Pennsylvania blickt auf eine lange Geschichte des Handels und der Erfindungen zurück, angefangen von seiner frühen Rolle bei der Gründung der Vereinigten Staaten bis hin zu den vielen Tech-Start-ups und kleinen Unternehmen, die heute hier zu Hause sind. In den Großstädten des Bundesstaates, wie Philadelphia und Pittsburgh, gibt es rege Geschäftswelten. Im Jahr 2023 hatte Pennsylvania das sechsthöchste Bruttoinlandsprodukt in den USA. Die ländlicheren Gebiete bieten alles von Ackerland für lokale Landwirtschaftsprojekte bis hin zu malerischen Kleinstädten mit Boutiquen und Restaurants. Diese vielfältigen Regionen schaffen ein einladendes Umfeld für Unternehmer/innen.

Im Folgenden erklären wir Ihnen, wie Sie ein Unternehmen in Pennsylvania gründen, von den notwendigen Formalitäten und Steuern bis hin zu den finanziellen Anreizen, die Sie möglicherweise in Betracht ziehen möchten. Folgendes sollten Sie wissen.

Worum geht es in diesem Artikel?

• Warum sollten Sie ein Unternehmen in Pennsylvania gründen?
  
• Wie meldet man ein Unternehmen in Pennsylvania an?
  
• Welche Steuern müssen Unternehmen in Pennsylvania berücksichtigen?
  
• Welche Genehmigungen und Lizenzen benötigt Ihr Unternehmen möglicherweise?
  
• Welche Ressourcen stehen Unternehmern und Unternehmerinnen in Pennsylvania zur Verfügung?
  

Warum sollten Sie ein Unternehmen in Pennsylvania gründen?

Das vielfältige soziale und wirtschaftliche Klima in Pennsylvania bedeutet, dass es für jede Art von Unternehmen eine Nische gibt. Sie können ein kleines Unternehmen von zu Hause aus gründen, das schließlich expandiert, oder sofort ein landesweites Unternehmen aufbauen. Die Landesregierung sucht weiterhin nach Möglichkeiten, neue Projekte anzuziehen.

Die hohe Einwohnerzahl von Pennsylvania über 13 Millionen Einwohner schafft einen gesunden Markt für Unternehmen. Laut einem Bericht des Pennsylvania Tourism Office gab es im Jahr 2022 192,4 Millionen Besucher/innen im Bundesstaat, was einem Anstieg von mehr als 12,0 Millionen gegenüber 2021 entspricht. Touristinnen und Touristen besuchen den Bundesstaat wegen seiner historischen Stätten und natürlichen Ausflugsziele – und allem, was dazwischen liegt. Neue Unternehmen in Pennsylvania können das Interesse lokaler und ausländischer Unternehmen nutzen.

Hier sind einige Gründe, warum sich Menschen dafür entscheiden, ihr Unternehmen in Pennsylvania zu gründen:

• Standortvorteil: Pennsylvania liegt im Herzen der mittelatlantischen Region, nicht weit von Großstädten wie New York und Washington, D.C. entfernt. Der Zugang zu mehreren Transportrouten macht Versand und Logistik weniger zu einer Hürde.

• Vielfalt in der Branche: Die Wirtschaft von Pennsylvania umfasst Bereiche wie Gesundheitswesen, Bildung, Fertigung, Technologie und Gastgewerbe. Pittsburgh hat sich den Technologiesektor zu eigen gemacht und wird zu einer Drehscheibe für Softwareentwicklung, KI-Forschung und Robotik. Philadelphia ist ein wichtiges Zentrum für Biowissenschaften, Pharmazie und Finanzdienstleistungen.

• Arbeitskräfte und Talente: Große Universitäten (z. B. University of Pennsylvania, Penn State, Carnegie Mellon) generieren einen großen Pool an Fachleuten. Das hilft Unternehmen, die Mitarbeiter/innen mit speziellen Fähigkeiten benötigen. Community Colleges und Ausbildungsprogramme sind ebenfalls weit verbreitet und unterstützen Handwerker und dienstleistungsorientierte Arbeitskräfte.

• Unterstützungsnetzwerke: In vielen Landkreisen gibt es Small Business Development Centers (SBDCs) sowie Handelskammern, die Unternehmer mit Mentoren und Ressourcen in Kontakt bringen.

Wie meldet man ein Unternehmen in Pennsylvania an?

Wie jeder andere Bundesstaat hat auch Pennsylvania spezifische gesetzliche Anforderungen an die Registrierung und den Betrieb von Unternehmen. Pennsylvania konsolidiert das meiste, was Sie für die Registrierung eines Unternehmens benötigen, auf der Website des US-Außenministeriums, was neuen Geschäftsinhaberinnen und Geschäftsinhabern den Einstieg erleichtert. Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um Ihr Unternehmen zu gründen und den Betrieb in Pennsylvania aufzunehmen.

Unternehmensstruktur wählen

Zunächst müssen Sie eine Unternehmensstruktur auswählen und Ihr Unternehmen anmelden. Die Beratung durch eine/n Buchhalter/in oder Anwalt/Anwältin kann Ihnen helfen, die Struktur zu wählen, die zu Ihren Zukunftsplänen passt. Hier sind Ihre Optionen:

• Einzelunternehmen: Das Unternehmen befindet sich im Besitz einer einzigen Person. Dies ist eine gute Option, wenn Sie der/die alleinige Betreiber/in Ihres Unternehmens sind. Für diesen Unternehmenstyp müssen Sie sich in der Regel nicht formell beim Bundesstaat registrieren, wenn Sie Ihren rechtsgültigen Namen verwenden.

• Personengesellschaft: Zwei oder mehr Personen teilen sich das Eigentum. Dabei kann es sich um eine offene Handelsgesellschaft oder eine Kommanditgesellschaft handeln, je nach Höhe der Haftung und Beteiligung. Sie müssen Ihr Unternehmen beim Pennsylvania Department of State registrieren und benötigen möglicherweise eine formelle Partnerschaftsvereinbarung, insbesondere für eine Kommanditgesellschaft oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung.

• Gesellschaft mit beschränkter Haftung (Limited Liability Company, LLC): Diese Art von Unternehmen bietet Eigentümerinnen und Eigentümern persönlichen Haftungsschutz und ermöglicht gleichzeitig eine Pass-Through-Besteuerung. Um sie zu registrieren, müssen Sie ein Certificate of Organization beim US-Außenministerium einreichen.

• Kapitalgesellschaft (C-Corp oder S-Corp): Dies ist eine formelle Vereinbarung, die gut sein kann, um Investorinnen und Investoren anzuziehen. Um diese Art von Unternehmen zu registrieren, müssen Sie eine Gründungsurkunde einreichen und anschließend bestimmte Unternehmensformalitäten erfüllen. Zum Beispiel müssen Sie eine Satzung erstellen und jährliche Aktionärsversammlungen abhalten.

Das elektronische Archivierungssystem des US-Außenministeriums ist oft der schnellste Weg für eine formelle Unternehmensregistrierung. Sie können Formulare online einreichen, Gebühren zahlen und erhalten eine schnellere Bearbeitung als bei Papierformularen.

Unternehmensname registrieren

Wenn Sie beabsichtigen, anstelle Ihres eigenen rechtlichen Namens einen Markennamen zu verwenden, müssen Sie einen „Unternehmensnamen“, auch als fiktiver Name bezeichnet, registrieren. Sie müssen diesen Namen beim Pennsylvania Department of State einreichen. Zuvor müssen Sie allerdings bestätigen, dass Ihr Unternehmensname verfügbar ist – LLCs und Kapitalgesellschaften dürfen keinen Namen mit bestehenden Unternehmen teilen. Es gibt eine Online-Datenbank, in der Sie überprüfen können, ob ein anderes eingetragenes Unternehmen in Pennsylvania diesen Namen bereits verwendet. Und wenn Sie planen, das Unternehmen in Zukunft als Marke zu schützen, sollten Sie auch Bundesdatenbanken überprüfen.

Wenn Sie unter Ihrem eigenen Namen ein Einzelunternehmen führen, können Sie diesen Schritt überspringen.

Eine Arbeitgeberidentifikationsnummer (EIN) beantragen

Fast jeder Unternehmenstyp profitiert von einer EIN, einer neunstelligen Zahl, die der Internal Revenue Service (IRS) verwendet, um Ihr Unternehmen zu verfolgen. Sie benötigen eine EIN, wenn Sie planen, Personal einzustellen oder ein Geschäftskonto zu eröffnen. Sie können sich kostenlos auf der IRS-Website bewerben.

Für Steuern in Pennsylvania registrieren

Wenn Ihr Unternehmen Waren verkauft, benötigen Sie möglicherweise eine Sales Tax-Lizenz. Wenn Sie Mitarbeiter/innen haben, müssen Sie sich für die Quellensteuer und die Arbeitslosengeldsteuer anmelden. Mit Formular PA-100 (Pennsylvania Enterprise Registration) können Sie diese Registrierungen elektronisch ausfüllen.

Sammeln Sie alle weiteren bundesstaatlichen oder lokalen Lizenzen

Je nach Branche benötigen Sie möglicherweise Genehmigungen von bestimmten Gremien oder Kommissionen in Pennsylvania. Zum Beispiel benötigen Restaurants eine Genehmigung von Gesundheitsämtern, und bestimmte professionelle Dienstleistungen erfordern eine Lizenz des Pennsylvania Bureau of Professional and Occupational Affairs. Bezirke, Städte und Landkreise benötigen möglicherweise auch zusätzliche Genehmigungen oder Zonengenehmigungen. Erkundigen Sie sich bei Ihrer Gemeindeverwaltung, damit Sie später keine unerwarteten Einschränkungen entdecken.

Welche Steuern müssen Unternehmen in Pennsylvania berücksichtigen?

Steuern können einer der kompliziertesten Aspekte der Unternehmensführung sein, insbesondere für Gründer/innen, die dies zum ersten Mal tun. Die Regeln variieren je nachdem, was Sie verkaufen, wie Sie strukturiert sind und ob Sie Mitarbeiter/innen beschäftigen. Die Steuern in Pennsylvania umfassen einige Nuancen, die Sie überprüfen sollten.

Einkommensteuer auf Bundesstaatenebene

• Persönliche Einkommensteuer: Wenn Sie ein/e Einzelunternehmer/in sind oder wenn Ihr Unternehmen eine Pass-Through-Einheit wie eine S-Corp oder LLC ist, schulden Sie möglicherweise Einkommensteuer in Pennsylvania auf Ihren Anteil am Gewinn. Der persönliche Einkommensteuersatz in Pennsylvania beträgt einen pauschalen Prozentsatz, was die Berechnung im Vergleich zu den gestaffelten Sätzen anderer Bundesstaaten vereinfacht.

• Körperschaftsteuer: Wenn Ihr Unternehmen als C-Corporation registriert ist, müssen Sie Körperschaftsteuer zahlen. In Pennsylvania beträgt der Körperschaftsteuersatz 7,99 %.

Sales Tax und Gebrauchssteuer

Wenn Sie Waren (und in einigen Fällen auch bestimmte Dienstleistungen) verkaufen, müssen Sie eine bundesstaatliche Sales Tax erheben und abführen. In Pennsylvania beträgt der allgemeine Steuersatz 6 %, wobei lokale Zusatzgebühren in Orten wie Philadelphia und Allegheny County den Satz erhöhen. Selbst wenn Sie kein Ladengeschäft haben, müssen Sie möglicherweise Sales Tax erheben, wenn Sie eine Online-Präsenz haben, die Einwohner/innen von Pennsylvania erreicht.

Lokale Steuern

Zu den lokalen Steuern in Pennsylvania gehören eine Vielzahl von lokalen Einkommenssteuern, und einige Gemeinden erheben Gewerbesteuern. Möglicherweise stoßen Sie auch auf die lokale Dienstleistungssteuer, die in der Regel einen kleinen Betrag pro Mitarbeiter/in beträgt. Informieren Sie sich über die Steuern der Stadt oder des Landkreises, in dem Sie sich niederlassen, da die lokalen Vorschriften abweichen können.

Arbeitslosengeldsteuer

Wenn Sie Mitarbeiter/innen beschäftigen, müssen Sie Arbeitslosenversicherungsbeiträge an den Staat entrichten. Die Preise können je nach Erfahrung Ihres Unternehmens variieren. Sie können Ihren Antrag online über das Department of Labor and Industry (Ministerium für Arbeit und Industrie) einreichen.

Lohnsteuer

Arbeitgeber/innen müssen die persönliche Einkommensteuer in Pennsylvania von den Löhnen einbehalten. Sie müssen einbehaltene Beträge beim Staat hinterlegen und regelmäßige Steuererklärungen einreichen.

Welche Genehmigungen und Lizenzen benötigt Ihr Unternehmen?

Die Lizenzanforderungen in Pennsylvania hängen stark davon ab, was Sie verkaufen oder welche Dienstleistung Sie anbieten. Einige Unternehmen benötigen nur eine grundlegende lokale Geschäftslizenz, während andere möglicherweise erweiterte Zertifizierungen benötigen. Überprüfen Sie immer sowohl auf Bundesland- als auch auf Kommunalebene, ob es möglicherweise Vorschriften auf County-Ebene für bestimmte Fachbereiche oder lokale Bauvorschriften für Ihren Standort gibt. Wenn Sie unsicher sind, kann ein Besuch oder ein Anruf bei Ihrem örtlichen Gemeindeamt helfen, zu klären, welche Formulare oder Gebühren Sie benötigen.

Das können Sie je nach Branche erwarten.

Restaurants und Gastronomie

Jedes Unternehmen, das mit Lebensmitteln oder Getränken umgeht, muss die Standards des örtlichen Gesundheitsamtes erfüllen. Um die hygienischen Bedingungen zu bestätigen, müssen Sie Inspektionen durchführen lassen und anschließend eine Genehmigung für Ihre Küche und Ihren Speiseraum einholen.

Professionelle Dienstleistungen

Tätigkeiten in den Bereichen Buchhaltung, Rechtsberatung, Arztpraxen und Immobilienwesen erfordern häufig eine spezielle Zulassung durch die Berufsverbände des Bundesstaates. Je nach Fachgebiet verlangen diese Gremien häufig Bildungsnachweise, Prüfungen und Weiterbildungen.

Baugewerbe

Es gibt Anforderungen für die Registrierung eines Bauunternehmens. Außerdem müssen Sie die örtlichen Bauvorschriften und den Home Improvement Consumer Protection Act einhalten.

Sales Tax-Lizenz

Wenn Sie Produkte (oder bestimmte steuerpflichtige Dienstleistungen) verkaufen, müssen Sie sich für eine Sales Tax-Lizenz registrieren, die manchmal auch als Verkäufererlaubnis bezeichnet wird. Mit dieser Lizenz können Sie Sales Tax von Kundinnen und Kunden erheben und an das Finanzministerium abführen.

Welche Ressourcen stehen Unternehmer/innen in Pennsylvania zur Verfügung?

Viele Unternehmen in Pennsylvania setzen sich dafür ein, dass neue Unternehmen wachsen. Sie reichen von kleinen Nachbarschaftsgruppen bis hin zu großen landesweiten Netzwerken. Sie müssen nicht alles alleine bewältigen. Durch die Nutzung etablierter Netzwerke können Sie Ideen, Partnerschaften sowie moralische und finanzielle Unterstützung erhalten. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zuschüssen, Krediten und anderen Programmen, die Ihnen bei der Finanzierung Ihres Unternehmens helfen können.

Hier sind einige Ressourcen, die Ihnen möglicherweise zur Verfügung stehen.

Darlehen der Pennsylvania Industrial Development Authority

Mit diesen Darlehen wird eine ganze Reihe von Unternehmen unterstützt, von der Fertigungsindustrie bis hin zu Dienstleistungsunternehmen. Die Zinssätze können günstiger sein als herkömmliche Bankkredite, und einige Kreditlinien zielen auf die Schaffung von Arbeitsplätzen ab. Informieren Sie sich beim Department of Community & Economic Development über Richtlinien zur Förderfähigkeit.

SBDCs

Diese Zentren befinden sich an Colleges und Universitäten im ganzen Bundesstaat und bieten kostenlose Beratung. Sie können Ihnen dabei helfen, einen Geschäftsplan zu erstellen, Finanzprognosen zu erstellen und Ihren Pitch für potenzielle Partner/innen zu üben.

Ben Franklin Technology Partners

Diese Organisation konzentriert sich auf Technologie und bietet Innovatorinnen und Innovatoren Beratung, Finanzierungsmöglichkeiten und Kontakte. Jede regionale Niederlassung passt ihre Programme an die Bedürfnisse der lokalen Unternehmen an.

Lokale Zuschüsse und Steuernachlässe

Einige Gemeinden möchten neue Unternehmen anziehen, um ihre Gemeinden wiederzubeleben. Sie bieten Programme wie beispielsweise eine Reduzierung der Grundsteuer für eine bestimmte Anzahl von Jahren an, wenn Sie bestimmte Gebiete erschließen oder Ladenlokale in ausgewiesenen Stadtteilen eröffnen. In Pittsburgh gibt es beispielsweise Initiativen zur Verbesserung der Nachbarschaft, während Philadelphia sich auf Handelskorridore konzentriert.

Steuergutschriften für die Keystone Innovation Zone (KIZ)

Diese Gutschriften wurden entwickelt, um das Wachstum rund um die Colleges und Universitäten in Pennsylvania anzukurbeln, und sie können einen Teil Ihrer Steuerlast ausgleichen, wenn Ihr Unternehmen die Programmkriterien erfüllt. Abhängig von Ihren Finanzen können Sie die Steuergutschrift möglicherweise verkaufen oder übertragen, wenn Sie sie nicht vollständig nutzen können.

SCORE-Kapitel

SCORE ist eine nationale, gemeinnützige Organisation, die erfahrene Freiwillige mit neuen Geschäftsinhaberinnen und Geschäftsinhabern für Mentoring zusammenbringt. Viele Ortsverbände in Pennsylvania koordinieren Veranstaltungen und Workshops.

Lokale Handelskammern

Lokale Handelskammern sind ausgezeichnete Orte, um andere Unternehmer/innen zu treffen, an Networking-Veranstaltungen teilzunehmen und Ihre Dienstleistungen zu bewerben. Viele Kammern können Sie auch an lokale Zuschüsse oder Programme zur Verbesserung von Unternehmen verweisen.

Mikrokredite von gemeinnützigen Organisationen

Organisationen wie Kiva und lokale Finanzinstitute für die Entwicklung der Gemeinschaft (Community Development Financial Institutions, CDFIs) können Mikrokredite anbieten. Diese geringeren Beträge könnten ausreichen, um ein Gerät oder ein anfängliches Marketingbudget zu finanzieren. Obwohl sie weniger formell sind als die Finanzierung, die Sie über eine herkömmliche Bank erhalten würden, können diese Kredite wichtig sein, um neue Unternehmen zu ermöglichen.