El trabajo independiente en Australia se ha vuelto tan común que en 2024 había 1,1 millones de australianos que trabajaban como contratistas independientes. Si eres diseñador, desarrollador, consultor u otro profesional creativo autónomo, diriges una empresa y, por lo tanto, debes cumplir los mismos requisitos estructurales, las mismas normas fiscales y los mismos procesos de pago que cualquier otra empresa. A continuación, te explicaremos cómo convertirte en trabajador independiente en Australia, incluido cómo registrar tu empresa, establecer tarifas que te permitan obtener ganancias, elegir métodos de pago que se adapten a tus clientes, gestionar los impuestos y llevar un registro adecuado sin encontrarte con sorpresas.

¿Qué contiene este artículo?

• ¿Cómo te conviertes en un trabajador independiente en Australia?
  
• ¿Cuánto debes cobrar como trabajador independiente?
  
• ¿Cuáles son los mejores métodos de pago para los trabajadores independientes en Australia?
  
• ¿Cómo aceptas pagos como trabajador independiente?
  
• ¿Cómo funcionan los impuestos y la contabilidad para los trabajadores autónomos de Australia?
  
• Cómo puede ayudarte Stripe Tax
  

¿Cómo te conviertes en un trabajador independiente en Australia?

Para empezar a trabajar como autónomo en Australia, hay que seguir unos pasos para constituirse como empresa. Si trabajas por tu cuenta, los requisitos para empresas son bastante sencillos.

Así es como esto se ve en la práctica.

Elige la estructura de tu empresa

Muchos trabajadores independientes eligen registrarse como comerciantes particulares. Este registro es económico y rápido, además permite mantener control total sobre el negocio. La desventaja es que eres responsable personalmente de cualquier deuda, ya que tú y tu negocio son, ante la ley, la misma entidad. Esto suele ser adecuado para quienes recién comienzan. Sin embargo, si tus ingresos aumentan significativamente o asumes trabajos de mayor riesgo, podrías optar por una estructura como una sociedad limitada propietaria para tener responsabilidad limitada y un tratamiento fiscal diferente.

Obtén un número de empresa australiana (ABN)

Muchas empresas necesitan un ABN, pero no es obligatorio en todos los ámbitos. en todos los casos. Sin él, otras empresas deben retener un 47 % de impuestos sobre cualquier pago que te realicen. Puedes solicitar un ABN gratuito en línea a través del Registro de Empresas de Australia. Este número permite que el Gobierno y los clientes identifiquen a tu empresa. Lo necesitarás para facturar, reclamar deducciones y registrarte a efectos del impuesto sobre bienes y servicios (GST).

Si operas bajo un nombre distinto al tuyo, también deberás registrar ese nombre en la Comisión Australiana de Valores e Inversiones, lo cual tiene un costo de 45 dólares australianos (AUD) por un año..

Establece los conceptos básicos de tu empresa

Abre una cuenta bancaria diferente para los ingresos y gastos de tu trabajo independiente,con el fin de mantener los registros organizados y facilitar la declaración de impuestos. También podrías necesitar un seguro, como cobertura de responsabilidad profesional, según el sector en el que te desempeñes.

Define tu oferta y mercado

Crea una presencia en línea sencilla que incluya tu ABN, portafolio y datos de contacto. Un posicionamiento claro ayuda a que los clientes te encuentren: ¿qué haces y para quién? Tal vez seas un redactor de contenidos para pequeñas marcas de moda australianas, un desarrollador web especializado en startups o un contador para comerciantes particulares.

Luego, concéntrate en la visibilidad. Registra tu empresa en directorios locales y únete a redes de trabajadores independientes de Australia o a cámaras de comercio locales. Los profesionales digitales a menudo encuentran trabajo a través de los listados de contratos de Seek o LinkedIn.

Ahora que ya te has ocupado de los trámites administrativos, ya puedes abrir oficialmente tu empresa. Es momento de conseguir clientes y comenzar a concretar proyectos.

¿Cuánto debes cobrar como trabajador independiente?

El monto que cobres a tus clientes refleja tu experiencia, tu condición de trabajador independiente y el riesgo que asumes como comerciante particular. Establecer tarifas base y puntos de referencia y revisarlos periódicamente te ayudará a fijar precios que satisfagan tus necesidades y se ajusten a la realidad del mercado.

Calcula tu tarifa base

Calcula partiendo de lo que deseas ganar en un año. Si ganaras 80.000 AUD como empleado asalariado, necesitarías obtener más ingresos que esa cifra como trabajador independiente para mantener tu estilo de vida. Como trabajador independiente, debes cubrir el fondo de jubilación, los días libres, el seguro y las horas no remuneradas que dedicas a presentar propuestas y emitir facturas.

A continuación, calcula tus horas facturables: las horas que realmente puedes cobrar. Estas no incluyen tareas administrativas, gestión de clientes, vacaciones ni tiempo de inactividad. Divide tus ingresos objetivo por el número de horas que esperas facturar. Por ejemplo, si esperas facturar 1000 horas y tus ingresos objetivo son 100.000 AUD al año, tendrás que facturar 100 AUD por hora. Esa es tu tarifa mínima por hora: el mínimo que puedes cobrar antes de empezar a perder dinero.

Adáptate al mercado australiano

Conocer lo que cobran otros te ayuda a posicionarte. A partir de 2025, los trabajadores independientes en estas funciones pueden esperar cobrar lo siguiente:

• Escritores y editores: entre 45 y 140 AUD por hora

• Diseñadores gráficos: entre 45 y 150 AUD por hora

• Desarrolladores web: entre 45 y 150 AUD por hora

Las tarifas por hora de los trabajadores independientes pueden variar mucho en función de su experiencia, lugar y clientes. Si te especializas en sectores con alta demanda, como fintech, inteligencia artificial y consultoría en sostenibilidad, es posible que puedas cobrar tarifas más altas o incluso superiores. Las tarifas del mercado en Australia también varían según la región: los trabajadores independientes de Sídney y Melbourne suelen cobrar tarifas más altas debido a la demanda y al costo de vida, mientras que los operadores regionales pueden tener que ajustar los precios para adaptarse a las economías locales.

Elige el modelo de precios adecuado

La facturación por hora o las tarifas diarias funcionan bien cuando los proyectos no tienen un alcance definido. Sin embargo, cuando el alcance está claramente establecido, la fijación de precios por proyecto puede recompensar la eficiencia. Por ejemplo, si cobras 2000 AUD por un proyecto con la expectativa de que requiera unas 20 horas y lo completas en 15, el beneficio será mayor para ti. Los acuerdos de retención, que consisten en una tarifa mensual fija por trabajo continuo, ofrecen mayor estabilidad en relaciones con clientes a largo plazo.

En este punto, resulta útil crear un contrato básico de servicios al cliente. Puedes modificarlo para cada nuevo cliente con el fin de definir el alcance, los honorarios y las condiciones de pago. Independientemente de la modalidad de cobro, conviene dejar claro qué está incluido y qué situaciones requieren un nuevo presupuesto. Muchos trabajadores independientes en Australia estandarizan este aspecto en sus contratos de servicios al cliente para evitar el alcance excesivo, que es la expansión sin control del alcance de un proyecto más allá de los objetivos y requisitos iniciales acordados.

Revisa tus tarifas

Revisa tus precios cada 6 a 12 meses. Los costos pueden aumentar, las habilidades se profundizan y la demanda puede cambiar. Una agenda completa y una baja resistencia a las tarifas por parte de nuevos clientes suelen indicar que ha llegado el momento de aumentar los precios.

¿Cuáles son los mejores métodos de pago para los trabajadores independientes en Australia?

En Australia, los pagos se procesan con rapidez gracias a una infraestructura bancaria moderna y los clientes suelen esperar opciones digitales sencillas. El sistema más adecuado dependerá de quién realice el pago y de dónde se encuentre.

Transferencias electrónicas de fondos (EFT):

Los pagos por EFT son habituales en Australia. Comparte tu código de sucursal bancaria y el número de cuenta o tu PayID (vinculado a tu número de teléfono o correo electrónico), y los fondos suelen acreditarse en cuestión de segundos, incluso durante los fines de semana. Incluye siempre instrucciones de pago claras y el número de factura para poder conciliar los depósitos con facilidad.

Pagos con tarjeta

Si trabajas con clientes internacionales o prefieres pagos electrónicos rápidos, aceptar tarjetas de débito y crédito es una opción adecuada. Puedes enviar un enlace de pago seguro o facturar directamente al cliente, quien abonará con la tarjeta de su preferencia. Proveedores de pago como Stripe pueden convertir automáticamente monedas extranjeras y transferir los fondos a tu cuenta bancaria de Australia.

Marketplaces

Si usas marketplaces independientes en línea como Upwork, los pagos se realizan a través de sus sistemas de depósito en garantía.

¿Cómo aceptas pagos como trabajador independiente?

Para los trabajadores independientes en Australia, contar con un proceso claro para manejar los pagos, desde la facturación hasta el seguimiento, ayuda a minimizar malentendidos y errores.

Envío de facturas claras y conformes a la normativa

Cada factura debe incluir lo siguiente:

• El nombre de la empresa y el ABN

• El nombre del cliente

• Fecha y número de la factura

• Una descripción de los servicios, el monto total a pagar y los datos para realizar el pago

Si te registraste en el GST, indica «Factura de impuestos» y muestra el importe del GST por separado. De lo contrario, escribe «Sin GST». La Oficina de Impuestos de Australia (ATO) requiere que incluyas estos datos en las facturas superiores a $1000.

Establecimiento de condiciones de pago claras

Aclara las expectativas en los contratos y facturas:

• Fecha de vencimiento del pago: el standard en Australia suele ser de 7, 14 o 30 días a partir de la fecha de la factura.

• Pagos por pagos atrasados: puedes optar por agregar una nota como: «Las cuentas vencidas pueden incurrir en un cobro del 2 % mensual».

• Opciones de pago: comparte tus datos bancarios o un enlace a tu página de pago en línea.

Podrías decidir implementar un sistema de depósito por adelantado, especialmente con clientes nuevos. Esto puede ahorrarte tiempo y confirmar el compromiso del cliente.

Seguimiento de las cuentas por cobrar

Marca las fechas de vencimiento en un calendario o en tu software de contabilidad. Si el pago no llega a tiempo, realiza un seguimiento de manera rápida y cordial. A menudo se trata de un error simple, como un correo electrónico no recibido.

¿Cómo funcionan los impuestos y la contabilidad para los trabajadores autónomos de Australia?

Los trabajadores independientes en Australia operan como pequeñas empresas, lo que significa que son responsables de su propia contabilidad, del impuesto a los ingresos, del GST y de los aportes jubilatorios. Establecer los sistemas adecuados desde el principio garantiza que la empresa autónoma cumpla con la normativa y que las finanzas estén claras.

Impuesto a los ingresos

Si eres comerciante particular, los ingresos que obtienes como trabajador independiente se gravan como ingresos personales mediante tu número de identificación fiscal individual. Debes declarar las ganancias una vez aplicadas las deducciones correspondientes en la declaración anual de impuestos. No existe un «impuesto para trabajadores independientes» distinto; simplemente se aplicarán las tasas marginales estándar para particulares.

A lo largo del año, aparta aproximadamente entre el 25 % y el 30 % de tus ingresos en una cuenta diferente para cubrir el pago de las facturas de impuestos. Cuando tus ganancias aumenten, la ATO podría incluirte en el sistema de pago por consumo (PAYG), que exige abonar impuestos de manera trimestral. Los plazos de presentación son importantes: el año fiscal finaliza el 30 de junio y la declaración de impuestos particular vence el 31 de octubre (o más tarde si utilizas un contador).

GST

Debes registrarte en GST cuando tu volumen de ventas anual alcance los 75.000 AUD. A partir de ese momento, deberás aplicar un 10 % de GST en las facturas a clientes de Australia. Además, tendrás que presentar declaraciones de actividad comercial, generalmente de manera trimestral, para remitir el GST correspondiente.

Si tu volumen de ventas está por debajo del umbral, el registro en el GST es opcional. Algunos trabajadores independientes se registran antes para poder recuperar el GST de los gastos de la empresa, mientras que otros esperan para evitar trámites administrativos adicionales. Si prestas servicios principalmente a clientes en el extranjero, esos servicios suelen estar exentos de GST según la legislación fiscal australiana.

Deducciones y mantenimiento de los registros

Los trabajadores independientes pueden deducir gastos comerciales legítimos, como software, equipos, internet, material de oficina, viajes, seguros y parte de los costos de la oficina en el hogar. La ATO exige que las empresas conserven copias digitales de todas las facturas y registros de pagos durante al menos cinco años. Conciliar los pagos mensualmente mantiene la contabilidad en orden y facilita la presentación de impuestos.

Muchos trabajadores independientes utilizan un software de contabilidad en la nube, como Xero o MYOB, que se conecta con la cuenta bancaria para realizar un seguimiento automático de los ingresos y gastos.

Jubilación y cumplimiento de la normativa

Los empresarios individuales no están obligados a realizar aportes al fondo de jubilación, pero las contribuciones voluntarias son deducibles de impuestos y son una buena opción para la planificación a largo plazo.

Cómo puede ayudarte Stripe Tax

Stripe Tax reduce la complejidad del cumplimiento de la normativa fiscal para que puedas concentrarte en hacer crecer tu empresa. Te permite monitorear tus obligaciones y te alerta cuando superas el umbral del registro del impuesto sobre las ventas establecidos en tus transacciones en Stripe. Además, calcula y recauda automáticamente impuestos sobre las ventas, el impuesto al valor agregado (IVA) y el GST, tanto para bienes físicos como digitales, en todos los estados de EE. UU. y en más de 100 países.

Puedes comenzar a cobrar impuestos en todo el mundo agregando una sola línea de código a tu integración actual, haciendo clic en un botón desde el Dashboard de Stripe o usando nuestra potente interfaz de programación de solicitudes (API).

Stripe Tax puede ayudarte con lo siguiente:

• Saber dónde registrarte y cobrar impuestos: consulta dónde tienes que recaudar impuestos establecidos en tus transacciones con Stripe. Después de registrarte, activa la recaudación de impuestos en un nuevo estado o país en cuestión de segundos. Para empezar a cobrar impuestos, agrega una línea de código a tu integración actual de Stripe. O bien, agrega el cobro de impuestos con tan solo hacer clic en un botón en el Dashboard de Stripe.

• Registrarte para pagar impuestos: permite que Stripe administre tus registros fiscales globales y aprovecha un proceso simplificado que completa previamente los detalles de la solicitud, ahorrando tiempo y simplificando el cumplimiento de la normativa local.

• Cobrar impuestos de forma automática: Stripe Tax calcula y recauda el importe correcto de impuestos adeudados, independientemente de lo que vendas o de dónde lo hagas. Admite cientos de productos y servicios, y está al día sobre las normativas fiscales y los cambios de tasas.

• Simplificar la declaración fiscal: Stripe Tax se integra a la perfección con los socios de declaración fiscal, por lo tanto, tus declaraciones fiscales globales son precisas y oportunas. Deja que nuestros socios administren tus declaraciones fiscales para que puedas concentrarte en hacer crecer tu empresa.

Obtén más información sobre Stripe Tax o empieza hoy.