การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เป็นขั้นตอนที่บริการทางการเงินใช้เพื่อยืนยันการมีอยู่ ความเป็นเจ้าของ มูลค่า และความถูกต้องของสินทรัพย์ของบุคคลหรือนิติบุคคล โดยขั้นตอนนี้เป็นส่วนหนึ่งของกิจกรรมทางการเงินต่างๆ ซึ่งรวมถึงการยื่นขอเงินกู้ การจัดการสินทรัพย์ และการปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับเพื่อบริหารจัดการความเสี่ยงและลดการฉ้อโกง

ด้านล่างนี้ เราจะอธิบายวิธีการทำงานของการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ ประโยชน์ของการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ ข้อดีของการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัล และแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดที่ควรปฏิบัติตาม

เนื้อหาหลักในบทความ

• การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ทำงานอย่างไรสำหรับผู้ให้กู้และผู้กู้
  
• การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์จำเป็นเมื่อใด
  
• ประโยชน์ของการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์
  
• แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์
  
• ข้อดีของการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัล
  
• Stripe จะช่วยเรื่องการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ได้อย่างไร
  

การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ทำงานอย่างไรสำหรับผู้ให้กู้และผู้กู้

การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์จะช่วยบริหารจัดการความเสี่ยงให้แก่ทั้งผู้ให้กู้และผู้กู้ โดยเป็นการยืนยันว่าผู้กู้มีวิธีที่จะชำระคืนเงินกู้ได้ ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งในสถานการณ์ที่ผู้กู้อาจต้องขายสินทรัพย์เพื่อนำเงินมาจ่ายหนี้ ในบางกรณี การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ยังเป็นข้อกำหนดด้านระเบียบข้อบังคับเพื่อป้องกันการฉ้อโกงและการฟอกเงินด้วย

ต่อไปนี้คือวิธีการทำงานของการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ในขั้นตอนการยื่นขอเงินกู้

• การพิจารณาคุณสมบัติในการกู้เงิน: บ่อยครั้งที่ผู้กู้ต้องแสดงหลักฐานสินทรัพย์เพื่อให้มีคุณสมบัติในการขอสินเชื่อบางประเภท โดยเฉพาะสินเชื่อก้อนใหญ่ เช่น สินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยหรือสินเชื่อธุรกิจ หลักฐานนี้อาจรวมถึงงบการเงิน รายการเดินบัญชี โฉนดที่ดิน บันทึกการลงทุน หรือเอกสารอื่นๆ ที่พิสูจน์การมีอยู่และมูลค่าของสินทรัพย์ สำหรับสินเชื่อที่มีหลักประกัน ผู้กู้อาจต้องเสนอสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ค้ำประกัน ซึ่งขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันนี้จะช่วยยืนยันว่าหลักประกันนั้นครอบคลุมมูลค่าของเงินกู้

• การตรวจสอบเอกสาร: ผู้ให้กู้จะตรวจสอบเอกสารที่ผู้กู้ให้มา และอาจใช้บริการตรวจสอบยืนยันของบุคคลที่สามสำหรับขั้นตอนนี้ เช่น บริษัทข้อมูลเครดิต ผู้ประเมินราคาอสังหาริมทรัพย์มืออาชีพ หรือแบบจำลองการประเมินราคาอัตโนมัติสำหรับอสังหาริมทรัพย์ นอกจากนี้ยังอาจใช้ซอฟต์แวร์และระบบฐานข้อมูลเพื่อเข้าถึงข้อมูลแบบเรียลไทม์จากสถาบันการเงินและหน่วยงานอื่นๆ ด้วย

• การตัดสินใจอนุมัติเงินกู้: จากผลลัพธ์ของขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ ผู้ให้กู้จะตัดสินใจว่าจะอนุมัติคำขอสินเชื่อหรือไม่ และจะให้วงเงินเท่าไร นอกจากนี้ ผลลัพธ์ของขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ยังมักจะใช้เป็นข้อมูลในการกำหนดเงื่อนไขของสินเชื่อด้วย (เช่น อัตราดอกเบี้ย, ระยะเวลาการคืนเงิน, เงินดาวน์)

• การติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง: สำหรับวงเงินสินเชื่อแบบต่อเนื่อง ผู้ให้กู้อาจมีการตรวจสอบสถานะสินทรัพย์ของผู้กู้เป็นระยะเพื่อบริหารความเสี่ยงด้านเครดิตอย่างต่อเนื่อง

การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์จำเป็นเมื่อใด

มีหลายสถานการณ์ที่จำเป็นต้องมีการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เพื่อส่งเสริมความโปร่งใส ป้องกันการฉ้อโกง และทำให้แน่ใจว่าการดำเนินการทางการเงินทั้งหมดอยู่บนพื้นฐานที่ถูกต้องและเป็นไปตามกฎหมาย

• การยื่นขอเงินกู้: สำหรับการยื่นขอสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัย สินเชื่อรถยนต์ และสินเชื่อส่วนบุคคล ผู้ให้กู้จำเป็นต้องตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เพื่อให้มั่นใจว่าผู้กู้มีฐานะทางการเงินเพียงพอที่จะชำระคืนเงินกู้ได้ นอกจากนี้ ผู้กู้ยังสามารถใช้สินทรัพย์เป็นหลักประกันในการขอสินเชื่อได้อีกด้วย

• การจัดการการลงทุน: ที่ปรึกษาทางการเงินและผู้จัดการสินทรัพย์จะตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เพื่อทำความเข้าใจขอบเขตพอร์ตโฟลิโอของลูกค้า ด้วยข้อมูลนี้ พวกเขาสามารถสร้างกลยุทธ์การลงทุนส่วนบุคคลและจัดการความเสี่ยงตามสถานะทางการเงินของลูกค้าได้

• ธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์: การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์จะเป็นการยืนยันว่าผู้ซื้อมีเงินทุนเพียงพอที่จะทำธุรกรรมให้เสร็จสมบูรณ์ได้ นอกจากนี้ ผู้ขายยังใช้การตรวจสอบยืนยันนี้เพื่อตรวจสอบว่าทรัพย์สินของตนมีการขายในมูลค่าตลาดที่ยุติธรรมหรือไม่

• การวางแผนมรดกและการสืบทอดทรัพย์สิน: ทนายความและนักวางแผนมรดกจะตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เพื่อกระจายทรัพย์มรดกได้อย่างถูกต้องตามความประสงค์ของผู้เสียชีวิต ข้อมูลนี้จะช่วยให้พวกเขาร่างพินัยกรรมที่ถูกต้องแม่นยำและจัดการกระบวนการจัดการทรัพย์มรดกได้

• กระบวนการหย่าร้าง: ในระหว่างการหย่าร้าง การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์จะช่วยให้มีการแบ่งทรัพย์สินและสินทรัพย์ทางการเงินระหว่างคู่กรณีได้อย่างยุติธรรม

• การเข้าซื้อกิจการและการควบรวมธุรกิจ: บริษัทต่างๆ จะตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เพื่อยืนยันมูลค่าและความถูกต้องของสินทรัพย์ของอีกบริษัทก่อนที่จะสรุปข้อตกลงการควบรวมหรือการเข้าซื้อกิจการ

• การปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับ: สถาบันการเงินอยู่ภายใต้กฎหมายและข้อบังคับว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) ซึ่งกำหนดให้สถาบันเหล่านี้ต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของการโอนสินทรัพย์จำนวนมากและความถูกต้องของสินทรัพย์ทางการเงิน เพื่อป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

• การประเมินและควบคุมความเสี่ยงของการประกันภัย: บริษัทประกันภัยจำเป็นต้องตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ก่อนที่จะออกกรมธรรม์และกำหนดเบี้ยประกันภัย และยังใช้การตรวจสอบยืนยันนี้เพื่อจำกัดการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นในกรณีที่มีการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนอีกด้วย

• การช่วยเหลือและเงินอุดหนุนจากภาครัฐ: การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เป็นการยืนยันว่าผู้ที่ได้รับความช่วยเหลือจากโครงการของรัฐ เช่น สวัสดิการ มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ทางการเงิน

• __ การเก็บภาษี:__ บางครั้งหน่วยงานด้านภาษีต้องใช้การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เพื่อยืนยันว่าบุคคลทั่วไปและธุรกิจต่างๆ ได้ปฏิบัติตามกฎระเบียบทางภาษี รายงานรายได้และสินทรัพย์อย่างถูกต้อง และชำระภาษีในจำนวนที่เหมาะสม

ประโยชน์ของการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์

การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์จะให้รายละเอียดเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบุคคลหรือนิติบุคคล ซึ่งมีประโยชน์หลายประการ

• การประเมินสถานะทางการเงิน: การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถสร้างแบบจำลองความเสี่ยงที่ซับซ้อนมากยิ่งขึ้นได้ ซึ่งจะคาดการณ์พฤติกรรมทางการเงินและความยืดหยุ่นทางการเงินได้ดีกว่าเกณฑ์ชี้วัดแบบดั้งเดิม เช่น รายได้หรือคะแนนเครดิต

• การจัดการสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์: การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ช่วยให้ผู้จัดการสินทรัพย์และสถาบันต่างๆ จัดการสินทรัพย์ได้ดีขึ้นโดยใช้กลยุทธ์ต่างๆ เช่น การขายสินทรัพย์ที่ขาดทุนแล้วเข้าซื้อใหม่ในราคาเดิมเพื่อนำส่วนที่ขาดทุนมาลดหย่อนภาษีเงินได้จากการลงทุน การจัดสรรสินทรัพย์ และการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอตามมูลค่าสินทรัพย์ที่ตรวจสอบยืนยันแล้ว การตรวจสอบยืนยันแบบเรียลไทม์ช่วยให้ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนสามารถตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้อย่างรวดเร็วเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสต่างๆ และจัดการความเสี่ยงได้

• ความรับผิดทางกฎหมายและทางการเงิน: ในสถานการณ์ทางกฎหมาย เช่น การหย่าร้างหรือการแบ่งมรดก การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์จะช่วยให้มั่นใจได้ว่าทุกฝ่ายมีความซื่อสัตย์และปฏิบัติตามมาตรฐานทางกฎหมาย ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงของการซ่อนสินทรัพย์หรือการประเมินมูลค่าต่ำเกินจริง ทำให้กระบวนการทางกฎหมายมีความน่าเชื่อถือและนำไปสู่ผลลัพธ์ที่เป็นธรรมมากขึ้น

• ระเบียบข้อบังคับทางการเงิน: การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลและสถาบันต่างๆ ได้รับข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเกี่ยวกับการไหลเวียนของสินทรัพย์และแหล่งที่มาของสินทรัพย์เหล่านั้น ซึ่งจะช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลเข้าใจถึงพลวัตของตลาด ระบุรูปแบบที่บ่งชี้ถึงอาชญากรรมทางการเงิน และพัฒนากลยุทธ์ด้านการกำกับดูแลที่ตรงจุดได้

• การป้องกันการฉ้อโกง: เทคโนโลยีการตรวจสอบขั้นสูง เช่น บล็อกเชนและการวิเคราะห์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ช่วยให้สามารถตรวจสอบสินทรัพย์ได้อย่างต่อเนื่องและแบบเรียลไทม์ ซึ่งจะทั้งช่วยป้องกันการฉ้อโกงตั้งแต่แรกเริ่ม และยังคอยเฝ้าระวังความผิดปกติที่อาจบ่งชี้ถึงกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกงเมื่อเวลาผ่านไป เช่น การโอนย้ายสินทรัพย์โดยไม่ได้รับอนุญาตหรือการเปลี่ยนแปลงมูลค่าสินทรัพย์

• การประเมินความเสี่ยง: ในการให้กู้ยืม การผสานการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เข้ากับการวิเคราะห์ขั้นสูงช่วยให้สามารถแบบจำลองการประเมินความเสี่ยงที่มีความซับซ้อนและละเอียดขึ้นได้ การประเมินประเภทนี้อาจจะแยกแยะประเภทของสินทรัพย์ (เช่น สินทรัพย์สภาพคล่อง, สินทรัพย์ถาวร) เพื่อให้ได้ภาพที่แม่นยำยิ่งขึ้นของสุขภาพทางการเงินและความเสี่ยงในการให้กู้ยืม

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์

ต่อไปนี้คือแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์

• _อัปเดตทะเบียนสินทรัพย์เป็นประจำ: _ ทะเบียนสินทรัพย์ของธุรกิจควรเป็นเอกสารที่อัปเดตอยู่เสมอเมื่อมีการซื้อ การจำหน่าย การโอนย้าย และการคิดค่าเสื่อมราคาใหม่ๆ นอกจากนี้ ควรมีการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ทางกายภาพเป็นระยะเพื่อยืนยันการมีอยู่ สภาพ และตำแหน่งที่ตั้งของสินทรัพย์ ซึ่งสามารถทำได้ด้วยการตรวจสอบด้วยตนเองหรือใช้ซอฟต์แวร์ติดตามสินทรัพย์

• จัดหมวดหมู่และติดแท็กสินทรัพย์: จัดหมวดหมู่สินทรัพย์ตามประเภท ฟังก์ชัน และตำแหน่งที่ตั้ง ใช้แท็กสินทรัพย์ บาร์โค้ด หรือเทคโนโลยีการระบุความถี่วิทยุ (RFID) เพื่อให้สามารถระบุและติดตามสินทรัพย์แต่ละรายการได้อย่างง่ายดาย

• กระทบยอดบันทึก: กระทบยอดทะเบียนสินทรัพย์กับบันทึกทางบัญชีเป็นประจำเพื่อระบุและแก้ไขความคลาดเคลื่อน

• สร้างเส้นทางการตรวจสอบ: รักษาเส้นทางการตรวจสอบที่ชัดเจนสำหรับธุรกรรมสินทรัพย์ ซึ่งรวมถึงการได้มา การจำหน่าย และการโอนย้าย

• ปรับกระบวนการตรวจสอบให้เป็นระบบดิจิทัล: ใช้ซอฟต์แวร์การจัดการสินทรัพย์เพื่อทำให้ขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันง่ายขึ้น เก็บรวบรวมข้อมูลโดยอัตโนมัติ และสร้างรายงานโดยละเอียด

• มอบหมายความรับผิดชอบ: กำหนดบุคคลหรือทีมที่รับผิดชอบการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์โดยเฉพาะ และกำหนดขั้นตอนและแนวทางเพื่อสร้างขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันที่มีความสอดคล้องกัน

• ให้ความสำคัญกับสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง: ตรวจสอบสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูงบ่อยขึ้น เนื่องจากมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญหายหรือถูกขโมย และควรพิจารณาใช้มาตรการรักษาความปลอดภัยเพิ่มเติมสำหรับสินทรัพย์เหล่านี้

• __ ปฏิบัติตามข้อกำหนดของอุตสาหกรรม__ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแนวทางการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ของคุณปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับของอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องและมาตรฐานการบัญชี

ข้อดีของการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัล

การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัลเป็นโซลูชันที่รวดเร็ว แม่นยำ และคุ้มค่ามากกว่าเมื่อเทียบกับวิธีการแบบดั้งเดิมที่ดำเนินการด้วยตนเอง ประโยชน์ของการแปลงกระบวนการนี้เป็นระบบดิจิทัล ได้แก่

• ความเร็ว: วิธีการแบบดิจิทัลช่วยให้ขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์เป็นไปโดยอัตโนมัติ ทำให้ธุรกิจสามารถประมวลผลข้อมูลจำนวนมากได้เร็วกว่าการตรวจสอบด้วยตนเองอย่างมาก เทคโนโลยีบางอย่างช่วยให้สามารถตรวจสอบสินทรัพย์แบบเรียลไทม์หรือเกือบเรียลไทม์ได้ ซึ่งเป็นประโยชน์ข้อสำคัญในตลาดที่มีพลวัตที่ซึ่งมูลค่าสินทรัพย์มีความผันผวนบ่อยครั้ง

• ความแม่นยำ: วิธีการแบบดั้งเดิมเสี่ยงต่อความผิดพลาดของมนุษย์ในระหว่างการป้อนข้อมูล การคำนวณ และการตีความ การตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัลจะช่วยลดข้อผิดพลาดเหล่านี้โดยใช้อัลกอริทึมและฐานข้อมูลที่ประมวลผลข้อมูลได้อย่างแม่นยำ นอกจากนี้ การวิเคราะห์ขั้นสูงยังสามารถระบุความคลาดเคลื่อนที่อาจไม่ชัดเจนจากการตรวจสอบด้วยตนเองได้อีกด้วย

• ค่าใช้จ่าย: แม้ว่าการติดตั้งระบบการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัลในตอนแรกอาจมีค่าใช้จ่ายสูง แต่ระบบเหล่านี้มักจะช่วยลดต้นทุนในระยะยาวได้ด้วยการลดขั้นตอนที่ต้องใช้แรงงานคนมากเหมือนวิธีแบบดั้งเดิม โดยระบบอัตโนมัติใช้บุคลากรน้อยกว่าและสามารถทำงานได้อย่างต่อเนื่องโดยไม่มีหยุดพัก

• การรักษาความปลอดภัย: ระบบดิจิทัลมักจะมีมาตรการรักษาความปลอดภัยขั้นสูง เช่น การเข้ารหัส การตรวจสอบสิทธิ์แบบหลายปัจจัย และโปรโตคอลการเข้าถึงที่ปลอดภัย

• ความสามารถในการขยาย: ระบบการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัลมักจะปรับขนาดได้ง่ายกว่าวิธีแบบดั้งเดิม โดยสามารถรองรับปริมาณงานที่เพิ่มขึ้นได้โดยที่ข้อผิดพลาดหรือเวลาในการประมวลผลไม่ได้เพิ่มขึ้นตามไปด้วย

• ความโปร่งใส: ระบบการตรวจสอบยืนยันแบบดิจิทัลจะสร้างบันทึกของทุกธุรกรรมและทุกขั้นตอนตรวจสอบยืนยันโดยอัตโนมัติ ทำให้เกิดเส้นทางการตรวจสอบที่ชัดเจน ความโปร่งใสนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับการปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับ การบริหารความเสี่ยง และในสถานการณ์ที่ต้องใช้หลักฐานการตรวจสอบข้อมูล

• การเข้าถึงได้ทั่วโลก: ระบบการตรวจสอบยืนยันแบบดิจิทัลไม่มีข้อจำกัดทางภูมิศาสตร์ ระบบเหล่านี้สามารถเข้าถึงและตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ที่ตั้งอยู่ในที่ใดก็ได้ในโลก ตราบใดที่มีการเชื่อมต่อทางดิจิทัล ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับองค์กรข้ามชาติและธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการค้าระหว่างประเทศ

• __ การผสานการทำงานซอฟต์แวร์:__ ธุรกิจสามารถผสานการทำงานเทคโนโลยีการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัลเข้ากับระบบอื่นๆ ได้ เช่น ระบบการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM), ระบบการวางแผนทรัพยากรองค์กร (ERP) หรือระบบการจัดการห่วงโซ่อุปทาน การผสานการทำงานนี้จะช่วยให้ข้อมูลไหลเวียนระหว่างแผนกต่างๆ ทำให้เกิดประสิทธิภาพในการดำเนินงานที่มากขึ้นและได้มุมมองแบบองค์รวมสำหรับสินทรัพย์ทั้งหมดขององค์กร

• ความสามารถในการปรับตัว: ระบบการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์แบบดิจิทัลอยู่ในตำแหน่งที่สามารถปรับตัวเข้ากับเทคโนโลยีเกิดใหม่ เช่น บล็อกเชน ได้เป็นอย่างดี ซึ่งจะช่วยปรับปรุงความถูกต้องสมบูรณ์และการกระจายศูนย์ของขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ให้ดียิ่งขึ้นได้

Stripe จะช่วยเรื่องการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ได้อย่างไร

แม้ว่า Stripe จะไม่ได้ตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ที่จับต้องได้ เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือรถยนต์ แต่ความสามารถในการตรวจสอบยืนยันด้านการเงินและระบบนิเวศ API ที่มีก็ทำให้ Stripe เป็นพาร์ทเนอร์ที่มีคุณค่าสำหรับธุรกิจที่ต้องการการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ทางอ้อมหรือที่ต้องการตรวจสอบยืนยันความถูกต้องและความซื่อสัตย์ของธุรกรรมของตน Stripe มีเครื่องมือและการผสานการทำงานที่หลากหลายซึ่งสามารถช่วยในส่วนต่างๆ ของขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันสินทรัพย์ได้ ดังที่อธิบายไว้ด้านล่าง

• การตรวจสอบยืนยันตัวตน: Stripe Identity คือบริการที่สามารถช่วยยืนยันตัวตนได้ด้วยการตรวจสอบยืนยันบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลและการจับคู่ข้อมูลส่วนตัวกับการตรวจสอบใบหน้า

• การตรวจสอบยืนยันบัญชีธนาคาร: Stripe มีกลไกในการตรวจสอบยืนยันบัญชีธนาคารของผู้ใช้ ผ่านการฝากเงินจำนวนเล็กน้อยและการตรวจสอบยืนยันบัญชีธนาคารแบบทันทีโดยใช้ข้อมูลการเข้าสู่ระบบธนาคาร ธุรกิจสามารถใช้ฟีเจอร์นี้เพื่อยืนยันว่าผู้ใช้เป็นเจ้าของบัญชีธนาคาร ซึ่งถือเป็นสินทรัพย์อย่างหนึ่งในธุรกรรมทางการเงิน

• การติดตามตรวจสอบการชำระเงินและธุรกรรม: อัลกอริทึมขั้นสูงของ Stripe จะติดตามตรวจสอบธุรกรรมเพื่อหากิจกรรมที่ผิดปกติหรืออาจเป็นการฉ้อโกง ความสามารถนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์นั้นถูกต้องตามกฎหมายและไม่ได้เกี่ยวพันกับการอ้างสิทธิ์ที่เป็นการฉ้อโกงหรือสินทรัพย์ปลอม

• การตรวจสอบทางการเงิน: สำหรับธุรกิจที่จำเป็นต้องตรวจสอบยืนยันสถานะทางการเงินของลูกค้าหรือผู้ใช้บริการ รายงานทางการเงินและจุดข้อมูลของ Stripe สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกิจกรรมการชำระเงินและสถานะทางการเงินของธุรกิจได้

• API สำหรับโซลูชันแบบกำหนดเอง: ธุรกิจสามารถใช้ API ของ Stripe เพื่อพัฒนาขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันแบบกำหนดเองได้ ตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์มเงินกู้อาจใช้ Stripe ในการประมวลผลการชำระเงิน พร้อมทั้งผสานการทำงาน API จากผู้ให้บริการทางการเงินรายอื่นๆ เพื่อดึงข้อมูลสินทรัพย์แบบเรียลไทม์หรือทำการตรวจสอบประวัติ