Freelancen is in Australië zo gewoon geworden dat er in 2024 1,1 miljoen Australiërs waren die als zelfstandig ondernemer werkten. Als je een freelance ontwerper, developer, consultant of andere creatieveling bent, run je een bedrijf en moet je daarom dezelfde structurele vereisten, belastingregels en betalingsprocessen volgen als elke andere onderneming. Hieronder leggen we uit hoe je freelancer kunt worden in Australië, inclusief hoe je je onderneming registreert, tarieven vaststelt waarmee je winst kunt maken, betaalmethoden kiest die aansluiten bij je klanten, belastingen beheert en een administratie bijhoudt zonder voor verrassingen te komen staan.

Wat staat er in dit artikel?

• Hoe word je freelancer in Australië?
  
• Hoeveel moet je als freelancer vragen?
  
• Wat zijn de beste betaalmethoden voor freelancers in Australië?
  
• Hoe accepteer je betalingen als freelancer?
  
• Hoe werken belastingen en boekhouding voor Australische freelancers?
  
• Hoe Stripe Tax kan helpen
  

Hoe word je freelancer in Australië?

Om als freelancer in Australië aan de slag te gaan, moet je een paar stappen doorlopen om jezelf als een echt bedrijf op te zetten. Als je alleen werkt, zijn de zakelijke vereisten vrij simpel.

Zo ziet dat er in de praktijk uit.

Kies je bedrijfsstructuur

Veel freelancers kiezen ervoor om zich als eenmanszaak te registreren. Dat is goedkoop en snel, en het geeft je volledige controle. Het nadeel is dat je persoonlijk aansprakelijk bent voor eventuele schulden, omdat jij en je onderneming juridisch gezien hetzelfde zijn. Dat is meestal prima voor freelancers die net beginnen. Maar als je inkomen flink stijgt of je risicovoller werk gaat doen, kun je overstappen naar een structuur zoals een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid voor beperkte aansprakelijkheid en een andere fiscale behandeling.

Vraag een Australian Business Number (ABN) aan

Veel ondernemingen hebben een ABN nodig, maar het is niet voor iedereen verplicht. Zonder ABN moeten andere ondernemingen 47% belasting inhouden op alle betalingen die ze aan jou doen. Je kunt online gratis een ABN aanvragen via het Australian Business Register. Dit nummer is hoe de overheid en klanten je onderneming herkennen. Je hebt het nodig voor facturering, het claimen van aftrekposten en registratie voor de goederen- en dienstenbelasting (GST).

Als je onder een andere naam dan je eigen naam handelt, moet je die naam ook registreren bij de Australian Securities & Investments Commission, wat 45 Australische dollar (AUD) kost voor 1 jaar .

Zorg voor de basis van je onderneming

Open een aparte bankrekening voor je freelance-inkomsten en -uitgaven om je administratie overzichtelijk te houden en je belastingaangifte te vereenvoudigen. Afhankelijk van je branche heb je misschien ook een verzekering nodig, zoals een beroepsaansprakelijkheidsverzekering.

Maak duidelijk wat je aanbiedt en op welke markt je actief bent

Zorg voor een eenvoudige online aanwezigheid met je ABN, portfolio en contactgegevens. Een duidelijke positionering helpt klanten je te vinden: wat doe je en voor wie is dat bedoeld? Misschien ben je copywriter voor kleine Australische modemerken, een webdeveloper die gespecialiseerd is in start-ups, of een accountant voor eenmanszaken.

Richt je vervolgens op zichtbaarheid. Registreer je onderneming in lokale ondernemingengidsen en word lid van Australische freelancenetwerken of lokale kamers van koophandel. Digitale professionals vinden vaak werk via de contractlijsten van Seek of LinkedIn.

Nu je de administratie hebt geregeld, ben je officieel klaar om aan de slag te gaan. Het is tijd om klanten te vinden en werk te boeken.

Hoeveel moet je als freelancer vragen?

Het bedrag dat je je klanten in rekening brengt, weerspiegelt je expertise, onafhankelijkheid en het risico dat je als zelfstandige neemt. Door basisnormen en benchmarks vast te stellen en deze regelmatig te herzien, kun je tarieven hanteren die aan je behoeften voldoen en aansluiten bij de realiteit van de markt.

Bereken je basisnorm

Werk terug vanuit wat je in een jaar wilt verdienen. Als je als werknemer in loondienst 80.000 AUD verdiende, moet je als freelancer meer inkomen genereren om je levensstijl te kunnen behouden. Als freelancer moet je zelf zorgen voor je pensioen, vrije tijd, verzekeringen en de onbetaalde uren die je besteedt aan het werven van klanten en factureren.

Bereken vervolgens je factureerbare uren: de uren die je daadwerkelijk in rekening kunt brengen. Hieronder vallen geen administratieve taken, klantbeheer, vakanties of downtime. Deel je beoogde inkomen door het aantal uren dat je verwacht te factureren. Als je bijvoorbeeld verwacht 1000 uur te factureren en je beoogde inkomen is 100.000 AUD per jaar, dan moet je 100 AUD per uur factureren. Dat is je minimum uurtarief: het minimum dat je kunt vragen zonder verlies te lijden.

Pas je aan de Australische markt aan

Als je weet wat anderen vragen, kun je jezelf beter positioneren. Vanaf 2025 kunnen freelancers in deze functies het volgende vragen:

• Schrijvers en redacteuren: 45–140 AUD per uur

• Grafisch ontwerpers: 45–150 AUD per uur

• Webdevelopers: 45–150+ AUD per uur

Uurtarieven voor freelancers kunnen sterk variëren, afhankelijk van je ervaring, locatie en klanten. Als je gespecialiseerd bent in sectoren waar veel vraag naar is, zoals fintech, AI en duurzaamheidsadvies, kun je de hoogste tarieven of zelfs nog meer vragen. De markttarieven in Australië verschillen ook per regio: freelancers in Sydney en Melbourne rekenen vaak hogere tarieven vanwege de vraag en de kosten van levensonderhoud, terwijl freelancers in andere regio's hun prijzen mogelijk moeten aanpassen aan de lokale economie.

Kies het juiste prijsmodel

Uurtarieven of dagtarieven werken goed bij projecten met een open einde. Maar als de omvang vastligt, kan een projectgebaseerde prijsstelling efficiëntie belonen. Als je 2000 AUD vraagt voor een project op basis van de verwachting dat het ongeveer 20 uur zal duren, maar je het vervolgens in 15 uur afrondt, is dat winst voor jou. Retainers, een vaste maandelijkse kost voor doorlopend werk, bieden stabiliteit voor langetermijnklanten.

Het is handig om een standaard dienstverleningsovereenkomst voor klanten op te stellen. Je kunt deze voor elke nieuwe klant aanpassen om je omvang, kosten en betalingsvoorwaarden te definiëren. Hoe je ook factureert, maak duidelijk wat er is inbegrepen en wat aanleiding geeft tot een nieuwe offerte. Veel Australische freelancers standaardiseren dit in hun klantenserviceovereenkomsten om scope creep te voorkomen, dat is de ongecontroleerde uitbreiding van de omvang van een project buiten de oorspronkelijk overeengekomen doelen en vereisten.

Herzie je tarieven

Herzie je prijzen elke 6-12 maanden. Kosten kunnen stijgen, vaardigheden kunnen zich verdiepen en de vraag kan veranderen. Een volle agenda en weinig weerstand tegen je tarieven van nieuwe klanten zijn tekenen dat het waarschijnlijk tijd is om je prijzen te verhogen.

Wat zijn de beste betaalmethoden voor freelancers in Australië?

In Australië verlopen betalingen snel dankzij de moderne bankinfrastructuur en klanten verwachten doorgaans eenvoudige digitale opties. Het beste systeem voor jou hangt af van wie je betaalt en waar ze zich bevinden.

Elektronische overboekingen (EFT's)

EFT-betalingen zijn gebruikelijk in Australië. Deel de filiaalcode van je bankafschrift en rekeningnummer of PayID (gekoppeld aan je telefoon of e-mail) en het geld wordt meestal binnen enkele seconden overgemaakt, zelfs in het weekend. Vermeld altijd duidelijke betalingsinstructies en een factuurnummer, zodat je stortingen gemakkelijk kunt matchen.

Kaartbetalingen

Als je met internationale klanten werkt of de voorkeur geeft aan snelle online betalingen, is het verstandig om debet- en creditcards te accepteren. Je kunt een beveiligde betaallink sturen of een klant rechtstreeks factureren, waarna zij je betalen met de kaart van hun keuze. Betaaldienstverleners zoals Stripe kunnen automatisch vreemde valuta omrekenen en geld overmaken naar je Australische rekening.

Marktplaatsen

Als je online freelance marktplaatsen zoals Upwork gebruikt, verlopen betalingen via hun escrow-systemen.

Hoe accepteer je betalingen als freelancer?

Voor Australische freelancers helpt een duidelijk proces voor het afhandelen van betalingen – van facturering tot opvolging – om misverstanden en fouten te minimaliseren.

Stuur duidelijke, conforme facturen

Elke factuur moet het volgende bevatten:

• Je bedrijfsnaam en ABN

• De naam van de klant

• De datum en het factuurnummer

• Een beschrijving van de diensten, het totale verschuldigde bedrag en je betalingsgegevens

Als je geregistreerd bent voor GST, markeer de factuur dan als ‘belastingfactuur’ en vermeld het GST-bedrag apart. Als dat niet het geval is, schrijf dan ‘Geen GST in rekening gebracht’. De Australische belastingdienst (ATO) vereist deze gegevens voor facturen van meer dan $ 1.000.

Stel duidelijke betalingsvoorwaarden vast

Maak duidelijk wat je verwacht in je contracten en op je facturen:

• Betalingsdatum: De standaard in Australië is meestal 7, 14 of 30 dagen vanaf de factuurdatum.

• Laattijdige betalingskosten: Je kunt ervoor kiezen om een opmerking toe te voegen, zoals ‘Voor achterstallige rekeningen kan een maandelijkse toeslag van 2% in rekening worden gebracht’.

• Betalingsopties: Deel je bankgegevens of plaats een link naar je online betaalpagina.

Je kunt besluiten om een systeem met vooruitbetaling in te voeren, vooral voor nieuwe klanten. Dit kan je tijd besparen en de betrokkenheid van de klant bevestigen.

Volg vorderingen op

Noteer vervaldata in een kalender of je boekhoudsoftware. Als de betaling niet op tijd binnenkomt, neem dan snel en beleefd contact op. Vaak gaat het gewoon om een simpele fout, zoals een gemiste e-mail.

Hoe werken belastingen en boekhouding voor Australische freelancers?

Freelancers in Australië werken als kleine ondernemingen, wat betekent dat ze zelf verantwoordelijk zijn voor hun boekhouding, inkomstenbelasting, GST en pensioen. Door je systemen vroeg op orde te hebben, blijft je freelancebedrijf compliant en je financiën overzichtelijk.

Inkomstenbelasting

Als je een eenmanszaak hebt, wordt je freelance-inkomen belast als persoonlijk inkomen met behulp van je individuele belastingnummer. Je geeft je inkomsten minus zakelijke aftrekposten op in je jaarlijkse belastingaangifte. Er is geen aparte “freelance-belasting”; je wordt gewoon belast tegen de standaard marginale tarieven voor particulieren.

Zet gedurende het jaar ongeveer 25% tot 30% van je inkomen op een aparte rekening voor je belastingaanslag. Zodra je inkomsten stijgen, kan de ATO je onderwerpen aan pay as you go (PAYG) termijnen, waarbij je elk kwartaal vooraf belasting moet betalen. De deadlines voor het indienen zijn belangrijk: het boekjaar eindigt op 30 juni en individuele aangiften moeten uiterlijk op 31 oktober worden ingediend (of later als je een accountant gebruikt).

GST

Je moet je registreren voor GST als je jaarlijkse omzet 75.000 AUD bereikt. Vanaf dat moment breng je 10% GST in rekening op facturen aan Australische klanten. Je moet meestal elk kwartaal een bedrijfsactiviteitenoverzicht indienen om die GST af te dragen.

Als je omzet onder de drempel ligt, is GST-registratie optioneel. Sommige freelancers registreren zich vroeg, zodat ze GST op zakelijke uitgaven kunnen terugvragen, terwijl anderen wachten om extra administratie te vermijden. Als je voornamelijk met buitenlandse klanten werkt, zijn die diensten volgens de Australische belastingwetgeving vaak GST-vrij.

Aftrekposten en administratie

Freelancers kunnen legitieme zakelijke uitgaven aftrekken, zoals software, apparatuur, internet, kantoorbenodigdheden, reiskosten, verzekeringen en een deel van de kosten voor een thuiskantoor. De ATO (Australian Taxation Office) verplicht ondernemingen om digitale kopieën van alle facturen en betalingsgegevens minstens vijf jaar te bewaren. Door betalingen maandelijks af te stemmen, houd je je boekhouding op orde en maak je het jezelf gemakkelijker bij de belastingaangifte.

Veel freelancers gebruiken cloudboekhoudsoftware zoals Xero of MYOB, die synchroniseert met je bankrekening om automatisch inkomsten en uitgaven bij te houden.

Pensioen en compliance

Eenmanszaken zijn niet verplicht om pensioenpremies te betalen, maar vrijwillige bijdragen zijn fiscaal aftrekbaar en slim voor langetermijnplanning.

Hoe Stripe Tax kan helpen

Stripe Tax maakt het makkelijker om aan belastingregels te voldoen, zodat jij je kunt richten op het laten groeien van je onderneming. Stripe Tax helpt je om je verplichtingen in de gaten te houden en waarschuwt je als je op basis van je Stripe-transacties de drempel voor btw-registratie overschrijdt. Bovendien berekent en int het automatisch omzetbelasting, btw en GST op zowel fysieke als digitale goederen en diensten, in alle staten van de VS en in meer dan 100 landen.

Begin met het wereldwijd innen van belastingen door één regel code toe te voegen aan je bestaande integratie, op een knop in het dashboard te klikken of onze krachtige applicatieprogrammeerinterface (API) te gebruiken.

Stripe Tax helpt je bij het volgende:

• Begrijpen waar je je moet registreren en belastingen moet innen: Bekijk waar je belastingen moet innen op basis van je Stripe-transacties. Nadat je je hebt geregistreerd, kun je binnen enkele seconden belastinginning inschakelen in een nieuwe staat of een nieuw land. Je kunt beginnen met het innen van belastingen door één regel code toe te voegen aan je bestaande Stripe-integratie of door met één klik op de knop belastinginning toe te voegen in het Stripe-dashboard.

• Registreren om belasting te betalen: Laat Stripe je wereldwijde belastingregistraties beheren en profiteer van een vereenvoudigd proces waarbij de aanvraaggegevens vooraf worden ingevuld, waardoor je tijd bespaart en je gemakkelijker aan de lokale regelgeving kunt voldoen.

• Informeel belasting innen: Stripe Tax berekent en int het juiste bedrag aan verschuldigde belasting, ongeacht wat of waar je verkoopt. Het ondersteunt honderden producten en diensten en is up-to-date met belastingregels en tariefwijzigingen.

• Vereenvoudigen van de aangifte: Stripe Tax kan makkelijk worden geïntegreerd met aangiftepartners, zodat je wereldwijde aangiften nauwkeurig en tijdig zijn. Laat onze partners je aangiften beheren, zodat jij je kunt concentreren op de groei van je onderneming.

Meer info over Stripe Tax, of ga vandaag nog aan de slag.