En la era digital, el e-commerce se ha convertido en un canal de comercio popular en Tailandia, que abarca la compra y venta de productos de forma electrónica, las transacciones realizadas a través de aplicaciones y el uso de redes sociales. En medio de la enorme cantidad de oportunidades comerciales y de pedidos, surge el riesgo de fraude en línea, que se puede producir de muchas formas, incluido el robo de datos personales y el phishing en sitios web. Los clientes deben ser conscientes de estas estafas en los sitios donde compran, mientras que los emprendedores deben tener un entendimiento claro y salvaguardias para proteger sus sistemas de posibles intrusiones.

Este artículo te guiará informándote sobre prácticas recomendadas para mantener la seguridad en el e-commerce, te ayudará a identificar patrones ilícitos comunes y te explicará cómo las tecnologías y medidas antifraude, como Stripe Radar, pueden detectar y bloquear eficazmente las amenazas en las plataformas de compra, lo que te permitirá gestionar tu empresa en línea con mayor confianza y protección.

¿De qué trata este artículo?

• Directrices para prevenir el fraude en el e-commerce
  
• ¿Cuáles son los tipos de fraude en el e-commerce en Tailandia?
  
• Medidas de seguridad para sistemas e-commerce
  
• Stripe Radar, una herramienta clave para prevenir el fraude financiero
  
• Comprender el fraude en e-commerce y cómo prevenirlo
  

Directrices para prevenir el fraude en el e-commerce

El crecimiento del e-commerce en Tailandia ha facilitado a los clientes el acceso a una gama más amplia de bienes y servicios. Sin embargo, al mismo tiempo, esto también ha abierto una nueva oportunidad a los estafadores para utilizar diversas formas de engaño para timar a los compradores. Por ejemplo, engañar a alguien para que transfiera dinero para un trabajo que no existe o falsificar pagos enviando comprobantes de transferencias falsas. Sin los conocimientos suficientes y las medidas preventivas, estas acciones pueden causar graves pérdidas de activos y dañar significativamente los beneficios, las operaciones y la reputación de los empresarios.

La mejor defensa contra el fraude es mantener hábitos de compra cuidadosos y estar alerta ante posibles esquemas indicativos. Mantenerse al día sobre las amenazas existentes en el e-commerce es uno de los mecanismos más importantes para reducir el riesgo de convertirse en víctima. Las empresas deben formar al personal para reconocer y bloquear el engaño digital y tener un plan para actuar ante posibles filtraciones. La implementación de herramientas de protección, como en el sector de tarjetas de pago con Data Security Standard (PCI DSS), la autenticación multifactor (MFA) o Stripe Radar, pueden identificar comportamientos fraudulentos en tiempo real, frenando así los incidentes antes de que afecten a tus operaciones.

¿Cuáles son los tipos de fraude en el e-commerce en Tailandia?

Las tácticas engañosas típicas que se encuentran en los sistemas de e-commerce en Tailandia, tanto desde la perspectiva de los compradores como de las empresas, son las siguientes:

Para los compradores

• Estafas falsas en redes sociales: se utilizan comentarios sobre cuentas inventadas para aumentar la credibilidad de las tiendas y productos falsos. Por ejemplo, las estafas durián involucran a vendedores que dicen ser propietarios de huertos. Revisa cuidadosamente el nombre del perfil o el método de pago para evitar caer en las trampas.
  
• Productos falsos o de baja calidad: los vendedores dicen que los productos son auténticos o de alta calidad, pero son falsificados, de calidad inferior o no existen. Los compradores transfieren los fondos y no reciben nada, o reciben bienes que no coinciden con la descripción.
  
• Hacking: los hackers o personas malintencionadas despliegan sitios web falsos o de phishing para robar datos de las tarjetas de crédito o datos personales.
  
• Estafadores que venden sueños: estas personas crean historias convincentes para manipular a las víctimas y hacer que den su dinero en busca de un resultado prometido. Podrían decir que un niño ha conseguido una oportunidad para ser modelo o salir en un anuncio, si el padre paga una comisión por adelantado. Otros ofrecen trabajos simulados que exigen un pago antes de contratar o pretenden estar enamorados para sustraer fondos. Estas estratagemas se aprovechan de las emociones y ambiciones de las personas, siempre exigen dinero a cambio de falsas promesas que dan esperanzas y parecen oportunidades. Nunca se debe transferir dinero por adelantado, ya sea para asegurarte un trabajo o para ser contratado.
  
• Sitios web/aplicaciones falsos: los estafadores crean páginas o aplicaciones que imitan a las legítimas para engañar a los usuarios para que rellenen datos o realicen pagos a través de canales falsos. Roban la información de la tarjeta y la utilizan para cometer fraudes. Evita hacer clic en enlaces de fuentes desconocidas y comprueba la credibilidad del sitio web o la aplicación antes de pagar. Los sitios seguros suelen comenzar con «https» al principio de la barra de direcciones.
  
• Call center fraudulentos: las personas que llaman haciéndose pasar por trabajadores del banco u ofreciendo ayuda de emergencia u ofertas especiales piden a las víctimas que revelen la información de su tarjeta. A veces, pueden seducirlas con premios o puntos de recompensa. Si el titular cae en su trampa, puede sufrir una pérdida financiera.
  

Para emprendedores

• Suplantación de identidad de una tienda o famoso: los estafadores a menudo se hacen pasar por una tienda, marca o famoso creando páginas falsas para engañar a los clientes. Las tiendas deben mostrar el nombre correcto de la cuenta para recibir los pagos y garantizar su exactitud. Si se produce una suplantación de identidad, la parte afectada debe emitir una notificación pública para informar sobre ello y proteger a los compradores.
  
• Reembolsar o devolver artículos fraudulentos: los compradores pueden notificar problemas con una partida y solicitar un reembolso, para a continuación devolver un producto falsificado en su lugar, o decir que nunca lo recibieron aunque lo hicieron.
  
• Falsificación de pagos: los clientes pueden enviar confirmaciones de transferencia falsificadas que indiquen que un pago se ha realizado de manera falsa.
  
• Compras no autorizadas: alguien cercano (familiar, pariente o empleado) utiliza una tarjeta de crédito robada para comprar bienes o servicios sin el permiso del propietario. Más tarde, el propietario de la tarjeta puede cancelar o pedir un reembolso.
  
• Abuso de promociones: registrarse repetidamente como nuevos compradores para obtener descuentos especiales o negarse a pagar puede provocar costes ocultos para la empresa con el tiempo.
  
• Ataques al sistema informático: los hackers irrumpen en la infraestructura de una tienda, roban datos de la cuenta del cliente o cambian la información de la cuenta para extraer dinero, lo que potencialmente hace que la empresa sea responsable de las infracciones.
  
• Fraude de un empleado: los empleados de la tienda pueden usar indebidamente datos de la tarjeta, vender información del cliente a delincuentes o dedicarse a la falsificación. Proporciona formación, enfatiza la seguridad de las tarjetas e implementa sanciones legales por fraude.
  

Medidas de seguridad para sistemas e-commerce

Si bien los estafadores están creando constantemente nuevas artimañas, las empresas y los compradores pueden sentirse confiados ya que las transacciones de e-commerce en Tailandia siguen varios estándares de seguridad reconocidos en todo el mundo:

• Prevenir el fraude por contracargo: para reducir el riesgo de fraude por contracargo y usar información falsa en línea, las empresas deben conservar los recibos y las firmas de clientes o registros electrónicos, e implementar medidas de seguridad. Entre ellas se incluye un sistema KYC (Conocimiento del cliente) para verificar la identidad de un comprador, por ejemplo, pueden comprobar un documento de identidad o semejantes, o exigir la verificación a través de una contraseña única (OTP).
  
• Cifrado: este proceso convierte contenido legible a un formato ilegible. El cifrado permite una transmisión de datos altamente segura entre el emisor y destinatario, reduciendo así la amenaza de fraude o robo.
  
• MFA: la autenticación multifactor es una protección existente para las tecnologías de pago que protege contra accesos no autorizados. Se requieren múltiples fuentes de prueba para autenticarse antes de permitir el acceso a una transacción, por ejemplo, una contraseña junto con la verificación del teléfono móvil o datos biométricos.
  
• Uso de protocolos de seguridad: el empleo de Secure Sockets Layer (SSL) y Secure Hypertext Transfer Protocol (S-HTTP) ayuda a crear un canal de comunicación seguro entre el usuario y el servidor.
  
• Uso de sistemas de seguridad: la instalación de cortafuegos y servidores proxy ayuda a bloquear accesos no autorizados y filtra contenido potencialmente perjudicial.
  
• PCI DSS: este estándar internacional está diseñado para proteger los datos de las tarjetas y las transacciones, particularmente mediante el cifrado de los datos, restricciones de acceso y evaluaciones de seguridad y pruebas de penetración.
  
• Sistema de revisión de transacciones arriesgadas: es un procesa que evalúa, analiza y monitoriza actividades sospechosas. Cuando la herramienta detecta actividades sospechosas, te alerta inmediatamente de anomalías, como cantidades inusualmente grandes, frecuencia irregular o datos del usuario que no coinciden con tus patrones de consumo típicos.
  

Stripe Radar, una herramienta clave para prevenir el fraude financiero

Stripe Radar detecta y bloquea toda actividad fraudulenta utilizando el machine learning en tiempo real, lo que aumenta la eficiencia operativa y refuerza la protección. Radar utiliza estadísticas globales sobre fraude, analizando datos de millones de empresas y pedidos cada año. Utiliza esta información para evaluar el nivel de amenaza de cada pago y generar una puntuación, lo que te ayuda a diferenciar fácilmente entre estafadores y clientes genuinos.

Los algoritmos de Radar aprenden, se adaptan y evolucionan rápidamente para abordar patrones de engaño en constante cambio, lo que admite un modelo de trabajo que se adapta a tus operaciones. 3D Secure revisa y bloquea automáticamente las transacciones de alto riesgo, detectando y previniendo el fraude antes de que te afecte.

Comprender el fraude en e-commerce y cómo prevenirlo

En medio del crecimiento del e-commerce tailandés, en la era digital, varias estafas en línea han evolucionado también junto con él. Por este motivo, comprender las prácticas seguras de las tiendas en línea, ser conscientes sobre las tácticas engañosas comunes y desplegar medidas tecnológicas de seguridad adecuadas, que puedan analizar comportamientos de pago de alto riesgo y detectar y prevenir automáticamente el fraude, son factores clave que generan confianza tanto en los compradores como en los empresarios, lo que fomenta un entorno de e-commerce seguro y sostenible en Tailandia a largo plazo.