Nel marzo 2020, la Reserve Bank of India (RBI) ha pubblicato le "Linee guida sugli aggregatori di pagamento e sui gateway di pagamento" e ha introdotto varie misure per gli aggregatori di pagamento che operano in India, tra cui requisiti in materia di licenze, governance, Know Your Customer (KYC) e onboarding, regolamento e gestione di conti di deposito a garanzia e altro ancora.
In base alle linee guida, Stripe India Private Limited, in qualità di aggregatore di pagamenti, è tenuta a rispettare la direttiva KYC della RBI, che prescrive varie misure KYC, tra cui la raccolta e la verifica dei documenti di identità.
Che cosa significa per gli utenti Stripe
Per garantire la conformità alle linee guida della RBI e alla direttiva KYC, Stripe India sta apportando alcune modifiche al processo di registrazione degli utenti, applicabili sia ai nuovi utenti che a quelli esistenti, e ha introdotto varie misure, tra cui:
- Verifica del conto bancario
- Prova di attività per ditte individuali non registrate
Verifica del conto bancario
Per offrire un'esperienza di registrazione conforme alle normative, richiediamo ai nostri utenti di fornire un conto bancario di pagamento di loro proprietà e utilizzato per il regolamento delle transazioni.
Pertanto, è importante fornire un conto bancario di pagamento intestato esclusivamente alla persona giuridica indicata nel proprio account Stripe o al titolare, se la propria attività è una ditta individuale e non dispone di un conto bancario a proprio nome. Nell'ambito della procedura KYC, Stripe verificherà queste informazioni.
Prova dell'attività commerciale per le imprese individuali non registrate
Ora richiediamo una prova dell'attività commerciale per le imprese individuali non registrate. La prova dell'attività commerciale può essere una delle seguenti:
- Un numero di identificazione fiscale per beni e servizi (GSTIN) o un codice importatore-esportatore (IEC) applicabile all'attività (se disponibile)
- Documenti che attestano l'attività commerciale, ad esempio:
- Documento di registrazione (registrato presso le autorità locali o simili)
- Dichiarazioni dei redditi
- Certificato o licenza di esercizio della professione (per i lavoratori autonomi)
- Bollette
- Documento di registrazione (registrato presso le autorità locali o simili)
Per un elenco completo dei documenti accettati, vedere qui.
Altri requisiti
Inoltre, ora riscuotiamo qualche ulteriore adeguata verifica della clientela dai nostri utenti, tra cui:
- Un numero di conto permanente (PAN): ora è obbligatorio per i nostri utenti (a eccezione delle imprese individuali) fornire un PAN come forma di identificazione per ciascuno dei seguenti soggetti: la persona giuridica, qualsiasi persona fisica associata alla persona giuridica in qualità di titolare dell'impresa e qualsiasi rappresentante che agisca in qualità di titolare del conto.
- Un numero di telefono (per la persona giuridica e per chi apre l'account)
- Gli indirizzi email e le qualifiche professionali dei titolari dei conti
- Qualsiasi URL contenente i termini e le condizioni del servizio fornito, comprese le tempistiche di rimborso e restituzione.
Conclusione
La piattaforma Stripe è progettata per aiutare i nostri utenti a rimanere aggiornati sulle nuove funzioni o sulle modifiche normative. Ci auguriamo che questa guida ti abbia aiutato a comprendere i requisiti RBI che ora si applicano a Stripe e come gli utenti Stripe possono rimanere conformi. Per ulteriori informazioni, visita le risorse collegate di seguito.
Se hai domande in merito, non esitare a contattarci.