Cómo configurar facturas recurrentes: guía rápida

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Stripe Invoicing es una plataforma de software de facturación internacional pensada para que ahorres tiempo y recibas pagos con mayor rapidez. Crea una factura y envíala a tus clientes en minutos, sin necesidad de codificación (no code).

Más información 
  1. Introducción
  2. ¿Qué son las facturas recurrentes?
  3. ¿Para qué se utilizan las facturas recurrentes?
  4. Ventajas del empleo de facturas recurrentes
  5. Cómo configurar facturas recurrentes con Stripe
    1. Configuración inicial y creación de una cuenta
    2. Acceso a la sección de facturación
    3. Creación de una suscripción
    4. Introducción de los datos del producto o servicio
    5. Definición de la configuración adicional
    6. Vista previa y finalización
    7. Supervisión y gestión
    8. Evaluación y modificaciones

La creación de un sistema de facturación eficiente y automatizado es un asunto clave para muchas empresas. Los procesos de facturación manual pueden dar pie a errores y precisar más recursos. Además, la gestión de la facturación puede volverse más compleja con el tiempo a medida que aumentan los estándares operativos debido a la innovación tecnológica. Las empresas que desean crear una imagen de marca potente y obtener una ventaja competitiva deben considerar la opción de perfeccionar sus procesos de facturación para garantizar una experiencia financiera fluida a sus clientes.

A continuación, hablaremos sobre los sistemas de facturación automatizados, analizaremos sus componentes principales y explicaremos cómo configurar un sistema de facturación recurrente que se adapte a tu negocio. Aquí te explicaremos cómo empezar.

¿De qué trata este artículo?

  • ¿Qué son las facturas recurrentes?
  • ¿Para qué se utilizan las facturas recurrentes?
  • Ventajas del empleo de facturas recurrentes
  • Cómo configurar facturas recurrentes con Stripe

¿Qué son las facturas recurrentes?

Las facturas recurrentes son aquellas que las empresas generan y envían automáticamente a los clientes a intervalos regulares; por ejemplo, semanalmente, mensualmente o anualmente.

¿Para qué se utilizan las facturas recurrentes?

Las facturas recurrentes se utilizan cuando se debe facturar a un cliente el mismo importe con una regularidad predefinida. Garantizan la continuidad en los procedimientos de facturación y reducen el tiempo empleado en la facturación a clientes por servicios o importes idénticos, por lo que se trata de un enfoque moderno para la gestión de las transacciones financieras periódicas. Son comunes en muchos contextos empresariales, como los siguientes:

  • Servicios basados en suscripciones
    Si una empresa ofrece servicios o productos que funcionan mediante suscripciones (por lo general, con facturación mensual o anual), utiliza la facturación recurrente con sus clientes. Ejemplo de ello son las suscripciones de software, las suscripciones a revistas y las cuotas de los gimnasios.

  • Contratos de alquiler
    Los propietarios o los agentes inmobiliarios pueden utilizar la facturación recurrente para cobrar el alquiler a los inquilinos, especialmente en contextos comerciales en los que una empresa alquila un local.

  • Acuerdos de colaboración
    Algunos profesionales, como letrados, consultores o diseñadores, pueden establecer con algunos clientes acuerdos de colaboración con base en los cuales proveen un servicio continuado a cambio de una cuota fija, y los facturan mediante facturas recurrentes.

  • Pago a plazos o financiado
    Si un cliente compra un artículo de alto valor y lo paga a plazos, la empresa puede emplear la facturación recurrente para recordar al cliente cada uno de los pagos.

  • Servicios de dominios y alojamiento web
    Las empresas que ofrecen alojamiento web, registro de dominios u otros servicios en línea suelen facturar a sus clientes mensualmente o anualmente mediante facturas recurrentes.

  • Servicios públicos
    Aunque muchas empresas de servicios públicos técnicamente no envían facturas, sus estructuras de facturación son similares a las facturas recurrentes. Los clientes reciben facturas periódicas por servicios como el suministro de agua, electricidad o conexión a Internet.

  • Contratos de mantenimiento y soporte
    Las empresas que ofrecen un servicio regular de mantenimiento o soporte pueden configurar facturas recurrentes para cobrar a sus clientes.

Ventajas del empleo de facturas recurrentes

El uso de facturas recurrentes puede hacer que aumente la eficiencia y la claridad para las empresas. Analicemos en mayor detalle las ventajas, que son las siguientes:

  • Ahorro de tiempo
    Al automatizar el proceso de facturación, las empresas pueden ahorrarse un número importante de horas al año y reasignar este tiempo a otras tareas más relevantes, como la planificación y la interacción con los clientes.

  • Estabilidad financiera
    Las facturas recurrentes ofrecen una fuente de ingresos predecible. Mediante los intervalos regulares de facturación, las empresas pueden obtener una visión más clara de sus influjos financieros y, a partir de ahí, mejorar los presupuestos, la asignación de recursos y la planificación de inversiones.

  • Reputación profesional
    Una facturación regular y oportuna es indicativa de un enfoque empresarial disciplinado. Inspira, de forma sutil, confianza y puede fomentar la fidelidad de los clientes.

  • Mayor precisión
    Cuando se automatiza el sistema de facturación, se minimizan los errores humanos. Este nivel de precisión de los registros financieros es fundamental de cara a las auditorías y los informes financieros, y fomenta la confianza entre las partes interesadas.

  • Relación con los clientes
    Las estructuras de facturación predecibles evitan los cobros inesperados a los clientes, lo que permite tener unas expectativas claras y reducir el número de disputas. Esta claridad puede hacer aumentar la fidelidad del cliente y las tasas de retención.

  • Ahorro económico
    El paso de la facturación manual a la digital reduce los costes tangibles, como el papel y los sellos, y reduce los costes indirectos asociados al procesamiento manual, el almacenamiento y la rectificación de errores.

  • Funciones integrales
    Las plataformas de facturación modernas ofrecen muchas funciones que van más allá de la elaboración de facturas. Pueden hacer un seguimiento de los pagos, generar resúmenes financieros y proporcionar información para evaluar el rendimiento empresarial y el comportamiento de los clientes.

  • Sistemas adaptables
    Las empresas en crecimiento necesitan herramientas que se puedan adaptar. Los sistemas de facturación recurrente suelen ofrecer parámetros modificables, lo que garantiza que el proceso de facturación se ajustará a los cambios en las necesidades de la empresa.

  • Seguridad de los datos
    Las filtraciones de datos pueden tener consecuencias muy caras, pero los sistemas de facturación suelen contar con amplios y estrictos protocolos de seguridad. De esta forma, se garantiza la protección de los datos financieros confidenciales, con lo que se mitigan los riesgos para las empresas y sus clientes.

  • Comunicación transparente
    Una comunicación eficaz es importante para contar con relaciones empresariales satisfactorias. La facturación regular y uniforme demuestra compromiso, establece unas expectativas claras y evita malentendidos.

Cómo configurar facturas recurrentes con Stripe

Cada vez más, las empresas utilizan herramientas digitales para mejorar las operaciones de facturación, sobre todo en casos que requieren una lógica compleja, como la facturación recurrente. Las funciones de suscripción de Stripe ofrecen la ventaja principal de las facturas recurrentes: que cada suscriptor reciba una cuando se le cobre en cada intervalo. Los pasos para configurar facturas recurrentes mediante suscripciones con Stripe son los siguientes:

Configuración inicial y creación de una cuenta

  • Si aún no tienes una cuenta de Stripe, crea una. Si ya tienes una, puedes iniciar sesión.
  • Indica correctamente los datos sobre tu empresa, tu información bancaria y otras credenciales importantes.

Acceso a la sección de facturación

  • Una vez que hayas iniciado sesión, dirígete al Dashboard.
  • En el panel izquierdo, haz clic en «Billing».

Creación de una suscripción

  • En la sección «Facturas», haz clic en «Crear» en la esquina superior derecha.
  • Selecciona «Crear suscripción».
  • Rellena los datos del cliente o selecciónalo en la lista si ya le has facturado antes.

Introducción de los datos del producto o servicio

  • Añade los productos o servicios objeto de la factura. Stripe permite seleccionar partidas que ya haya o añadir otras nuevas.
  • Asegúrate de añadir el precio y la cantidad correctos.

Definición de la configuración adicional

  • Stripe proporciona opciones adicionales, como los tipos impositivos, los descuentos promocionales y las notas personalizadas.
  • Valora tus necesidades de facturación y configura estas opciones en consecuencia.

Vista previa y finalización

  • Antes de enviar o programar el envío de la factura, utiliza la función de vista previa para comprobar que todos los datos sean correctos.
  • Cuando todo esté en orden, puedes enviar la factura al instante o programar su envío.

Supervisión y gestión

  • El Dashboard de Stripe actualizará continuamente el estado de las facturas, que puede ser «Enviada», «Pagada» o «Vencida».
  • Utiliza el Dashboard para hacer el seguimiento, volver a enviar facturas si es necesario y gestionar las discrepancias o los problemas que puedan surgir.

Evaluación y modificaciones

  • Revisa periódicamente la eficiencia y la tasa de respuesta de tus facturas recurrentes.
  • Stripe aporta a las empresas herramientas de análisis que proporcionan datos sobre el cronograma de pagos, las transacciones realizadas correctamente y las posibles áreas de mejora.

La implementación de la facturación recurrente mediante Stripe estandariza y automatiza el proceso de facturación, con lo que se reduce la presión sobre los recursos internos y se obtiene una facturación más fiable con menos esfuerzo. Si utilizas Stripe como base para la facturación recurrente y otras funciones de pagos, podrás gestionar las transacciones financieras con mayor facilidad y precisión.

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¿Todo listo para empezar?

Crea una cuenta y empieza a aceptar pagos: no tendrás que firmar ningún contrato ni proporcionar datos bancarios. Si lo prefieres, puedes ponerte en contacto con nosotros y diseñaremos un paquete personalizado para tu empresa.