Al gestionar un sitio de e-commerce, resulta frecuente enfrentarse a desafíos relacionados con pedidos fraudulentos. Desde el fraude con tarjetas de crédito y el secuestro de cuentas hasta las solicitudes de reembolso basadas en reclamaciones falsas, las tácticas utilizadas en los pedidos fraudulentos son cada vez más diversas.

Estos pedidos fraudulentos pueden acarrear no solo pérdidas de productos e ingresos, sino también una mayor carga operativa y un descenso en la satisfacción del cliente. En este artículo, analizamos los distintos tipos de pedidos fraudulentos, las tácticas empleadas por los responsables, la naturaleza de los daños que provocan y las contramedidas que las empresas japonesas pueden adoptar.

Esto es lo que encontrarás en este artículo

• ¿Qué son los pedidos fraudulentos?
  
• Estadísticas de pedidos fraudulentos
  
• Tipos de pedidos fraudulentos
  
• Tácticas de pedidos fraudulentos
  
• Productos propensos a pedidos fraudulentos
  
• Impacto de los pedidos fraudulentos en las empresas de e-commerce
  
• Medidas de prevención de fraude para empresas de e-commerce
  
• Cómo puede ayudar Stripe Radar
  

¿Qué son los pedidos fraudulentos?

En el contexto de los sitios de e-commerce, los pedidos fraudulentos son aquellos realizados con la intención de obtener un beneficio económico mediante el uso no autorizado de tarjetas de crédito, el secuestro de cuentas u otros medios delictivos. Los pedidos fraudulentos también pueden incluir pedidos falsos, en los que no existe intención real de quedarse con la compra, y pedidos con robo de identidad, en los que se utiliza ilícitamente la información de un tercero.

Estadísticas de pedidos fraudulentos

Según una encuesta de 2026 de la Japan Credit Association, las pérdidas por fraude con tarjetas de crédito han ido aumentando año tras año, alcanzando un récord histórico de aproximadamente 55.500 millones de yenes en 2024. La gran mayoría de estos casos implican robo de identidad, en el que los delincuentes obtienen de forma ilegal números de tarjeta e información adicional para realizar pagos no autorizados haciéndose pasar por titulares de la tarjeta; tales casos representan el 90 % de todas las incidencias.

Tipos de pedidos fraudulentos

Los pedidos fraudulentos se clasifican en varios tipos según su objetivo y los medios por los que se producen.

Fraude con tarjetas de crédito

Se trata de un tipo de pedido fraudulento en el que los pagos se realizan utilizando información de tarjetas de crédito obtenida de forma ilegal. Dado que estos pedidos fraudulentos los realizan personas que se hacen pasar por el titular real de la tarjeta, puede pasar algún tiempo antes de que se detecte el fraude.

Secuestro de cuenta

Una parte no autorizada obtiene acceso ilícito a la cuenta de un particular y realiza pedidos usando su identidad y credenciales. Dado que se utilizan la dirección y la información de pago previamente registradas, es difícil distinguir estos pedidos de los legítimos, lo que hace que el fraude sea más difícil de detectar.

Uso indebido de políticas de reembolsos y cambios

Los usuarios realizan falsas reclamaciones de insatisfacción, a pesar de que el producto no tiene defectos, y exigen reembolsos o sustituciones. Este tipo de fraude se caracteriza por la explotación de la política de reembolsos y cambios.

Pedidos de gran volumen realizados de mala fe

Se realiza un pedido de gran volumen sin intención de quedarse con él. El objetivo es interrumpir las operaciones de la empresa, por ejemplo, agotando deliberadamente el inventario de la tienda.

Uso indebido de métodos de pago diferido

Se trata de compras realizadas mediante un método de pago diferido como el pago contra reembolso o «Compra ahora, paga después» (BNPL), en las que la persona que realiza el pedido no efectúa el pago acordado. Al no poder cobrarse el pago, la empresa podría sufrir pérdidas económicas.

Explotación de programas promocionales

Se refiere a prácticas que implican el uso indebido de sistemas de recomendación, cupones y programas de puntos de fidelidad para obtener recompensas a las que una persona no tiene derecho. Por ejemplo, un usuario podría crear varias cuentas y hacerse pasar por diferentes personas con el fin de obtener beneficios adicionales.

Tácticas de pedidos fraudulentos

Los pedidos fraudulentos se llevan a cabo con frecuencia mediante una combinación de métodos, siendo cada vez más sofisticadas las tácticas utilizadas año tras año.

Fraude con tarjetas de crédito

Esta es la práctica de comprar productos utilizando información de tarjetas de crédito obtenida de forma fraudulenta a través de medios no autorizados como los que se describen a continuación.

Phishing

Estas estafas utilizan correos electrónicos o sitios web falsos para engañar a los usuarios y que introduzcan los datos de su tarjeta de crédito. Los correos y sitios de phishing suelen ser difíciles de detectar porque son difíciles de distinguir de los legítimos.

Software malicioso

Esto implica infectar un dispositivo con software malicioso que se utiliza para robar los datos de la tarjeta introducidos en él. A veces adopta la forma de keyloggers que recopilan información de un dispositivo, y otras es un método denominado web skimming, en el que se insertan scripts maliciosos en el propio sitio de e-commerce para robar los datos de la tarjeta de crédito introducidos por los usuarios.

Para combatir este tipo de ataques, es importante que no solo los usuarios tomen precauciones, sino también que las empresas implementen medidas de seguridad.

Ataques de adivinación de credenciales de tarjeta

Esto implica probar sistemáticamente todas las combinaciones posibles de números de tarjeta y fechas de caducidad para identificar información de tarjeta válida.

Ataques de lista de contraseñas

Este es un método que intenta obtener acceso no autorizado a una cuenta utilizando combinaciones de nombres de usuario y contraseñas que se han filtrado desde otros servicios. Aprovecha el hecho de que muchos usuarios reutilizan la misma contraseña en varios sitios, de modo que una vez que se encuentra un inicio de sesión y una contraseña para un sitio, se pueden probar en otros. Una vez que el inicio de sesión tiene éxito, la cuenta puede utilizarse para realizar pedidos.

Reembolsos fraudulentos mediante reclamaciones falsas o sustitución de productos

Una estafa habitual relacionada con devoluciones consiste en solicitar un reembolso o una sustitución alegando motivos falsos, como «el artículo nunca llegó» o «estaba dañado», aunque el producto se haya entregado y no presente ningún defecto.

También existe una estafa conocida con diversos nombres, como «cambio y devolución», «fraude por cambio» o «sustitución de productos». En este caso, el destinatario cambia el artículo entregado por otro y lo devuelve para obtener un reembolso. Esto suele implicar la sustitución del producto original por un artículo defectuoso o falsificado, lo que tiene un impacto negativo en los sistemas de inventario y control de calidad de la empresa. Esta práctica se aprovecha del proceso posterior a la compra y supone un riesgo significativo para las empresas, pudiendo provocar la pérdida tanto de mercancía como de ingresos.

Pedidos masivos mediante bots

Se procesa un gran volumen de pedidos y pagos en poco tiempo mediante bots, que son programas capaces de realizar automáticamente tareas sencillas y repetitivas las 24 horas del día, sustituyendo a los seres humanos.

Uso indebido de servicios COD y BNPL

Esta práctica consiste en utilizar servicios COD o BNPL para recibir productos sin realizar posteriormente el pago requerido.

Obtención fraudulenta de beneficios

Esto hace referencia al acto de crear múltiples cuentas para participar en esquemas de autorrecomendaciones o uso indebido de cupones, obteniendo así de forma fraudulenta puntos o descuentos.

Productos propensos a pedidos fraudulentos

Veamos qué productos son objetivos habituales de pedidos fraudulentos. Dado que el objetivo último de los pedidos fraudulentos es obtener un beneficio económico, los productos que se enumeran a continuación tienden a ser los más atacados porque son fáciles de liquidar o revender.

• Smartphones y tabletas
  
• Consolas de videojuegos y software
  
• Artículos de diseño
  
• Tarjetas regalo y regalos digitales
  
• Entradas
  
• Cosméticos
  
• Suplementos
  

Impacto de los pedidos fraudulentos en las empresas de e-commerce

Cuando se producen pedidos fraudulentos, estos tienen efectos de amplio alcance sobre toda la operativa de un sitio de e-commerce. Veamos con más detalle los tipos específicos de daños que pueden derivarse.

Pérdida de productos

Los pedidos realizados con información de tarjetas de crédito robadas o los pedidos fraudulentos que utilizan servicios de reenvío podrían impedir la recuperación de la mercancía, lo que puede traducirse en pérdidas económicas.

Pérdidas por imposibilidad de cobrar el pago

Con los métodos de pago contra reembolso y «Compra ahora, paga después» (BNPL), hay casos en los que la empresa no puede cobrar el pago incluso después de que se hayan enviado los productos. En algunos casos, también pueden generarse gastos de devolución y gestión, lo que afecta considerablemente a la rentabilidad.

Contracargos

Si se detecta un uso fraudulento de una tarjeta de crédito, el emisor de la tarjeta podría emitir un contracargo (anulación del pago). Esto no solo supone la pérdida de los ingresos por ventas, sino que también conlleva la carga de las tarifas asociadas y los costes administrativos.

Mayor carga en soporte al cliente y operaciones

Gestionar los pedidos fraudulentos implica una cantidad considerable de trabajo, que incluye la verificación de los detalles del pedido, la realización de investigaciones y la atención al cliente. Esto puede restar tiempo a las actividades de ventas y marketing, lo que podría derivar en un descenso de la eficiencia operativa.

Daños a la imagen de marca

Las quejas de los clientes afectados por actividades fraudulentas, así como la insatisfacción provocada por tiempos de respuesta lentos, pueden difundirse a través de reseñas y redes sociales. Una mala experiencia del cliente podría provocar la pérdida futura de clientes.

Medidas de prevención de fraude para empresas de e-commerce

Para evitar pérdidas derivadas de pedidos fraudulentos, es importante implementar medidas que aborden el potencial de este tipo de fraude. Combinar múltiples medidas puede ayudar a prevenir daños y reducir riesgos.

Adopta 3D Secure 2 (3DS2)

Al adoptar 3D Secure 2 (3DS2) para reforzar la autenticación de usuarios en los pagos con tarjeta de crédito, se puede reducir el riesgo de uso fraudulento. A diferencia del protocolo 3D Secure original, esta versión actualizada emplea un modelo de autenticación basado en el riesgo, fundamentado en los datos de la transacción. Esto permite una mejor prevención de fraude sin comprometer la comodidad del usuario. Incluso si roban los datos de tu tarjeta, este paso de autenticación adicional puede ayudar a prevenir transacciones no autorizadas.

Implementa la autenticación en dos pasos (2FA)

El riesgo de inicios de sesión no autorizados puede reducirse considerablemente añadiendo un código de un solo uso u otra medida de seguridad similar durante el proceso de inicio de sesión. Esta medida se considera especialmente eficaz para prevenir brechas de seguridad derivadas de la reutilización de contraseñas en múltiples cuentas.

Adopta un sistema de detección del fraude

Otra medida eficaz consiste en implementar un sistema de detección del fraude capaz de identificar transacciones potencialmente fraudulentas basándose en los detalles del pedido y los patrones históricos de transacciones. Detectar pedidos sospechosos de forma temprana y responder de manera adecuada ayuda a prevenir la escalada de daños y a reducir la carga operativa.

Adapta la gestión de riesgos a cada método de pago

Si bien las opciones de pago contra reembolso (COD) y «Compra ahora, paga después» (BNPL) ofrecen una gran comodidad, también conllevan el riesgo de impago. Es necesario implementar medidas de gestión de riesgos adaptadas a cada método de pago específico, como restringir el uso de COD y BNPL para artículos de alto valor o primeras compras.

Supervisión de pedidos y establecimiento de normas operativas

Establece sistemas de supervisión internos para identificar en una fase temprana cualquier patrón de pedidos sospechoso que pueda indicar fraude. Las medidas concretas incluyen reforzar la supervisión de patrones de compra irregulares, como el uso frecuente de distintos nombres o direcciones de envío desde la misma cuenta, o la repetición de pedidos realizados en rápida sucesión.

Cómo puede ayudarte Stripe Radar

Stripe Radar utiliza modelos de IA, entrenados a partir de los datos de la red internacional de Stripe, para detectar y prevenir el fraude. Estos modelos se actualizan continuamente con las últimas tendencias de fraude para proteger a tu empresa frente a nuevas amenazas.

Stripe también ofrece Radar for Fraud Teams que permite a los usuarios añadir reglas personalizadas para hacer frente a situaciones de fraude específicas de sus empresas y acceder a información avanzada sobre fraudes.

Radar puede ayudar a tu empresa para:

• Prevenir pérdidas por fraude: Stripe procesa más de un billón de dólares en pagos al año. Esta escala permite a Radar detectar y prevenir el fraude con precisión, lo que te ahorra dinero.

• Aumenta los ingresos: los modelos de IA de Radar se entrenan con datos reales sobre disputas, información de clientes, datos de navegación y mucho más. Esto permite a Radar identificar transacciones de riesgo y reducir los falsos positivos, lo que aumenta tus ingresos.

• Ahorra tiempo: Radar está integrado en Stripe y no requiere ninguna línea de código para su configuración. También puedes supervisar tu rendimiento en materia de fraude, escribir reglas y mucho más en una única plataforma, lo que aumenta la eficiencia.

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