Os pagamentos digitais globais devem atingir quase US$ 15 trilhões até 2027. Com tantas opções de pagamento disponíveis e uma demanda crescente por processamento de pagamentos eficiente e seguro, as empresas precisam refinar sistemas de processamento de pagamentos para garantir as ferramentas e estratégias certas para essas necessidades. Os prestadores de serviços para comerciantes podem ajudar as empresas a criar sistemas de pagamento eficientes, melhorar a experiência do cliente e escalar com eficiência em um mercado competitivo.

Explicamos aqui o que são prestadores de serviços para comerciantes e como eles ajudam as empresas. Seja para pequenos empresários ou executivos de grandes organizações, aqui está o que você precisa saber para escolher um prestador de serviços para comerciantes.

Neste artigo:

• O que são serviços para comerciantes?
  
• O que é um prestador de serviços para comerciantes?
  
• Como escolher um prestador de serviços para comerciantes
  

O que são serviços para comerciantes?

Serviços para comerciantes englobam diversas soluções financeiras que permitem que as empresas aceitem e processem pagamentos eletrônicos, principalmente com cartão de crédito e débito, gerenciem transações e outras funções financeiras importantes. Principais recursos dos serviços para comerciantes:

• Processamento de pagamentos
  Os serviços para comerciantes incluem o processamento seguro de pagamentos por vários canais, como pagamentos com cartões de crédito e débito, pagamentos online e pagamentos por dispositivos móveis, e muito mais.

• Prevenção de fraudes
  Os serviços prestados ao comerciante envolvem a implementação de medidas de segurança, como monitoramento de fraudes em tempo real, chargeback e gateways de pagamento seguros para proteger empresas e clientes contra fraudes.

• Gestão de pagamentos
  Os serviços para comerciantes incluem ferramentas para ajudar as empresas a gerenciar pagamentos, inclusive rastreamento de pagamentos, análise de pagamentos e reconciliação.

• Atendimento ao cliente
  Os serviços para comerciantes normalmente incluem a bom atendimento ao cliente para auxiliar as empresas com qualquer problema no processamento de pagamentos ou gerenciamento de transações.

• Equipamentos e softwares
  Normalmente, os serviços para comerciantes também incluem o fornecimento de equipamentos e softwares para as empresas, como sistemas de ponto de venda (POS), máquinas de cartão e softwares de processamento de pagamentos.

O que é um prestador de serviços para comerciantes?

Um prestador de serviços para comerciantes oferece um conjunto de soluções financeiras para empresas, permitindo que elas aceitem e processem pagamentos eletrônicos, principalmente transações com cartões de crédito e débito. Esses provedores servem de intermediários entre empresas, clientes e instituições financeiras, garantindo um processamento de pagamentos seguro e eficiente.

Os prestadores de serviços para comerciantes ajudam as empresas a configurar e manter a infraestrutura necessária para aceitar várias formas de pagamento enquanto cuidam da conformidade com os regulamentos do setor de pagamentos e as normas de segurança. A parceria com um bom prestador de serviços para comerciantes permite que otimizar processos de pagamento, reduzir custos operacionais e aumentar a satisfação do cliente.

Como escolher um provedor de serviços para comerciantes

Como os prestadores de serviços para comerciantes oferecem benefícios em toda a empresa, é importante selecionar cuidadosamente o melhor parceiro para essas funções. Siga estas orientações para selecionar um prestador de serviços para comerciantes:

Avalie as necessidades da sua empresa

Comece identificando seus requisitos específicos de processamento de pagamentos. Considere fatores como:

• Volume de vendas
  
• Valor médio da transação
  
• Tipos de formas de pagamento que você deseja aceitar
  
• Se você precisa de pagamentos presenciais, online ou móveis (ou todos)
  

Essa avaliação ajuda a entender quais recursos e serviços são mais importantes para a sua empresa. Nesse ponto, é útil fazer um exercício de priorização dessas necessidades. Quais são mais importantes? Quais áreas poderiam ser resolvidas internamente e quais precisam ser administradas pelo provedor externo escolhido? Algumas das respostas dependem de normas do setor, em outras áreas elas refletem as especificidades da sua empresa. O resultado final é um conjunto único de necessidades e prioridades que orientam o resto deste processo.

Pesquise os fornecedores

Com uma ideia clara de suas necessidades e prioridades, comece a pesquisar prestadores de serviços para comerciantes e crie uma lista de opções. Busque recomendações de outros empresários, colegas do setor ou fóruns online. Para cada provedor, analise avaliações e classificações online para obter informações sobre as experiências de outras empresas.

Compare tarifas e estruturas de preços

Os prestadores de serviços para comerciantes têm estruturas de tarifas variadas, que podem incluir tarifas de transação, tarifas mensais, tarifas de configuração e custos de aluguel de equipamentos. Analise e compare cuidadosamente essas tarifas para determinar qual provedor oferece a solução mais econômica para sua empresa. Fique atento a tarifas ocultas ou estruturas de preços excessivamente complexas.

Avalie o atendimento ao cliente

Um bom atendimento ao cliente é essencial para resolver problemas relacionados a pagamentos e minimizar a indisponibilidade. Ao avaliar provedores de serviços para comerciantes, considere sua reputação de atendimento ao cliente, disponibilidade (suporte 24 horas é o ideal) e canais de comunicação (telefone, e-mail, chat ao vivo, etc.).

Analisar segurança e conformidade

Verifique se o prestador de serviços para comerciantes escolhido cumpre padrões de segurança rigorosos, como o PCI DSS, para proteger dados sigilosos do cliente. Além disso, esclareça as medidas de prevenção de fraude do provedor e seu histórico no tratamento de incidentes de segurança.

Verificar os recursos de integração

O prestador de serviços para comerciantes escolhido deve conseguir se integrar perfeitamente aos sistemas comerciais atuais, como plataforma de e-commerce, software de contabilidade e sistema de CRM (gerenciamento de relacionamento com o cliente). Isso otimiza as operações e permite um gerenciamento de dados mais eficiente. Priorizar é essencial: para algumas empresas, pode valer a pena ajustar partes da sua empresa para se integrar melhor com um prestador de serviços para comerciantes que atenda às suas necessidades mais importantes. Por outro lado, talvez não valha a pena se ajustar para um provedor que não se integra facilmente aos seus sistemas comerciais atuais.

Analise recursos de relatórios e análises

Ferramentas avançadas de relatórios e análises podem fornecer informações sobre seu desempenho de vendas, comportamento do cliente e tendências de pagamento. Avalie os recursos de geração de relatórios do provedor de serviços para o comerciante e verifique se eles atendem às suas necessidades comerciais.

Testar a plataforma do provedor

Depois de reduzir as opções, solicite uma demonstração ou período de avaliação para testar a plataforma do provedor de serviços do comerciante e garantir que ela atenda às suas expectativas de funcionalidade, facilidade de uso e confiabilidade.

Negociar termos contratuais

Quando tiver certeza de sua escolha, negocie os termos do contrato com o prestador de serviços. Não se esqueça de fatores como duração do contrato, tarifas ou multas rescisórias. Pergunte sobre as políticas do provedor sobre atualizações de equipamentos ou serviços adicionais, caso suas necessidades de negócios mudem no futuro.

Monitorar o desempenho

Depois de selecionar e implementar um prestador de serviços para comerciantes , monitore continuamente o desempenho dele e garanta que ele atenda às suas necessidades. Avalie regularmente o suporte ao cliente, a confiabilidade e o valor geral que eles agregam à sua empresa.

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