Fakturering är en viktig del av affärsverksamheten – och en som ofta förbises som en tråkig backoffice-syssla. Rätt faktureringssystem kan bidra till att betalningar sker i tid samtidigt som det skapar förtroende mellan företag och kunder.

Nedan går vi igenom stegen i faktureringsprocessen och förklarar hur automatiserade faktureringssystem kan bidra till en smidig betalningsupplevelse.

Vad innehåller den här artikeln?

• Vad är en faktura?
  
• Så här skickar du en faktura i sju enkla steg
  
• Vad ingår i en faktura?
  
• När en faktura ska skickas
  
• Bästa praxis för fakturering
  
• Så kan Stripe Invoicing hjälpa dig
  

Vad är en faktura?

En faktura är ett kommersiellt dokument som en säljare utfärdar till en köpare och som beskriver de produkter eller tjänster som tillhandahålls samt anger hur mycket pengar köparen är skyldig säljaren.

Fakturor spelar en nyckelroll för att hantera och spåra finansiella transaktioner. De är ett viktigt redovisningsverktyg för företag, som hjälper till att övervaka försäljning, hantera lager och spåra intäkter. För kunder ger fakturor ett detaljerat register över inköp, vilket är användbart för budgetering och bokföring. Fakturor kan också hjälpa till att lösa tvister om betalningar, eftersom de ger ett juridiskt register över den överenskomna transaktionen mellan säljare och köpare.

Fakturor överförs vanligtvis via digitala kanaler som e-post, elektroniska faktureringssystem eller kundportaler, även om vissa företag fortfarande använder traditionell post för pappersbaserad fakturering. Den mottagande parten granskar fakturan för att säkerställa att informationen är korrekt – inklusive utförda tjänster, levererade kvantiteter och prisvillkor – och godkänner den för betalning enligt de överenskomna villkoren och betalningsplanen.

Så här skickar du en faktura i 7 enkla steg

För företag är faktureringen en viktig del av att hantera ekonomin och upprätthålla ett stabilt kassaflöde. Här är stegen som utgör faktureringsprocessen:

1. Förstå din kunds faktureringsprocess: Innan du skapar en faktura bör du bekanta dig med din kunds faktureringsprocess. Vissa kunder kan kräva specifik information, till exempel ett inköpsordernummer, eller kanske föredrar ett specifikt fakturaformat. Att förstå dessa krav i förväg kan hjälpa till att säkerställa att din faktura behandlas snabbt och korrekt.

2. Förbered och granska fakturan: Baserat på din förståelse för din kunds behov och arten av din affärstransaktion, förbered en faktura med hjälp av den nödvändiga mallen eller programvaran. Inkludera nyckelkomponenter som säljar- och köparinformation, fakturanummer, datum, beskrivning av varor eller tjänster, kostnader och betalningsvillkor. Granska fakturan för att se till att all information är korrekt och fullständig.

3. Skicka fakturan: När du har förberett och granskat fakturan, skicka den till kunden via e-post eller via ett särskilt fakturerings- eller bokföringsprogram, t.ex. Stripe Invoicing. För att undvika onödiga förseningar, se till att du skickar fakturan till rätt person eller avdelning inom företaget.

4. Uppföljning: När du har skickat fakturan, spåra den. Om betalningen inte kommer fram på förfallodagen, följ upp med kunden. Detta kan bestå av en vänlig påminnelse via e-post eller telefonsamtal för att kontrollera om det finns några problem med fakturan. För ett register över all kommunikation.

5. Ta emot betalningen: När kunden har gjort betalningen, registrera den i ditt bokföringssystem. Detta hjälper dig att följa upp dina intäkter och hålla en korrekt finansiella redovisning. Du kan också behöva skicka ett kvitto eller en betalningsbekräftelse till kunden, beroende på dina affärsmetoder eller kundens behov.

6. Hantera sena betalningar: Om betalningen är försenad kan du behöva vidta ytterligare åtgärder. Det kan handla om att skicka ett mer formellt krav på betalning, lägga till förseningsavgifter om det anges i dina betalningsvillkor, eller i extrema fall tillgripa rättsliga åtgärder.

7. Upprätthålla register: Spara kopior av alla fakturor, betalningskvitton och relaterad kommunikation under en viss period, vanligtvis minst under den tidsperiod som anges av skattemyndigheterna. Dessa register kan vara nödvändiga för skatteändamål, revisioner, tvistlösning eller analys av ditt företags finansiella historik.

Vad ingår i en faktura?

En del av informationen i en faktura varierar beroende på ditt företag, vilka typer av kunder du arbetar med och villkoren i dina kontrakt. De flesta fakturor innehåller dock följande komponenter:

• Rubrik: Etiketten "faktura" tydliggör syftet med dokumentet och säkerställer att företagets ekonomisystem behandlar det korrekt.

• Säljarinformation: Uppgifter om företaget talar om för kunderna var fakturan kommer ifrån samtidigt som de lagstadgade skyldigheterna avseende beskattning och företagsidentifiering uppfylls.

• Köparinformation: Kundinformation är nödvändig för korrekt registerhållning och kan vara ett viktigt verktyg vid eventuella tvister eller revisioner.

• Fakturanummer: Att inkludera en unik identifierare förenklar spårning och organisering av finansiella register, vilket hjälper till med effektiv kontohantering och avstämning.

• Fakturadatum: Att inkludera datumet är nödvändigt för att hantera kassaflödet och den finansiella planeringen samt för att fastställa tidpunkten för intäktsredovisning.

• Betalningsvillkor: Tydligt definierade villkor bidrar till att upprätthålla ett positivt kassaflöde, förebygga tvister och hantera kundernas förväntningar på förfallodagar och förseningsavgifter.

• Varor eller tjänster som tillhandahålls: Detaljerade beskrivningar hjälper till att motivera fakturabeloppen och förhindra tvister, och kan vara nödvändiga för båda parters ekonomiska bokföring eller vid revisioner. Detta kan också påverka beskattningen, särskilt när varor och tjänster har olika skattesatser.

• Kostnader: Specificerade kostnader visar kunden vad de betalar för och kan förenkla säljarens process för att beräkna skatt och hantera lager.

• Skatteinformation: Lämplig omsättningsskatt och momsberäkningar och identifierare är nödvändiga för överensstämmelse med lokala och nationella skattemyndigheter.

• Ytterligare anteckningar: Detta utrymme ger en möjlighet för företag att kommunicera ytterligare information till kunder, klargöra unika aspekter av transaktionen eller stärka affärsrelationen genom ett personligt meddelande.

När en faktura ska skickas

Alla företag kommer inte att följa samma faktureringsschema eller praxis. Den idealiska tidpunkten för att skicka en faktura kan variera beroende på faktorer som vilken typ av varor eller tjänster som tillhandahålls, de överenskomna betalningsvillkoren och relationen med kunden. Till exempel kan ett företag som erbjuder fysiska produkter fakturera vid försäljningsstället, medan ett konsultföretag kan fakturera månadsvis för löpande tjänster.

Varje företag måste fastställa ett faktureringsschema som passar företagets verksamhetsmodell, förbättrar kassaflödet och uppfyller kundernas förväntningar. Här är en sammanfattning av den idealiska tidpunkten för att skicka fakturor för flera vanliga affärsmodeller:

• Tjänstebaserade företag
  Dessa företag skickar vanligtvis en faktura efter att tjänsten har utförts. Till exempel kan ett grafiskt designföretag fakturera en kund när en webbdesign är klar, eller ett konsultföretag kan fakturera i slutet av varje månad för tjänster som tillhandahålls under den perioden. I vissa fall kan dock tjänsteföretag kräva en deposition eller delbetalning i förskott, särskilt för större projekt eller när de arbetar med nya kunder.

• Produktbaserade företag
  Dessa företag fakturerar vanligtvis i kassan, när varorna levereras eller ordern fylls, ungefär som vid en detaljhandelstransaktion. Till exempel kan en möbeltillverkare fakturera en återförsäljare vid leverans av varorna. Men när det gäller anpassade eller skräddarsydda produkter, såsom skräddarsydda kostymer eller anpassade skåp, kan företag kräva en förskottsdeposition, där resten faktureras vid leverans.

• Fakturering av framsteg
  Detta gäller större projekt som sträcker sig över en längre period, vanligtvis inom byggbranschen eller liknande branscher. Här skickar företag fakturor när de når specifika projektmilstolpar eller enligt ett regelbundet schema. Till exempel kan ett byggföretag som bygger ett hus fakturera 25 % i förskott för material, 25 % när grunden är klar, 25 % i "låsningsfasen" (när byggnaden är sluten) och de sista 25 % när den är färdigställd.

• Återkommande fakturering
  Ett företag som tillhandahåller en löpande tjänst eller abonnemang kan använda en återkommande fakturering modell. Detta innebär att företag skickar fakturor med jämna mellanrum, vanligtvis månadsvis, kvartalsvis eller årligen. Till exempel kan ett gym eller en molnbaserad mjukvarutjänst använda den här modellen för att fakturera kunder varje månad för nästa månads tjänst.

• Förskottsbetalning
  Med en förskottsbetalning skickar företaget en faktura innan tjänsten eller produkten tillhandahålls. Denna modell används ofta när det handlar om en betydande investering eller hög risk. Till exempel kan en juvelerare kräva full betalning innan han eller hon köper dyra material och börjar arbeta på ett föremål.

• Hållarmodell
  Här skickar företaget en faktura på ett visst belopp innan arbetet påbörjas, och kunden gör regelbundna betalningar (ofta månadsvis) för att behålla tillgången till företagets tjänster. Advokatbyråer och konsultbyråer använder ofta denna modell genom att fakturera en klient en fast förskottsavgift varje månad för ett visst antal timmars tjänst.

Även om dessa faktureringsmetoder är typiska, kan specifika faktureringsscheman variera, och företag bör välja en takt som fungerar bäst för dem och deras kunder. Att upprätthålla öppen kommunikation och tydliga avtal med kunder och klienter om ditt faktureringsschema hjälper dig att upprätthålla en sund affärsrelation och säkerställa betalningar i tid.

Bästa praxis för fakturering för företag

För företag som vill maximera effektiviteten i verksamheten och upprätthålla ett sunt kassaflöde är det viktigt att förbättra faktureringsprocessen. Här är de bästa metoderna som företag bör prioritera:

• Ge tydlig identifiering
  Varje faktura ska ha ett unikt identifikationsnummer. Detta förenklar spårningen, gör det möjligt för varje part att enkelt hänvisa till fakturan i kommunikationen och hjälper till med finansiella bokföring.

• Inkludera en detaljerad uppdelning
  Inkludera en grundlig uppdelning av de tjänster eller produkter som tillhandahålls. Genom att ange enhetskostnader, kvantiteter och ackumulerade belopp minimeras tvister och betalningsgodkännanden går snabbare.

• Skicka fakturor snabbt
  Företag bör skicka fakturor omedelbart efter leverans av produkter eller tjänster. Försenad fakturering korrelerar ofta med uppskjutna betalningar.

• Sätt tydliga betalningsvillkor
  Att inkludera betalningens förfallodatum, helst inom en 30-dagarsperiod, kan påskynda betalningstiderna. Företagen bör ställa tydliga förväntningar genom att ange eventuella förseningsavgifter eller incitament för tidiga betalningar.

• Anta elektronisk fakturering
  Onlinefakturering gör det möjligt att automatisera många delar av faktureringsprocessen, särskilt om du hanterar återkommande fakturor regelbundet. E-fakturering kan också förbättra precisionen och noggrannheten med fakturamallar, samt ge snabbare leverans och betalning.

• Skicka ut regelbundna uppföljningar
  Att skicka kunderna en vänlig påminnelse en vecka före förfallodatumet, och ett uppföljningsmeddelande strax efter, är ett effektivt sätt att knuffa kunder mot betalningar i tid. Företag kan sätta upp automatiserade system för detta ändamål, vilket säkerställer konsekvens utan betydande manuella ingrepp.

• Upprätthålla korrekta register
  Tillgång till ett komplett arkiv med skickade, väntande och betalda fakturor hjälper företag med ekonomiska prognoser, skatteberäkningar och revisionsprocesser. Företag bör bevara register under minst den minimiperiod som krävs enligt lag, ofta sju år.

• Acceptera flera betalningsmetoder
  Genom att erbjuda en mängd olika betalningsalternativ, till exempel banköverföringar, kreditkort och digitala plånböcker – kan företag göra betalningar bekvämare för kunder, vilket potentiellt påskyndar betalningsprocessen.

How Stripe Invoicing can help

Stripe Invoicing simplifies your accounts receivable (AR) process—from invoice creation to payment collection. Whether you’re managing one-time or recurring billing, Stripe helps businesses get paid faster and streamline operations:

• Automate accounts receivable: Easily create, customize, and send professional invoices—no coding required. Stripe automatically tracks invoice status, sends payment reminders, and processes refunds, helping you stay on top of your cash flow.
  
• Accelerate cash flow: Reduce days sales outstanding (DSO) and get paid faster with integrated global payments, automatic reminders, and AI-powered dunning tools that help you recover more revenue.
  
• Enhance the customer experience: Deliver a modern payment experience with support for 25+ languages, 135+ currencies, and 100+ payment methods. Invoices are easy to access and pay through a self-serve customer portal.
  
• Reduce back-office workload: Generate invoices in minutes and reduce time spent on collections through automatic reminders and a Stripe-hosted invoice payment page.
  
• Integrate with your existing systems: Stripe Invoicing integrates with popular accounting and enterprise resource planning (ERP) software, helping you keep systems in sync and reduce manual data entry.
  

Learn more about how Stripe can simplify your accounts receivable process, or get started today.