El trabajo autónomo en Australia se ha convertido en algo tan común que en 2024 había 1,1 millones de australianos que trabajaban como contratistas independientes. Si eres diseñador, desarrollador, consultor u otro creativo autónomo, significa que diriges una empresa y, por lo tanto, debes cumplir los mismos requisitos estructurales, normas fiscales y procesos de pago que cualquier otra empresa. A continuación, te explicamos cómo convertirte en autónomo en Australia, incluyendo cómo registrar tu empresa, establecer tasas que te permitan obtener beneficios, elegir métodos de pago que se sincronicen con tus clientes, gestionar impuestos y mantener registros sin encontrarte con sorpresas.

Esto es lo que encontrarás en este artículo

• ¿Cómo convertirse en trabajador autónomo en Australia?
  
• ¿Cuánto debes cobrar como trabajador autónomo?
  
• ¿Cuáles son los mejores métodos de pago para trabajadores autónomos en Australia?
  
• ¿Cómo aceptar pagos como autónomo?
  
• ¿Cómo funcionan los impuestos y la contabilidad para los trabajadores autónomos australianos?
  
• Cómo puede ayudarte Stripe Tax
  

¿Cómo convertirse en trabajador autónomo en Australia?

Empezar a trabajar como autónomo en Australia requiere algunos pasos que debes dar para constituirse como una empresa de pleno derecho. Si trabajas solo, los requisitos son bastante simples.

En la práctica, esto es lo que debes tener en cuenta.

Elige tu estructura empresarial

Muchos trabajadores autónomos optan por registrarse como emprendedores individuales. Hacerlo es económico y rápido, y te da el control total. Lo malo es que eres personalmente responsable de cualquier deuda, ya que tú y tu empresa sois legalmente lo mismo. Por lo general, eso está bien para los trabajadores autónomos que acaban de empezar. Pero si tus beneficios crecen sustancialmente o asumes trabajos de mayor riesgo, podrías cambiar a una estructura de sociedad de responsabilidad limitada, con un trato fiscal distinto.

Obtén un número de empresa australiana (ABN)

Muchas empresas necesitan un ABN, pero no es obligatorio siempre. Si no tienes uno, las otras empresas deben retener el 47 % de los impuestos de cualquier pago que te hagan. Puedes solicitar un ABN gratuito por Internet a través del Registro de Empresas Australiano (ABN). Este número es la forma en que el gobierno y los clientes identifican a tu empresa. Lo necesitarás para la facturación, las deducciones de reclamaciones y el registro de los impuestos sobre bienes y servicios (GST).

Si operas con un nombre distinto al tuyo, también tendrás que registrar ese nombre en la Comisión Australiana de Valores e Inversiones, que cuesta 45 dólares australianos (AUD) durante 1 año.

Configura los conceptos básicos de tu empresa

Abre una cuenta bancaria independiente para tus beneficios y gastos como autónomo a fin de mantener limpios tus registros y simplificar las declaraciones de impuestos. También es posible que necesites algún tipo de seguro profesional, dependiendo de tu sector.

Define cuál es tu oferta y tu mercado

Crea una presencia en Internet sencilla con tu ABN, tu cartera y tus datos de contacto. Un posicionamiento claro ayuda a los clientes a encontrarte: ¿a qué te dedicas y para quién es de utilidad? Quizás seas redactor de textos para pequeñas marcas de moda australianas, desarrollador web especializado en startups o contable para emprendedores individuales.

Luego, céntrate en la visibilidad. Registra tu empresa en directorios locales y únete a redes de autónomos australianos o cámaras de comercio locales. Los profesionales digitales a menudo encuentran trabajo a través de las listas de ofertas de Seek o LinkedIn.

Ahora que ya has gestionado las cuestiones administrativas, oficialmente puedes empezar a hacer negocios. Es hora de encontrar clientes y empezar a cerrar proyectos.

¿Cuánto debes cobrar como trabajador autónomo?

El importe que cobras a tus clientes refleja tu experiencia, independencia y el riesgo que asumes como emprendedor individual. Establecer unas tarifas base y revisarlas periódicamente te ayudará a que lo que cobras se ajuste a tus necesidades y a las realidades del mercado.

Calcula tu tarifa base

Empieza por el final y piensa en lo que quieres ganar en un año. Si estuvieras ganando 80.000 AUD como asalariado, tendrías que obtener más beneficios que eso como autónomo para mantener tu estilo de vida. Como autónomo, tienes que cubrir tu jubilación, días libres, el seguro y las horas no pagadas que dedicas al pitching y la facturación.

A continuación, calcula tus horas facturables: las horas por las que realmente puedes cobrar. Estas no incluyen trabajos de administración, gestión de clientes, vacaciones ni tiempo de inactividad. Divide tus beneficios objetivo por la cantidad de horas que esperas facturar. Por ejemplo, si esperas facturar 1.000 horas y tus beneficios objetivo son 100.000 AUD por año, tendrías que facturar 100 AUD por hora. Esa es tu tarifa por hora mínima: la mínima que puedes cobrar antes de perder dinero.

Adáptate al mercado australiano

Saber lo que otros cobran te ayuda a posicionarte. A partir de 2025, los trabajadores autónomos que tengan estas funciones podrán cobrar de la siguiente manera:

• Escritores y editores: 45 a 140 AUD por hora

• Diseñadores gráficos: entre 45 y 150 AUD por hora

• Desarrolladores web: más de 45 a 150 AUD por hora

Las tarifas por hora para los trabajadores autónomos pueden variar ampliamente en función de su experiencia, ubicación y clientes. Si te especializas en sectores de mucha demanda, como fintech, IA y consultoría de sostenibilidad, es posible que tengas que elegir un rango alto o superior. Las tarifas de mercado en Australia también difieren según la zona: los trabajadores autónomos de Sídney y Melbourne suelen tener tarifas más altas debido a la demanda existente y al coste de la vida, mientras que aquellos que operan en otras zonas pueden tener que ajustar las tarifas para adaptarse a las economías locales.

Elige el modelo de tarifas adecuado

Facturar por hora o las tarifas por día funcionan cuando los proyectos son abiertos. Pero cuando el alcance es fijo, las tarifas basadas en el proyecto pueden recompensar la eficiencia. Si cobras 2000 AUD por un proyecto y cuentas que te llevará alrededor de 20 horas, pero luego lo terminas en 15, eso es una ganancia para ti. Los anticipos, una comisión mensual fija por el trabajo continuo, ofrecen estabilidad para los clientes a largo plazo.

En estos casos es útil firmar un contrato de servicio básico con el cliente. Puedes modificarlo para cada nuevo cliente para definir el alcance, tarifas y condiciones de pago. Sea cual sea el método que elijas, aclara qué da lugar a un nuevo presupuesto. Muchos trabajadores autónomos australianos lo estandarizan en sus contratos de servicio al cliente para evitar la pérdida de alcance, que es la expansión descontrolada del alcance de un proyecto más allá de sus objetivos y requisitos iniciales acordados.

Revisa tus tarifas

Revisa tus tarifas cada 6 o 12 meses. Los costes pueden aumentar, las habilidades aumentar y la demanda puede cambiar. Si tu calendario está completo y los nuevos clientes aceptan tus tarifas sin problema, esto indica que puede ser hora de aumentar tus precios.

¿Cuáles son los mejores métodos de pago para trabajadores autónomos en Australia?

En Australia, los pagos avanzan rápidamente debido a la moderna infraestructura bancaria y los clientes suelen contar con ver opciones digitales sencillas. El mejor sistema para ti depende de quién te pague y dónde se encuentren.

Transferencias electrónicas de fondos (EFT)

EFT Payments es habitual en Australia. Comparte el código de sucursal bancaria y el número de cuenta o PayID (vinculado a tu teléfono o correo electrónico), así los fondos pueden depositarse en segundos, incluso los fines de semana. Incluye siempre unas instrucciones de pago claras y un número de factura para que puedas cotejar fácilmente los depósitos que recibas.

Pagos con tarjeta

Si trabajas con clientes internacionales o prefieres pagos rápidos por Internet, aceptar tarjetas de débito y crédito tiene sentido. Puedes enviar un enlace de pago seguro o factura directamente a un cliente, y este te paga a través de la tarjeta de su elección. Proveedores de pago como Stripe pueden convertir divisas extranjeras automáticamente y transferir fondos a tu cuenta australiana.

Marketplaces

Si usas marketplaces para autónomos por Internet como Upwork, los pagos pasan por sus sistemas de depósito en garantía.

¿Cómo aceptar pagos como autónomo?

Para los trabajadores autónomos australianos, procesar los pagos de forma limpia (desde la facturación hasta el seguimiento) les ayudará a minimizar los malentendidos y posibles errores.

Envía facturas claras y que cumplan con la normativa

Toda factura debe incluir:

• El nombre de la empresa y ABN

• El nombre del cliente

• Fecha y número de factura

• Una descripción de los servicios, el total adeudado y tus datos de pago

Si te has registrado para el GST, indícalo poniendo «factura de impuestos» y muestra el importe del GST por separado. De lo contrario, escribe «No se aplica el GST». La Oficina de Tributación Australiana (ATO) exige estos datos para las facturas superiores a 1.000 $.

Establece unas condiciones firmes de pago

Establece en tus contratos y facturas lo que esperas con claridad:

• Fecha de vencimiento del pago: el estándar en Australia suele ser de 7, 14 o 30 días a partir de la fecha de la factura.

• Comisiones por pagos atrasados: puedes añadir una nota como: «Las cuentas vencidas podrían tener un recargo mensual del 2 %».

• Opciones de pago: comparte tus datos bancarios o vincula tu página de pago por Internet.

Puedes optar por establecer un sistema de depósito por adelantado, especialmente con los clientes nuevos. Con esta medida puedes ahorrar tiempo y confirmar el compromiso del cliente.

Seguimiento de las cuentas por cobrar

Marca las fechas de vencimiento en un calendario o en tu software de contabilidad. Si el pago no llega a tiempo, haz un seguimiento rápido y educado. A menudo, se trata de un simple error, como un correo electrónico perdido.

¿Cómo funcionan los impuestos y la contabilidad para los trabajadores autónomos australianos?

Los trabajadores autónomos de Australia operan como pequeñas empresas, lo que significa que son responsables de su propia contabilidad, impuesto sobre la renta, impuesto sobre bienes y servicios (GST) y pensión de jubilación. Para que tu empresa independiente cumpla con la normativa y tus finanzas estén claras, tus sistemas deben funcionar correctamente.

Impuesto sobre la renta

Si eres un emprendedor individual, tus beneficios como autónomo tributan como beneficios personales utilizando tu número de expediente fiscal particular. Declaras tus beneficios menos las deducciones empresariales en tu declaración anual de impuestos. No hay un «impuesto independiente» separado; simplemente tributas a tipos marginales particulares estándar.

A lo largo del año, reserva entre el 25 % y el 30 % de tus beneficios en una cuenta separada para tu factura de impuestos. Una vez que tus beneficios crezcan, la ATO podría incluirte dentro del Modelo de pago por consumo (PAYG), que obliga a pagar por adelantado los impuestos trimestralmente. Los plazos son importantes: el ejercicio finaliza el 30 de junio y las declaraciones particulares vencen el 31 de octubre (o más tarde si contratas a un contable).

Impuesto sobre bienes y servicios (GST)

Debes registrarte para el GST si tu facturación anual supera los 75.000 AUD. A partir de ese momento, aceptarás pagos del 10 % del GST en las facturas de los clientes australianos. Deberás presentar declaraciones de actividad de la empresa, generalmente trimestrales, para remitir ese GST.

Si tu facturación está por debajo del umbral establecido, el registro para el impuestos sobre bienes y servicios (GST) es opcional. Algunos trabajadores autónomos se registran con antelación para poder reclamar el GST que se les aplica a los gastos de empresa, mientras que otros esperan para evitar los trabajos administrativos adicionales. Si principalmente trabajas con clientes extranjeros, esos servicios suelen estar libres del GST conforme a la legislación australiana fiscal.

Deducciones y mantenimiento de registros

Los trabajadores autónomos pueden deducir sus gastos de empresa legítimos, tales como software, equipos, Internet, suministros de oficina, viajes, seguros y parte de los costes de oficina si se trabaja en casa. La ATO exige a las empresas que conserven copias digitales de cada factura y registro de pagos durante al menos cinco años. La conciliación de pagos mensual hace que tus libros se mantengan limpios y te facilita la vida en el momento de pagar impuestos.

Muchos autónomos utilizan software de contabilidad en la nube como Xero o MYOB, que se sincroniza con tu cuenta bancaria para que el seguimiento de los beneficios y gastos sea automático.

Pensión de jubilación y cumplimiento de la normativa

Los emprendedores individuales no están obligados a pagar de cara a la pensión de jubilación, pero las contribuciones voluntarias son deducibles de impuestos e inteligentes para la planificación a largo plazo.

Cómo puede ayudarte Stripe Tax

Stripe Tax hace que cumplir la normativa fiscal a nivel internacional sea mucho más fácil para que puedas dedicar tus recursos al crecimiento de tu negocio. Tax te ayuda a supervisar tus obligaciones y te avisa cuando superas el umbral del registro de impuestos sobre las ventas según tus transacciones en Stripe. Además, calcula y cobra automáticamente el impuesto sobre las ventas, el impuesto sobre el valor añadido (IVA) y el impuesto sobre bienes y servicios (GST), tanto para productos y servicios físicos como digitales, y en más de 100 países (con soporte para todos los estados de EE. UU.).

Empieza a recaudar impuestos a nivel mundial añadiendo una sola línea de código a tu integración actual, haciendo clic en un botón del dashboard o utilizando nuestra potente interfaz de programación de aplicaciones (API).

Stripe Tax puede ayudarte a:

• Entender dónde registrarte y recaudar impuestos: consulta dónde tienes que recaudar impuestos en función de tus transacciones de Stripe. Tras registrarte, activa el cobro de impuestos en un nuevo estado o país en cuestión de segundos. Puedes empezar a recaudar impuestos añadiendo una línea de código a tu integración existente de Stripe o añadir el cobro de impuestos con tan solo pulsar un botón en el Dashboard de Stripe.

• Darte de alta para pagar tus impuestos: deja que Stripe gestione tus registros de impuestos internacionales y benefíciate de un proceso simplificado que rellena automáticamente los datos de la solicitud, lo que te ahorra tiempo y simplifica el cumplimiento de la normativa local.

• Recaudar impuestos automáticamente: Stripe Tax calcula y recauda el importe exacto de los impuestos adeudados, sin importar qué vendas ni la ubicación de la venta. Es compatible con cientos de productos y servicios y está al día sobre las normas fiscales y los cambios de tipos.

• Simplifica la presentación de modelos fiscales: Stripe Tax se integra fácilmente con nuestros socios de presentación de modelos fiscales, para que puedas cumplir con tus obligaciones a tiempo y de forma precisa. Deja que nuestros socios gestionen los documentos y dedica tus recursos al crecimiento de tu negocio.

Obtén más información acerca de Stripe Tax o crea una cuenta hoy.