定期捐赠使非营利组织保持运转，但管理这些付款需要时间和精力。银行卡会过期，付款会失败，若未及时关注，捐赠者可能流失。复杂的后端流程会给您的团队带来额外的工作，这使得专注于让支持者持续投入以及为项目提供资金变得更加困难。

良好运作的定期捐赠系统能让捐赠者轻松持续支持使命。成功的定期捐赠系统自动化支付恢复、提供捐赠管理工具，并通过智能互动策略维系长期支持。下文将解析定期捐赠的常见挑战及应对策略。

本文内容

• 为什么定期捐赠对非营利组织至关重要？
  
• 定期捐赠系统如何运作？
  
• 管理定期捐赠面临哪些挑战？
  
• 非营利组织如何优化定期捐赠流程？
  

为什么定期捐赠对非营利组织至关重要？

2023 年美国个人慈善个人捐赠下降了 2.4%。定期捐赠通过财务稳定性、可预测性和发展空间维系组织运转，其价值体现在：

• 稳定的收入：定期捐赠形成持续资金流，单次捐赠则存在不确定性。

• 降低筹款成本：开发新捐赠者成本高昂，当人们定期捐赠时，非营利组织就不必花费那么多时间和金钱来寻求新的捐赠。

• 强化捐赠者关系：月度捐赠培养持续参与感，增强捐赠者对使命的认同，这种忠诚度会转化为更强大的长期支持。

• 长期规划：当资金来源可预测时，非营利组织可以在无需担心资金缺口的情况下，就项目、人员配置和发展做出更明智的决策。

• 随着时间推移获得更高的捐赠价值： 定期小额捐赠者的累计贡献常高于单次大额捐赠者。

• 为捐赠者提供便利：对于许多捐赠者来说，承诺每月捐赠一小笔比每年支付一次大额捐赠更容易。

定期捐赠系统如何运作？

定期捐赠系统自动化处理持续捐赠的收取与管理，无需捐赠者重复操作。期运作方式如下：

捐赠者注册

捐赠者通过非营利组织的网站、电子邮件宣传活动或筹款活动选择加入定期捐赠计划。他们选择捐赠金额、捐赠频率（例如，每月、每年）以及支付方式（例如，信用卡、自动清算所转账）。

部分平台支持捐赠者通过个人账户管理捐赠，他们可以在其中更新付款详细信息、更改金额或取消捐赠。

支付处理

非营利组织的捐赠平台存储支付信息，并按选定的时间间隔自动处理交易。许多非营利组织使用第三方支付处理商处理支付和存储支付数据。

系统包含催款管理 — 自动重试失败交易并发送通知促使捐赠者更新他们的信息。部分平台使用人工智能驱动的智能重试，在最佳时间尝试付款以提高成功率。

系统在每次成功交易后会发送收据或确认电子邮件。

捐赠者沟通

自动发送的感谢邮件、项目成效更新内容以及专属的捐赠者相关内容，有助于维持长期的关系。一些非营利组织提供捐赠者福利，例如独家时事通讯或幕后访问权限，以增强捐赠者的忠诚度。一些组织尝试设置分级捐赠、匹配捐赠或“零钱捐赠”（消费金额向上取整捐赠）。

客户关系管理和会计

定期捐赠与非营利性客户关系管理 (CRM) 平台（例如 Salesforce Nonprofit Cloud、Bloomerang、Blackbaud）同步，追踪捐赠者历史、细分支持者并实现个性化互动。

会计软件集成可确保对捐赠进行适当的分类和报告，从而简化财务管理和合规性。

分析和优化

非营利组织监测流失率（停止捐赠的捐赠者比例）、平均每月捐赠规模以及捐赠者终身价值等指标，以优化他们的策略。

对消息传递、捐赠金额和参与策略进行 A/B 测试有助于提高转化率和保留率。

管理定期捐赠面临哪些挑战？

一旦涉及到处理支付失败、捐赠者流失和混乱的数据，管理定期捐赠就会变得复杂起来。以下是非营利组织面临的最大挑战以及如何克服这些挑战：

应对捐赠者流失

银行卡过期、更换或达到限额。银行账户变更。无论出于何种原因，非自愿流失会导致失去定期捐赠者。

智能系统通过适时重试交易、来提供帮助。在卡到期前发送提醒也可以降低流失率。部分平台允许捐赠者通过短信更新支付信息，以便他们能更轻松地继续进行捐赠。

未能与捐赠者保持联系

人们带着良好的意愿注册捐赠，但如果他们不再感觉与所支持的事业有联系，他们可能会忘记自己曾注册过捐赠，或者干脆取消捐赠。

展示实际成效的定期更新会产生积极影响。一封附有成功故事的简短电子邮件或一段幕后视频能让人们在情感上保持投入。部分非营利组织会送上小惊喜，比如手写便条或独家内容，以此来表达他们更深的感激之情。

平衡灵活性和承诺

如果取消定期捐赠过于容易，捐赠者的保留率就会受到影响。但如果取消过程过于困难，捐赠者可能会感到沮丧，并因此对该组织产生不满。

一个不错的方法是通过自助服务门户让捐赠者能够自行掌控，在这个门户中，他们可以调整捐赠金额、跳过一个月的捐赠，或者暂停捐赠，但不能直接取消捐赠。

考虑交易手续费

小额捐赠虽好，但交易手续费可能蚕食善款。

ACH 支付的费用通常低于信用卡交易，因此鼓励这种支付方式会有所帮助。部分平台允许捐赠者承担费用，随着时间推移，这可能会带来数千美元的额外收入。

管理捐赠者数据

如果捐赠记录无法与客户关系管理平台或会计软件正确同步，就可能会产生重复记录、报告问题，以及带来不必要的人工工作。

最好的系统能够与捐赠者管理工具和财务工具集成，从而无需人工干预即可自动更新记录。即使是将一些基础任务自动化，例如给高价值的定期捐赠者贴上标签以便为其提供贵宾体验，也能帮助组织保持井然有序。

鼓励增加捐赠

一旦捐赠者注册，除非被要求，否则他们可能不会增加每月的捐赠。但过于频繁地提出要求可能会让人们感到反感。

尽量让这些请求显得自然。对于已经持续捐赠了一年的捐赠者，可以考虑发送这样的信息：“您已经帮助了 X 个家庭 — 每月增加 5 美元的捐赠，或许能带来更大的帮助。”测试不同的信息内容，以找到合适的平衡点。

保持合规

管理定期捐赠意味着要应对税法、金融监管规定以及数据安全方面的要求。使用一个能处理合规事宜的支付处理商可以为您消除大部分此类负担。偶尔进行安全审计以确保捐赠者的数据安全也是很有必要的。

非营利组织如何优化定期捐赠流程？

优化定期捐赠意味着简化捐赠流程、确保捐赠者持续支持，并减少您的工作负担。如果您使用的是 Stripe，以下是如何最大限度地利用定期捐赠的方法：

让注册尽可能简单

• 捐赠表格中的步骤越多，人们放弃的机会就越多。坚持只要求关键信息：姓名、电子邮件地址和支付信息。

• 提供多种付款方式。Stripe 可以轻松接受信用卡/借记卡、ACH 转账、Apple Pay 和 Google Pay，这样捐赠者就可以选择他们偏好的支付方式。

• 预设的捐赠金额有助于指导捐赠者做出决策。如果预设的选项清晰明了，大多数人会选择中间档位的捐赠金额。

推广每月定期捐赠，而非一次性捐赠

• 增加定期收入的最简单方法是将其设为默认选项。与其请求捐赠者一次性捐赠 100 美元，不如将其表述为“每月捐赠 10 美元，就能让这项工作持续开展下去”。

• 通过向每月定期捐赠者发送独家动态、提前发布的报告或小福利，让他们感觉自己是“内部人士”。

• 如果您在捐赠页面上将默认选项设为“每月捐赠”，同时保留一次性捐赠的选项，那么很多人会选择默认的每月捐赠选项。

尽量减少失败的付款

• Stripe 的 Smart Retries 功能会在支付最有可能成功的时间点，自动重新尝试处理失败的支付交易。

• 设置自动邮件提醒，在捐赠者信用卡即将到期时发送，并附带直接链接以便更新支付信息。

• Stripe 允许捐赠者通过自助服务客户门户更新支付信息。

保持捐赠者的兴趣以减少取消率

• 如果捐赠者失去兴趣或感觉与组织脱节，他们更有可能取消捐赠。通过成果故事、感谢信息和幕后更新让他们持续参与。

• 一封简短的邮件，例如“您已捐赠六个月 — 以下是您的贡献带来的成果”，会产生显著效果。

• 个性化的方式，例如手写信件或短视频信息，可以将普通捐赠者转化为长期支持者。

让捐赠者轻松升级捐赠金额

• 一年之后，发送这样一条信息：“您这 12 个月来一直在发挥着积极影响 — 您是否考虑将捐赠金额增加 5 美元呢？”一些捐赠者不会介意小幅增加。

• 设置一键捐赠升级功能，让捐赠者轻松增加捐赠金额。Stripe 通过保存的支付方式使这一过程变得简单。

• 一些非营利组织采用“分级”模式，高级别捐赠者可获取独家内容或特别更新。

尽可能实现自动化

• Stripe 与 Salesforce 等捐赠管理系统集成，确保数据自动同步。尽可能消除手动跟踪。

• 利用自动化工具根据捐赠历史、平均捐赠金额或参与度对捐赠者进行分级，以便向合适的人发送合适的信息。

• 设置管理平台报告以追踪指标，例如保留率、平均捐赠金额、失败支付和升级情况。如果您不进行衡量，就无法做出改进。