La facturation automatisée simplifie les transactions et la gestion des abonnements pour les entreprises. Elle permet aux entreprises de générer des factures et des rappels de paiement automatisés, et de proposer à leurs clients différentes possibilités de traitement des paiements. Cela participe à un traitement plus rapide et précis qui réduit les coûts administratifs et les erreurs humaines. Le marché mondial de l’abonnement en ligne devrait passer de 199 milliards de dollars américains en 2023 à près de 331 milliards de dollars en 2024.

Ce guide aborde le rôle de la facturation automatisée dans le commerce en ligne, les avantages de sa mise en œuvre et les bonnes pratiques pour les entreprises de commerce en ligne.

Que contient cet article?

• Fonctionnement des systèmes de facturation automatisée
  
• Rôle de la facturation automatisée dans le commerce en ligne
  
• Mise en place d’une facturation automatisée
  
• Avantages de la mise en œuvre de la facturation automatisée dans le commerce en ligne
  
• Gestion des abonnements des clients et des paiements récurrents
  
• Défis et solutions liés à la facturation automatisée dans le commerce en ligne
  
• Bonnes pratiques en matière de facturation automatisée pour les entreprises de commerce en ligne
  

Fonctionnement des systèmes de facturation automatisée

Les systèmes de facturation automatisée regroupent des données provenant de diverses sources pour générer des factures, les envoyer automatiquement aux destinataires concernés, et traiter et rapprocher les paiements des clients. Découvrez comment le processus fonctionne.

• Intégration des données : Les systèmes de facturation automatisée s’intègrent aux logiciels d’entreprise existants, tels que les systèmes de gestion de la relation client et les systèmes de planification des ressources de l’entreprise. Ils extraient des données pertinentes telles que les renseignements sur les clients, les prix, les produits ou services achetés et les modalités de facturation.

• Génération de factures : Le système génère automatiquement les factures en fonction des données intégrées et des règles prédéfinies. Les entreprises peuvent personnaliser ces factures – qui comprennent des renseignement particuliers, notamment les taxes, les remises et les dates d’échéance – pour qu’elles correspondent à leur identité de marque et à leurs processus de facturation. Le système peut calculer automatiquement les taxes en fonction de l’emplacement du client et des taux applicables.

• Traitement des paiements : Les systèmes de facturation automatisée s’intègrent à différentes passerelles de paiement, ce qui permet aux clients de payer en ligne par carte de crédit ou de débit, par virement ACH ou par d’autres moyens de paiement. De nombreux systèmes sont dotés de fonctionnalités multidevises qui permettent aux entreprises de facturer les frais de leurs clients dans la devise de leur choix. Le système traite les paiements en toute sécurité et met à jour les comptes concernés.

• Gestion des relances : Si les clients ne paient pas leurs factures à temps, le système envoie automatiquement des rappels et des courriels de suivi. Ce processus permet de réduire les retards de paiement et d’améliorer les flux de trésorerie de l’entreprise.

• Rapports et analyses : Les systèmes de facturation automatisée fournissent des rapports et des analyses détaillés sur la facturation, les paiements et le comportement des clients. Les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser ces données pour repérer les tendances, améliorer les processus de facturation et prendre des décisions commerciales éclairées.

• Gestion des abonnements : Pour les entreprises ayant des modèles de facturation récurrente, les systèmes de facturation automatisée peuvent gérer les abonnements, à savoir les passages aux offres supérieures et inférieures, les annulations et les renouvellements automatiques.

• Sécurité : Les systèmes de facturation automatisée protègent les données financières sensibles. Ils utilisent généralement des fonctionnalités de chiffrement et de détection des fraudes, et adhèrent aux normes du secteur, telles que la norme de sécurité des données de l’industrie des cartes de paiement (PCI DSS).

Rôle de la facturation automatisée dans le commerce en ligne

La facturation automatisée aide les entreprises de commerce en ligne à simplifier les transactions financières, à réduire les erreurs manuelles et à améliorer l’expérience client, entre autres avantages. Découvrez plus en détail la façon dont la facturation automatisée aide les entreprises.

• Des transactions plus faciles : La facturation automatisée facilite le processus de paiement des clients en calculant automatiquement les totaux et en proposant des modes de paiement pratiques.
  
• Fonctionnalités de gestion des abonnements : De nombreuses plateformes de commerce en ligne proposent des produits ou des services par abonnement. Les systèmes de facturation automatisée peuvent vous aider à gérer ces abonnements en créant et en envoyant les factures, en traitant les paiements et en gérant les renouvellements ou les annulations d’abonnements sans supervision manuelle.
  
• Évolutivité : Au fur et à mesure que les entreprises de commerce en ligne se développent, le volume des transactions peut augmenter de manière exponentielle. Les systèmes de facturation automatisée savent évoluer pour gérer des volumes de transactions accrus sans augmentation correspondante des erreurs ou des coûts de personnel.
  
• Soutien aux ventes à l’échelle mondiale : Le commerce en ligne signifie souvent des ventes transfrontalières, ce qui s’accompagne de défis tels que les devises multiples, les lois fiscales et les réglementations en matière de conformité. Les systèmes de facturation automatisée peuvent gérer ces complexités en ajustant les prix en fonction des taux de change, en appliquant les taxes appropriées et en garantissant la conformité aux normes internationales.
  
• Intégration des données en temps réel : Les entreprises peuvent intégrer des systèmes de facturation automatisée à d’autres systèmes de commerce en ligne, tels que la gestion des stocks et la gestion de la relation client, ce qui permet des mises à jour en temps réel sur toutes les plateformes. Par exemple, si une entreprise est à court d’un produit précis, le système de facturation peut immédiatement en tenir compte pour empêcher des commandes supplémentaires, évitant ainsi l’insatisfaction des clients et les litiges potentiels.
  
• Marketing personnalisé et remises : Les systèmes de facturation automatisée peuvent suivre les comportements et les préférences d’achat des clients, et les entreprises peuvent utiliser ces données pour personnaliser leurs efforts de marketing. Par exemple, les entreprises peuvent appliquer des remises, des bons de réduction et des offres spéciales aux comptes des clients en fonction de l’historique d’achats de ceux-ci, ce qui augmente leur intérêt et les incite à revenir.
  
• Un meilleur service à la clientèle : Les systèmes automatisés aident les équipes de service client à résoudre plus efficacement les questions et les problèmes en leur offrant un accès facile à l’historique des transactions. Les clients peuvent également accéder à leurs renseignements de facturation au moyen d’interfaces conviviales, ce qui réduit le besoin de communiquer avec le service client.
  

Mise en place d’une facturation automatisée

Le secret de l’avantage de la facturation automatisée réside dans le choix de la bonne plateforme. Stripe Billing aide les entreprises de commerce en ligne à mettre en œuvre la facturation automatique des abonnements et des paiements récurrents. Vous trouverez ci-dessous un aperçu du processus. Pour en savoir plus, consultez notre documentation sur la facturation.

Configuration des produits et des prix

Dans votre Dashboard Stripe, accédez à la section Produits et créez un nouveau produit d’abonnement. Définissez le nom du produit, sa description et insérez toutes les images pertinentes. Dans le produit, créez un ou plusieurs prix. Chaque prix doit comprendre les caractéristiques suivantes :

• Surnom : Un identifiant interne pour votre référence
  
• Intervalle : Fréquence de facturation (mensuelle, annuelle, hebdomadaire, etc.)
  
• Montant : Prix par cycle de facturation
  
• Devise : La devise dans laquelle vous facturerez les clients
  
• Date de début du cycle de facturation : Le jour du mois ou de la semaine où le premier paiement aura lieu
  
• Période d’essai : Une période d’essai gratuite facultative pour les nouveaux clients (pendant un certain nombre de jours)
  

Moyens de paiement

Activez les moyens de paiement que vous souhaitez accepter dans votre Dashboard, tels que les cartes de crédit et de débit, les portefeuilles numériques et les virements ACH.

Passage en caisse

Implantez la trousse de développement logiciel (SDK) côté client de Stripe en JavaScript ou une bibliothèque côté serveur dans votre plateforme de commerce en ligne. Stripe s’intègre à des plateformes prisées telles que Shopify, WooCommerce et Adobe Commerce. Si vous disposez d’une plateforme personnalisée, vous pouvez utiliser les interfaces de programmation d’applications (API) de Stripe pour procéder à une intégration personnalisée.
Guidez les clients tout au long du processus de passage en caisse, au cours duquel ils sélectionnent la formule d’abonnement souhaitée et saisissent leurs renseignements de paiement (vous pouvez le faire en utilisant Stripe Checkout ou Stripe Elements pour une expérience plus personnalisée). Stripe utilise des jetons pour les renseignements de paiement du client, protégeant ainsi les données sensibles.

Facturation automatique

En fonction de la date de début du cycle de facturation et de l’intervalle du plan tarifaire, Stripe génère automatiquement les factures et tente de débiter le moyen de paiement du client aux dates indiquées. Stripe Billing gère le flux de traitement des paiements, y compris les relances en cas d’échec de paiement, et envoie des événements de rappel à votre système dorsal pour vous informer des paiements effectués ou manqués, des mises à jour d’abonnement et d’autres actions pertinentes.

Communication avec les clients

Lors de la mise en œuvre d’un système de facturation automatisé, assurez-vous de communiquer avec les clients sur les conditions de facturation, les transactions effectuées, les renouvellements, les annulations et les échecs de paiement. Vous pouvez configurer des automatisations personnalisées pour ces communications au moyen de l’onglet « Automatisations » de Stripe Billing.

• Modalités de facturation : Indiquez clairement les conditions de facturation (prix, intervalle, date de renouvellement) avant que le client ne s’abonne.
  
• Reçus : Envoyez les reçus par courriel après chaque paiement.
  
• Rappels de renouvellement : Avertissez vos clients avant le renouvellement de leur abonnement.
  
• Annulation : Offrez aux clients un moyen simple d’annuler leur abonnement.
  
• Échecs de paiement : Informez les clients des échecs de paiement et permettez-leur de mettre à jour leurs renseignements de paiement.
  

Conformité fiscale

Stripe Tax peut calculer et appliquer automatiquement la taxe de vente en fonction de la localisation du client, et générer des rapports fiscaux pour vos dossiers.

Avantages de la mise en œuvre de la facturation automatisée dans le commerce en ligne

Au-delà des fonctions principales que sont la génération de factures et le traitement des paiements, les systèmes de facturation automatisée offrent également plusieurs avantages et possibilités pour les entreprises de commerce en ligne. Découvrez comment la mise en œuvre d’un système de facturation automatisée peut contribuer à la réussite de votre entreprise de commerce en ligne.

• Possibilités de ventes incitatives et de ventes croisées ciblées : Les systèmes de facturation automatisée peuvent suivre l’historique et les préférences d’achat des clients, afin que les entreprises puissent leur proposer des offres de vente incitative et de vente croisée très ciblées au moment de la facturation. Cette stratégie est plus efficace que les campagnes d’envoi de courriels génériques et peut augmenter significativement le montant moyen des commandes.
  
• Réduction des frais généraux d’exploitation : Pour les entreprises qui génèrent un grand nombre de transactions, la facturation manuelle peut être chronophage et sujette aux erreurs. La facturation automatisée peut évoluer avec votre entreprise et vous permettre de traiter un volume élevé de transactions sans augmenter vos effectifs.
  
• Conformité aux lois fiscales plus facile : Les entreprises peuvent configurer des systèmes de facturation automatisée pour gérer le calcul des taxes en fonction de l’emplacement du client et du type de produit, garantissant ainsi une perception et une déclaration précises des taxes. Cela réduit le risque d’erreurs coûteuses et de pénalités en cas de non-conformité.
  
• Prévention de la fraude accrue et réduction des contestations de paiement : De nombreuses plateformes de facturation automatisée peuvent s’associer à un logiciel de détection des fraudes pour signaler automatiquement les transactions suspectes à vérifier. Elles peuvent également contribuer à simplifier le processus en cas de contestation de paiement, ce qui vous permet d’économiser du temps et des ressources.
  
• Meilleure gestion de la relation client : En intégrant le système de facturation automatisée à votre système de gestion de la relation client, vous pouvez obtenir pour chaque client une vue globale de l’historique de ses achats, de ses renseignements de facturation et de ses interactions avec l’assistance. En offrant un service plus personnalisé, cela permet d’augmenter la valeur à vie du client.
  
• Meilleure précision des prévisions et de la planification financière : La facturation automatisée fournit des données précises et en temps réel sur les revenus récurrents, les taux d’attrition et la valeur à vie des clients. Elle permet d’obtenir des prévisions financières plus fiables et d’améliorer les décisions fondées sur des données concernant les dépenses marketing, la gestion des stocks et d’autres domaines d’activité importants.
  
• Mise à l’essai de stratégies d’optimisation des prix : La facturation automatisée facilite grandement l’expérimentation de différents modèles de tarification et niveaux d’abonnement. Les modèles traditionnels de commerce en ligne reposent souvent sur des prix fixes, mais les systèmes de facturation automatisée permettent d’explorer des modèles de tarification plus flexibles tels que la facturation à l’utilisation (en payant pour ce que vous utilisez) ou des modèles hybrides (combinant des éléments fixes et d’autres en fonction de l’utilisation). Vous pouvez effectuer des tests A/B pour voir quelles options trouvent un écho plus favorable auprès de vos clients et optimiser votre stratégie de tarification pour améliorer vos revenus.
  
• Réduction de l’attrition involontaire : Les systèmes de facturation automatisée peuvent envoyer des courriels ou des notifications personnalisés aux clients concernant les renouvellements à venir, les échecs de paiement ou d’autres problèmes liés au compte. Cette communication proactive permet d’éviter l’attrition involontaire due à des cartes périmées ou à des problèmes de facturation.
  
• Amélioration de l’identité de marque : Un processus de facturation automatisée convivial est synonyme de professionnalisme et de fiabilité pour vos clients. Cela montre que vous accordez de l’importance à leur temps, ce qui peut contribuer à renforcer la fidélité à la marque et la confiance.
  

Gestion des abonnements des clients et des paiements récurrents

Examinons de plus près quelques stratégies, outils et fonctionnalités qui peuvent vous aider à gérer les abonnements des clients et les paiements récurrents.

Outils technologiques

• Tableau de bord centralisé : Utilisez une plateforme de gestion des abonnements (telle que Stripe) qui offre un tableau de bord centralisé pour afficher et gérer tous les abonnements en un seul endroit.
  
• Portail client : Fournissez un portail en libre-service où les clients peuvent mettre à jour leurs renseignements de paiement, modifier leurs formules d’abonnement, consulter l’historique de facturation et annuler des abonnements si nécessaire.
  
• Automatisation : Automatisez les tâches clés telles que les passages aux forfaits supérieurs ou inférieurs, les calculs au prorata (ajustement des frais en fonction des changements en milieu de cycle) et les échecs des tentatives de paiement.
  
• Courriels transactionnels : Envoyez des courriels automatisés pour les paiements effectués, les renouvellements à venir, les échecs de paiements et d’autres événements importants.
  
• Outil de mise à jour de compte : Utilisez un outil de mise à jour de carte pour mettre automatiquement à jour les renseignements sur les cartes périmées ou remplacées, pour réduire l’attrition involontaire.
  

Stratégies de sensibilisation des clients

• Rappels de renouvellement : Informez les clients quelques jours avant le renouvellement de leur abonnement qu’ils peuvent mettre à jour leurs renseignements de paiement ou annuler leur abonnement s’ils le souhaitent.
  
• Campagnes de reconquête : Si un client annule son abonnement, envoyez des courriels de reconquête ciblés avec des incitations à se réabonner.
  
• Logique de relance : Mettez en œuvre un processus qui relance automatiquement plusieurs fois les paiements ayant échoué avant de marquer un abonnement comme impayé.
  
• Notifications par courriel : Envoyez des courriels personnalisés aux clients en cas d’échec de paiement, pour les inviter à mettre à jour leurs renseignements de paiement.
  
• Canaux d’assistance spécialisés : Fournissez des canaux d’assistance (par exemple, courriel, clavardage) réservés aux questions relatives à la facturation et aux abonnements.
  
• Sensibilisation proactive : Si un client éprouve des difficultés à renouveler son abonnement, prenez contact avec lui de manière proactive pour l’aider.
  
• Commentaires des clients : Recueillez les commentaires des clients sur leur expérience de facturation et tenez-en compte pour améliorer vos processus.
  

Processus internes

• Suspension du compte : Suspendez provisoirement l’accès au produit ou au service pour les comptes en souffrance.
  
• Principaux indicateurs : Suivez les indicateurs d’abonnement tels que le revenu récurrent mensuel (RRM), le taux d’attrition, la valeur à vie des clients et le revenu moyen par utilisateur (RMPU).
  
• Analyse de cohortes : Analysez les cohortes de clients (groupes de clients qui se sont abonnés en même temps) pour repérer les tendances en matière d’attrition et de rétention.
  

Caractéristiques du produit

• Fonction de pause : Permettez aux clients de suspendre temporairement leur abonnement au lieu de l’annuler, ce qui peut entraîner des taux de réactivation plus élevés.
  
• Programmes de fidélisation : Récompensez vos fidèles abonnés en leur offrant des réductions, du contenu exclusif ou un accès anticipé à de nouvelles fonctionnalités.
  
• Programmes de parrainage : Encouragez les clients à parrainer des amis et des membres de leur famille en offrant des primes. Cela peut être un moyen rentable d’acquérir de nouveaux abonnés.
  

Défis et solutions liés à la facturation automatisée dans le commerce en ligne

Ci-dessous figurent quelques-uns des défis fréquemment rencontrés par les entreprises en matière de facturation automatisée dans le commerce en ligne, ainsi que des idées pour y faire face.

Échecs de paiement et attrition involontaire

Les échecs de paiement dus à des renseignements de carte périmés ou non valides sont responsables en grande partie de l’attrition. Ce phénomène entraîne une perte de revenus et l’insatisfaction des clients.

Solutions

• Outil de mise à jour de compte : Mettez en place un outil de mise à jour de carte pour mettre automatiquement à jour les renseignements de carte obsolètes. Cet outil est intégré aux services de gestion des abonnements de Stripe.
  
• Gestion des relances : Configurez un processus de relance comportant plusieurs tentatives et des rappels par courriel personnalisables qui inviteront les clients à mettre à jour leurs renseignements de paiement.
  
• Logique de relance intelligente : Utilisez des calendriers de relances intelligents qui s’adaptent au comportement du client et à l’historique des paiements pour obtenir de meilleurs taux de réussite.
  

Lassitude vis-à-vis des abonnements et attrition volontaire

Les clients peuvent se sentir submergés par un trop grand nombre d’abonnements ou se désintéresser d’un produit, ce qui entraîne des annulations volontaires.

Solutions

• Communication axée sur les valeurs : Communiquez régulièrement sur la proposition de valeur de votre produit ou service pour maintenir l’intérêt des clients.
  
• Suivi de l’utilisation : Surveillez les habitudes d’utilisation des clients et communiquez de manière proactive avec ceux qui sous-utilisent le produit pour leur offrir une assistance ou d’autres types de forfaits.
  
• Forfaits flexibles : Proposez divers choix d’abonnement, avec une possibilité de pause et de reprise, pour répondre aux différents besoins des clients.
  

Intégration

L’intégration d’un système de facturation automatisé à des plateformes de commerce en ligne existantes ou à d’autres logiciels d’entreprise peut représenter un défi technologique.

Solutions

• Choix du fournisseur : Choisissez un fournisseur de services de facturation qui s’intègre à votre plateforme de commerce en ligne ou à d’autres systèmes tels que des logiciels de gestion de la relation client et de comptabilité.
  
• Ressources pour les développeurs : Consacrez des ressources au développement ou envisagez de faire appel à un conseiller spécialisé pour gérer les intégrations plus difficiles.
  

Gestion des prix et des plans tarifaires

La gestion de plusieurs plans tarifaires, remises et promotions peut devenir plus difficile au fur et à mesure que votre entreprise se développe.

Solutions

• Caractéristiques tarifaires : Choisissez une plateforme de facturation dotée de fonctionnalités de gestion des prix qui vous permette de créer, de mettre à jour et de gérer facilement des structures tarifaires complexes.
  
• Communication sur les prix : Énoncez clairement les prix pour éviter toute confusion et tout risque de litige.
  

Sécurité et conformité des données

Le traitement des renseignements de paiement confidentiels des clients nécessite des mesures de sécurité strictes et le respect de réglementations telles que la norme PCI DSS.

Solutions

• Fournisseur conforme à la norme PCI : Choisissez un fournisseur de services de facturation qui respecte la norme PCI DSS et les normes de sécurité les plus strictes.
  
• Chiffrage des données : Chiffrez toutes les données des clients en transit et au repos.
  
• Vérifications de sécurité : Procédez régulièrement à des vérifications de sécurité pour repérer et corriger toute vulnérabilité de votre système de facturation.
  

Litiges avec les clients et contestations de paiement

Les clients peuvent contester des frais ou des paiements, ce qui peut être long et coûteux à résoudre.

Solutions

• Libellés de facturation : Pour éviter toute confusion, utilisez des libellés de facturation clairs et reconnaissables sur les relevés des clients.
  
• Communication avec le client : Communiquez de manière proactive avec les clients pour toute modification de leur abonnement ou de leur facturation.
  
• Gestion des litiges : Mettez en place un processus bien défini pour traiter rapidement et efficacement les litiges et les contestations de paiement.
  

Bonnes pratiques en matière de facturation automatisée pour les entreprises de commerce en ligne

Appuyez-vous sur les bonnes pratiques suivantes pour tirer le meilleur parti de votre système de facturation automatisée :

• Relance en fonction du comportement : Au lieu d’envoyer des courriels génériques de relance, utilisez des données comportementales pour personnaliser votre communication. Analysez le comportement de paiement passé, l’historique des achats et l’engagement pour envoyer des messages personnalisés qui trouveront un écho auprès de chaque client et augmenteront la probabilité de recouvrement.
  
• Modélisation prédictive de l’attrition : Utilisez des algorithmes d’apprentissage automatique pour analyser le comportement des clients et prédire le risque d’attrition afin d’intervenir de manière proactive en proposant des promotions ou des mesures incitatives personnalisées aux clients à risque avant qu’ils n’annulent leur abonnement.
  
• Optimisation des abonnements : Examinez et optimisez régulièrement vos offres d’abonnement en fonction des commentaires des clients et de l’analyse des données. Essayez différents modèles de tarification, options de regroupement et ensembles de fonctionnalités pour tirer le meilleur parti de la valeur à vie du client et réduire l’attrition.
  
• Tarification dynamique : Mettez en œuvre des stratégies de tarification dynamique qui ajustent les coûts d’abonnement en fonction de la demande, des habitudes d’utilisation ou d’autres facteurs. Cela permet d’optimiser vos revenus et de proposer à vos clients des options de tarification plus personnalisées.
  
• Facturation à l’utilisation et tarification à la consommation : Pour certains produits ou services, envisagez la facturation à l’utilisation ou les modèles de tarification à la consommation. Cela permet de facturer aux clients les frais correspondant à leur utilisation, ce qui peut être particulièrement intéressant pour les produits dont les niveaux d’utilisation varient.
  
• Expansion de compte et ventes croisées : Utilisez des données de facturation automatisée pour repérer les possibilités d’expansion de compte ou de vente croisée. Par exemple, si un client dépasse constamment ses limites d’utilisation, suggérez-lui un forfait de niveau supérieur avec plus de ressources.
  
• Automatisation de la comptabilisation des revenus : Intégrez le système de facturation automatisée à votre logiciel de comptabilité pour automatiser la comptabilisation des revenus. Cette association garantit l’exactitude des rapports financiers et la conformité.
  
• Analyse des abonnements : Utilisez des outils d’analyse sophistiqués pour mieux comprendre le rendement des abonnements. Analysez finement des indicateurs tels que le RRM, le taux d’attrition, la valeur à vie du client et les taux de renouvellement. Vous pourrez repérer des tendances, optimiser vos stratégies et prendre des décisions fondées sur les données.
  
• Intégration avec les plateformes de réussite client : Intégrez votre système de facturation à des plateformes de réussite client pour obtenir une vue d’ensemble de l’état de santé des clients et résoudre les problèmes potentiels avant qu’ils ne dégénèrent en annulations.
  
• Gestion du cycle de vie des abonnements : Développez une stratégie complète de gestion du cycle de vie des abonnements qui couvre l’ensemble du parcours client, de l’acquisition au renouvellement. Elle doit comprendre les stratégies d’intégration, d’engagement, de fidélisation et de reconquête, le tout adapté aux besoins particuliers des abonnés.