การจัดการเงินสดคือแนวทางการจัดการสินทรัพย์ทางการเงินของบริษัทเพื่อเพิ่มสภาพคล่องให้สูงสุด พร้อมทั้งลดต้นทุนและความเสี่ยง โดยประกอบด้วยการเก็บรายรับ การจัดการการชําระเงิน และการรักษาเงินทุนส่วนเกิน ธุรกิจต่างๆ ใช้การจัดการเงินสดเพื่อพัฒนาความสามารถในการชำระหนี้และเสถียรภาพทางการเงินโดยรวม เพื่อให้มั่นใจว่าธุรกิจจะมีกระแสเงินสดเพียงพอสําหรับการปฏิบัติตามภาระหน้าที่ทั้งในทันทีและในระยะสั้น และเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดสําหรับเงินสดที่ไม่ได้ใช้งาน

การจัดการเงินสดเกี่ยวข้องกับการทําความเข้าใจแนวโน้มตลาด การคาดการณ์ความต้องการทางการเงิน และการเตรียมความพร้อมสําหรับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งจะช่วยให้บริษัทดําเนินการอย่างต่อเนื่องแม้ในเวลาที่คาดการณ์ได้และวางจุดยืนอย่างมีกลยุทธ์สําหรับการเติบโตในอนาคต การจัดการเงินสดที่มีประสิทธิภาพอาจรวมถึงการเลือกส่วนผสมของการลงทุนที่เหมาะสม การปรับเงื่อนไขการชําระเงินให้เหมาะสม และการใช้เครื่องมือทางการเงินให้สอดคล้องกับความต้องการด้านสภาพคล่องและการยอมรับความเสี่ยงของ บริษัท สิ่งนี้ต้องมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับทั้งพลวัตภายในของบริษัทและสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจภายนอกที่บริษัทดําเนินงานอยู่

ด้านล่างนี้เราจะพูดถึงหลักการของการจัดการเงินสด เหตุผลที่มีความสำคัญ ความท้าทายที่อาจต้องพิจารณา และวิธีปรับปรุงการจัดการเงินสดของบริษัท

บทความนี้ให้ข้อมูลอะไรบ้าง

• หลักการของการจัดการเงินสด
  
• ทําไมการจัดการเงินสดจึงสําคัญ
  
• งบกระแสเงินสดคืออะไร
  
• ตัวอย่างการจัดการเงินสด
  
• กลยุทธ์การจัดการเงินสดสําหรับธุรกิจออนไลน์
  
• การจัดการเงินสดมีความท้าทายอย่างไรบ้าง
  
• วิธีปรับปรุงการจัดการเงินสด
  

หลักการของการจัดการเงินสด

การจัดการเงินสดคือแนวทางในการติดตามตรวจสอบ วิเคราะห์ และปรับแต่งกระแสเงินสดที่เข้าและออกจากธุรกิจ วิธีการทํางานโดยทั่วไปมีดังนี้

• การเก็บรวบรวมเงินสด: รับเงินสดเข้าสู่ธุรกิจโดยเร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้ กลยุทธ์ต่างๆ อาจประกอบด้วยการทําให้กระบวนการรับเงินจากลูกค้าง่ายขึ้นด้วยการออกใบแจ้งหนี้ที่รวดเร็วขึ้น การเสนอวิธีการชําระเงินที่หลากหลาย และการใช้ระบบการชําระเงินอิเล็กทรอนิกส์เพื่อเร่งเวลาการทําธุรกรรม

• การจ่ายเงินสด: จัดการกระแสเงินสดขาออกให้เป็นไปตามภาระหน้าที่ทางธุรกิจโดยไม่เก็บเงินสดที่ไม่ได้มีการใช้งานมากเกินไป ซึ่งอาจต้องมีการกําหนดเวลาการชําระเงินเพื่อใช้ประโยชน์จากข้อกําหนดของเจ้าหนี้ หรือใช้วิธีการชําระเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ตรงเวลาอย่างแม่นยํา

• การคาดการณ์เงินสด: การคาดการณ์กระแสเงินสดในอนาคตจะช่วยให้เห็นว่าเงินสดอาจขาดสภาพคล่องเมื่อใด และเมื่อใดอาจมีเงินส่วนเกิน การคาดการณ์นี้ต้องมีการวิเคราะห์รูปแบบกระแสเงินสดตลอดช่วงเวลาที่ผ่านมา และพิจารณาแผนการในอนาคตและสภาวะของตลาด

• การจัดการการลงทุน: ใช้เงินสดส่วนเกิน อาจรวมถึงการลงทุนกับเงินสดส่วนเกินในเครื่องมือระยะสั้นที่มีความเสี่ยงต่ํา เช่น พันธบัตรรัฐบาลหรือเงินทุนในตลาดเงิน ซึ่งให้ผลตอบแทนแต่ก็สามารถคืนสภาพคล่องได้อย่างรวดเร็วหากต้องใช้เงินสด

• การจัดการความสัมพันธ์กับธนาคาร: รักษาความสัมพันธ์ที่ดีกับธนาคารเพื่อเจรจาข้อกําหนดค่าธรรมเนียมที่ดีขึ้น รับสิทธิ์ในการเข้าถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ดีขึ้น และทำให้แน่ใจได้ว่าธุรกิจจะสามารถเข้าถึงเงินทุนเพิ่มเติมผ่านวงเงินสินเชื่อได้ หากจำเป็น

ทําไมการจัดการเงินสดจึงสําคัญ

การจัดการเงินสดคือแนวทางปฏิบัติเชิงกลยุทธ์ที่ส่งผลกระทบต่อความสามารถของบริษัทในการดําเนินงานอย่างมีประสิทธิภาพ ลงทุนอย่างชาญฉลาด และเติบโตอย่างยั่งยืน บริษัทในทุกอุตสาหกรรมประสบปัญหาเกี่ยวกับกระแสเงินสด การจัดการเงินสดที่เหมาะสมสามารถช่วยธุรกิจได้ดังนี้

• การรักษาสภาพคล่อง: การจัดการเงินสดช่วยให้ธุรกิจมีทรัพยากรที่มีสภาพคล่องเพียงพอที่จะปฏิบัติตามภาระผูกพันทันทีและในระยะสั้น เช่น การจ่ายเงินให้พนักงาน ซัพพลายเออร์ และเจ้าหนี้ได้ตรงเวลา การจัดการเงินสดที่มีประสิทธิภาพช่วยให้ธุรกิจสามารถดําเนินงานได้โดยไม่มีการขาดแคลนเงินสดที่ไม่คาดคิด ซึ่งอาจสร้างความเสียหายต่อชื่อเสียงหรือทําให้เกิดการหยุดชะงัก

• ความมั่นคงทางการเงินและความสามารถในการชำระหนี้: แนวทางการจัดการเงินสดที่ดีช่วยบริษัทรักษาความมั่นคงทางการเงินในช่วงเศรษฐกิจขาลงหรือเมื่อมีค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้คาดคิด ซึ่งจะช่วยให้ธุรกิจยังคงมีความสามารถในการชำระหนี้และดําเนินงานต่อไปได้โดยไม่จําเป็นต้องใช้เงินทุนฉุกเฉินที่มีราคาแพง

• การลดค่าใช้จ่าย: กลยุทธ์ที่เข้มแข็งสําหรับการจัดการเงินสดช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ลดค่าใช้จ่ายในการกู้ยืมได้ การรู้ว่าเงินสดจะพร้อมใช้งานเมื่อใดสามารถลดความจําเป็นในการดึงเครดิตมาใช้ล่วงหน้าหรือกู้ยืมเงิน

• เพิ่มผลกําไรให้สูงสุด: เมื่อมีการจัดการเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพ บริษัทจะสามารถเพิ่มผลกําไรด้วยการนำเงินสดส่วนเกินไปลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนโดยไม่กระทบต่อสภาพคล่อง สิ่งนี้อาจช่วยเพิ่มผลกําไรของบริษัทจากดอกเบี้ยหรือรายได้จากการลงทุนอื่นๆ

• การจัดการความเสี่ยง: การปกป้องการจัดการเงินสดจากความเสี่ยงทางการเงิน เช่น ความผันผวนของสกุลเงิน ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย และการเปลี่ยนแปลงของสภาวะตลาด การรักษาระดับเงินสดให้เหมาะสมที่สุดช่วยให้ธุรกิจสามารถป้องกันตัวเองจากความเสี่ยงเหล่านี้และพร้อมที่จะรับมือกับแรงกดดันทางการเงินมากขึ้น

• การวางแผนเชิงกลยุทธ์และการเติบโต: การจัดการเงินสดที่มีประสิทธิภาพช่วยให้การคาดการณ์ทางการเงินและการจัดทํางบประมาณมีความแม่นยํามากขึ้น ซึ่งจําเป็นต่อการวางแผนเชิงกลยุทธ์ การทําความเข้าใจรูปแบบกระแสเงินสดช่วยให้ธุรกิจวางแผนสําหรับการเติบโตและการขยายธุรกิจอย่างยั่งยืนwfh

งบกระแสเงินสดคืออะไร

งบกระแสเงินสดคือเอกสารทางการเงินที่มีข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับกระแสเงินสดขาเข้าและกระแสเงินสดขาออกของบริษัทในช่วงเวลาหนึ่ง เอกสารประเภทนี้ประกอบด้วย 3 ส่วนหลัก

กิจกรรมการดําเนินงาน

• การรับเงินสดจากลูกค้า: เงินที่ได้รับจากการขายสินค้าหรือบริการ

• การชําระเงินสดให้แก่ซัพพลายเออร์และพนักงาน: เงินที่เบิกจ่ายสําหรับค่าใช้จ่ายในการดําเนินงาน รวมถึงค่าแรงและสินค้าคงคลัง

• ดอกเบี้ยที่ชําระและได้รับ: เงินสดที่จ่ายเป็นดอกเบี้ยเงินกู้และที่ได้รับจากการลงทุน

• ภาษีที่ชําระ: เงินที่ชําระสําหรับภาษีเงินได้นิติบุคคล

• กระแสเงินสดจากการดําเนินงานอื่นๆ: ธุรกรรมเงินสดเบ็ดเตล็ดที่เกี่ยวข้องกับการดําเนินธุรกิจหลัก

กิจกรรมการลงทุน

• การซื้ออุปกรณ์และสินทรัพย์: เงินสดที่ใช้จ่ายในการจัดหาสินทรัพย์ระยะยาว เช่น เครื่องจักร อาคาร และที่ดิน

• การขายอุปกรณ์และทรัพย์สิน: เงินสดที่ได้รับจากการขายสินทรัพย์ระยะยาว

• การซื้อและการขายการลงทุน: เงินสดที่ใช้จ่ายหรือได้รับจากการซื้อหรือขายหลักทรัพย์เพื่อการลงทุน

• เงินกู้ที่เรียกเก็บและที่กู้: กระแสเงินสดขาออกสําหรับเงินกู้ที่มอบให้ผู้อื่นและกระแสเงินสดขาเข้าจากการชําระคืนเงินกู้

กิจกรรมการจัดหาเงินทุน

• การออกหุ้นและพันธบัตร: กระแสเงินสดขาเข้าจากการออกหุ้นหรือพันธบัตร

• การชําระคืนหนี้: กระแสเงินสดขาออกสําหรับการชําระคืนเงินทุนที่ยืมมา

• เงินปันผลที่จ่าย: เงินที่จ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นตามเงินปันผล

• กระแสเงินสดจากการจัดหาเงินทุนอื่นๆ: ธุรกรรมเงินสดที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างการจัดหาเงินทุนของบริษัท เช่น การได้รับและชําระหนี้

ตัวอย่างการจัดการเงินสด

ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างกลยุทธ์การจัดการเงินสดที่ใช้กันจริงในอุตสาหกรรม 5 ประเภท

ตัวอย่าง 1: ค้าปลีก

บริษัทค้าปลีกนำระบบการจัดการเงินสดมาใช้เพื่อทำให้การกระทบยอดข้อมูลการขายประจําวันกับเงินฝากธนาคารเป็นไปโดยอัตโนมัติ ซึ่งทำให้มั่นใจว่าระบบจะคำนวณยอดขายทั้งหมดและฝากเข้าธนาคารทันที ซึ่งลดความเสี่ยงที่จะเกิดข้อผิดพลาดและความล่าช้าของกระแสเงินสด นอกจากนี้ บริษัทยังเจรจากับซัพพลายเออร์เพื่อขอส่วนลดการชําระเงินเร็วกว่ากำหนด ซึ่งจะช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายในการจัดซื้อและปรับปรุงตําแหน่งเงินทุนหมุนเวียนของบริษัทได้ด้วย

ตัวอย่าง 2: การผลิต

บริษัทผู้ผลิตใช้การคาดการณ์กระแสเงินสดเพื่อคาดการณ์ระยะเวลาที่จะมีอุปสงค์สูงสําหรับผลิตภัณฑ์ของตน การคาดการณ์อย่างถูกต้องแม่นยําว่าเมื่อเมื่อไหร่จึงจําเป็นจะต้องซื้อวัตถุดิบและชําระค่าแรงจะช่วยให้บริษัทสามารถจัดหาเงินทุนล่วงหน้าได้อย่างมั่นใจ สิ่งนี้ช่วยให้การดําเนินงานเป็นไปอย่างราบรื่นและหลีกเลี่ยงความล่าช้าในการผลิตที่มีค่าใช้จ่ายสูงเนื่องจากการขาดเงินสด

ตัวอย่าง 3: บริการเฉพาะทาง

บริษัทบริการเฉพาะทางเสนอส่วนลดให้กับลูกค้าเพื่อจูงใจให้ชําระเงินตามใบแจ้งหนี้ก่อนกำหนด ซึ่งกระตุ้นให้เกิดการชําระเงินอย่างรวดเร็ว เร่งกระแสเงินสดขาเข้า และเพิ่มความคล่องตัวของกระแสเงินสดของบริษัท บริษัทมีการติดตามดูลูกหนี้การค้าอย่างใกล้ชิด ติดตามผลกับใบแจ้งหนี้ที่เลยกําหนดชําระ และนําขั้นตอนการเรียกเก็บเงินมาใช้ หากจําเป็น

ตัวอย่าง 4: เทคโนโลยี

ธุรกิจสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีนำเงินสดส่วนเกินไปลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งประกอบด้วยหลักทรัพย์ระยะสั้นและมีความเสี่ยงต่ํา ทําให้บริษัทได้รับดอกเบี้ยจากเงินสดที่ไม่ได้ใช้งาน และในขณะเดียวกันก็สามารถรักษาสภาพคล่องและเงินทุนสําหรับโครงการริเริ่มเพื่อการเติบโตในอนาคต

ตัวอย่าง 5: องค์กรไม่แสวงผลกําไร

องค์กรไม่แสวงผลกําไรได้รับเงินบริจาคจํานวนมากจากองค์กรการกุศล และทํางานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อนำเงินบริจาคส่วนหนึ่งไปลงทุนในกองทุนบริจาคระยะยาว การลงทุนนี้สร้างกระแสรายรับที่มั่นคงเพื่อสนับสนุนพันธกิจขององค์กรไปพร้อมกับการคงรักษาหลักการสำหรับคนรุ่นต่อๆ ไป

กลยุทธ์การจัดการเงินสดสําหรับธุรกิจออนไลน์

ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างแนวทางการจัดการเงินสดที่ใช้ได้จริงซึ่งบริษัทออนไลน์ต่างๆ ใช้เพื่อรักษากระแสเงินสดที่ดี

• การออกใบแจ้งหนี้และการเรียกเก็บเงิน: ธุรกิจสามารถปรับใช้นโยบายเพื่อออกใบแจ้งหนี้ลูกค้าและติดตามลูกหนี้การค้าที่เลยกําหนดชําระได้ทันที ระบบการออกใบแจ้งหนี้อิเล็กทรอนิกส์อาจช่วยเร่งกระบวนการเรียกเก็บเงินโดยการกําหนดข้อกําหนดการชําระเงินที่ชัดเจนหรือเสนอส่วนลดการชําระเงินก่อนกำหนดเพื่อกระตุ้นให้เกิดการชําระเงินที่เร็วขึ้น

• การจัดการค่าใช้จ่าย: บริษัทต่างๆ มักจะตรวจสอบค่าใช้จ่ายอยู่เป็นประจําเพื่อค้นหาจุดที่ตนสามารถลดต้นทุนโดยไม่กระทบต่อคุณภาพหรือการดําเนินงาน ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการเจรจาข้อกําหนดที่ดีกว่ากับซัพพลายเออร์ การเปลี่ยนไปใช้ผู้ให้บริการที่ประหยัดมากขึ้น หรือการใช้มาตรการที่ช่วยประหยัดพลังงานเพื่อลดใบเรียกเก็บเงินค่าสาธารณูปโภค

• การคาดการณ์กระแสเงินสด: การคาดการณ์ความต้องการเงินสดในอนาคตและปัญหาการขาดแคลนที่อาจเกิดขึ้นจะช่วยให้ธุรกิจจะสามารถวางแผนล่วงหน้าได้ ตัวอย่างเช่น ผู้ค้าปลีกอาจวิเคราะห์ข้อมูลยอดขายที่ผ่านมาเพื่อคาดการณ์อุปสงค์ตามฤดูกาลและปรับการซื้อสินค้าคงคลังให้สอดคล้องกันเพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้เสียเงินไปกับของในสต็อกมากเกินไป

• การลงทุนระยะสั้น: ธุรกิจมักจะเอาเงินสดส่วนเกินไปลงในการลงทุนระยะสั้นที่มีสภาพคล่อง เช่น พันธบัตรรัฐบาล กองทุนในตลาดเงิน และบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง แนวทางปฏิบัตินี้ช่วยให้ธุรกิจสามารถรับผลตอบแทนจากเงิน ในขณะเดียวกันก็เข้าถึงได้ง่าย หากจําเป็น

• เทคโนโลยี: บริษัทหลายแห่งใช้ซอฟต์แวร์การจัดการเงินสดเพื่อติดตามและจัดการกระแสเงินสดแบบเรียลไทม์ ซอฟต์แวร์นี้สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะเงินสด ทําธุรกรรมตามกําหนดให้โดยอัตโนมัติ และช่วยให้คุณทําการตัดสินใจเกี่ยวกับการใช้เงินสดได้อย่างมีข้อมูล

• การวางแผนสำหรับกรณีฉุกเฉิน: การสร้างวงเงินเครดิตหรือรักษาเงินทุนสํารองสามารถให้ความปลอดภัยอีกขั้นหากมีค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดหรือมีช่วงที่ขาดสภาพคล่อง การทําเช่นนี้ช่วยให้ธุรกิจดําเนินงานได้อย่างราบรื่นแม้ในช่วงที่มีความไม่แน่นอนทางการเงิน

• การจัดการบัญชีเงินเดือน: การจัดวันทยอยจ่ายเงินเดือนให้สอดคล้องกับกระแสเงินสดขาเข้าจะช่วยให้บริษัทจัดการเงินสดได้ดีขึ้น ตัวอย่างเช่น บริษัทอาจจัดกําหนดการจ่ายเงินเดือนหลังจากได้รับรายได้หลักประจำเดือน

การจัดการเงินสดมีความท้าทายอย่างไรบ้าง

การจัดการเงินสดอาจมีความท้าทายของตัวเอง รวมถึงความไม่สามารถคาดการณ์ได้หรือการรับรู้ข้อมูลที่ต่ำ รายละเอียดมีดังนี้

• กระแสเงินสดที่คาดเดาไม่ได้: ยอดขายที่ลดลงอย่างกะทันหันเนื่องจากเศรษฐกิจชะลอตัว ความล่าช้าในโครงการสําคัญ หรือแม้กระทั่งความยากลําบากทางการเงินของลูกค้า อาจทําให้คุณมีปัญหาในการรับผิดชอบค่าใช้จ่ายต่างๆ สิ่งที่คาดไม่ถึงนี้ทําให้การคาดการณ์เป็นความท้าทาย และอาจทำให้แผนการที่ระมัดระวังที่สุดผิดพลาดได้

• การชําระเงินล่าช้า: การติดตามการชําระเงินที่ล่าช้านั้นใช้เวลาและทรัพยากรในการแจ้งเตือน การติดตามผล และอาจต้องดําเนินการทางกฎหมายด้วย การชําระเงินล่าช้าอาจทำให้เกิดความล่าช้าในการชำระเงินของคุณไปให้ซัพพลายเออร์และผู้ให้บริการ สร้างความเสียหายต่อคะแนนเครดิตของคุณ และส่งผลกระทบต่อการเติบโต

• ค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด: เหตุการณ์ที่ไม่ได้คาดการณ์ไว้อาจทำให้เงินสดสำรองของคุณหมดลงอย่างรวดเร็ว และบังคับให้คุณต้องมองหาทางเลือกในการจัดหาเงินทุนซึ่งอาจไม่พร้อมใช้งานเสมอไปหรือมีค่าใช้จ่ายสูง แม้แต่ธุรกิจที่ดําเนินกิจการได้ดีก็อาจประสบปัญหาอย่างเช่น อุปกรณ์พังเสียหาย พนักงานออกกะทันหัน หรือแม้แต่ภัยพิบัติทางธรรมชาติ

• การใช้จ่ายเกิน: การใช้จ่ายเกินไปกับแคมเปญการตลาด การจ้างงานใหม่ หรือพื้นที่สํานักงาน อาจทําให้กระแสเงินสดของคุณหมดลงอย่างรวดเร็ว โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากรายรับตามไม่ทัน สิ่งสําคัญคือต้องรักษาระเบียบวินัยทางการเงินและจัดลําดับความสําคัญการใช้จ่ายที่มีส่วนก่อให้เกิดผลกําไรของคุณโดยตรง

• การไม่เห็นข้อมูลทางการเงินอย่างชัดเจน: การจัดการกระแสเงินสดจะทําได้ยากหากไม่มีข้อมูลทางการเงินที่แม่นยําและเป็นปัจจุบันเกี่ยวกับสถานะเงินสดในปัจจุบันของคุณ การชําระเงินที่ใกล้ครบกําหนด และใบแจ้งหนี้ที่ค้างชําระ การมองเห็นข้อมูลทางการเงินต่ําอาจส่งผลต่อการตัดสินใจใช้จ่าย การลงทุน และการดําเนินงานในแต่ละวันได้

• การฉ้อโกงและการโจรกรรม: ธุรกิจมีความเสี่ยงต่อการฉ้อโกงและการขโมยทั้งภายในและภายนอก การยักยอกโดยพนักงาน การฉ้อโกงโดยผู้ให้บริการ และการโจมตีทางไซเบอร์ล้วนอาจทําให้เกิดความสูญเสียด้านเงินสดได้เป็นอย่างมาก ธุรกิจต่างๆ สามารถปกป้องตัวเองด้วยมาตรการควบคุมภายในที่เข้มแข็ง การตรวจสอบบัญชีเป็นประจํา และมาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์

• การเปลี่ยนแปลงระเบียบข้อบังคับ: การเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษี ข้อบังคับในอุตสาหกรรม หรือนโยบายเศรษฐกิจในวงกว้างอาจส่งผลกระทบต่อกระแสเงินสดได้ด้วย รับทราบถึงการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้และปรับกลยุทธ์การจัดการเงินสดของคุณให้สอดคล้องกันเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาทางการเงินที่ไม่คาดคิด

วิธีปรับปรุงการจัดการเงินสด

การปรับปรุงการจัดการเงินสดเป็นกระบวนการต่อเนื่องซึ่งต้องให้ความสนใจกับรายละเอียดและการวางแผนเชิงกลยุทธ์ ต่อไปนี้คือตัวอย่างวิธีการที่มีประสิทธิภาพในการรักษากระแสเงินสดให้อยู่ในสถานะที่ดี

ปรับแต่งลูกหนี้การค้า

• จูงใจให้ลูกค้าชําระเงินเร็วขึ้นด้วยการมอบส่วนลดเล็กน้อยสําหรับการชําระเงินก่อนกำหนด

• นําการแจ้งเตือนการชําระเงินอัตโนมัติไปใช้เพื่อเตือนลูกค้าที่อาจมองข้ามใบแจ้งหนี้ของคุณ

• ส่งใบแจ้งหนี้ทันที

• หากคุณต้องการเงินสดทันที ให้ขายใบแจ้งหนี้ของคุณให้กับบริษัทที่รับซื้อลูกหนี้การค้าโดยให้ส่วนลด

จัดการเจ้าหนี้การค้า

• เจรจาขอระยะเวลาการชําระเงินที่นานขึ้นกับซัพพลายเออร์

• ใช้ประโยชน์จากส่วนลดการชําระเงินก่อนกำหนดจากซัพพลายเออร์หากคุณมีเงินสดอยู่แล้ว

• จัดลำดับความสำคัญในการชำระเงินตามใบเรียกเก็บเงินอย่างมีกลยุทธ์เพื่อหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการชําระเงินล่าช้าและรักษาความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้ให้บริการ

คาดการณ์กระแสเงินสด

• คาดการณ์กระแสเงินสดขาเข้าและขาออกที่คุณคาดไว้ในช่วงสัปดาห์หรือเดือนที่จะมาถึง

• จับตาดูกระแสเงินสดจริงของคุณและเปรียบเทียบกับการคาดการณ์

• ปรับการใช้จ่ายหรือสํารวจตัวเลือกการจัดหาเงินทุนหากคุณคาดการณ์ว่าจะขาดเงินสด

ลดค่าใช้จ่าย

• ค้นหาจุดที่คุณสามารถลดค่าใช้จ่ายหรือเจรจาขอข้อเสนอที่ดีกว่า

• ระบุการชําระเงินตามรอบบิล บริการ หรือรายจ่ายที่ไม่จําเป็นซึ่งคุณสามารถตัดได้

• เปรียบเทียบราคาสําหรับอุปกรณ์ บริการ และค่าใช้จ่ายตามแบบแผนล่วงหน้าอื่นๆ

สร้างเงินสดสำรอง

• พยายามกันเงินสดสำรองให้เท่ากับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน 3-6 เดือนเพื่อช่วยให้คุณผ่านเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดได้

• สร้างนิสัยในการออมด้วยการโอนเงินอัตโนมัติไปยังบัญชีเงินสํารองของคุณ

ใช้เทคโนโลยี

• ทําให้การทําบัญชี การออกใบแจ้งหนี้ และการรายงานทางการเงินเป็นเรื่องง่ายด้วยซอฟต์แวร์การทําบัญชี

• ใช้เครื่องมือการคาดการณ์กระแสเงินสดเพื่อทําความเข้าใจสถานะเงินสดในอนาคตของคุณให้ดียิ่งขึ้น

• ใช้แพลตฟอร์มการชําระเงินเพื่อช่วยให้ลูกค้าชําระเงินออนไลน์ได้อย่างง่ายดาย