เทคโนโลยีธนาคารแบบผสานการทำงานจะเชื่อมโยงระบบและบริการธนาคารต่างๆ เข้าด้วยกัน และทำให้ระบบต่างๆ สามารถสื่อสารและทำงานร่วมกันได้ แทนที่จะดำเนินการแบบแยกจากกัน เทคโนโลยีนี้ผสานการทํางานที่สําคัญอย่างการประมวลผลธุรกรรม การจัดการบัญชี การจัดการความสัมพันธ์ลูกค้า (CRM) และการปฏิบัติตามข้อกําหนดให้เป็นเฟรมเวิร์กเดียวที่ทํางานร่วมกัน สําหรับลูกค้า เทคโนโลยีนี้หมายถึงประสบการณ์ที่รวมเป็นหนึ่งเดียวซึ่งลูกค้าสามารถจัดการการเงินของตัวเองผ่านแพลตฟอร์มเดียว โดยมักจะเข้าถึงได้ผ่านแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่หรือพอร์ทัลออนไลน์

แบบสํารวจของผู้นําด้านการธนาคารระดับโลกพบว่าการเปลี่ยนผ่านสู่ระบบดิจิทัลเป็นเป้าหมายสําคัญสําคัญเชิงกลยุทธ์ของผู้บริหารในช่วง 3-5 ปีข้างหน้า เทคโนโลยีธนาคารที่ผสานการทํางานมีบทบาทสําคัญในการทําให้การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ประสบความสําเร็จ ต่อไปเราจะอธิบายว่าเทคโนโลยีธนาคารแบบผสานการทํางานคืออะไร กลไกการทำงาน และประโยชน์ที่ธุรกิจจะได้รับ

บทความนี้ให้ข้อมูลอะไรบ้าง

• ส่วนประกอบหลักของเทคโนโลยีธนาคารแบบผสานการทํางาน
  
• วิธีใช้เทคโนโลยีธนาคารแบบผสานการทํางาน
  
• ประโยชน์ของการผสานการทํางานเทคโนโลยีธนาคาร
  
• ความท้าทายในการผสานการทำงานเทคโนโลยีธนาคารและโซลูชัน
  
• วิธีนำเทคโนโลยีธนาคารแบบผสานการทํางานมาปรับใช้
  

ส่วนประกอบหลักของเทคโนโลยีธนาคารที่ผสานการทํางาน

นี่คือส่วนประกอบหลักของเทคโนโลยีธนาคารที่ผสานการทํางาน

ระบบธนาคารหลัก (CBS)

CBS เป็นศูนย์กลางในการดําเนินงานของธนาคาร และจัดการธุรกรรมธนาคารแบบวันต่อวัน เช่น การดูแลรักษาบัญชีลูกค้า การจัดการเงินกู้และการจํานอง รวมถึงการประมวลผลเงินฝาก การถอนเงิน และการชําระเงิน CBS มีฟังก์ชันการประมวลผลแบบเรียลไทม์ที่ช่วยให้ธนาคารส่งข้อมูลอัปเดตทันทีและข้อมูลบัญชีที่ถูกต้องแก่ลูกค้าได้ ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาดและเพิ่มประสิทธิภาพในการดําเนินงาน

CRM

ระบบ CRM ผสานข้อมูลจากการโต้ตอบกับลูกค้าในหลายๆ ช่องทาง รวมถึงการเข้าไปเยี่ยมชมที่สาขา การโทรศัพท์ และการมีส่วนร่วมทางออนไลน์เพื่อสร้างโปรไฟล์ลูกค้าที่ครอบคลุม ระบบ CRM ใช้ข้อมูลเชิงลึกโดยละเอียดเกี่ยวกับพฤติกรรมของลูกค้าและความต้องการของลูกค้า เพื่อให้สามารถมอบบริการด้านการตลาดและการบริการลูกค้าในเชิงรุกตามความต้องการของลูกค้า ซึ่งจะช่วยเพิ่มความภักดีของลูกค้าและโอกาสในการขายที่เกี่ยวเนื่อง

ข้อมูลธุรกิจ (BI) และการวิเคราะห์

BI และการวิเคราะห์ใช้เทคนิคการวิเคราะห์ขั้นสูง เช่น การทําเหมืองข้อมูล การวิเคราะห์การคาดการณ์ และแมชชีนเลิร์นนิงเพื่อประมวลผลและวิเคราะห์ชุดข้อมูลขนาดใหญ่ที่รวบรวมมาจากการปฏิบัติงานด้านธนาคารต่างๆ วิธีนี้ช่วยให้ธนาคารคาดการณ์แนวโน้มในอนาคตและปรับปรุงกระบวนการจัดการความเสี่ยงและการตัดสินใจ ซึ่งอาจนําไปสู่การวางแผนเชิงกลยุทธ์ที่ดียิ่งขึ้นและสร้างความได้เปรียบในการแข่งขัน

เกตเวย์การชําระเงินและโซลูชันการประมวลผล

เกตเวย์การชําระเงินและโซลูชันการประมวลผลรองรับการอนุมัติ การหักบัญชี และการชําระเงินของธุรกรรมผ่านช่องทางธนาคารต่างๆ ฟีเจอร์เหล่านี้สร้างกระบวนการชําระเงินที่ง่ายและรวดเร็วขึ้น โดยมีต้นทุนธุรกรรมต่ําลงและมอบประสบการณ์ที่ดีขึ้นให้กับลูกค้า

ระบบรักษาความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกําหนด

ระบบรักษาความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกําหนดใช้มาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ เช่น การเข้ารหัส ระบบตรวจจับการบุกรุก และการตรวจสอบสิทธิ์แบบหลายปัจจัยเพื่อปกป้องข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อน และปฏิบัติตามมาตรฐานด้านการกํากับดูแลทั่วโลก เช่น กฎระเบียบว่าด้วยการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (GDPR) และมาตรฐานการรักษาความปลอดภัยข้อมูลสําหรับอุตสาหกรรมบัตรชําระเงิน (PCI DSS) ระบบเหล่านี้ช่วยลดความเสี่ยงที่จะเกิดการสูญเสียทางการเงินอันเนื่องมาจากการฉ้อโกงหรือการละเมิด รวมทั้งเพิ่มความแข็งแกร่งให้ความเชื่อมั่นของลูกค้าด้วยการรักษาความปลอดภัยข้อมูลและให้ความสําคัญกับความเป็นส่วนตัว

แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลและแพลตฟอร์มธนาคารบนอุปกรณ์เคลื่อนที่

แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลและอุปกรณ์เคลื่อนที่ช่วยให้ลูกค้าติดต่อกับธนาคารของตนเองผ่านแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่และเว็บไซต์ที่มีฟีเจอร์ต่างๆ เช่น การฝากเช็คบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ การโอนเงิน การชําระเงินตามใบเรียกเก็บ และการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์ แพลตฟอร์มเหล่านี้ตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น เพื่อความสะดวกและความสามารถในการเข้าถึงในขณะที่ลดหรือเลิกใช้ความจําเป็นในการไปที่สาขาธนาคารจริง

บล็อกเชน และเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย (DLT)

บล็อคเชนและ DLT ใช้บัญชีแยกประเภทแบบกระจายอำนาจที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้เพื่อบันทึกธุรกรรมระหว่างหลายฝ่าย วิธีนี้ช่วยสร้างความโปร่งใสและลดความคลาดเคลื่อนโดยไม่จําเป็นต้องมีอํานาจส่วนกลาง เทคโนโลยีเหล่านี้ช่วยให้ทำธุรกรรมข้ามพรมแดนได้อย่างรวดเร็วและปลอดภัยยิ่งขึ้น สามารถลดต้นทุนการปฏิบัติงานด้วยการขจัดคนกลาง และสร้างโอกาสใหม่ๆ สําหรับผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน

อินเทอร์เฟซการเขียนโปรแกรมแอปพลิเคชัน (API)

API ช่วยอํานวยความสะดวกในการผสานการทํางานและการสื่อสารระหว่างระบบของธนาคารกับแอปพลิเคชันหรือบริการภายนอก วิธีนี้จะสร้างสถาปัตยกรรมด้านการธนาคารที่ยืดหยุ่นและแยกประกอบกันได้ ตลอดจนมีระบบนิเวศบริการทางการเงินที่ผสานการทำงานของโซลูชันต่างๆ จากธุรกิจสตาร์ทอัพฟินเทคหรือสถาบันการเงินอื่นๆ ได้อย่างง่ายดาย API ช่วยให้ธนาคารขยายบริการและเพิ่มการมีส่วนร่วมของลูกค้าได้

วิธีใช้เทคโนโลยีธนาคารแบบผสานการทํางาน

เทคโนโลยีธนาคาแบบผสานการทำงานมีประโยชน์มากมายในระบบธนาคาร ตั้งแต่การจัดการบัญชีลูกค้าไปจนถึงการเชื่อมโยงระบบภายในและภายนอก ต่อไปนี้คือวิธีที่ธุรกิจใช้กันทั่วไป

• การจัดการบัญชี การเปิด การปิด และการดูแลรักษาบัญชีลูกค้า การติดตามยอดเงิน และการประมวลผลธุรกรรม เช่น การฝากเงิน การถอนเงิน และการโอนเงิน

• การประมวลผลเงินกู้: การจัดการใบสมัครขอเงินกู้ การประเมินและควบคุมความเสี่ยง การอนุมัติ การเบิกจ่าย และการให้บริการเงินกู้และการจัดการอย่างต่อเนื่อง

• CRM: การติดตามการโต้ตอบของลูกค้า การจัดการผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า การให้บริการเฉพาะบุคคล และการทําแคมเปญการตลาดที่มีการกําหนดเป้าหมาย

• บริการธนาคารออนไลน์และธนาคารบนอุปกรณ์เคลื่อนที่: อํานวยความสะดวกให้ลูกค้าเข้าถึงบัญชี ธุรกรรม การชําระเงินตามใบเรียกเก็บเงิน และบริการธนาคารอื่นๆ จากระยะไกลผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัล

• การประมวลผลการชําระเงิน: การจัดการการชําระเงินประเภทต่างๆ รวมถึงธุรกรรมบัตรเดบิตและเครดิต และการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ (EFT)

• การจัดการความเสี่ยงและการปฏิบัติตามข้อกําหนด: ประเมินและบรรเทาความเสี่ยงในด้านต่างๆ เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามข้อกําหนดทางกฎหมายและมาตรฐานอุตสาหกรรม

• คลังข้อมูลและการวิเคราะห์: เก็บรวบรวม จัดเก็บ และวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมของลูกค้า ประสิทธิภาพการทํางานของผลิตภัณฑ์ และแนวโน้มตลาด

• ระบบความปลอดภัยและการป้องกันการฉ้อโกง การปกป้องข้อมูลลูกค้าที่ละเอียดอ่อนและธุรกรรมทางการเงินผ่านการเข้ารหัส การตรวจสอบสิทธิ์ และการตรวจจับการฉ้อโกง

• การผสานการทำงานกับระบบของบริษัทอื่น: การเชื่อมโยงระบบภายนอก เช่น เครดิตบูโร เครือข่ายการชําระเงิน และสถาบันทางการเงินอื่นๆ เพื่อมอบบริการที่กว้างขึ้นและปรับปรุงประสิทธิภาพในการดําเนินงาน

ประโยชน์ของการผสานการทํางานกับเทคโนโลยีธนาคาร

ข้อมูลแบบรวมศูนย์และฟังก์ชันอัตโนมัติต่างๆ ของระบบที่ผสานการทำงานจะช่วยให้ธนาคารบริหารจัดการด้านสำคัญๆ ของการดำเนินธุรกิจ เช่น ประสบการณ์ของลูกค้าและการตรวจจับการฉ้อโกงได้ดีขึ้น ต่อไปนี้คือประโยชน์สูงสุดของการผสานการทํางานเทคโนโลยีธนาคาร

ประสบการณ์แบบหลายช่องทาง

ลูกค้าสามารถเริ่มต้นธุรกรรม เช่น แอปพลิเคชันเงินกู้และการสอบถามข้อมูลบัญชีได้ในช่องทางเดียว (เช่น แอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่) และดําเนินการต่อหรือดําเนินการผ่านช่องทางอื่นได้อย่างง่ายดาย (เช่น ทางไปรษณีย์หรือทางโทรศัพท์) โดยไม่ต้องป้อนข้อมูลอีกครั้งหรือเริ่มต้นใหม่ มอบประสบการณ์ที่สะดวกสบายและสอดคล้องกัน

ข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึก

ระบบที่เชื่อมต่อในตัวจะเข้าถึงข้อมูลลูกค้า ประวัติธุรกรรม และโปรไฟล์ความเสี่ยงของแผนกต่างๆ ได้แบบเรียลไทม์ ช่วยให้ดำเนินการต่อไปนี้ได้:

• การอนุมัติเงินกู้และการตัดสินใจด้านเครดิตที่รวดเร็วขึ้น

• การตรวจจับและการป้องกันการฉ้อโกงแบบเชิงรุก

• คําแนะนําและข้อเสนอเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์เฉพาะบุคคลตามความต้องการและพฤติกรรมของลูกค้าแต่ละราย

• การติดตามตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกําหนดและการจัดการความเสี่ยงที่ดีขึ้น

• การรายงานที่ครอบคลุมและแม่นยํามากขึ้นสําหรับการจัดการภายในและการปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับ

โอกาสในการขายเกี่ยวเนื่องและการขายต่อยอด

มุมมองลูกค้า 360 องศาช่วยให้ธนาคารระบุโอกาสในการเสนอผลิตภัณฑ์หรือบริการที่เกี่ยวข้องในเวลาที่เหมาะสมและเพิ่มศักยภาพในการสร้างรายได้ ตัวอย่างเช่น ลูกค้าที่สมัครสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยอาจสนใจทําประกันภัยบ้านหรือใช้บัตรสะสมเครดิต

การปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับและการรายงาน

การจัดการข้อมูลแบบรวมศูนย์และกระบวนการอัตโนมัติจะลดความซับซ้อนในการปฏิบัติตามข้อกําหนดซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา เช่น มาตรฐานรู้จักลูกค้าของคุณ" (KYC) และการมาตรฐานป้องกันการฟอกเงิน (AML) วิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการปฏิบัติงาน ค่าปรับที่อาจเกิดขึ้น และความเสียหายต่อชื่อเสียง

ประสบการณ์ของลูกค้า

เทคโนโลยีที่ผสานการทำงานช่วยให้ธนาคารสามารถเสนอประสบการณ์การธนาคารเฉพาะบุคคลและปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการให้ตรงตามความต้องการและความชอบของลูกค้าแต่ละคนได้ แพลตฟอร์มดิจิทัลช่วยให้ลูกค้าสามารถทำธุรกรรมต่างๆ ทางออนไลน์ได้อย่างสะดวก ไม่ว่าจะเป็นการสมัครสินเชื่อบ้าน การทำธุรกรรมทางการเงินประจำวัน ได้ทุกที่ ทุกเวลา

ประสิทธิภาพในการดำเนินงาน

การผสานการทํางานจะทํางานตามกําหนดเวลาได้โดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยลดความจําเป็นในการเข้าทํางานด้วยตัวเอง และสามารถลดข้อผิดพลาดและต้นทุนการปฏิบัติงานได้ นอกจากนี้ยังอํานวยความสะดวกให้กับกระบวนการที่ราบรื่นและรวดเร็วขึ้น ตั้งแต่กระบวนการเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าไปจนถึงการประมวลผลธุรกรรม

การปฏิบัติตามข้อกําหนด

ระบบที่ผสานการทำงานช่วยให้ธนาคารปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายระหว่างประเทศและระดับท้องถิ่นต่างๆ ได้ด้วยการอัปเดตอัตโนมัติและฟีเจอร์การรายงาน

การจัดการความเสี่ยง

เครื่องมือการวิเคราะห์และ BI จะให้ข้อมูลเชิงลึกที่เจาะลึกเกี่ยวกับแนวโน้มตลาดและพฤติกรรมของลูกค้า ซึ่งช่วยให้ธนาคารประเมินและจัดการความเสี่ยงได้แบบเชิงรุก

ความยืดหยุ่นและการขยายตลาด

เทคโนโลยีช่วยให้ธนาคารขยายการดําเนินงานได้โดยไม่ต้องเพิ่มผลกระทบทางกายภาพ ซึ่งช่วยลดค่าใช้จ่ายในการขยายธุรกิจและความซับซ้อน บริการดิจิทัลสามารถติดต่อตลาดใหม่ๆ หรือตลาดทางภูมิศาสตร์ได้อย่างง่ายดายยิ่งขึ้น รวมถึงขยายฐานลูกค้าของธนาคารที่เป็นไปได้

นวัตกรรมและข้อได้เปรียบในการแข่งขัน

API และเฟรมเวิร์ก Open Banking ช่วยให้ธนาคารทํางานร่วมกับเทคโนโลยีการเงินและผู้ให้บริการบุคคลที่สามอื่นๆ เพื่อนําเสนอบริการที่เป็นนวัตกรรมได้อย่างรวดเร็ว ธนาคารที่ใช้เทคโนโลยีที่ผสานการทำงานสามารถนําเสนอบริการที่เหนือกว่าและนําหน้าในตลาดที่มีการแข่งขันสูง

ความท้าทายในการผสานการทำงานเทคโนโลยีธนาคารและโซลูชัน

ต่อไปนี้เป็นความท้าทายทั่วไปบางประการในการผสานการทำงานเทคโนโลยีธนาคารและกลยุทธ์บางประการเพื่อบรรเทาปัญหาเหล่านั้น

ความเข้ากันได้ของระบบแบบเดิม

บ่อยครั้งที่ระบบแบบเก่าใช้เทคโนโลยีที่ล้าสมัยและเอกสารประกอบที่จํากัด ซึ่งอาจซับซ้อนต่อการผสานการทํางานกับสถาปัตยกรรมสมัยใหม่ การย้ายข้อมูลและสร้างการสื่อสารระหว่างระบบแยกกันอาจทําได้ยากเป็นพิเศษ

วิธีแก้ปัญหา

• ทําการประเมินระบบแบบเดิมอย่างละเอียดเพื่อกําหนดความเข้ากันได้ คุณภาพของข้อมูล และจุดการผสานการทำงานที่เป็นไปได้ ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับวิศวกรรมย้อนกลับหรือการใช้บุคลากรที่มีประสบการณ์ซึ่งคุ้นเคยกับระบบแบบเดิม

• พิจารณาใช้เครื่องมือมิดเดิลแวร์หรือการแปลงข้อมูลเพื่อเชื่อมช่องว่างระหว่างระบบเดิมกับแพลตฟอร์มที่ทันสมัย ​​และเปิดใช้งานการแลกเปลี่ยนข้อมูลและการทำงานร่วมกัน

• ในกรณีที่ระบบเก่าล้าสมัยอย่างมากหรือเป็นอุปสรรคต่อความพยายามในการผสานการทำงาน ให้ลงทุนในการปรับปรุงให้ทันสมัย หรือค่อยๆ ยกเลิกระบบเดิมเพื่อสร้างระบบนิเวศเทคโนโลยีที่เข้ากันได้มากขึ้น

ไซโลข้อมูลและข้อมูลที่ไม่สอดคล้องกัน

การกระจายตัวของข้อมูลในแผนกและระบบต่างๆ อาจทำให้เกิดความไม่สอดคล้อง ซ้ำซ้อน และความยากลำบากในการสร้างมุมมองข้อมูลลูกค้าที่ถูกต้องและรวมเป็นหนึ่ง ซึ่งประเด็นนี้อาจเป็นอุปสรรคต่อการตัดสินใจและการปรับแต่งให้เหมาะกับแต่ละบุคคลได้

วิธีแก้ปัญหา

• สร้างกรอบการกํากับดูแลข้อมูลที่ครอบคลุม ซึ่งกําหนดความเป็นเจ้าของข้อมูล กําหนดมาตรฐานด้านคุณภาพข้อมูล และบังคับใช้มาตรการควบคุมการเข้าถึงอย่างชัดเจน

• ใช้เทคนิคการทำความสะอาดและการทำให้ข้อมูลเป็นมาตรฐานเพื่อแก้ไขความไม่สอดคล้อง ความซ้ำซ้อน และข้อผิดพลาดในข้อมูลเพื่อสร้างชุดข้อมูลที่สะอาดและเชื่อถือได้สำหรับการผสานการทำงาน

• ใช้พื้นที่เก็บข้อมูลหรือคลังข้อมูลแบบรวมศูนย์เพื่อรวมและจัดการข้อมูลจากหลายๆ แหล่ง วิธีนี้จะสร้างแหล่งข้อมูลเดียวที่ครอบคลุมสําหรับข้อมูลของลูกค้าและอํานวยความสะดวกให้กับการแชร์ข้อมูลทั่วทุกแผนก

การจัดการการเปลี่ยนแปลงและการนําไปใช้โดยผู้ใช้

การนำเทคโนโลยีและกระบวนการใหม่ๆ มาใช้อาจทำให้เกิดการต่อต้านจากพนักงานที่คุ้นเคยกับเวิร์กโฟลว์ที่มีอยู่และกังวลเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลง

วิธีแก้ปัญหา

• พัฒนาแผนการจัดการการเปลี่ยนแปลงที่ครอบคลุม ซึ่งรวมถึงการสื่อสารที่ชัดเจน โปรแกรมการฝึกอบรมที่ครอบคลุม และการสนับสนุนอย่างต่อเนื่องเพื่อแก้ไขข้อกังวลของพนักงาน ตลอดจนอำนวยความสะดวกในการเปลี่ยนผ่านที่ง่ายดาย

• ให้พนักงานมีส่วนร่วมในกระบวนการผสานการทำงานตั้งแต่ระยะเริ่มต้น รวบรวมข้อเสนอแนะและนำข้อมูลของพนักงานมารวมกัน เพื่อกระตุ้นให้เกิดความร่วมมือและส่งเสริมความรู้สึกเป็นเจ้าของ

• ให้การฝึกอบรมและการสนับสนุนตลอดขั้นตอนการติดตั้งใช้งานและหลังการใช้งานเพื่อให้พนักงานสามารถใช้ระบบใหม่ได้อย่างมีประสิทธิภาพและมั่นใจ

ข้อจํากัดด้านต้นทุนและทรัพยากร

โครงการผสานการทํางานอาจต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก และต้องมีการลงทุนล่วงหน้าในด้านเทคโนโลยี บุคลากร และการฝึกอบรมเป็นจำนวนมาก การปรับสมดุลต้นทุนเหล่านี้ให้เป็นประโยชน์ตามที่คาดไว้ และการกําหนดทรัพยากรอย่างเหมาะสมอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย

วิธีแก้ปัญหา

• ดำเนินการวิเคราะห์ต้นทุน-ผลประโยชน์อย่างละเอียดถี่ถ้วนเพื่อประเมินผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ที่เป็นไปได้ และระบุด้านที่คุณสามารถประหยัดต้นทุนหรือเพิ่มประสิทธิภาพผ่านการผสานการทำงาน

• จัดลําดับความสําคัญของความพยายามในการผสานการทํางานตามวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์ธุรกิจ และมุ่งเน้นไปยังด้านที่จะสร้างผลลัพธ์ที่ใหญ่ที่สุดต่อประสบการณ์ของลูกค้า การดําเนินงาน หรือการจัดการความเสี่ยง

• สำรวจตัวเลือกที่คุ้มต้นทุน เช่น โซลูชันบนคลาวด์และบริการที่ได้รับการจัดการเพื่อลดค่าใช้จ่ายเงินทุนล่วงหน้า และใช้ความเชี่ยวชาญจากภายนอก

การรักษาความปลอดภัยและการจัดการความเสี่ยง

การผสานการทํางานกับหลายๆ ระบบอาจสร้างช่องโหว่ใหม่ๆ โดยไม่ได้เจตนา และเพิ่มความเสี่ยงที่จะเกิดการละเมิดข้อมูลหรือการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต

วิธีแก้ปัญหา

• ใช้วิธีรักษาความปลอดภัยแบบหลายชั้น ซึ่งรวมถึงการเข้ารหัส การควบคุมการเข้าถึง การตรวจสอบสิทธิ์แบบหลายปัจจัย และการประเมินช่องโหว่ตามปกติเพื่อรักษาความปลอดภัยของข้อมูลที่มีความละเอียดอ่อนและป้องกันการเข้าถึงที่ไม่ได้รับอนุญาต

• ทําการตรวจสอบความปลอดภัยและการเจาะระบบเป็นประจําเพื่อจัดการกับจุดอ่อนที่อาจเกิดขึ้นในระบบแบบผสานการทํางาน

• จัดทําแผนรับมือกับปัญหาอย่างครอบคลุมเพื่อเพื่อดำเนินการอย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพในกรณีที่เกิดการละเมิดความปลอดภัยหรือข้อมูล

วิธีนำเทคโนโลยีธนาคารแบบผสานการทํางานมาปรับใช้

การเลือกผู้ให้บริการและฟีเจอร์ที่เหมาะสม ไปจนถึงการเปิดตัวบริการใหม่ๆ อย่างมีประสิทธิภาพผ่านการผสานการทํางานเทคโนโลยีธนาคาร ต่อไปนี้เป็นรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการดังกล่าว

การประเมินและการวางแผน

• วิเคราะห์เทคโนโลยีที่คุณมีอยู่ ระบุด้านที่ต้องปรับปรุงโดยการตรวจสอบระบบ กระบวนการ และความท้าทายในปัจจุบัน

• กําหนดวัตถุประสงค์ที่วัดได้และผลลัพธ์ที่ต้องการสําหรับโครงการผสานการทํางาน

• ประเมินผู้ให้บริการด้านเทคโนโลยีที่มีศักยภาพ เพื่อระบุความต้องการเฉพาะตัวและวิสัยทัศน์เชิงกลยุทธ์ที่เหมาะสมที่สุดของคุณ

• จัดทําแผนโครงการที่ครอบคลุมและละเอียดด้วยลําดับเวลา เป้าหมายระหว่างทาง การจัดสรรทรัพยากร และกลยุทธ์การลดความเสี่ยง

การเลือกระบบและการออกแบบ

• เลือกสถาปัตยกรรมการผสานการทํางานที่เหมาะสมที่สุดที่ยืดหยุ่นและตรงตามข้อกําหนดด้านประสิทธิภาพของคุณ ตัวเลือกระหว่างสถาปัตยกรรมแบบรวมศูนย์ กระจาย หรือไฮบริดจะขึ้นอยู่กับความต้องการเฉพาะของธนาคาร

• ออกแบบโมเดลข้อมูลแบบรวมเป็นหนึ่งเดียวที่กำหนดโครงสร้างข้อมูลมาตรฐานและสอดประสานกันในระบบต่างๆ เพื่อการแบ่งปันข้อมูลที่สอดคล้องกัน

• กําหนดจุดเฉพาะของการผสานการทํางานระหว่างระบบต่างๆ สร้างโปรโตคอลการแลกเปลี่ยนข้อมูลและกลไกการสื่อสาร

• พัฒนาอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและเป็นมิตรกับผู้ใช้ พร้อมการเข้าถึงข้อมูลและฟังก์ชันต่างๆ ได้อย่างง่ายดายในระบบที่ผสานการทำงาน

การติดตั้งใช้งานและการทดสอบ

• ถ่ายโอนข้อมูลที่มีอยู่จากระบบเดิมไปยังแพลตฟอร์มที่ผสานการทํางานแบบใหม่ พร้อมทั้งตรวจสอบความถูกต้อง แม่นยํา และความสมบูรณ์ของข้อมูล

• กําหนดค่าระบบที่ผสานการทํางานเพื่อให้เป็นไปตามข้อกําหนดทางธุรกิจ ขั้นตอนการทํางาน และความต้องการด้านการปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับที่ธนาคารกําหนด

• ดำเนินการทดสอบอย่างครอบคลุมและเข้มงวด ซึ่งรวมถึงการทดสอบยูนิต การทดสอบการรวม และการทดสอบการยอมรับของผู้ใช้ เพื่อแก้ไขปัญหาที่อาจเกิดขึ้นหรือความไม่สอดคล้องกันก่อนการนำไปใช้ปรับใช้

• จัดให้มีการฝึกอบรมพนักงานในเชิงลึกเกี่ยวกับระบบใหม่ กระบวนการ และฟังก์ชันการทํางาน

การปรับใช้

• พิจารณาการปรับใช้แบบเป็นระยะๆ โดยแนะนำระบบที่ผสานการทำงานให้กับแผนกหรือสาขาต่างๆ แบบค่อยเป็นค่อยไป วิธีนี้จะช่วยลดการหยุดชะงักและยังสามารถปรับให้เหมาะสมได้ตามต้องการ

• นํากลยุทธ์การจัดการการเปลี่ยนแปลงไปใช้และแจ้งการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นกับพนักงานและลูกค้า ได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อแก้ไขข้อกังวลต่างๆ และช่วยให้การนำระบบมาใช้ดำเนินไปได้อย่างราบรื่น

• ให้การสนับสนุนทางเทคนิคและการปฏิบัติงานที่ครอบคลุมทั้งในระหว่างและหลังจากระยะการติดตั้งใช้งานเพื่อแก้ไขปัญหาและตอบคําถามต่างๆ

การบํารุงรักษาและการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง

• จัดตั้งระบบตรวจสอบและสนับสนุนเชิงรุกเพื่อแก้ไขปัญหาที่อาจเกิดขึ้นต่อเสถียรภาพและประสิทธิภาพของระบบ

• อัปเดตระบบเป็นประจําเพื่อผสมผสานฟีเจอร์ ฟังก์ชัน และแพตช์การรักษาความปลอดภัยใหม่ๆ และปรับปรุงให้สอดคล้องกับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและความต้องการทางธุรกิจที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ

• วิเคราะห์ข้อมูลการใช้งานระบบและประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่องเพื่อค้นหาสิ่งที่ต้องปรับปรุง ทำให้ระบบมีประสิทธิภาพมากขึ้น และปรับปรุงประสบการณ์ของผู้ใช้