可以是以下文件之一：
- 适用于该企业的商品和服务税识别码 (GSTIN) 或进出口代码 (IEC)（如有）
- 提供营业证明的文件，例如：
- 注册文件（在地方当局等机构注册）
- 纳税申报表
- 执业证书或执照（适用于自雇人士）
- 水电费账单
- 注册文件（在地方当局等机构注册）
有关可接受文件的完整列表，请点击此处查看。
其他要求
此外，我们现在还会向用户收集一些额外的 KYC 详细信息，包括：
- 永久账号 (PAN)：现在，我们的用户（独资公司除外）必须提供 PAN 作为以下各方的身份证明形式：法人实体、作为企业所有者与该实体有关联的任何个人，以及作为账户开户人的任何代表
- 电话号码（针对法人实体和开户人）
- 账户开户人的电子邮件和职务
- 包含所提供服务的条款和条件（包括退款和退货时间线）的任何 URL
结论
Stripe 的平台旨在帮助我们的用户及时了解新功能或不断变化的法规。我们希望本指南能帮助您了解现在适用于 Stripe 的印度储备银行要求，以及 Stripe 用户如何保持合规。如需更多信息，请访问下文链接的资源。
如果您有任何问题，请告知我们。