La Pennsylvanie a un long héritage de commerce et d’innovation, depuis son rôle précoce dans la fondation des États-Unis jusqu’à l’écosystème dynamique des startups technologiques et de petites entreprises qui s’y installent aujourd’hui. Les grandes villes de l’État, telles que Philadelphie et Pittsburgh, peuvent se féliciter de posséder des communautés d'affaires dynamiques. En 2023, la Pennsylvanie avait le sixième produit intérieur brut le plus élevé des États-Unis. Les zones plus rurales offrent tout le nécessaire, des terres agricoles pour les entreprises agricoles locales aux petites villes pittoresques pour les boutiques et les restaurants. Cette diversité régionale fait de l’État un environnement accueillant pour les entrepreneurs.

Nous vous expliquons ci-dessous comment créer une entreprise en Pennsylvanie, qu’il s’agisse des formalités administratives, fiscales ou des incitations financières à envisager. Voici ce que vous devez savoir.

Contenu de l’article

• Pourquoi créer une entreprise en Pennsylvanie ?
  
• Comment enregistrer une entreprise en Pennsylvanie ?
  
• Quelles taxes les entreprises de Pennsylvanie doivent-elles prendre en compte ?
  
• De quels permis et licences votre entreprise pourrait-elle avoir besoin ?
  
• Quelles sont les ressources disponibles pour les créateurs d’entreprises en Pennsylvanie ?
  
• Comment Stripe Atlas peut vous aider
  

Pourquoi démarrer une entreprise en Pennsylvanie ?

Le climat social et économique diversifié de la Pennsylvanie signifie qu’il existe un créneau pour chaque type d’entreprise. Vous pouvez lancer une petite entreprise à domicile qui finira par se développer ou créer immédiatement une entreprise à l’échelle de l’État. Le gouvernement de l’État continue de chercher des moyens d’attirer de nouveaux projets.

La forte population de la Pennsylvanie de plus de 13 millions d’habitants crée un marché sain pour les entreprises. Selon un rapport de l’Office du tourisme de Pennsylvanie, l’État a accueilli 192,4 millions de visiteurs en 2022, soit une augmentation de plus de 12,0 millions par rapport à 2021. Les touristes visitent l’État pour ses sites historiques et ses escapades naturelles, et tout ce qui se trouve entre les deux. Les nouvelles entreprises en Pennsylvanie peuvent tirer parti de l’intérêt local et extérieur de l’État.

Voici quelques raisons pour lesquelles les gens décident de créer leur entreprise en Pennsylvanie :

• Avantage de l’emplacement : La Pennsylvanie est située au cœur de la région du centre de l’Atlantique, à une courte distance des grandes villes telles que New York et Washington, D.C. L’accès à plusieurs itinéraires de transport rend l’expédition et la logistique moins difficiles.

• Diversité de l’industrie : L’économie de la Pennsylvanie comprend des domaines tels que la santé, l’éducation, la fabrication, la technologie et l’hôtellerie. Pittsburgh a embrassé le secteur de la technologie, et devient une plaque tournante du développement de logiciels, de la recherche en IA et de la robotique. Philadelphie est une plaque tournante pour les sciences de la vie, les produits pharmaceutiques et les services financiers.

• Main-d’œuvre et talents : Les grandes universités (par exemple, l’Université de Pennsylvanie, Penn State, Carnegie Mellon) créent un vaste vivier de professionnels. Cela aide les entreprises qui ont besoin de personnel possédant des compétences spécialisées. Les collèges communautaires et les programmes de formation sont également très répandus et soutiennent les artisans et la main-d’œuvre axée sur les services.

• Réseaux de soutien : Il existe des centres de développement pour petites entreprises (Small Business Development Centers, SBDC) dans de nombreux comtés, ainsi que des chambres de commerce qui mettent les entrepreneurs en contact avec des mentors et des ressources.

Comment enregistrer une entreprise en Pennsylvanie ?

Comme tous les autres États, la Pennsylvanie a des exigences légales spécifiques en matière d’enregistrement et d’exploitation des entreprises. La Pennsylvanie regroupe la plupart des éléments nécessaires à l’enregistrement d’une entreprise sur le site Web du Department of State, ce qui facilite le démarrage des nouveaux propriétaires d’entreprise. Voici les étapes que vous devrez suivre pour créer votre entreprise et commencer à exercer vos activités en Pennsylvanie.

Choisir une structure d’entreprise

Tout d’abord, vous devrez choisir une structure d’entreprise et enregistrer votre entreprise. La consultation d’un comptable ou d’un avocat peut vous aider à choisir la structure qui correspond à vos projets d’avenir. Voici les options qui s'offrent à vous :

• Entreprise individuelle : L’entreprise est détenue par une seule personne. Il s’agit d’une bonne option si vous êtes l’unique exploitant de votre entreprise. Pour ce type d’entreprise, vous n’avez généralement pas besoin de vous enregistrer officiellement auprès de l’État si vous utilisez votre nom officiel.

• Société de personnes : Deux personnes ou plus se partagent la propriété. Il peut s’agir d’une société en nom collectif ou d’une société en commandite, selon le niveau de responsabilité et d’implication. Vous devrez enregistrer votre entreprise auprès du Département d’État de Pennsylvanie et vous aurez peut-être besoin d’un accord de partenariat formel, en particulier pour une société en commandite ou une société à responsabilité limitée.

• Société à responsabilité limitée (LLC) : Ce type d’entreprise offre aux propriétaires une protection en matière de responsabilité personnelle tout en permettant une répercussion fiscale. Pour l’enregistrer, vous devrez déposer un certificat de constitution auprès du Département d’État.

• Corporation (« C corp » ou « S corp ») : Il s’agit d’une structure officielle qui peut attirer les investisseurs. Pour enregistrer ce type d’entreprise, vous devez déposer des statuts constitutifs, puis respecter certaines formalités d’entreprise. Par exemple, vous devrez rédiger des règlements administratifs et tenir des assemblées annuelles des actionnaires.

Le système de dépôt électronique du Département d’État est souvent le moyen le plus rapide d’enregistrer officiellement une entreprise. Vous pouvez déposer des formulaires en ligne, payer des frais et obtenir un délai d’exécution plus rapide qu’avec des formulaires papier.

Enregistrez le nom de votre entreprise

Si vous envisagez d’utiliser un nom de marque plutôt que votre propre dénomination sociale, vous devez enregistrer un nom commercial, également appelé nom fictif. Vous devrez déposer ce nom auprès du Département d’État de Pennsylvanie, mais avant de le faire, vous devez confirmer que le nom de votre entreprise est disponible. Les LLC et les sociétés ne sont pas autorisées à partager un nom avec des entreprises existantes. Il existe une base de données en ligne qui vous permet de vérifier si une autre entité enregistrée en Pennsylvanie utilise déjà ce nom. Et si vous envisagez d’en déposer la marque à l’avenir, vous voudrez peut-être également consulter les bases de données fédérales.

Si vous exploitez votre entreprise sous votre propre nom, vous pouvez sauter cette étape.

Obtenez un numéro d’identification d’employeur (EIN) fédéral

Presque tous les types d’entreprises bénéficieront d’un EIN, qui est un numéro à neuf chiffres que l’Internal Revenue Service (IRS) utilise pour suivre votre entité. Vous avez besoin d’un EIN si vous envisagez d’embaucher du personnel ou d’ouvrir un compte bancaire professionnel. Vous pouvez en faire la demande gratuitement sur le site Web de IRS.

Immatriculez-vous en Pennsylvanie pour les taxes

Si votre entreprise vend des marchandises, vous aurez peut-être besoin d’un permis de taxe de vente. Si vous avez des employés, vous devez vous inscrire à la retenue à la source et à la taxe sur les indemnités de chômage. Le formulaire PA-100 (Pennsylvania Enterprise Registration) vous permet de vous immatriculer par voie électronique.

Rassemblez toutes les autres licences locales ou au niveau de l’État

En fonction de votre secteur d’activité, vous aurez peut-être besoin d’approbations de conseils ou de commissions spécifiques de Pennsylvanie. Par exemple, les restaurants ont besoin de l’approbation des services de santé et certains services professionnels nécessitent une licence du Pennsylvania Bureau of Professional and Occupational Affairs. Les arrondissements, les villes et les comtés peuvent également exiger des permis supplémentaires ou des approbations de zonage. Renseignez-vous auprès de votre administration municipale pour ne pas découvrir des restrictions inattendues par la suite.

Quelles taxes concernent les entreprises de Pennsylvanie ?

Les taxes peuvent être l’une des parties les plus compliquées de la gestion d’une entreprise, en particulier pour les fondateurs qui les font pour la première fois. Les règles varient en fonction de ce que vous vendez, de votre structure et de l’emploi ou non de travailleurs. Les taxes en Pennsylvanie comprennent quelques nuances que vous devrez passer en revue.

Impôt sur le revenu de l'État

• Impôt sur le revenu des particuliers : Si vous êtes une entreprise individuelle ou si votre entreprise est une entité intermédiaire telle qu’une S corp ou une LLC, vous devrez peut-être payer l’impôt sur le revenu des particuliers de Pennsylvanie sur votre part des bénéfices. Le taux d’imposition sur le revenu des particuliers de la Pennsylvanie est un pourcentage fixe, ce qui simplifie les calculs par rapport aux taux progressifs des autres États.

• Impôt sur le revenu net des sociétés : Si votre entreprise est enregistrée en tant que C corp, vous devez payer l’impôt sur le revenu des sociétés. Le taux d’imposition des sociétés de la Pennsylvanie est de 7,99 %.

Taxe de vente et d’utilisation

Si vous vendez des biens (et, dans certains cas, certains services), vous devrez percevoir et reverser la taxe de vente de l’État. Le taux général de l’État de Pennsylvanie est de 6 %, avec des compléments locaux dans des endroits comme Philadelphie et le comté d’Allegheny qui augmentent le taux. Même si vous n’avez pas d’emplacement physique, vous devrez peut-être collecter la taxe de vente si vous avez une présence en ligne qui atteint les résidents de Pennsylvanie.

Taxes locales

Les taxes locales de la Pennsylvanie comprennent une variété d’impôts locaux sur le revenu, et certaines municipalités prélèvent des impôts sur les privilèges commerciaux. Vous pouvez également être confronté à la taxe locale sur les services, qui correspond généralement à une petite somme par employé. Renseignez-vous sur les taxes de la ville ou du comté où vous vous installez, car les règles locales peuvent différer.

Taxe sur les indemnités de chômage

Si vous avez du personnel, vous devez payer des cotisations d’indemnisation du chômage à l’État. Les tarifs peuvent varier en fonction de l’expérience de votre entreprise. Vous pouvez déposer votre déclaration en ligne auprès du ministère du Travail et de l’Industrie.

Charges sociales

Les employeurs doivent retenir l’impôt sur le revenu des particuliers de Pennsylvanie sur les salaires. Vous devez déposer les montants retenus auprès de l’État et remplir des déclarations périodiques.

De quels permis et licences votre entreprise pourrait-elle avoir besoin ?

Les exigences en matière de licence de la Pennsylvanie dépendent fortement de ce que vous vendez ou du service que vous fournissez. Certaines entreprises n’auront besoin que d’une licence d’exploitation locale de base, tandis que d’autres peuvent avoir besoin de certifications avancées. Vérifiez toujours au niveau de l’État et au niveau local : il peut y avoir des réglementations au niveau du comté pour les domaines spécialisés, ou il peut y avoir des exigences de zonage pour votre emplacement. En cas de doute, une visite ou un appel à votre bureau municipal local peut vous aider à clarifier les formulaires ou les frais dont vous avez besoin.

Voici ce à quoi vous pouvez vous attendre en fonction de votre secteur d’activité.

Restaurants et services alimentaires

Toute entreprise qui manipule des aliments ou des boissons doit respecter les normes des services de santé locaux. Pour confirmer les conditions sanitaires, vous devez vous soumettre à des inspections, puis obtenir une licence pour votre cuisine et votre salle à manger.

Services professionnels

Les emplois dans les domaines de la comptabilité, des services juridiques, des cabinets médicaux et de l’immobilier nécessitent souvent un permis d’exercice spécialisé délivré par les conseils professionnels de l’État. Selon le domaine, ces conseils exigent souvent des diplômes, des examens et de la formation continue.

Construction et sous-traitance

Il y a des exigences pour s’inscrire en tant qu’entrepreneur en rénovation domestique. Vous devez également vous conformer aux codes du bâtiment locaux et à la Loi sur la protection des consommateurs en matière de rénovation domestique.

Licence de taxe de vente

Si vous vendez des produits (ou certains services taxables), vous devrez vous inscrire pour obtenir un permis de taxe de vente, parfois appelé permis de vendeur. Cette licence vous permet de percevoir la taxe de vente auprès des clients et de la reverser au ministère des Finances.

Quelles sont les ressources disponibles pour les entrepreneurs de Pennsylvanie ?

De nombreuses organisations en Pennsylvanie se consacrent à la croissance de nouvelles entreprises. Elles vont des petits groupes de voisinage aux grands réseaux à l’échelle de l’État. Vous n’avez pas à tout affronter seul, et puiser dans des réseaux établis peut vous donner des idées, des partenariats et un soutien moral et financier. Il existe également divers subventions, prêts et autres programmes qui peuvent vous aider à financer votre entreprise.

Voici quelques ressources qui pourraient être à votre disposition.

Prêts de la Pennsylvania Industrial Development Authority

Ces prêts soutiennent diverses entreprises, de l’industrie manufacturière aux entreprises de services. Les taux d’intérêt peuvent être plus favorables que les prêts bancaires classiques, et certaines marges de crédit ciblent des activités de création d’emplois. Consultez les lignes directrices sur l’admissibilité du ministère du Développement économique et communautaire (Department of Community & Economic Development).

Centres de développement des petites entreprises (SBDC)

Ces centres sont situés dans des collèges et des universités à travers l’État et fournissent des conseils gratuits. Ils peuvent vous aider à créer un plan d’affaires, à établir des projections financières et à présenter votre argumentaire devant des partenaires potentiels.

Ben Franklin Technology Partners

Cette organisation se concentre sur la technologie et offre des conseils, des possibilités de financement et des connexions aux innovateurs. Chaque succursale régionale adapte ses programmes aux besoins des entreprises locales.

Subventions locales et abattements fiscaux

Certaines municipalités veulent attirer de nouvelles entreprises pour revitaliser leurs communautés. Ils offrent des programmes tels que des réductions de taxes foncières pendant un certain nombre d’années si vous développez certaines zones ou ouvrez des boutiques dans des districts désignés. Pittsburgh, par exemple, a des initiatives d’amélioration des quartiers, et Philadelphie se concentre sur les corridors commerciaux.

Crédits de taxes pour la zone d’innovation Keystone (ZCI)

Ces crédits sont conçus pour stimuler la croissance des établissements d’enseignement supérieur et universitaire de Pennsylvanie et peuvent compenser une partie de votre charge fiscale si votre entreprise répond aux critères du programme. Selon vos finances, vous pourriez être en mesure de vendre ou de transférer le crédit de taxes si vous ne pouvez pas l’utiliser pleinement.

Chapitres SCORE

SCORE est un organisme national à but non lucratif qui met en relation des bénévoles expérimentés avec de nouveaux propriétaires d’entreprise à des fins de mentorat. De nombreuses sections de Pennsylvanie coordonnent des événements et des ateliers.

Chambres de commerce locales

Les chambres de commerce locales sont d’excellents endroits pour rencontrer d’autres entrepreneurs, assister à des événements de réseautage et promouvoir vos services. De nombreuses chambres peuvent également vous orienter vers des subventions ou des programmes locaux d’amélioration des entreprises.

Microprêts d’organismes à but non lucratif

Des organisations telles que Kiva et les institutions financières locales de développement communautaire (CDFI) peuvent offrir des microprêts. Ces petits montants peuvent suffire à couvrir un équipement ou un budget marketing initial. Bien qu’ils soient moins formels que le financement que vous obtiendriez par l’intermédiaire d’une banque traditionnelle, ces prêts peuvent être importants pour soutenir de nouvelles entreprises.

17. Évaluez les opportunités de prêts aux entreprises

Utiliser des prêts professionnels dans le cadre de votre stratégie financière peut être un levier puissant pour accélérer la croissance de votre entreprise. Voici comment aborder cette étape :

• Déterminer votre besoin de prêt : avant de vous lancer dans une procédure de demande de prêt, vérifiez si vous avez réellement besoin d’un prêt. Vous avez peut-être besoin de fonds pour développer vos activités, acheter de l’équipement, augmenter vos stocks, embaucher du personnel ou fluidifier vos flux de trésorerie. En définissant clairement les besoins financiers de votre entreprise, vous pourrez prendre une décision plus éclairée.

• Évaluer les différents types de prêts : différents types de prêts sont disponibles pour les entreprises, du prêt bancaire traditionnel au prêt de la Small Business Administration (SBA), en passant par les prêts en ligne et les lignes de crédit. Chaque type de prêt est assorti de conditions, de taux d’intérêt et d’exigences qui lui sont propres. Le choix qui vous convient le mieux dépend de vos besoins spécifiques, de votre situation financière ainsi que du stade de développement de votre entreprise.

• Tenir compte des conditions d’éligibilité : les critères d’approbation des prêts varient d’un prêteur à l’autre. Il peut s’agir de facteurs tels que votre cote de crédit, le chiffre d’affaires de votre entreprise, sa rentabilité et son ancienneté. Avant de demander un prêt, consultez attentivement les critères suivants pour savoir si vous pouvez en bénéficier.

• Préparer votre demande de prêt : une fois que vous avez choisi un type de prêt et confirmé que vous répondez aux critères du prêteur, l’étape suivante consiste à préparer votre demande de prêt. Il s’agit de rassembler des documents financiers tels que votre plan d’entreprise, vos états financiers, vos déclarations fiscales et les détails de votre garantie. Vous devrez peut-être également présenter un plan décrivant l’utilisation que vous comptez faire du prêt et la manière dont vous le rembourserez.

• Comparer les offres de prêt : si votre demande de prêt est approuvée, il se peut que vous receviez des offres de différents prêteurs. Examinez attentivement les conditions de chaque offre, notamment le taux d’intérêt, le montant du prêt, sa durée et les éventuels frais supplémentaires. Assurez-vous de bien comprendre le coût total du prêt et la manière dont les conditions de remboursement s’alignent sur les projections financières de votre entreprise.

Contracter une dette est un engagement sérieux qui nécessite une planification et une réflexion rigoureuses. Pour obtenir des conseils supplémentaires tout au long du processus, consultez un conseiller financier ou un mentor.

Il n’existe pas de raccourci facile pour créer une entreprise. Bâcler les étapes ou en sauter certaines au début peut entraîner des frictions inutiles, de la confusion, voire des responsabilités légales par la suite. Mais bien que beaucoup de travail lié au lancement d’une nouvelle entreprise puisse sembler fastidieux, ce n’est pas excessivement compliqué. Si vous adoptez une approche réfléchie et méthodique, en traitant chaque étape dans le bon ordre, vous construirez une base solide qui pourra soutenir tous les objectifs et rêves que vous avez pour votre entreprise, ce qui vous a justement motivé à entreprendre ce projet dès le départ.