การคัดกรองการคว่ำบาตรเป็นกระบวนการตรวจสอบบุคคล หน่วยงาน หรือธุรกรรมโดยเทียบกับรายชื่ออย่างเป็นทางการของฝ่ายที่ถูกคว่ำบาตรที่ออกโดยรัฐบาลหรือหน่วยงานระหว่างประเทศ เพื่อระบุและป้องกันการติดต่อกับบุคคลหรือกลุ่มบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การก่อการร้าย การค้ายาเสพติด หรือการละเมิดสิทธิมนุษยชน ตัวอย่างเช่น รายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตรรวมของสหประชาชาติ ประกอบด้วยบุคคล 670 รายและนิติบุคคล 193 แห่ง การคัดกรองการคว่ำบาตรถือเป็นส่วนสำคัญในการที่องค์กรต่างๆ ปฏิบัติตามความพยายามต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF) และช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินและทางกฎหมาย

ด้านล่างเราจะอธิบายเหตุผลในการคัดกรองการคว่ําบาตร กลไกการทำงาน ธุรกิจประเภทใดบ้างที่ต้องรับมือกับการคัดกรองการคว่ําบาตร และวิธีดำเนินการในส่วนต่างๆ ในฐานะธุรกิจ

บทความนี้ให้ข้อมูลอะไรบ้าง

• เหตุใดจึงมึการคัดกรองการคว่ำบาตร
  
• การคัดกรองการคว่ำบาตรมีหลักการทํางานอย่างไร
  
• ธุรกิจประเภทใดบ้างที่ต้องจัดการกับการคัดกรองการคว่ำบาตร
  
• วิธีการคัดกรองการคว่ำบาตรในฐานะธุรกิจ
  

เหตุใดจึงมึการคัดกรองการคว่ำบาตร

การคัดกรองการคว่ําบาตรเป็นส่วนสําคัญของความพยายามทั่วโลกในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน การก่อการร้าย และภัยคุกคามระดับสากลอื่นๆ เป็นแนวหน้าที่ป้องกันธุรกิจจากบุคคล นิติบุคคล และประเทศที่ถูกรายงานว่าอาจเป็นความเสี่ยงต่อความมั่นคงของประเทศหรือสันติภาพระหว่างประเทศ เรามาดูกันว่าเหตุใดกระบวนการนี้จึงสําคัญ

• การปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับ: หลายเขตอํานาจศาลกําหนดให้ธุรกิจและสถาบันการเงินต้องคัดกรองโดยเปรียบเทียบกับรายชื่อผู้ที่ถูกคว่ำบาตร การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดนี้อาจนำไปสู่การเสียค่าปรับจำนวนมากและความเสียหายต่อชื่อเสียง

• การลดความเสี่ยง: การคัดกรองการคว่ำบาตรช่วยให้บริษัทระบุสัญญาณถึงเตือนธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบุคคลทั่วไปหรือหน่วยงานในรายชื่อคว่ำบาตรได้ ซึ่งจะช่วยลดโอกาสที่บริษัทจะทําธุรกิจกับบริษัทเหล่านั้น ความเสี่ยงเหล่านี้อาจรวมถึงความสูญเสียทางการเงิน ผลกระทบทางกฎหมาย และการหยุดชะงักในการปฏิบัติงาน

• ความมั่นคงแห่งชาติ: การคว่ำบาตรมักจะถูกกําหนดด้วยเหตุผลด้านความมั่นคงของประเทศ การคัดกรองการคว่ําบาตรสามารถช่วยต่อสู้กับการก่อการร้าย การแพร่กระจายของอาวุธ และการละเมิดสิทธิมนุษยชน

• ภาระหน้าที่ระหว่างประเทศ: ประเทศต่างๆ มักจะต้องปฏิบัติตามข้อตกลงและมติระหว่างประเทศที่ต้องใช้มาตรการคว่ำบาตร การคัดกรองการคว่ำบาตรเป็นส่วนสําคัญของการปฏิบัติตามหน้าที่เหล่านี้

• การจัดการชื่อเสียง: การทําธุรกรรมกับบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรอาจสร้างความเสียหายต่อชื่อเสียงขององค์กรอย่างรุนแรง การคัดกรองการคว่ำบาตรช่วยปกป้องและรักษาแบรนด์และภาพลักษณ์ของบริษัท

การคัดกรองการคว่ําบาตรมีหลักการทํางานอย่างไร

ต่อไปนี้คือหลกการทำงานของกระบวนการคัดกรองการคว่ำบาตร

• การเก็บรวบรวมและการเตรียมข้อมูล: ธุรกิจจะรวบรวมข้อมูลลูกค้าที่เกี่ยวข้อง ซึ่งปกติแล้วจะประกอบด้วยชื่อ ที่อยู่ และหมายเลขประจําตัวประชาชน รวมถึงรายละเอียดธุรกรรมและข้อมูลเจ้าของที่ได้รับประโยชน์ (ข้อมูลที่ว่าใครหรือหน่วยงานใดเป็นเจ้าของบริษัท) ข้อมูลนี้ได้รับการทำให้เป็นมาตรฐานและจัดรูปแบบเพื่อการคัดกรองที่มีประสิทธิภาพ

• คัดกรองโดยเทียบกับรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตร: ข้อมูลที่เตรียมไว้จะได้รับการคัดกรองโดยเทียบกับฐานข้อมูลที่ครอบคลุมของรายชื่อผู้ที่ถูกคว่ำบาตรจากแหล่งต่างๆ ซึ่งรวมถึงหน่วยงานรัฐบาล องค์กรระหว่างประเทศ และหน่วยงานกำกับดูแล กระบวนการคัดกรองนี้อาจเกี่ยวข้องกับสิ่งที่ตรงกันทุกประการ ตรรกะของคลุมเครือ (ค้นหาการจับคู่บางส่วนที่มีข้อมูลที่ไม่แม่นยำ) หรือการจับคู่ตามสัทศาสตร์ (การจับคู่ชื่อที่ออกเสียงเหมือนกัน) เพื่อระบุการจับคู่ที่อาจเกิดขึ้น

• การประเมินความเสี่ยงและการจัดลําดับความสําคัญ: ดำเนินการประเมินความเสี่ยงกับรายชื่อที่ตรงกันตามที่ระบุ ระบบจะประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับธุรกรรมแต่ละรายการตามปัจจัยต่างๆ เช่น ความรุนแรงของการคว่ำบาตร ประเภทของธุรกรรม และโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้า การจับคู่มีความสําคัญต่อการสอบสวนเพิ่มเติม

• การสอบสวนและการตรวจสอบข้อมูล: การจับคู่ที่ตรงกับรายชื่อที่มีความเสี่ยงสูงจะได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดยิ่งขึ้น รวมถึงการค้นคว้าข้อมูลและการตรวจสอบข้อมูลเพิ่มเติม และอาจมีการติดต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ขั้นตอนนี้จะกําหนดว่าการจับคู่ที่ตรงกันนั้นเป็นบวกค่าจริงหรือผลบวกลวง

• การตัดสินใจและการรายงาน: มีการตัดสินใจเกี่ยวกับการคัดกรองที่พบ โดยอิงจากการผลการสอบสวน หากผลการคัดกรองที่พบเป็นผลบวกอย่างแท้จริง คุณต้องดําเนินการตามความเหมาะสม เช่น การอายัดทรัพย์สิน การปิดกั้นธุรกรรม หรือการรายงานแก่หน่วยงานกํากับดูแล หากเป็นผลบวกลวง ก็จะได้รับการบันทึกและล้างออก

ธุรกิจประเภทใดบ้างที่ต้องจัดการกับการคัดกรองการคว่ำบาตร

ธุรกิจหลายแห่งต้องทําการคัดกรองการคว่ำบาตรเนื่องจากมีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่อาจทํางานร่วมกับบุคคล นิติบุคคล หรือประเทศที่ถูกคว่ำบาตร อุตสาหกรรมหลักและภาคธุรกิจบางรายที่มักจะเกี่ยวข้องกับกระบวนการนี้ มีดังนี้

• บริการด้านการเงิน: ธนาคาร สหภาพเครดิต บริษัทด้านการลงทุน บริษัทประกันภัย และสถาบันทางการเงินอื่นๆ เป็นกลุ่มแรกๆ ที่ต้องปฏิบัติตามข้อกําหนดการคว่ำบาตร เนื่องจากมีบทบาทในการอํานวยความสะดวกด้านธุรกรรมและจัดการสินทรัพย์

• การค้าและการส่งออก: บริษัทที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมการค้าและการส่งออกระหว่างประเทศจะต้องผ่านการคัดกรองการคว่ำบาตรอย่างเคร่งครัดเพื่อป้องกันไม่ให้ผลิตภัณฑ์และบริการของตนไปอยู่ในมือของบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรหรือมีส่วนในกิจกรรมต้องห้าม

• บริการด้านกฎหมายและบริการเฉพาะทาง: บริษัทกฎหมาย บริษัทบัญชี บริษัทให้คําปรึกษา และผู้ให้บริการเฉพาะทางอื่นๆ ต้องคัดกรองลูกค้าและธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการอํานวยความสะดวกให้กับกิจกรรมผิดกฎหมายและตรวจสอบให้มั่นใจว่าได้ปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน (AML)

• อสังหาริมทรัพย์: ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และนักพัฒนาอสังหาริมทรัพย์จําเป็นต้องตรวจสอบการคว่ำบาตรกับผู้ที่มีโอกาสเป็นผู้ซื้อและนักลงทุนมากขึ้น เพื่อป้องกันการฟอกเงินและการได้มาซึ่งสินทรัพย์ใหม่โดยบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร

• เทคโนโลยีและโทรคมนาคม: บริษัทด้านเทคโนโลยีและผู้ให้บริการโทรคมนาคมต้องคัดกรองลูกค้าและธุรกรรมเพื่อป้องกันการมอบบริการให้แก่นิติบุคคลหรือบุคคลทั่วไปที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการอาชญากรรมทางไซเบอร์หรือกิจกรรมผิดกฎหมายอื่นๆ

• องค์กรไม่แสวงผลกําไร: องค์กรที่ไม่ใช่ภาครัฐ (NGO) และองค์กรการกุศลยังต้องอยู่ภายใต้การคัดกรองการคว่ำบาตร เพื่อให้มั่นใจว่าเงินทุนและทรัพยากรของพวกเขาจะไม่ถูกนำไปใช้ในกลุ่มที่ถูกคว่ำบาตร หรือใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ต้องห้าม

• พลังงานและสินค้าโภคภัณฑ์: บริษัทที่เกี่ยวข้องในภาคพลังงานและสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น น้ํามัน แก๊ส และเหมืองแร่จะต้องผ่านการคัดกรองสถานะการคว่ำบาตร เนื่องจากอุตสาหกรรมเหล่านี้มีความเสี่ยงสูงและมีศักยภาพที่มากขึ้นที่จะมีส่วนร่วมในการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร

นอกจากนี้ การคัดกรองสถานะการคว่ำบาตรยังเกี่ยวข้องกับภาคธุรกิจต่างๆ ด้วย เช่น การขนส่ง การผลิต และการค้าปลีก โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากธุรกิจเหล่านี้ดําเนินธุรกรรมระหว่างประเทศหรือทํางานร่วมกับลูกค้าหรือซัพพลายเออร์ในเขตอํานาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง

วิธีการคัดกรองการคว่ำบาตรในฐานะธุรกิจ

ต่อไปนี้คือแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการปฏิบัติตามข้อกําหนดและขั้นตอนการคัดกรองการคว่ำบาตรในฐานะธุรกิจ

• จัดทําและนํานโยบายการปฏิบัติตามข้อกําหนดที่ครอบคลุมมาใช้ โดยระบุขั้นตอนในการคัดกรองการคว่ำบาตร โดยนโยบายนี้ควรกําหนดบทบาทและความรับผิดชอบ อธิบายกระบวนการคัดกรอง และสร้างระเบียบในกรณีที่อาจมีรายชื่อตรงกับผู้ที่ถูกคว่ำบาตร

• ดำเนินการตรวจสอบข้อมูลของลูกค้า พาร์ทเนอร์ และธุรกรรมทุกรายการอย่างถี่ถ้วน โดยเฉพาะลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับประเทศหรือภาคธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง อาจต้องมีการตรวจสอบข้อมูลอย่างเข้มงวดมากขึ้นหากมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ซับซ้อนหรือธุรกรรมขนาดใหญ่

• รับข่าวสารเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงล่าสุดด้านการคว่ำบาตรและระเบียบข้อบังคับ โดยตรวจสอบอัปเดตจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น สหประชาชาติ สหภาพยุโรป และสํานักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ (OFAC) ของสหรัฐอเมริกา การคว่ำบาตรอาจเปลี่ยนแปลงได้บ่อยครั้งเพื่อตอบสนองต่อการพัฒนาทางภูมิศาสตร์ การสมัครรับข้อมูลอัปเดตตามระเบียบข้อบังคับหรือการใช้บริการเพื่อการปฏิบัติตามข้อกําหนดจะช่วยให้คุณได้รับข้อมูลอัปเดตล่าสุดได้

• พิจารณาใช้ซอฟต์แวร์คัดกรองการคว่ำบาตรเพื่อลดความซับซ้อนของกระบวนการปฏิบัติตามข้อกําหนดและลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาดจากมนุษย์ มองหาซอฟต์แวร์ที่คุณสามารถผสานการทํางานเข้ากับระบบที่คุณมีอยู่และสามารถจัดการข้อมูลปริมาณมากด้วยความถูกต้องสูง อัปเดตซอฟต์แวร์เป็นประจําเพื่อให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงรายชื่อผู้ที่ถูกคว่ำบาตร

• ตรวจสอบกระบวนการคัดกรองการคว่ำบาตรเป็นประจํา เพื่อระบุจุดอ่อนหรือช่องว่างในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกําหนด การตรวจสอบเหล่านี้จะประเมินประสิทธิภาพของเครื่องมือคัดกรอง ความเหมาะสมของการฝึกอบรมพนักงาน และความรอบคอบเกี่ยวกับนโยบายการปฏิบัติตามข้อกําหนดของคุณ ควรพิจารณาจ้างผู้ตรวจสอบภายนอกเพื่อให้ตรวจสอบอย่างเป็นกลาง

• เตรียมพร้อมสำหรับการแจ้งเตือนผลบวกปลอม ซึ่งเป็นการแจ้งเตือนที่ในตอนแรกดูเหมือนว่าจะตรงกัน แต่ท้ายที่สุดแล้วไม่ใช่ คุณสามารถเตรียมพร้อมสําหรับเหตุการณ์นี้ได้โดยการวางขั้นตอนที่ชัดเจนเพื่อตรวจสอบและแก้ไขการแจ้งเตือนเหล่านี้และป้องกันการหยุดชะงักที่ไม่จําเป็นต่อการดําเนินงานของคุณ