I freelance in Australia sono diventati così comuni che nel 2024 c'erano 1,1 milioni di australiani che lavoravano come contrattisti indipendenti. Se sei un designer freelance, uno sviluppatore, un consulente o un altro soggetto creativo, allora gestisci un'attività e devi seguire gli stessi requisiti strutturali, regole fiscali e procedure di pagamento di qualsiasi altra impresa. Di seguito spiegheremo come diventare freelance in Australia, incluso come registrare la tua attività, stabilire tariffe che ti consentano di guadagnare, scegliere metodi di pagamento idonei ai tuoi clienti, gestire le imposte e tenere i registri senza andare incontro a sorprese.

Contenuto dell'articolo

• Come diventare freelance in Australia
  
• Quanto addebitare come freelance
  
• Metodi di pagamento migliori per i freelance in Australia
  
• Come accettare i pagamenti come freelance
  
• Come funzionano le imposte e la contabilità per i freelance australiani
  
• In che modo Stripe Tax può essere d'aiuto
  

Come diventare freelance in Australia

Iniziare a lavorare come freelance in Australia richiede alcuni passaggi per avviare un'attività vera e propria. Se lavori da solo, i requisiti dell'attività sono piuttosto semplici.

Ecco alcuni esempi concreti di come questo aspetto si traduce in pratica.

Scelta della struttura dell'attività

Molti freelance scelgono di registrarsi come ditte individuali. Farlo è economico e rapido, e offre il pieno controllo. Lo svantaggio è la tua responsabilità personale per eventuali debiti, poiché tu e la tua attività siete la stessa entità legale. Di solito è adatta ai freelance che sono agli inizi. Se invece il tuo reddito aumenta in modo sostanziale, o se assumi lavori con rischi più elevati, puoi passare a una struttura come una società a responsabilità limitata, con un diverso trattamento fiscale.

Ottenimento di un Australian Business Number (ABN)

Molte attività hanno bisogno di un codice ABN, ma questo non è obbligatorio a tutti i livelli. In assenza di tale codice, le altre attività devono trattenere il 47% di imposte su tutti i pagamenti effettuati a tuo favore. Puoi richiedere un codice ABN gratuito online attraverso l'Australian Business Register. Questo numero consente al governo e ai clienti di identificare la tua attività. Ti servirà per la fatturazione, per richiedere detrazioni e per la registrazione GST (Goods and Services Tax).

Se operi con un nome diverso dal tuo, dovrai registrare anch'esso presso l'Australian Securities & Investments Commission, a un costo di 45 dollari australiani (AUD) per 1 anno.

Configurazione delle informazioni di base sull'attività

Apri un account bancario separato per i ricavi e le uscite come freelance, per mantenere corretti i registri e semplificare la rendicontazione fiscale. A seconda del settore, potrebbe anche essere necessaria un'assicurazione, come copertura per la responsabilità professionale.

Chiarisci la tua offerta e il tuo mercato

Crea una presenza online semplice con codice ABN, portafoglio e dettagli di contatto. Un chiaro posizionamento aiuta i clienti a riconoscerti: di cosa ti occupi e a chi ti rivolgi? Potresti essere un copywriter per piccoli marchi di moda australiani, uno sviluppatore web specializzato in start-up o un commercialista che si occupa di ditte individuali.

Quindi concentrati sulla visibilità. Registra la tua attività negli elenchi locali e unisciti alle reti australiane di freelance o alle camere di commercio locali. I freelance del settore digitale trovano spesso lavoro attraverso le schede di contratti Seek, o LinkedIn.

Ora che hai gestito la parte amministrativa, hai ufficialmente aperto l'attività. È il momento di trovare i clienti e iniziare ad assumere impegni di lavoro.

Quanto addebitare come freelance

L'importo da addebitare ai tuoi clienti riflette la tua esperienza, la tua indipendenza e il rischio che ti assumi come ditta individuale. Definire i valori di riferimento e i benchmark, insieme al loro esame periodico, ti aiuteranno ad addebitare tariffe che soddisfano le tue esigenze e corrispondono alla realtà del mercato.

Calcola la tua base di riferimento

Fai un calcolo a ritroso basandoti su quello che vuoi guadagnare in un anno. Se guadagnassi 80.000 AUD come dipendente stipendiato, come freelance dovresti guadagnare di più per mantenere il tuo stile di vita attuale. Come freelance devi coprire la pensione, le ferie, l'assicurazione e le ore non retribuite che dedichi alle presentazioni e alla fatturazione.

Calcola quindi le ore fatturabili, ovvero le ore che puoi effettivamente addebitare, senza includere le ore di amministrazione, la gestione dei clienti, le ferie e i tempi di inattività. Dividi il tuo obiettivo di reddito per il numero di ore che prevedi di fatturare. Ad esempio, se prevedi di fatturare 1.000 ore e il tuo obiettivo di reddito è di 100.000 AUD all'anno, dovrai fatturare 100 AUD all'ora. Questa è la tua tariffa oraria minima, cioè il minimo che devi far pagare prima di perdere denaro.

Posizionati per il mercato australiano

Sapere quanto fanno pagare gli altri ti aiuta a posizionarti. A partire dal 2025, i freelance che ricoprono questi ruoli possono prevedere le seguenti tariffe:

• Scrittori e redattori: 45-140 AUD all'ora

• Progettisti grafici: 45-150 AUD all'ora

• Sviluppatori web: 45-oltre 150 AUD all'ora

Le tariffe orarie dei freelance possono variare notevolmente in base all'esperienza, alla sede e ai clienti. Se sei specializzato in settori con domanda elevata, come Fintech, IA e consulenza per la sostenibilità, puoi occupare la fascia alta o superiore. Le tariffe di mercato in Australia differiscono anche in funzione dell'area geografica: i liberi professionisti di Sydney e Melbourne addebitano spesso tariffe più elevate a causa della domanda e del costo della vita, mentre gli operatori regionali potrebbero dover adeguare i loro prezzi in base alle economie locali.

Scegli il modello tariffario appropriato

Le tariffe orarie o giornaliere funzionano quando i progetti non hanno una durata definita. Tuttavia, quando viene stabilito l'ambito, le tariffe a progetto possono premiare l'efficienza. Se addebiti 2.000 AUD per un progetto che prevede circa 20 ore, ma lo completi in 15 ore, per te è un vantaggio. Acconti e una tariffa mensile fissa per un lavoro continuativo offrono stabilità in caso di clienti a lungo termine.

In questo caso è utile la creazione di un contratto di servizio base per la clientela. Puoi modificarlo per ogni nuovo cliente in modo da definire il tuo ambito, le commissioni e i termini di pagamento. Indipendentemente dagli addebiti, chiarisci cosa è incluso e cosa richiede un nuovo preventivo. Molti freelance australiani standardizzano questo aspetto nei loro contratti di servizio per la clientela, in modo da evitare il cosiddetto "scope creep" (allargamento strisciante dell'ambito), cioè l'espansione incontrollata dell'ambito di un progetto oltre gli obiettivi e i requisiti iniziali concordati.

Rivedi le tue tariffe

Rivedi i prezzi ogni 6-12 mesi. I costi possono aumentare, le competenze possono diventare più profonde e la domanda può cambiare. Un programma completo e una scarsa resistenza alle tariffe da parte dei nuovi clienti indicano che probabilmente è il momento di aumentare i prezzi.

Metodi di pagamento migliori per i freelance in Australia

In Australia, i pagamenti si muovono rapidamente grazie alla moderna infrastruttura bancaria, e i clienti si aspettano in genere delle semplici opzioni digitali. Il sistema migliore per te dipende da chi ti paga e dal luogo in cui si trova.

Trasferimenti elettronici di fondi (EFT)

I pagamenti EFT sono comuni in Australia. Condividi il tuo codice filiale e il numero di conto bancario della filiale Bank State o PayID (collegato al tuo telefono o email) e i fondi di solito vengono liquidati in pochi secondi, anche nei fine settimana. Includi sempre istruzioni di pagamento chiare e un numero di fattura in modo da poter abbinare facilmente i depositi.

Pagamenti con carta

Se lavori con clienti internazionali o preferisci pagamenti online rapidi, ha senso accettare carte di debito e carte di credito. Puoi inviare un link di pagamento sicuro o fatturare direttamente a un cliente che ti paga con una carta di sua scelta. I fornitori di servizi di pagamento come Stripe possono convertire automaticamente le valute estere e trasferire i fondi al tuo conto australiano.

Marketplace

Se utilizzi un marketplace online per i freelance, come Upwork, i pagamenti passano attraverso i loro sistemi di deposito in garanzia.

Come accettare i pagamenti come freelance

Per i freelance australiani, elaborare i pagamenti in modo pulito, dalla fatturazione al follow-up, aiuta a ridurre al minimo i malintesi e gli errori.

Inviare fatture chiare e conformi

Ogni fattura deve includere:

• Ragione sociale e codice ABN

• Nome del cliente

• Data e numero della fattura

• Descrizione dei servizi, totale dovuto e dati per il pagamento

Se ti sei registrato per la GST, contrassegnala come "Fattura" ed esponi a parte l'importo della GST. In caso contrario, scrivi "No GST charged" (Nessun addebito GST). L'Australian Taxation Office (ATO) richiede questi dettagli per le fatture superiori a 1.000 $.

Stabilisci termini di pagamento rigorosi

Chiarisci le aspettative nei contratti e nelle fatture:

• Data di scadenza del pagamento: lo standard in Australia è generalmente 7, 14 o 30 giorni dalla data della fattura.

• Commissioni per ritardato pagamento: puoi scegliere di aggiungere una nota del tipo "Gli importi scaduti possono essere soggetti a una penale del 2% al mese".

• Opzioni di pagamento: indice i tuoi dati bancari o un collegamento alla tua pagina di pagamento online.

Puoi decidere di implementare un sistema di acconti, soprattutto con i nuovi clienti, che potrebbe farti risparmiare tempo e confermare l'impegno del cliente.

Follow-up sui crediti

Tieni nota delle date di scadenza in un calendario o nel tuo software di contabilità. Se il pagamento non arriva puntualmente, sollecitalo in modo rapido ed educato. Spesso si tratta solo di un semplice errore, come un'email non arrivata.

Come funzionano le imposte e la contabilità per i freelance australiani

I freelance australiani operano come piccole attività, quindi sono responsabili della propria contabilità, delle imposte sul reddito, della GST e del fondo pensione integrativo. Configurare in anticipo i sistemi garantisce la conformità dell'attività freelance e la sua chiarezza finanziaria.

Imposta sui redditi

Se sei una ditta individuale, il tuo reddito come freelance viene tassato come reddito personale utilizzando il tuo codice fiscale come persona fisica. Nella dichiarazione dei redditi annuale devi dichiarare i tuoi utili meno le detrazioni dell'attività. Non esiste un'"imposta per i freelance" separata, ma per l'imposta si applicano le aliquote marginali standard per le persone fisiche.

Durante tutto l'anno devi accantonare circa il 25-30% del tuo reddito in un conto separato per le imposte. Quando i tuoi utili aumenteranno, l'ATO potrebbe definire rateazioni pay as you go (PAYG), che ti impongono di pagare anticipatamente le imposte del trimestre. Le scadenze per la presentazione sono importanti: l'anno finanziario termina il 30 giugno e le dichiarazioni delle persone fisiche devono essere presentate entro il 31 ottobre (più tardi se ti rivolgi a un commercialista).

GST

Devi registrarti per la GST quando il tuo fatturato annuo raggiunge i 75.000 AUD. Da quel momento dovrai addebitare 10% di GST sulle fatture ai clienti australiani. Per versare la GST, dovrai presentare i resoconti dell'attività, in genere ogni trimestre.

Se il tuo fatturato è inferiore alla soglia, la registrazione per la GST è facoltativa. Alcuni liberi professionisti si registrano in anticipo per richiedere la GST sulle spese dell'attività, altri aspettano per evitarne l'ulteriore onere amministrativo. Se lavori principalmente con clienti esteri, questi servizi sono spesso esenti dalla GST in base alla legge fiscale australiana.

Detrazioni e tenuta dei registri

I liberi professionisti possono detrarre le spese legittime per l'attività come software, attrezzature, Internet, forniture per l'ufficio, viaggi, assicurazioni e parte delle spese per l'home office. L'ATO richiede alle attività di conservare copie digitali dei pagamenti di ogni fattura e ricevuta per almeno cinque anni. La riconciliazione mensile dei pagamenti mantiene corretti i libri contabili e semplifica la vita quando è il momento di pagare le imposte.

Molti liberi professionisti utilizzano un software di contabilità nel cloud come Xero o MYOB, che si sincronizzano con il tuo conto bancario per il tracciamento automatico di entrate e uscite.

Fondo pensione integrativo e conformità

Le ditte individuali non sono tenute a pagare un fondo pensione integrativo, ma i contributi volontari sono deducibili dalle tasse e sono una scelta intelligente per una pianificazione a lungo termine.

In che modo Stripe Tax può essere d'aiuto

Stripe Tax riduce la complessità delle procedure di conformità fiscale per permetterti di dedicarti allo sviluppo della tua attività. Stripe Tax ti aiuta a monitorare gli obblighi e ti avvisa quando superi una soglia di registrazione per l'imposta sulle vendite in base alle tue transazioni Stripe. Inoltre, calcola e riscuote automaticamente l'imposta sulle vendite, l'imposta sul valore aggiunto (IVA) e la GST su beni e servizi fisici e digitali, negli Stati Uniti e in oltre 100 Paesi.

Inizia a riscuotere le tasse a livello globale aggiungendo una sola riga di codice alla tua integrazione esistente, cliccando un pulsante sulla Dashboard o utilizzando la nostra potente API.

Stripe Tax può aiutarti a:

• Capire dove registrarti e riscuotere le imposte: scopri dove devi riscuotere le imposte in base alle transazioni Stripe. Dopo aver effettuato la registrazione, attiva la riscossione delle imposte in un nuovo Stato o Paese in pochi secondi. Puoi iniziare a riscuotere le imposte aggiungendo una riga di codice alla tua integrazione Stripe esistente, oppure puoi aggiungere la riscossione delle imposte facendo clic sulla Dashboard Stripe.

• Registrarti per il pagamento delle imposte: lascia che sia Stripe a gestire le tue registrazioni fiscali globali e approfitta di un processo semplificato che compila anticipatamente i dettagli della richiesta di registrazione, risparmiando tempo e semplificando la conformità alle normative locali.

• Riscuotere automaticamente le imposte: Stripe Tax calcola e riscuote l'importo corretto delle imposte dovute, indipendentemente da cosa vendi e da dove lo vendi. Supporta centinaia di prodotti e servizi ed è aggiornato sulle norme fiscali e sulle variazioni delle aliquote.

• Semplificare le dichiarazioni:- Stripe Tax si integra perfettamente con i partner che offrono servizi di dichiarazione, garantendo dichiarazioni accurate e puntuali a livello globale. Lascia ai nostri partner la gestione delle tue dichiarazioni mentre ti dedichi allo sviluppo della tua attività.

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