ความท้าทาย

ในฐานะแพลตฟอร์มการศึกษาออนไลน์ AdaptedMind สังเกตเห็นรูปแบบที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งในหมู่สมาชิก นั่นคือ ผู้ปกครองจะสมัครเรียนตลอดทั้งปีการศึกษาเพื่อเสริมการเรียนรู้ในชั้นเรียน หรือลงทะเบียนเรียนในช่วงฤดูร้อนเพื่อรับมือกับภาวะ "ถดถอยช่วงปิดเทอมฤดูร้อน" ที่อาจเกิดขึ้นเมื่อเด็กๆ หยุดเรียนเป็นเวลาหลายเดือน แนวโน้มเหล่านี้ทำให้เกิดความท้าทายบางประการในการจัดการการสมัครใช้งานและการเรียกเก็บเงิน รวมถึงความจำเป็นในการเริ่มต้น หยุดชั่วคราว และยกเลิกการสมัครใช้งาน ตลอดจนการเสนอส่วนลดและทุนการศึกษา

อย่างไรก็ตาม ผู้ให้บริการการชำระเงินและการเรียกเก็บเงินของ AdaptedMind ไม่ได้ทำให้การจัดการการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เป็นเรื่องง่ายเลย ยิ่งบริษัทและการใช้งานเติบโตขึ้น AdaptedMind ก็ยิ่งประสบปัญหาการชำระเงินที่ล้มเหลวในอัตราที่สูงขึ้น ผู้ให้บริการรายเดิมทำให้การทำความเข้าใจรูปแบบของการฉ้อโกงกลายเป็นเรื่องยาก ไม่ต้องพูดถึงการตรวจสอบอย่างละเอียดเลย เพื่อปรับปรุงรายรับและเสริมสร้างประสบการณ์ของลูกค้า AdaptedMind จึงให้ความสำคัญกับการลดการฉ้อโกงและการกู้คืนการชำระเงินที่ล้มเหลวให้ได้มากที่สุด

ในปี 2019 AdaptedMind มองเห็นโอกาสที่จะเปลี่ยนจากผู้ให้บริการการชำระเงินและการเรียกเก็บเงินรายเดิม ซึ่งในขณะนั้นทำให้การรับชำระเงินและข้อมูลบัตรเครดิตเป็นเรื่องยากขึ้น เพื่อจัดการกับความท้าทายด้านการเรียกเก็บเงินตามแบบแผนล่วงหน้า AdaptedMind ต้องการพาร์ทเนอร์ที่เข้าใจเรื่องการเรียกเก็บเงินตามรอบบิลอย่างแท้จริง

"เราต้องการผู้ให้บริการที่ให้ความสำคัญกับการสมัครใช้งานเป็นอันดับแรก" Nolan Frausto CTO ของ AdaptedMind กล่าว

บริษัทยังมองหาผู้ให้บริการที่มีเทคโนโลยีการชำระเงินที่จะช่วยสนับสนุนเป้าหมายในอนาคต รวมถึงการเพิ่มวิธีการชำระเงินที่หลากหลายขึ้น ความสามารถในการรองรับการขยายธุรกิจไปทั่วโลก และการจัดการการฉ้อโกงที่ดีขึ้น "เราต้องการค้นหาผู้ให้บริการที่เป็นผู้นำด้านการชำระเงินอย่างแท้จริง และนักพัฒนาของเราก็ทำงานด้วยได้ง่าย" "เรากำลังมองหาพาร์ทเนอร์ที่สามารถช่วยเหลือเราได้ ไม่ใช่แค่ในสิ่งที่เราจินตนาการไว้ในตอนนั้น แต่ต้องพร้อมรับมือกับทุกสิ่งที่จะเกิดขึ้นในอนาคตด้วย" Frausto กล่าว

วิธีแก้ปัญหา

AdaptedMind เลือก Stripe เพื่ออัปเกรดแพลตฟอร์มการจัดการการสมัครใช้งานและแพลตฟอร์มการชำระเงิน รวมถึงเตรียมพร้อมสำหรับการเติบโตของบริษัท

Stripe Billing มีความสามารถขั้นสูงที่ช่วยให้ AdaptedMind จัดการการชำระเงินตามแบบแผนล่วงหน้าและวงจรชีวิตของการสมัครใช้งานได้ดียิ่งขึ้น ตัวอย่างเช่น บริษัทได้เพิ่มตัวเลือกที่อนุญาตให้สมาชิกสามารถหยุดความเป็นสมาชิกและการเรียกเก็บเงินชั่วคราวเป็นระยะเวลาหนึ่ง และกลับมาใช้ใหม่เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาดังกล่าว Billing ยังรองรับโมเดลค่าบริการที่หลากหลาย พร้อมการรองรับการทดลองใช้ฟรีและคูปองในตัว ฟีเจอร์เหล่านี้ช่วยให้ AdaptedMind สามารถทดสอบโมเดลการกำหนดราคาแบบใหม่ๆ รวมถึงระดับการให้บริการแบบ Freemium ที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต

เมื่อมี Billing ระบบ AdaptedMind ก็สามารถเข้าถึงเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบสิทธิ์และเครื่องมือการกู้คืนในตัวได้หลายรายการเพื่อช่วยลดการชำระเงินที่ล้มเหลว ตัวอย่างเช่น Adaptive Acceptance ใช้แมชชีนเลิร์นนิงเพื่อระบุการส่งข้อความและการกำหนดเส้นทางร่วมกันที่ปรับแต่งแล้วเพื่อกู้คืน 10% ของการปฏิเสธการชำระเงินที่ไม่ควรเกิดขึ้น และ Smart Retries จะจัดการกับการปฏิเสธการชำระเงินเนื่องจากเงินไม่พอโดยระบุวันและเวลาที่เหมาะสมที่สุดในการลองชำระเงินอีกครั้ง

นอกจากนี้ AdaptedMind ยังผสานการทำงานกับ Webhook ของ Stripe เพื่อรับข้อมูลการชำระเงินและสร้างขั้นตอนการกู้คืนแบบกำหนดเอง บริษัทนำข้อมูลผู้ใช้ของตน ซึ่งรวมถึงข้อมูลช่องทางการตลาดที่ผู้ใช้เข้ามา (และความถี่) ตลอดจนช่วงเวลาที่ใช้งานแพลตฟอร์มล่าสุด มารวมเข้ากับข้อมูลธุรกรรมของ Stripe เพื่อระบุการชำระเงินที่ล้มเหลวซึ่ง AdaptedMind มีแนวโน้มจะกู้คืนได้มากที่สุด ตัวอย่างเช่น บริษัทพบว่าการชำระเงินของผู้ใช้จากช่องทางการตลาดบางช่องทางมีแนวโน้มที่จะสำเร็จมากขึ้นหลังจากลองชำระเงินซ้ำตามจำนวนครั้งที่กำหนด ในขณะที่การชำระเงินของผู้ใช้จากช่องทางอื่นมีแนวโน้มที่จะล้มเหลวมากกว่า เมื่อมีข้อมูลนี้ บริษัทก็สามารถยกเลิกการสมัครใช้งานของกลุ่มที่ 2 ได้เร็วขึ้น และทุ่มงบการตลาดไปที่ผู้ใช้ที่มีมูลค่าสูงกว่าได้

การผสานการทำงานระหว่าง Billing และ Stripe Payments ยังช่วยให้ AdaptedMind สามารถเสนอวิธีการชำระเงินเพิ่มเติมที่นอกเหนือจากบัตรเครดิตได้อีกด้วย เมื่อมี Payments ระบบ AdaptedMind ก็เพิ่ม Apple Pay และ Google Pay เข้ามา และเมื่อไม่นานมานี้ก็ได้เปิดใช้งาน Link ซึ่งจะบันทึกและกรอกข้อมูลการชำระเงินของผู้ใช้โดยอัตโนมัติ เพื่อสร้างประสบการณ์การชำระเงินที่ง่ายและปลอดภัย ในขณะที่บริษัทขยายธุรกิจไปในระดับสากล Payments จะช่วยให้ AdaptedMind สามารถเปิดใช้งานวิธีการชำระเงินใหม่ๆ ที่เหมาะสมกับภูมิภาคที่ดำเนินธุรกิจอยู่ได้ด้วยการผสานการทำงานเพียงครั้งเดียว

สุดท้าย บริษัทได้นำ Stripe Radar มาใช้เพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกง รับมือล่วงหน้ากับการดึงเงินคืน และลดความจำเป็นในการจัดการการโต้แย้งการชำระเงิน โมเดลแมชชีนเลิร์นนิงของ Radar ได้รับการฝึกอบรมด้วยจุดข้อมูลนับแสนล้านรายการ ซึ่งรวมถึงข้อมูลการโต้แย้งการชำระเงินจริงและข้อมูลจากบุคคลที่หนึ่งที่มีประโยชน์อื่นๆ เพื่อระบุและบล็อกธุรกรรมฉ้อโกงได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น เนื่องจากบัตร 91% ที่ใช้บน Stripe เป็นบัตรที่ Stripe เคยเห็นมาก่อน อัลกอริทึมของ Radar จึงปรับตัวเข้ากับรูปแบบการฉ้อโกงที่เปลี่ยนไปและรูปแบบเฉพาะของแต่ละธุรกิจได้อย่างรวดเร็ว เพื่อให้ก้าวทันเทรนด์การฉ้อโกงใหม่ล่าสุด

ผลลัพธ์

19% ของสมาชิกใช้ประโยชน์จากความสามารถในการหยุดพักการสมัครใช้งานชั่วคราว

ปัจจุบันสมาชิก AdaptedMind เกือบ 1 ใน 5 ใช้ประโยชน์จากความสามารถในการหยุดพักการสมัครใช้งานชั่วคราว การเปลี่ยนแปลงนี้ส่งผลอย่างมากต่อความสามารถของบริษัทในการรักษาลูกค้าและผลักดันรายรับ โดยปัจจุบันประมาณ 7.5% ของรายรับต่อเดือนของ AdaptedMind มาจากการคืนการสมัครใช้งานที่หยุดพักไว้

"หนึ่งในข้อดีของ Stripe คือการใช้งาน API สำหรับการจัดการการเรียกเก็บเงินได้ง่ายมาก" "มีขั้นตอนที่ง่ายกว่าที่เราเคยใช้มาก่อน" Frausto กล่าว

5%-10% ของรายรับต่อเดือนนั้นได้มาจากการชำระเงินที่กู้คืนได้

การเพิ่มประสิทธิภาพในตัวของ Stripe รวมถึงเครื่องมือการกู้คืนแบบกำหนดเองที่ Stripe ช่วยให้ AdaptedMind สร้างขึ้นนั้น ได้ช่วยเพิ่มความสามารถของบริษัทในการกู้คืนการชำระเงินที่ล้มเหลวได้อย่างมีนัยสำคัญ ปัจจุบัน 5%-10% ของรายรับต่อเดือนของ AdaptedMind มาจากการกู้คืนการชำระเงินที่ล้มเหลว

"ข้อมูลที่ Stripe มอบให้ทำให้เราสามารถเชื่อมโยงทุกส่วนเข้าด้วยกันโดยอิงตามที่มาของลูกค้าได้" Frausto กล่าว

สัดส่วนรายรับที่เพิ่มขึ้นจาก Link

การเพิ่ม Link ให้เป็นอีกหนึ่งตัวเลือกของการชำระเงินช่วยให้ AdaptedMind ปรับปรุงขั้นตอนการชำระเงินได้อย่างต่อเนื่อง "ธุรกรรมผ่าน Link ดูเหมือนจะเพิ่มขึ้นทุกเดือน ดังนั้น ยิ่งเวลาผ่านไปเท่าไหร่ ก็จะยิ่งช่วยเราได้มากขึ้น" Frausto กล่าว

ความสามารถในการเพิ่มประสิทธิภาพวิธีการชำระเงินสำหรับการขยายธุรกิจไปต่างประเทศ

ในตอนแรก บริษัทมีอัตราการชำระเงินด้วยบัตรเครดิตที่ล้มเหลวจากลูกค้าต่างประเทศสูงขึ้น ดังนั้น AdaptedMind จึงเปิดใช้วิธีการชำระเงินในท้องถิ่นที่ปรับให้เหมาะกับภูมิภาคที่มีการลงทะเบียนจำนวนมาก แต่มีอัตราการชำระเงินที่ล้มเหลวสูง

"Stripe ช่วยให้เรามีความคล่องตัว และทำให้เราทดลองสิ่งใหม่ๆ ได้โดยไม่ต้องทิ้งรากฐานที่มั่นคงที่เราได้สร้างไว้" Frausto กล่าว

Radar บล็อกความสูญเสียจากการฉ้อโกงมูลค่าหลายแสนดอลลาร์สหรัฐต่อปีและลดการโต้แย้งการชำระเงินลง

ทีมงาน Stripe ทำงานเพื่อช่วยให้ AdaptedMind เข้าใจและจัดการกับการชำระเงินที่ฉ้อโกง รวมถึงอำนวยความสะดวกในการติดต่อกับเครือข่ายบัตร Radar ช่วยให้อัตราการฉ้อโกงของ AdaptedMind ต่ำลง โดยช่วยประหยัดการสูญเสียจากการฉ้อโกงหลายแสนดอลลาร์สหรัฐต่อปี นอกจากนี้ยังป้องกันไม่ให้เกิดธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกง ดังนั้นธุรกรรมเหล่านั้นจึงไม่มีโอกาสกลายเป็นการดึงเงินคืน

ยิ่งไปกว่านั้น การควบคุมการสมัครใช้งานผ่าน Billing ได้มากขึ้นช่วยให้ AdaptedMind ลดการโต้แย้งการชำระเงินกับลูกค้าที่ทำธุรกรรมจริงได้ เมื่อเกิดการโต้แย้งการชำระเงินดังกล่าว บริษัทสามารถให้ลูกค้าได้รับประโยชน์จากข้อสงสัย โดยการคืนเงินค่าสมัครใช้งานและยกเลิก บัญชีของตนโดยอัตโนมัติ นี่เป็นเพียงวิธีเดียวที่วิธีการชำระเงินที่อัปเดตของ AdaptedMind ช่วยให้ลูกค้าได้รับบริการที่ดีขึ้น

"Stripe ทำให้เราได้ตั้งค่าระบบที่ช่วยให้ทีมบริการลูกค้าของเราทำทุกอย่างที่จำเป็นในบัญชีได้อย่างง่ายดาย ไม่ว่าจะเป็นการกันวงเงิน การยกเลิก คืนเงิน หรือการให้เงินสนับสนุน" "ช่วยประหยัดเวลาได้มากและทำให้ทีมบริการลูกค้าของเราได้รับคำชมอย่างท่วมท้น" Frausto กล่าว