Zaken doen over de grens is niet langer alleen iets voor Fortune 500 bedrijven. Steeds meer bedrijven betreden nieuwe markten eerder en sneller, wat betekent dat ze ook eerder met meer nalevingsverplichtingen te maken krijgen. Wat begint met een paar belastingaangiften en financiële rapporten kan al snel veranderen in een lappendeken van privacyregels, antifraudewetten en landspecifieke rapportagekalenders.

Uit een onderzoek van 2025 PwC bleek dat 85% van de leidinggevenden in het bedrijfsleven van mening is dat de compliance-eisen de afgelopen 3 jaar complexer zijn geworden. Bedrijven hebben een infrastructuur nodig waarmee ze kunnen uitbreiden zonder dat hun systemen het begeven. Hieronder vind je een praktische gids voor wereldwijde compliance en rapportage die gemaakt is voor schaalbaarheid.

Wat staat er in dit artikel?

• Waarom is wereldwijde compliance zo belangrijk voor internationale ondernemingen?
  
• Hoe moeten ondernemingen omgaan met wereldwijde rapportageverplichtingen?
  
• Wat zijn de regels die internationale compliance vormgeven?
  
• Hoe kunnen ondernemingen een flexibele wereldwijde compliance strategie ontwerpen?
  
• Wat zijn de uitdagingen bij het beheren van wereldwijde compliance?
  

Waarom is wereldwijde compliance zo belangrijk voor internationale ondernemingen?

Voor internationale bedrijven is compliance een essentieel onderdeel van de bedrijfsvoering. Elke markt heeft zijn eigen regels op het gebied van belastingen, arbeid, betalingen, gegevensprivacy en anticorruptie. Als je compliant blijft, kun je wereldwijd uitbreiden zonder op lokaal niveau tegen problemen aan te lopen..

Dit is waarom wereldwijde compliance zo belangrijk is.

Hiermee kun je legaal opereren

In elk land waar je zaken doet, krijg je te maken met een nieuwe juridische omgeving. Als je een belastingaangifte mist, een arbeidswet negeert of je niet correct registreert bij een toezichthouder, kun je [boetes en ernstige bedrijfsonderbreking]tegemoet zien](https://www.irs.gov/payments/failure-to-file-penalty).

Wereldwijde compliance beschermt tegen:

• Overheidsboetes en juridische sancties

• Licentieopschortingen of ingetrokken markttoegang

• Het risico om openbaar te worden gemarkeerd of op de zwarte lijst te worden geplaatst

Uitbreiding zonder compliance vangrails is een risicovolle zet. Zelfs goedbedoelde bedrijven kunnen problemen ondervinden als ze geen sterke processen hebben.

Het geeft een signaal af aan klanten, partners en toezichthouders

Klanten verwachten dat bedrijven hun gegevens beschermen en hun betalingen veilig verwerken, ongeacht waar het bedrijf is gevestigd. Partners willen weten of ze samenwerken met iemand die geen risico's in de relatie inbrengt. Toezichthouders willen een schone boekhouding en snelle rapportage zien.

Als het goed wordt gedaan, betekent compliance dat je klant gegevens serieus neemt, transparant opereert en niet bezuinigt.

Het geeft toegang tot nieuwe markten

Sommige markten zullen je niet toelaten tenzij je voldoet aan lokale standaarden voor rapportage, licenties of gegevensverwerking. Anderen laten je misschien wel toe, maar weren je uit specifieke branches of klantgroepen, tenzij je kunt aantonen dat je aan de normen voldoet.

Het vermindert groeiende risico's

Hoe meer markten je betreedt, hoe meer regels je moet volgen. Een goed gebouwde compliance basis vermindert het risico dat de manier waarop je mensen aanneemt, archiveert, rapporteert en zaken doet in het ene land, problemen veroorzaakt in het andere. Compliance voorkomt dat kleine problemen escaleren, maakt audits minder pijnlijk en laat je team sneller werken met minder verrassingen.

Het versterkt de interne normen en ethiek

Sterke externe compliance weerspiegelt meestal sterk intern bestuur. Bedrijven die prioriteit geven aan naleving bouwen meestal ook aan een cultuur van verantwoordelijkheid, transparantie en ethische besluitvorming.

Dat beïnvloedt:

• Hoe je omgaat met klachten van klanten

• Hoe managers beslissingen nemen

• Hoe medewerkers zich uitspreken als er iets mis is

Compliance is een systeem om goede beslissingen te nemen, zelfs en vooral in situaties waarin veel op het spel staat met ingewikkelde regels.

Hoe moeten ondernemingen omgaan met wereldwijde rapportageverplichtingen?

Rapportageverplichtingen kunnen zich snel opstapelen als je in meer dan één land actief bent. Jaarrekeningen, belastingaangiften en regelgevende bekendmakingen verschillen per jurisdictie en kunnen verschillende formaten, deadlines en nalevingsnormen hebben. Om dit allemaal te beheren heb je structuur, een vooruitziende blik en de juiste systemen nodig.

Lees hier hoe bedrijven moeten omgaan met wereldwijde rapportageverplichtingen.

Breng elke vereiste in kaart, overal waar je werkt

Begin met een volledig overzicht van wat er in elk land nodig is. Inclusief:

• Jaarrekeningen (en het formaat waarin ze moeten zijn)

• Belastingaangiften voor vennootschapsbelasting, belasting over de toegevoegde waarde (btw), goederen- en dienstenbelasting (GST) en loonbelasting

• Branchespecifieke rapporten of toelichtingen (bijvoorbeeld die vereist zijn in de fintech, gezondheidszorg of energie)

• Milieu-, sociale en bestuursrapportage (ESG) of duurzaamheidsrapportage, indien vereist

Het bijhouden van een centrale bron van de waarheid - of dat nu een kalender, een dashboard of een gedeelde interne wiki is - helpt je team om verplichtingen bij te houden en op tijd te leveren.

Consistente processen ontwikkelen voor het verzamelen van gegevens

Rapportage mislukt als gegevens rommelig, inconsistent of in silo's zijn opgeslagen. Als je rapportages afhankelijk zijn van een dozijn spreadsheets en e-mailketens, dan zal er uiteindelijk waarschijnlijk iets door de mazen van het net vallen.

Om effectief te rapporteren in verschillende landen, moeten ondernemingen:

• Standaardiseren hoe gegevens worden verzameld

• Systemen gebruiken die deze gegevens centraliseren en toegankelijk maken

• Controles toepassen om nauwkeurigheid te garanderen voordat ze rapporten indienen

Gebruik waar mogelijk automatisering

Handmatige rapportage kan riskant en tijdrovend zijn. Geautomatiseerde systemen kunnen:

• Haal gegevens rechtstreeks op uit je transactieregistraties, betalingsplatforms of accounting tools

• Zet die gegevens om in lokale rapportageformaten

• Markeer afwijkingen vóór indiening

• Genereer terugkerende aangiften volgens een vast schema

Als je bijvoorbeeld Stripe gebruikt om wereldwijd betalingen te verwerken, krijg je op elkaar afgestemde rapporten waarin al rekening wordt gehouden met lokale belastingen, kosten en valuta conversie. Dat soort ingebouwde zichtbaarheid maakt het makkelijker om schone gegevens in te voeren in je financiële of fiscale rapporten.

Duidelijke rollen en herhaalbare processen toewijzen

Zelfs met goede systemen heb je een duidelijk eigenaarschap nodig. Zoek uit wie elk rapport opstelt, beoordeelt en indient.

Standaard werkprocedures zoals gedocumenteerde workflows, interne checklists en goedkeuringsstappen helpen bij dit proces. Deze structuur is schaalbaar zodat als je bedrijf een nieuwe markt betreedt, je het proces niet helemaal opnieuw hoeft uit te vinden.

Breng wereldwijde consistentie in evenwicht met lokale expertise

Lokale vereisten winnen niet altijd aan bij je wereldwijde systemen. Mogelijk heb je lokale specialisten nodig voor:

• Vertalingen van rapporten in de gewenste taal

• Werken aan regiospecifieke platforms voor elektronisch indienen

• Interpretatie van dubbelzinnige of veranderende regels

Je wereldwijde team kan consistentie stimuleren, terwijl lokale teams zich aanpassen aan randgevallen en ervoor zorgen dat aanvragen lokaal compliant zijn.

Blijf regelwijzigingen voor

Regelgeving verandert voortdurend. Wacht niet op een gemiste indiening om erachter te komen dat er iets veranderd is. Abonneer je op juridische of compliance-updateservices, werk samen met lokale adviseurs in markten met een hoger risico en plan regelmatige controles van je rapportageverplichtingen.

Zie dit als onderhoud voor je compliance motor. Kleine updates nu besparen je later grote revisies en mogelijk boetes.

Audit en verbeter je rapportageprogramma

Stel na elke grote rapportagecyclus de volgende vragen:

• Wat ging er goed?

• Wat veroorzaakte stress?

• Wat duurde te lang?

Gebruik de antwoorden om je procedure te verfijnen. Na verloop van tijd kan je rapportageprogramma slanker, sneller en veerkrachtiger worden.

Welke regels geven vorm aan internationale compliance?

Werken over de grens betekent voldoen aan een lappendeken van wereldwijde regels. Sommige zijn wettelijk verplicht, terwijl andere industrienormen of best practices zijn. Samen vormen ze de basis van internationale compliance.

Dit zijn de wetten, voorschriften en vereisten die elke wereldwijde onderneming moet monitoren.

Normen voor financiële verslaglegging

Als je internationaal actief bent, moet je jaarrekening waarschijnlijk voldoen aan:

• International Financial Reporting Standards (IFRS), die veel buiten de VS worden gebruikt

• Generally Accepted Accounting Principles (GAAP), die vereist zijn voor rapportage vanuit de VS

Sommige landen vereisen volledige toepassing van IFRS. Andere hebben nationale standaarden die losjes gebaseerd zijn op IFRS. Hoe dan ook, als je wereldwijd entiteiten beheert, moet je misschien meerdere raamwerken op elkaar afstemmen of een geconsolideerd rapportagemodel gebruiken dat over de verschillende raamwerken heen werkt. Investeerders en regelgevende instanties verwachten vergelijkbaarheid en lokale overheden eisen vaak dat de statutaire jaarrekening wordt ingediend volgens de standaarden van hun voorkeur.

Gegevensbescherming en privacy

De Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) van de EU legt de lat voor het berekenen, opslaan en procedure van persoonsgegevens en de invloed ervan reikt tot ver buiten Europa. De Algemene Wet Gegevensbescherming van Brazilië, de California Consumer Privacy Act en andere wetten volgen vergelijkbare principes. Zelfs als je hoofdkantoor niet in de EU is gevestigd, kan je onderneming onderworpen zijn aan de AVG als je gebruikers gegevens uit de EU verwerkt.

De AVG (en vergelijkbare reglementering) vereist:

• Transparante ontvangst van toestemming

• Veilige opslag en verwerking van persoonsgegevens

• Processen voor het verwijderen, exporteren of bijwerken van gebruikers gegevens op aanvraag

• Tijdige melding van inbreuken

Wereldwijde ondernemingen hebben een privacyprogramma nodig dat voldoet aan de strengste regels waaraan ze zijn onderworpen.

Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC)-normen

Als je bedrijf geld verplaatst of op wat voor manier dan ook met betalingen te maken heeft, zijn AML- en KYC-regels van toepassing. De richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF) geven in de meeste landen vorm aan de AML-wetgeving. Lokale regelgevende instanties zien toe op de naleving van deze regels door middel van wetten zoals de Amerikaanse Bank Secrecy Act en de AML-richtlijnen van de EU.

Deze wetten vereisen doorgaans:

• Identiteit van klanten verifiëren

• Toetsing aan controlelijsten en sanctiedatabases

• Transacties monitoren op verdachte patronen

• Gesignaleerde activiteiten rapporteren aan autoriteiten

Financiële platforms zoals Stripe bouwen veel van deze controles in hun infrastructuur in. Dit maakt het makkelijker voor bedrijven om aan deze eisen te voldoen zonder aangepaste systemen vanaf nul op te bouwen.

Wetgeving inzake bestrijding van omkoping en corruptie

De Amerikaanse Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) en de Britse Bribery Act zijn beide grensoverschrijdend van toepassing. Als je bedrijf internationaal actief is, valt het waarschijnlijk onder een van beide of beide.

Deze wetten vereisen:

• Geen omkoping van buitenlandse ambtenaren (rechtstreeks of via tussenpersonen)

• Nauwkeurige boeken en administratie

• Interne controles om wangedrag op te sporen en te voorkomen

Deze wetten kunnen zelfs van toepassing zijn als de overtreding in het buitenland plaatsvindt, zolang je bedrijf maar een Amerikaans of Brits verband heeft. Daarom implementeren veel bedrijven een intern anti-omkopingsbeleid dat verder gaat dan wat lokaal verplicht is.

Branche-specifieke en operationele normen

Bepaalde sectoren hebben hun eigen wereldwijde compliance-kaders. Voorbeelden zijn:

• De Payment Card Branch Data Security Standard (PCI DSS) voor de verwerking van betalingen

• Basel III (kapitaaltoereikendheid en risicobeheer) voor banken en financiële dienstverleners

• Good Manufacturing Practice (GMP) voor geneesmiddelen

• International Organization for Standardization (ISO) 27001 en System and Organization Controls (SOC) 2 voor cyberbeveiliging, met name voor software-as-a-service (SaaS) en cloudinfrastructuur.

Zelfs als dit geen strikt juridische vereisten zijn, verwachten klanten, partners en toezichthouders ze vaak.

Wereldwijde belasting- en informatie-uitwisselingsregels

De Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling (OESO) heeft verschillende kaders gecreëerd die vormgeven aan de manier waarop ondernemingen omgaan met belastingen en financiële gegevens over de grenzen heen delen, waaronder:

• Het Base Erosion and Profit Shifting (BEPS) project, dat bepaalt hoe bedrijven wereldwijde inkomsten rapporteren

• De Common Reporting Standard (CRS), die financiële instellingen verplicht rekeninggegevens te delen met belastingdiensten in verschillende landen.

Deze regels zijn bedoeld om belasting ontduiking tegen te gaan en de transparantie te vergroten. Als je geld of klant gegevens in verschillende rechtsgebieden hebt, moet je die informatie mogelijk rapporteren volgens regels zoals de CRS.

Handels- en exportcontrole

Als je fysieke goederen, software of gevoelige technologie [over de grens] verzendt](https://stripe.com/resources/more/cross-border-b2b-payments-a-guide-for-businesses), krijg je waarschijnlijk ook te maken met:

• Wetgeving inzake export

• Sancties en embargobeperkingen

• Vereisten voor douaneaangifte en classificatie

Zelfs digitale diensten kunnen onder exportcontroles vallen, vooral als ze te maken hebben met encryptie, AI of aan defensie verwante toepassingen.

De meeste bedrijven hoeven niet elke regel in elk land te kennen. Maar ze hebben wel een manier nodig om vast te stellen welke wetten en vereisten op hen van toepassing zijn, om de interne processen daarop af te stemmen en om gelijke tred te houden met wetsupdates. Sommige bedrijven gebruiken hiervoor formele bestuurs-, risico- en nalevingssystemen. Andere vertrouwen op externe juridische adviseurs, interne audits en platformpartners die deze normen in hun infrastructuur inbouwen.

Stripe is bijvoorbeeld standaard PCI-compliant en ondersteunt wereldwijde KYC- en AML-standaarden en lokale belastingrapportagevereisten, wat bedrijven helpt met compliance als ze uitbreiden. Als compliance is ingebed in je tools, is het gemakkelijker om snel te handelen zonder de kantjes eraf te lopen.

Hoe kunnen ondernemingen een flexibele wereldwijde compliance strategie ontwerpen?

Naarmate je bedrijf zich uitbreidt, neemt de complexiteit van compliance toe. Nieuwe markten brengen nieuwe regels, risico's en eisen met zich mee. Een flexibele compliance strategie is een systeem dat met je mee kan groeien.

Dit is hoe bedrijven compliance programma's ontwerpen die zijn gebouwd om te groeien.

Begin met een risicogebaseerde aanpak

Niet elke regel heeft hetzelfde gewicht. Richt je eerst op de gebieden met het grootste potentiële nadeel. Voer een gestructureerde risicobeoordeling uit, rangschik verplichtingen naar waarschijnlijkheid en impact en geef prioriteit aan controles voor gebieden met een hoog risico (bijv. gegevensprivacy, betalingen, anticorruptie).

Dit helpt je te voorkomen dat je middelen te dun uitsmeert en geeft het management een uitgebreid beeld van waar ze moeten investeren.

Ontwikkel consistent beleid dat schaalbaar is

Je wilt kernbeleidsregels die in het hele bedrijf kunnen worden toegepast en zich kunnen aanpassen aan lokale regels.

Je moet bijvoorbeeld het volgende bouwen:

• Een wereldwijde gedragscode, met waar nodig lokale addenda

• Gestandaardiseerde goedkeuringsworkflows voor uitgaven, onboarding van leveranciers of werving

• Gedeelde sjablonen voor contracten en openbaarmakingen

Zo behoud je de kwaliteit en controle zonder lokale teams te vertragen.

De juiste teamstructuur opzetten

Compliance kan niet schaalbaar zijn als het in handen is van één persoon of begraven ligt in één afdeling. De meeste wereldwijde bedrijven gebruiken een hub-and-spoke model:

• Een centraal team bepaalt het beleid, beheert risico's en houdt toezicht.

• Lokale compliance leads (of embedded champions) handelen de jurisdictie-specifieke uitvoering af.

Duidelijke rollen zijn belangrijk. Dat geldt ook voor de inbreng van leidinggevenden. Wanneer leiderschap compliance ziet als een middel om groei mogelijk te maken, wordt het onderdeel van de manier waarop beslissingen worden genomen.

Gebruik technologie om te automatiseren waar het telt

Handmatige naleving schaalt niet. Door herhaalbare taken te automatiseren komt je team vrij om zich te richten op werk van hogere waarde, dat gebaseerd is op beoordelingsvermogen.

Zoek naar manieren om te automatiseren:

• Transactie monitoring en fraude detectie

• Identiteitsverificatie en sanctie screening

• Omzetbelasting berekeningen en gelokaliseerde rapportage

• Toegangscontroles en audittrails

Stripe is een voorbeeld van een platform dat deze functies bevat. Stripe handelt lokale betalingsregels af, genereert landspecifieke belastingrapporten en markeert riskante transacties, allemaal op de achtergrond. Hoe minder je aan elkaar hoeft te naaien, hoe flexibeler je compliancefunctie wordt.

Ontwerp voor verandering

Je strategie moet veerkrachtig zijn wanneer de omstandigheden veranderen. Dat betekent dat je feedbacklussen en flexibiliteit moet integreren.

Houd dingen flexibel door:

• Compliance risico's en processen regelmatig te evalueren

• Beleid bij te werken zodra nieuwe markten, producten of regelgeving online komen

• Feedback te verzamelen van eerstelijnsteams (vooral in nieuwere markten)

De bedrijven die goed groeien zijn degenen die zich snel kunnen aanpassen, zonder chaos.

Maak compliance onderdeel van je cultuur

Je kunt compliance niet opschalen als er maar één team verantwoordelijk voor is. Het moet ingebed zijn in hoe je bedrijf werkt.

Dat betekent dat je het volgende moet doen:

• Train iedereen in het 'waarom', niet alleen het 'wat'

• Geef teams duidelijke processen voor wanneer en hoe ze zorgen kunnen uiten

• Houd leiders verantwoordelijk voor het handhaven van compliance normen

Wanneer compliance iets is wat werknemers begrijpen en bezitten, wordt het hele systeem flexibeler.

Het doel is om een compliance systeem te bouwen dat betrouwbaar, flexibel en klaar is om met je mee te groeien. Met een paar solide fundamenten, de juiste systemen en een duidelijke structuur houd je je activiteiten compliant terwijl je onderneming wereldwijd groeit.

Wat zijn de uitdagingen bij het beheren van wereldwijde compliance?

Zelfs bedrijven met voldoende middelen worden geconfronteerd met uitdagingen op het gebied van wereldwijde compliance. Sommige zijn voorspelbaar, terwijl andere ze verrassen. Dit is wat wereldwijde naleving moeilijk maakt en hoe bedrijven daarop reageren.

Regelgeving verandert voortdurend

Regels kunnen voortdurend veranderen, vooral op snel veranderende gebieden zoals gegevensprivacy, belastingen en grensoverschrijdende betalingen. Compliant blijven betekent voorblijven op het volgende:

• Land-specifieke updates van indieningseisen of -drempels

• Nieuwe rapportageverplichtingen (bijv. ESG-overzichten)

• Uitbreiding van interpretaties van bestaande wetten (bijv. AVG-handhaving)

Naast het bijhouden van de wijzigingen zelf, is het moeilijk om ze snel te implementeren in teams, systemen en beleidsregels zonder het bedrijf te vertragen. Abonnementen op lokale juridische waarschuwingen of tools voor regelgevingsupdates, proactieve check-ins met regionale experts en een gedefinieerd intern proces voor het beoordelen, interpreteren en uitrollen van wijzigingen kunnen helpen.

Gegevens zijn verspreid over systemen

De meeste compliance-verplichtingen zijn afhankelijk van toegang tot consistente, accurate gegevens. Maar in veel organisaties leven die gegevens in silo's - financiën, juridisch, HR, bedrijfsvoering - die allemaal verschillende systemen en formats gebruiken.

Dit kan leiden tot problemen zoals:

• Onvolledige of inconsistente rapporten

• Last-minute inspanningen om getallen te reconciliëren

• Zichtbaarheidslacunes tijdens audits of wettelijke controles

Integratie kan de oplossing zijn. Bedrijven investeren in uniforme platforms of compliance-specifieke tools die gegevens van verschillende teams samenbrengen in één overzicht. Stripe, bijvoorbeeld, centraliseert betalingen, belastingen en rapportages in verschillende rechtsgebieden, zodat teams vanuit één betrouwbare bron kunnen werken.

Talent kan worden gebruikt

Wereldwijde compliance vereist gespecialiseerde kennis over lokale regels, grensoverschrijdende risico's en nuances in regelgeving. Maar weinig teams beschikken over diepgaande expertise in elke markt en het is niet eenvoudig om gekwalificeerd talent aan te trekken. Te krappe compliance- of juridische teams, burn-out en afhankelijkheid van een paar belangrijke mensen met lokale kennis kunnen voor problemen zorgen.

Om dit probleem aan te pakken, combineren sommige bedrijven een slank intern team met externe specialisten zoals advocatenkantoren, lokale adviseurs en leveranciers van compliance as a service. Sommige bedrijven trainen ook operationele en financiële leads in bepaalde regio's, zodat compliance eigendom wordt verdeeld, maar op elkaar wordt afgestemd.

Lokale nuance kan botsen met wereldwijde consistentie

Het standaardiseren van nalevingsprocessen bespaart tijd, maar lokale regels zijn niet altijd op elkaar afgestemd. In het ene land moeten aanvragen in een bepaald formaat worden ingediend, terwijl in een ander land een persoonlijke vergadering met de regelgevende instanties of indieningen in de lokale taal verplicht zijn. Als je proces te gecentraliseerd is, kunnen lokale teams geblokkeerd raken door inflexibele systemen. Als je proces te gelokaliseerd is, kan toezicht moeilijk zijn.

De meest effectieve opstellingen maken gecontroleerde afwijkingen mogelijk - centrale standaarden die lokale aanpassingen toestaan, met documentatie en governance om uitzonderingen bij te houden.

Documentatie en auditgereedheid zijn doorlopende taken

Compliant zijn betekent ook dat je in staat moet zijn om je compliance-procedures aan te tonen en te bewijzen als daarom wordt gevraagd. Dat houdt in:

• Dossiers up-to-date en toegankelijk houden

• Loggen van goedkeuringen, wijzigingen en aftekeningen

• Bewijs bewaren in geval van audits of wettelijke vragen

Veel bedrijven automatiseren nu documentatie met functies zoals het bijhouden van versies en realtime dashboards die de status van aanvragen of interne beoordelingen laten zien.

Culturele en taalkundige verschillen zorgen voor frictie

Beleid vertaalt zich niet altijd netjes over de grens. Een klokkenluidersprogramma dat in de VS is ontworpen, slaat misschien niet aan in Japan. Een trainingsvideo gefilmd in Londen werkt misschien niet in Brazilië.

Een gebrek aan vertaling leidt vaak tot::

• Slechte toepassing van mondiaal beleid

• Onbegrepen verwachtingen of inconsistente handhaving

• Frustratie tussen het hoofdkantoor en lokale teams

De oplossing is culturele kennis en lokale betrokkenheid. Vertaal het beleid, pas de training aan en stel lokale nalevingsleiders aan die het wereldwijde kader en de regionale realiteiten begrijpen.

Fraude- en beveiligingsrisico's nemen toe naarmate het bedrijf groeit

Meer markten en meer transacties betekenen meer mogelijkheden voor fraude of niet-naleving. Vooral grensoverschrijdende betalingsstromen zijn vaak doelwit van misbruik, van valse facturen tot geraffineerde witwaspogingen..

Om dit probleem aan te pakken is het volgende nodig:

• Transactiemonitoring

• Real-time waarschuwingen

• Sanctiescreening

• Toegangscontroles en auditlogging

Automatisering helpt hier ook. Stripe Radar maakt bijvoorbeeld gebruik van AI om riskante transacties in verschillende landen op te sporen, wat valse positieven kan minimaliseren en de last voor compliance teams kan verlichten.