Le commerce international n’est plus l’apanage des entreprises du classement Fortune 500. De plus en plus d’entreprises pénètrent de nouveaux marchés plus tôt et plus rapidement, ce qui signifie qu’elles sont confrontées plus tôt à davantage d’obligations de conformité. Ce qui commence par quelques déclarations fiscales et rapports financiers peut rapidement se transformer en une mosaïque de règles de confidentialité des données, de lois antifraude et de calendriers de déclaration spécifiques à chaque pays.

Une étude réalisée en 2025 par PwC a révélé que 85 % des dirigeants d’entreprises estimaient que les exigences de conformité sont devenues plus complexes depuis 3 ans. Les entreprises ont besoin d’une infrastructure leur permettant de se développer sans que leurs systèmes ne soient perturbés. Vous trouverez ci-dessous un guide pratique sur la conformité et les déclarations internationales, conçu pour s’adapter à toutes les tailles d’entreprise.

Que contient cet article?

• Pourquoi la conformité mondiale est-elle si importante pour les entreprises internationales?
  
• Comment les entreprises doivent-elles gérer les obligations mondiales de déclaration?
  
• Quelles sont les règles qui façonnent la conformité internationale?
  
• Comment les entreprises peuvent-elles concevoir une stratégie globale de conformité flexible?
  
• Quels sont les enjeux de la gestion de la conformité mondiale?
  

Pourquoi la conformité mondiale est-elle si importante pour les entreprises internationales?

Pour les entreprises internationales, la conformité est au cœur des opérations. Chaque marché présente un nouvel ensemble de règles : fiscales, sociales, de paiement, de confidentialité des données et de lutte contre la corruption. Le respect de la conformité vous permet de vous développer à l’international sans rencontrer de problèmes au niveau local.

Voici pourquoi la conformité mondiale est si importante.

Elle vous permet d’opérer légalement

Dans chaque pays où votre entreprise s’implante, vous êtes confronté à un nouvel environnement juridique. Si vous omettez de produire une déclaration fiscale, si vous ignorez une loi du travail ou si vous ne vous enregistrez pas correctement auprès d’un organisme de réglementation, vous vous exposez à des amendes et à de graves perturbations de vos activités.

La conformité mondiale protège contre :

• les amendes gouvernementales et les sanctions juridiques

• les suspensions de licence ou la révocation de l’accès au marché

• le risque d’être signalé publiquement ou mis sur une liste de refus

Une expansion sans garde-fous en matière de conformité représente une démarche à haut risque. Même les entreprises bien intentionnées peuvent rencontrer des difficultés si elles ne disposent pas de processus solides.

Cela envoie un signal aux clients, aux partenaires et aux régulateurs

Les clients attendent des entreprises qu’elles protègent leurs données et traitent leurs paiements en toute sécurité, quel que soit le lieu où elles sont implantées. Les partenaires souhaitent travailler avec des entreprises qui ne compromettent pas leur réputation. Les autorités réglementaires exigent des comptes clairs et des rapports réguliers.

Lorsqu’elle est correctement mise en œuvre, la conformité indique que vous prenez les données de vos clients au sérieux, que vous opérez de manière transparente et que vous ne prenez pas de raccourcis.

Elle donne accès à de nouveaux marchés

Certains marchés ne vous autorisent pas à exercer votre activité si vous ne respectez pas les normes locales en matière de déclaration, d’octroi de licence ou de traitement des données. D’autres peuvent vous accorder l’accès, mais vous interdire l’accès à certains secteurs ou groupes de clients si vous ne fournissez pas la preuve de conformité de votre entreprise.

Elle réduit les risques liés à la croissance

Plus vous pénétrez de marchés, plus vous devez respecter de règles. Une base de conformité bien établie réduit le risque que vos pratiques en matière d’embauche, de production de documents, de déclaration et de transaction dans un pays ne posent problème dans un autre. La conformité empêche les petits problèmes de s’aggraver, rend les audits moins pénibles et permet à votre équipe d’avancer plus rapidement avec moins de surprises.

Elle renforce les normes internes et l’éthique

Une conformité externe rigoureuse tend à refléter une gouvernance interne solide. Les entreprises qui accordent la priorité à la conformité instaurent généralement une culture de responsabilité, de transparence et de prise de décision éthique.

Cela influence :

• la façon dont vous traitez les réclamations des clients

• la façon dont les gestionnaires prennent des décisions

• la façon dont les employés s’expriment quand quelque chose ne va pas

La conformité est un système permettant de prendre de bonnes décisions, même et surtout dans des situations à haut risque où les règles sont complexes.

Comment les entreprises doivent-elles gérer les obligations mondiales de déclaration?

Les obligations déclaratives peuvent s’accumuler rapidement lorsque vous exercez vos activités dans plus d’un pays. Les états financiers, les déclarations de taxes et les informations réglementaires varient selon les territoires et peuvent s’accompagner de formats, de délais et de normes de conformité différents. Les gérer tous nécessite une structure, de la prévoyance et des systèmes adaptés.

Voici comment les entreprises devraient s’acquitter de leurs obligations en matière de déclaration internationale.

Définir toutes les exigences, partout où les activités sont exercées

Commencez par avoir une vue complète de ce qui est requis dans chaque pays.

• Les états financiers annuels (et le format dans lequel ils doivent être)

• Les déclarations fiscales relatives à l’impôt sur les sociétés, à la taxe sur la valeur ajoutée (TVA), à la taxe sur les produits et services (TPS) et aux charges sociales

• Les rapports ou divulgations propres à un secteur (p. ex., ceux requis en technologie financière, en soins de santé ou en énergie)

• Les rapports environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ou de durabilité, si requis

Le fait de disposer d’une source centrale d’informations, qu’il s’agisse d’un calendrier, d’un tableau de bord ou d’un wiki interne partagé, aide votre équipe à suivre les obligations et à respecter les délais.

Mettre en place des processus cohérents de collecte de données

Les rapports deviennent inefficaces lorsque les données sont désorganisées, incohérentes ou cloisonnées. Si vos rapports dépendent d’une multitude de feuilles de calcul et de chaînes de courriels, il y a de fortes chances que certaines informations soient omises.

Pour produire des rapports efficaces entre les pays, les entreprises devraient :

• standardiser la collecte des données

• utiliser des systèmes qui centralisent ces données et les rendent accessibles

• appliquer des contrôles pour s’assurer de l’exactitude avant de produire des rapports

Utiliser l’automatisation dans la mesure du possible

Les rapports manuels peuvent être risqués et prendre beaucoup de temps. Les systèmes automatisés peuvent :

• extraire directement les données de vos registres de transactions, de vos plateformes de paiement ou de vos outils comptables

• convertir ces données en formats de rapports locaux

• signaler les anomalies avant soumission

• générer des déclarations récurrentes selon un calendrier défini

Par exemple, si vous utilisez Stripe pour traiter des paiements à l’échelle mondiale, vous obtenez des rapports rapprochés qui tiennent déjà compte des taxes locales, des frais et de la conversion des devises. Ce type de visibilité intégrée facilite la saisie de données fiables dans vos rapports financiers ou fiscaux.

Attribuer des rôles clairs et des processus répétables

Même avec d’excellents systèmes, il est nécessaire de définir clairement les responsabilités. Déterminez qui est chargé de préparer, de réviser et de soumettre chaque rapport.

Des procédures opérationnelles standard, telles que des flux de travail documentés, des listes de contrôle internes et des étapes d’approbation facilitent ce processus. Cette structure est évolutive, de sorte que, lorsque votre entreprise pénètre un nouveau marché, vous n’avez pas à réinventer le processus à partir de zéro.

Maintenir un équilibre entre la cohérence internationale et l’expertise locale

Les exigences locales ne correspondent pas toujours à vos systèmes internationaux. Vous pourriez avoir besoin de spécialistes locaux pour :

• traduire les rapports dans la langue requise

• travailler sur des plateformes de déclaration électronique spécifiques à la région

• interpréter des règles ambiguës ou changeantes

Votre équipe internationale peut garantir la cohérence tandis que les équipes locales adaptent les processus aux cas particuliers et veillent à la conformité des documents produits au niveau local.

Garder une longueur d’avance sur les changements de règles

Les réglementations évoluent constamment. N’attendez pas d’avoir omis de produire un document pour découvrir qu’un changement est intervenu. Abonnez-vous à des services d’information sur les mises à jour juridiques ou réglementaires, collaborez avec des conseillers locaux sur les marchés à haut risque et prévoyez des examens réguliers de vos obligations en matière de déclarations.

Voyez cela comme une maintenance pour votre moteur de conformité. Les petites mises à jour vous évitent désormais des révisions majeures, et éventuellement des amendes, plus tard.

Évaluer et améliorer le programme de rapports de l’entreprise

Après chaque cycle de déclaration important, posez-vous les questions suivantes :

• Qu’est-ce qui s’est bien passé?

• Qu’est-ce qui a causé le stress?

• Qu’est-ce qui a pris trop de temps?

Utilisez les réponses pour peaufiner votre processus. Avec le temps, votre programme de déclaration peut devenir allégé, plus rapide et plus résilient.

Quelles sont les règles de conformité internationale?

Exercer ses activités au-delà des frontières implique de se conformer à un ensemble disparate de règles internationales. Certaines sont des exigences légales, d’autres sont des normes industrielles ou des bonnes pratiques. Ensemble, elles constituent le fondement de la conformité internationale.

Il s’agit des lois, des réglementations et des exigences que toute entreprise internationale doit respecter.

Normes d’information financière

Si vous exercez des activités à l’international, vos états financiers doivent probablement respecter :

• les normes internationales d’information financière (IFRS), largement utilisées en dehors des États-Unis.

• les principes comptables généralement reconnus, qui sont requis pour la déclaration établie aux États-Unis

Certains pays exigent l’adoption intégrale des normes IFRS. D’autres ont des normes nationales vaguement inspirées des normes IFRS. Dans tous les cas, si vous gérez des entités internationales, vous devrez peut-être rapprocher plusieurs référentiels ou utiliser un modèle de rapport consolidé qui fonctionne pour tous. Les investisseurs et les régulateurs attendent une comparabilité, et les autorités locales exigent souvent que les comptes statutaires soient produits selon leurs normes préférées.

Protection des données et confidentialité

Le Règlement général sur la protection des données (RGPD) de l’Union européenne définit les normes applicables aux entreprises en matière de collecte, de stockage et de traitement des données à caractère personnel, et son influence s’étend bien au-delà de l’Europe. La loi générale sur la protection des données du Brésil, la loi californienne sur la protection de la vie privée des consommateurs et d’autres lois suivent des principes similaires. Même si votre siège social n’est pas situé dans l’Union européenne, votre entreprise peut être soumise au RGPD si vous traitez des données d’utilisateurs européens.

Le RGPD (et ses équivalents) exige :

• le recueil transparent du consentement

• un stockage et un traitement sécurisés des données personnelles

• un processus de suppression, d’exportation ou de mise à jour des données utilisateurs sur requête

• le signalement rapide des violations

Les entreprises internationales ont besoin d’un programme de confidentialité qui respecte les règles les plus strictes auxquelles elles sont soumises.

Lutte contre le blanchiment d’argent et connaissance du client

Si votre entreprise transfère des fonds ou traite des paiements de quelque manière que ce soit, les règles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client s’appliquent. Les directives du Groupe d’action financière (GAFI) définissent les lois en matière de lutte contre le blanchiment d’argent dans la plupart des pays. Les autorités réglementaires locales appliquent ces règles par le biais de lois, telles que la loi américaine sur le secret bancaire et les directives européennes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Ces lois exigent généralement :

• la vérification de l’identité des clients

• La vérification par rapport aux listes de surveillance et aux bases de données de sanctions

• la surveillance des transactions afin de détecter les comportements suspects

• le signalement des activités suspectes aux autorités

Les plateformes financières comme Stripe intègrent un grand nombre de ces contrôles dans leur infrastructure, ce qui permet aux entreprises de répondre plus facilement à ces exigences sans construire de systèmes personnalisés à partir de zéro.

Lois contre les pots-de-vin et la corruption :

La Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) des États-Unis et la Bribery Act le Royaume-Uni s’appliquent au-delà des frontières. Si votre entreprise exerce ses activités à l’international, elle est probablement soumise à l’une de ces obligations, voire aux deux.

Les exigences de ces lois sont les suivants :

• aucun pot-de-vin ne doit être versé à des agents publics étrangers (directement ou par l’intermédiaire de tiers)

• les livres et registres comptables doivent être exacts

• des contrôles internes visant à détecter et prévenir les comportements répréhensibles doivent être effectués

Ces lois peuvent s’appliquer même si la violation se produit à l’étranger, tant que votre entreprise a un lien avec les États-Unis ou le Royaume-Uni. C’est pourquoi de nombreuses entreprises implémentent des politiques internes de lutte contre la corruption qui vont au-delà de ce qui est requis localement.

Normes opérationnelles et spécifiques au secteur

Certains secteurs sont dotés de leurs propres cadres de conformité internationale. Voici quelques exemples :

• La norme PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) relative à la sécurité des données dans le secteur des cartes de paiement

• Bâle III (adéquation des fonds propres et gestion des risques) pour les services bancaires et financiers

• Bonnes pratiques de fabrication (BPF) pour les produits pharmaceutiques

• la norme ISO 27001 de l’Organisation internationale de normalisation et le System and Organization Controls (SOC) 2 pour la cybersécurité, en particulier pour les logiciels-services et l’infrastructure en nuage

Même lorsque ces exigences ne sont pas strictement légales, les clients, les partenaires et les organismes de réglementation les attendent souvent.

Règles mondiales en matière de fiscalité et de partage d’informations

L’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) a créé plusieurs cadres qui façonnent la façon dont les entreprises gèrent les impôts et partagent les données financières au-delà des frontières. Il s’agit notamment :

• du projet BEPS (Base Erosion and Profit Shifting), qui définit les modalités de déclaration des revenus mondiaux des entreprises.

• du Common Reporting Standard (CRS), qui oblige les institutions financières à partager les données de leurs comptes avec les autorités fiscales des différents pays

Ces règles visent à lutter contre l’évasion fiscale et à accroître la transparence. Si vous détenez des fonds ou des données clients dans plusieurs territoires, vous pourriez être tenu de déclarer ces informations en vertu de règles, telles que la norme CRS.

Contrôle du commerce et des exportations

Si vous expédiez des biens physiques, des logiciels ou des technologies sensibles à l’étranger, vous serez probablement confronté aux aspects suivants :

• Lois sur le contrôle des exportations

• Sanctions et restrictions liées à un embargo

• Exigences en matière de déclaration et de classification douanières

Même les services numériques peuvent être soumis à des contrôles à l’exportation, en particulier s’ils impliquent le chiffrement, l’IA ou des applications liées à la défense.

La plupart des entreprises n’ont pas besoin de maîtriser toutes les règles en vigueur dans tous les pays. Cependant, elles doivent être en mesure d’identifier les lois et les exigences qui leur sont applicables, de mettre en place des processus internes adaptés et de se tenir informées des évolutions législatives. Certaines entreprises ont recours à des systèmes formels de gouvernance, de gestion des risques et de conformité. D’autres font appel à des conseillers juridiques externes, à des audits internes et à des partenaires qui intègrent ces normes dans leur infrastructure.

Stripe, par exemple, est conforme à la norme PCI par défaut et prend en charge les normes internationales en matière de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que les exigences locales en matière de déclaration fiscale, ce qui aide les entreprises à se conformer à leurs obligations à mesure qu’elles se développent. Lorsque la conformité est intégrée à vos outils, il est plus facile d’évoluer rapidement sans faire de compromis.

Comment les entreprises peuvent-elles concevoir une stratégie globale de conformité flexible?

Avec l’expansion de votre entreprise, la complexité de conformité augmente. Les nouveaux marchés présentent de nouvelles règles, de nouveaux risques et de nouvelles exigences. Une stratégie de conformité flexible est un système qui peut se développer et évoluer avec votre entreprise.

Voici comment les entreprises conçoivent des programmes de conformité adaptés à leur croissance.

Commencer par une approche fondée sur les risques

Toutes les règles n’ont pas le même poids. Concentrez-vous d’abord sur les domaines présentant le plus grand risque. Réalisez une évaluation structurée des risques, classez les obligations en fonction de leur probabilité et de leur impact, et donnez la priorité aux contrôles dans les domaines à haut risque (par exemple, la confidentialité des données, les paiements, la lutte contre la corruption).

Cela vous évite de disperser vos ressources et offre à la direction une vue d’ensemble des domaines dans lesquels investir.

Élaborer des politiques cohérentes et évolutives

Il est important de disposer de politiques fondamentales applicables à l’ensemble de l’entreprise et adaptables aux réglementations locales.

Par exemple, vous devriez mettre sur pied :

• un code de conduite international, complété par des annexes locales si nécessaire

• des processus d’approbation standardisés pour les dépenses, l’intégration des fournisseurs ou le recrutement

• des modèles partagés de contrats et de divulgations

Cela vous permet de maintenir la qualité et le contrôle sans ralentir les équipes locales.

Mettre en place la bonne structure d’équipe

La conformité ne peut pas évoluer si elle est gérée par une seule personne ou confinée à un seul service. La plupart des entreprises internationales utilisent un modèle en étoile :

• une équipe centrale définit les politiques, gère les risques et assure la surveillance.

• les responsables locaux de la conformité (ou les champions intégrés) se chargent de la mise en œuvre spécifique à chaque territoire.

Il est essentiel de définir clairement les rôles. Il est également important d’obtenir l’adhésion de la direction. Lorsque les dirigeants considèrent la conformité comme un facteur de croissance, celle-ci devient partie intégrante du processus décisionnel.

Recourir à la technologie pour automatiser les tâches importantes

La conformité manuelle n’est pas évolutive. L’automatisation des tâches répétitives permet à votre équipe de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée, qui nécessitent une prise de décision.

Cherchez des moyens d’automatiser :

• le suivi des transactions et la détection de la fraude

• la vérification d’identité et le contrôle de sanctions

• le calcul des taxes et la déclaration localisée

• les contrôles d’accès et les pistes d’audit

Stripe est un exemple de plateforme qui offre ces fonctions. Stripe gère les règles de paiement locales, génère des déclarations d’impôts spécifiques à chaque pays et signale les transactions risquées, le tout en arrière-plan. Moins vous avez d’éléments à assembler, plus votre fonction de conformité gagne en flexibilité.

Concevoir pour le changement

Votre stratégie doit être résiliente lorsque les conditions changent, ce qui signifie qu’elle doit intégrer des boucles de rétroaction et de la flexibilité.

Gardez les choses agiles grâce :

• à un examen régulier des risques et des processus de conformité

• à la mise à jour des politiques à mesure que de nouveaux marchés, produits ou règlements entrent en service

• au recueil des commentaires des équipes de première ligne (surtout dans les marchés plus récents)

Les entreprises qui se développent bien sont celles qui peuvent s’adapter rapidement, sans chaos.

Intégrer la conformité à la culture d’entreprise

Il n’est pas possible de faire évoluer la conformité si une seule équipe en est responsable. Elle doit être intégrée au fonctionnement de votre entreprise.

Cela signifie que vous devriez :

• former tout le monde sur le « pourquoi », pas seulement le « quoi »

• doter les équipes de processus clairs leur indiquant quand et comment signaler leurs préoccupations

• tenir les dirigeants responsables du respect des normes de conformité

Lorsque la conformité est comprise et adoptée par les employés, l’ensemble du système gagne en flexibilité.

L’objectif est de mettre en place un système de conformité fiable, flexible et prêt à évoluer avec vous. Quelques bases solides, les bons systèmes et une structure claire contribuent grandement à garantir la conformité de vos opérations tout en permettant à votre entreprise de se développer à l’international.

Quels sont les enjeux de la gestion de la conformité mondiale?

Même les entreprises disposant de ressources importantes sont confrontées à des défis en matière de conformité internationale. Certains sont prévisibles, tandis que d’autres les prennent par surprise. Voici ce qui rend la conformité internationale difficile et comment les entreprises y font face.

Les règlements changent constamment

Les règles peuvent changer constamment, en particulier dans des domaines en constante évolution, tels que la confidentialité des données, la fiscalité et les paiements transfrontaliers. Pour rester en conformité, il est essentiel de garder une longueur d’avance sur les aspects suivants :

• mises à jour spécifiques à chaque pays concernant les exigences ou les seuils en matière de production de documents

• nouvelles obligations de déclaration (p. ex. divulgations ESG)

• élargissement de l’interprétation des lois existantes (par exemple, application du RGPD)

Au-delà du simple suivi des changements, le plus difficile consiste à les mettre en œuvre rapidement au sein des équipes, des systèmes et des politiques sans ralentir l’activité. Il peut être utile de s’abonner à des alertes juridiques locales ou à des outils de mise à jour réglementaire, de consulter de manière proactive des experts régionaux et de définir un processus interne pour examiner, interpréter et déployer les changements.

Les données sont dispersées dans les systèmes

La plupart des obligations de conformité reposent sur l’accès à des données cohérentes et précises. Cependant, dans de nombreuses organisations, ces données sont stockées dans des silos (finance, juridique, RH, opérations) qui utilisent tous des systèmes et des formats différents.

Voici quelques problèmes que cela peut créer :

• rapports incomplets ou incohérents

• des efforts de dernière minute pour rapprocher les chiffres

• lacunes de visibilité lors des audits ou des examens réglementaires

L’intégration peut être la solution. Les entreprises investissent dans des plateformes unifiées ou des outils spécifiques à la conformité qui regroupent les données de toutes les équipes dans une vue unique. Stripe, par exemple, centralise les paiements, les taxes et les rapports dans tous les territoires afin que les équipes puissent travailler à partir d’une source fiable.

Le personnel peut être mis à rude épreuve

La conformité mondiale nécessite des connaissances spécialisées sur les règles locales, les risques transfrontaliers et les subtilités réglementaires. Cependant, peu d’équipes possèdent une expertise approfondie de tous les marchés, et il n’est pas facile de recruter des talents qualifiés. Le manque de personnel dans les équipes juridiques ou chargées de la conformité, l’épuisement professionnel et la dépendance à l’égard de quelques personnes clés disposant de connaissances localisées peuvent créer des problèmes.

Pour résoudre ce problème, certaines entreprises combinent une équipe interne allégée avec des spécialistes externes, tels que des cabinets d’avocats, des conseillers locaux et des fournisseurs de services de conformité. Certaines forment également des responsables des opérations et des finances dans certaines régions, de sorte que la responsabilité en matière de conformité est répartie mais harmonisée.

Les nuances locales peuvent entrer en conflit avec la cohérence globale

La standardisation des processus de conformité permet de gagner du temps, mais les règles locales ne sont pas toujours harmonisées. Un pays peut exiger que les documents soient produits dans un format spécifique, tandis qu’un autre peut imposer une réunion réglementaire en personne ou la production des documents dans la langue locale. Si votre processus est trop centralisé, les équipes locales peuvent se heurter à des systèmes rigides. Si votre processus est trop localisé, la supervision peut s’avérer difficile.

Les configurations les plus efficaces permettent des écarts contrôlés, c’est-à-dire des normes centrales qui autorisent des modifications locales, accompagnées d’une documentation et d’une gouvernance permettant de suivre les exceptions.

La documentation et la préparation aux audits sont des tâches continues

Être en conformité, c’est aussi être en mesure de démontrer et de prouver vos procédures de conformité lorsqu’on vous le demande. Cela implique :

• veiller à ce que les dossiers soient à jour et accessibles

• consigner les approbations, les modifications et les signatures

• conserver des preuves en cas d’audits ou d’enquêtes réglementaires

De nombreuses entreprises automatisent désormais la documentation avec des fonctionnalités, telles que le suivi des versions et des tableaux de bord en temps réel qui indiquent l’état des déclarations ou des vérifications internes.

Les écarts culturels et linguistiques causent des frictions

Les politiques ne se traduisent pas toujours proprement au-delà des frontières. Un programme de lanceurs d’alerte conçu aux États-Unis pourrait ne pas avoir d’écho au Japon. Une vidéo de formation filmée à Londres pourrait ne pas être efficace au Brésil.

Un défaut de traduction entraîne souvent :

• une mauvaise adoption des politiques mondiales

• des attentes mal comprises ou une application incohérente

• des tensions entre le siège et les équipes locales

La solution réside dans la maîtrise culturelle et l’engagement local. Il est nécessaire de traduire les politiques, d’adapter les formations et de nommer des responsables locaux chargés de la conformité qui comprennent le cadre mondial et les réalités régionales.

Fraude et risques de sécurité se développent avec l’expansion de l’entreprise

Plus de marchés et plus de transactions signifient plus de possibilités de fraude ou de non-conformité. Les flux de paiements transfrontaliers, en particulier, sont une cible fréquente d’abus, des fausses factures aux tentatives sophistiquées de blanchiment.

Ce problème nécessite les mesures suivantes :

• suivi des transactions

• alertes en temps réel

• vérification des sanctions applicables

• contrôles d’accès et journalisation des audits

L’automatisation aide là aussi. Stripe Radar, par exemple, utilise l’IA pour repérer les transactions risquées entre les pays, ce qui peut minimiser les faux positifs et alléger le fardeau des équipes de conformité.