Frilansande i Australien har blivit så vanligt att det 2024 fanns 1,1 miljoner australiensare som arbetade som oberoende leverantörer. Om du är frilansdesigner, utvecklare, konsult eller annan kreativ person driver du ett företag och måste därför följa samma strukturella krav, skatteregler och betalningsprocesser som alla andra företag. Nedan förklarar vi hur du blir frilansare i Australien, inklusive hur du registrerar ditt företag, sätter priser som möjliggör vinst, väljer betalningsmetoder som synkroniseras med dina kunder, hanterar skatter och för register utan att stöta på överraskningar.

Vad innehåller den här artikeln?

• Hur blir man frilansare i Australien?
  
• Hur mycket ska man ta betalt som frilansare?
  
• Vilka är de bästa betalningsmetoderna för frilansare i Australien?
  
• Hur tar man emot betalningar som frilansare?
  
• Hur fungerar skatter och redovisning för australiska frilansare?
  
• Så kan Stripe Tax hjälpa till
  

Hur blir man frilansare i Australien?

Att komma igång som frilansare i Australien kräver några steg för att etablera sig som ett riktigt företag. Om du arbetar ensam är kraven på företaget ganska enkla.

Så här ser det ut i praktiken.

Välj företagsstruktur

Många frilansare väljer att registrera sig som enskilda firmor. Det går snabbt och billigt och ger dig full kontroll. Nackdelen är att du är personligt ansvarig för eventuella skulder eftersom du och ditt företag är juridiskt sett samma enhet. Det går vanligtvis bra för frilansare som precis har börjat. Men om din inkomst ökar avsevärt eller om du tar på dig arbete med högre risk kan du byta till en bolagsstruktur med begränsat ansvar som beskattas annorlunda.

Skaffa ett australiensiskt företagsnummer (ABN)

Många företag behöver ett ABN, men det är inte obligatoriskt för alla. Utan ett sådant måste andra företag hålla inne 47 % i skatt från alla betalningar de gör till dig. Du kan ansöka om ett kostnadsfritt ABN online via Australian Business Register. Detta nummer är hur myndigheter och kunder identifierar ditt företag. Du behöver det för registrering av fakturor, anspråk på avdrag och skatt på varor och tjänster (GST).

Om du handlar under ett annat namn än ditt eget måste du också registrera det namnet hos Australian Securities & Investments Commission, vilket kostar 45 AUD för ett år.

Grundläggande information om ditt företag

Öppna ett separat konto för dina frilansinkomster och utgifter för att hålla dina register rena och förenkla skattedeklarationen. Du kan också behöva försäkringar, till exempel ansvarsförsäkring, beroende på din bransch.

Förtydliga ditt erbjudande och din marknad

Skapa en enkel närvaro på nätet med ditt ABN, din portfölj och dina kontaktuppgifter. Tydlig positionering hjälper kunderna att hitta dig: vad gör du och vem är det till för? Kanske är du copywriter för små australiska modemärken, en webbutvecklare som specialiserar sig på nystartade företag eller en revisor för enskilda firmor.

Fokusera sedan på synlighet. Registrera ditt företag i lokala kataloger och gå med i australiska frilansnätverk eller lokala handelskammare. Digitala yrkesverksamma hittar ofta arbete genom Seeks kontraktannonser eller LinkedIn.

Nu när du har hanterat den administrativa biten är du officiellt öppen för affärer. Det är dags att hitta kunder och börja boka.

Hur mycket ska man ta betalt som frilansare?

Beloppet du tar ut från dina kunder återspeglar din expertis, ditt oberoende och den risk du tar som enskild firma. Genom att fastställa baslinjer och riktmärken och regelbundet se över dem kan du ta ut kostnader som passar dina behov och matchar marknaden.

Beräkna baslinjen

Arbeta bakåt från vad du vill tjäna på ett år. Om du tjänade 80 000 AUD som anställd skulle du behöva tjäna mer inkomst än så som frilansare för att bibehålla din livsstil. Som frilansare täcker du pensionspremier, ledighet, försäkring och de obetalda timmar du spenderar på att pitcha och fakturera.

Beräkna sedan antalet fakturerbara timmar: de timmar du faktiskt kan ta betalt för. Det inkluderar inte administration, kundhantering, semester eller avbrott. Dividera din önskade inkomst med antalet timmar du förväntar dig att fakturera. Om du till exempel förväntar dig att fakturera 1 000 timmar och din eftersträvade inkomst är 100 000 AUD per år måste du fakturera 100 AUD per timme. Det är ditt timprisgolv: det lägsta timpriset innan du förlorar pengar.

Matcha den australiska marknaden

Genom att känna till andras priser kan du positionera dig. Från och med 2025 kan frilansare i dessa roller förvänta sig följande priser:

• Författare och redaktörer: 45–140 AUD per timme

• Grafiska formgivare: 45–150 AUD per timme

• Webbutvecklare: Över 45–150 AUD per timme

Timpriserna för frilansare kan variera kraftigt baserat på din erfarenhet, plats och dina kunder. Om du är specialiserad på branscher med hög efterfrågan, som fintech, AI och hållbarhetskonsulttjänster, kan du välja det övre intervallet eller högre. Marknadsavgifterna i Australien skiljer sig också åt beroende på region: frilansare i Sydney och Melbourne tar ofta ut högre avgifter på grund av efterfrågan och levnadskostnader, medan regionala operatörer kan behöva justera priserna för att matcha den lokala ekonomin.

Välj rätt prismodell

Timfakturering eller dagsavgifter fungerar när projekt är tillsvidare. Men när omfattningen är fast kan projektbaserad prissättning belöna effektivitet. Om du tar 2 000 AUD för ett projekt baserat på förväntningen att det tar cirka 20 timmar men sedan slutför det inom 15 timmar är det en fördel för dig. Retainers, en fast månadsavgift för löpande arbete, erbjuder stabilitet för långsiktiga kunder.

Det är praktiskt att skapa ett grundläggande användaravtal för klienter. Du kan ändra det för varje ny klient för att definiera omfattningen, avgifterna och villkoren för betalningen. Oavsett hur du tar betalt ska du förtydliga vad som ingår och vad som utlöser en ny offert. Många australiska frilansare standardiserar detta i sina kundavtal för att undvika att omfattningen kryper uppåt, vilket innebär att projektets omfattning utökas okontrollerat utöver vad man först kom överens om.

Se över dina priser

Se över dina priser varje 6–12 månader. Kostnaderna kan stiga, kompetensen fördjupas och efterfrågan förändras. Ett fullständigt schema och lite motstånd från nya kunder signalerar att det förmodligen är dags att höja priserna.

Vilka är de bästa betalningsmetoderna för frilansare i Australien?

I Australien går betalningar snabbt på grund av modern bankinfrastruktur, och kunderna förväntar sig vanligtvis enkla digitala alternativ. Vilket system som är bäst för dig beror på vem som betalar dig och var de finns.

Elektroniska överföringar av medel (EFT)

EFT-betalningar är välbekanta i Australien. Dela din banks filialkod och ditt kontonummer eller PayID (länkat till din telefon eller e-post) så avräknas medlen vanligtvis inom några sekunder, även på helger. Inkludera alltid tydliga betalningsanvisningar och fakturanummer så att du enkelt kan matcha insättningar.

Kortbetalningar

Om du arbetar med internationella kunder eller föredrar snabba onlinebetalningar är det vettigt att ta emot bank- och kreditkort. Du kan skicka en säker betalningslänk eller fakturera en kund direkt, och de betalar dig via kortet som de väljer. Betalleverantörer som Stripe kan automatiskt konvertera utländska valutor och överföra medel till ditt australiska konto.

Marknadsplatser

Om du använder frilansmarknadsplatser online som Upwork går betalningar igenom deras klientmedelssystem.

Hur tar man emot betalningar som frilansare?

För australiska frilansare kan man minimera missförstånd och fel genom att behandla betalningar på ett korrekt sätt – från fakturering till uppföljning.

Skicka tydliga fakturor som uppfyller kraven

Varje faktura ska innehålla följande:

• Ditt företagsnamn och ABN

• Kundens namn

• Datum och fakturanummer

• En beskrivning av tjänsterna, totalbeloppet och dina betalningsuppgifter

Om du är registrerad för GST markerar du det som en ”Skattefaktura” och anger beloppet för GST separat. Om inte, skriv ”No GST charged”. Australian Taxation Office (ATO) kräver dessa uppgifter för fakturor över 1 000 AUD.

Ställ in fasta villkor för betalningar

Tydliggör förväntningarna i dina avtal och på dina fakturor:

• Förfallodatum för betalning: Standarden i Australien är vanligtvis 7, 14 eller 30 dagar från fakturadatumet.

• Förseningsavgifter: Du kan välja att lägga till en anmärkning som ”Overdue accounts might incur a 2% monthly charge”.

• Betalningsalternativ: Dela dina bankuppgifter eller länka till din sida för onlinebetalning.

Du kanske bestämmer dig för att använda ett system för förskottsbetalning, särskilt med nya klienter. Det kan spara tid och bekräfta kundens engagemang.

Uppföljning av fordringar

Markera förfallodatum i en kalender eller i ditt bokföringsprogram. Om betalningen inte kommer fram i tid ska du följa upp snabbt och artigt. Ofta är det bara ett misstag, till exempel att någon missat mejlet.

Hur fungerar skatter och redovisning för australiska frilansare?

Frilansare i Australien fungerar som småföretag, vilket innebär att de ansvarar för sin egen redovisning, inkomstskatt, GST och pension. Genom att se till att dina system är korrekta tidigt ser du till att ditt frilansande företag uppfyller kraven och har tydliga finanser.

Inkomstskatt

Om du är enskild firma beskattas din frilansinkomst som personlig inkomst med hjälp av ditt enskilda skatteregistreringsnummer. Du redovisar dina intäkter minus företagets avdrag i din årliga skattedeklaration. Det finns ingen separat ”frilansskatt” – du beskattas helt enkelt med standardmarginalsatser för individer.

Under hela året ska du lägga undan cirka 25–30 % av din inkomst på ett separat konto för din skattefaktura. När dina intäkter ökar kan ATO kräva delbetalningar på pay-as-you-go (PAYG), vilket innebär att du måste förskottsbetala skatt kvartalsvis. Tidsfrister för inlämning är viktiga: räkenskapsåret slutar den 30 juni och enskilda firmor ska deklarera senast den 31 oktober (eller senare om du använder en revisor).

GST

Du måste registrera dig för GST när din årsomsättning uppgår till 75 000 AUD. Därefter tar du ut 10 % GST på fakturor från australiska kunder. Du måste lämna in utdrag för affärsverksamhet, vanligtvis kvartalsvis, för att betala in GST.

Om din omsättning understiger tröskelvärdet är registrering av GST frivilligt. Vissa frilansare registrerar sig tidigt så att de kan göra anspråk på GST för företagets utgifter, medan andra väntar för att undvika den extra administrationen. Om du främst arbetar med utländska kunder är dessa tjänster ofta GST-fria enligt australisk skattelagstiftning.

Avdrag och bokföring

Frilansare kan dra av legitima företagskostnader som programvara, utrustning, internet, kontorsmaterial, resor, försäkringar och en del av kostnaderna för hemmakontoret. Enligt ATO måste företag spara digitala kopior av varje faktura och betalning i minst fem år. Genom att stämma av betalningar månadsvis hålls bokföringen prydlig och gör livet enklare när det är dags att deklarera.

Många frilansare använder molnbaserade konton som Xero eller MYOB, som synkroniseras med ditt bankkonto för att automatiskt spåra intäkter och utgifter.

Pension och efterlevnad

Enskilda näringsidkare behöver inte betala pensionspremier, men frivilliga bidrag är avdragsgilla och smarta för långsiktig planering.

Så här kan Stripe Tax hjälpa till

Stripe Tax gör skatteefterlevnad mindre komplicerat så att du kan fokusera på att få ditt företag att växa. Stripe Tax hjälper dig att ha koll på dina skyldigheter och varnar dig när du går över en tröskel för registrering av moms baserat på dina Stripe-transaktioner. Dessutom beräknar den och samlar automatiskt in omsättningsskatt, mervärdesskatt (moms) och GST på både fysiska och digitala varor och tjänster – i alla amerikanska delstater och i mer än 100 länder.

Börja ta ut skatt globalt genom att lägga till en enda rad kod i din befintliga integration, klicka på en knapp i Dashboard eller använda vårt kraftfulla API (Application Programming Interface).

Stripe Tax kan hjälpa dig att:

• Förstå var du ska registrera dig och ta ut skatt: Se var du behöver ta ut skatt baserat på dina Stripe-transaktioner. När du har registrerat dig kan du aktivera skatteuppbörd i en ny delstat eller ett nytt land på några sekunder. Du kan börja ta ut skatt genom att lägga till en enda rad kod i den befintliga Stripe-integrationen eller lägga till skatteuppbörd med ett enda klick i Stripe Dashboard.

• Registrera dig för att betala skatt: Låt Stripe hantera dina globala skatteregistreringar och du kan dra nytta av en förenklad process som fyller i ansökningsuppgifter på förhand. Det sparar tid och förenklar efterlevnaden av lokala bestämmelser.

• Ta ut skatt automatiskt: Stripe Tax beräknar och tar ut rätt skatt oavsett vad eller var du säljer. Stripe Tax har stöd för hundratals produkter och tjänster och inkluderar de senaste skattereglerna och skattesatserna.

• Enklare deklaration: Stripe Tax integreras sömlöst med deklarationspartner så att dina globala deklarationer är korrekta och aktuella. Låt våra partner hantera dina deklarationer så att du kan fokusera på att utveckla ditt företag.

Läs mer om Stripe Tax eller börja idag.