Si eres una empresa de software como servicio (SaaS), determinar si tus productos o servicios están sujetos a impuestos en los Estados Unidos es un desafío. Dado que la mayoría de las leyes de impuestos sobre las ventas se redactaron teniendo en cuenta los productos tangibles, muchos estados aún están determinando cómo aplicar el impuesto sobre las ventas sobre los productos no tangibles.
Hoy en día, 25 estados gravan los servicios de SaaS y otros 7 estados lo hacen si los clientes deben descargar software. Cada estado ha llegado a esta conclusión de diferentes maneras. Por ejemplo, algunos estados consideran que el SaaS es un servicio, no un producto. Por lo tanto, si los servicios generalmente están sujetos a impuestos en el estado, como en Hawái, es probable que el SaaS también esté sujeto a impuestos. En los estados donde los servicios no están sujetos a impuestos, es poco probable que el SaaS esté sujeto a impuestos. Otros estados, como Washington, consideran que el SaaS es un ejemplo de software tangible y que, por lo tanto, está sujeto a impuestos. Además, algunos estados gravan el SaaS a un tipo impositivo diferente según se utilice para fines personales o empresariales. Las empresas SaaS deben ser conscientes de cómo se gravan sus productos o servicios en todos los estados donde tienen clientes.
Esta guía te ayudará a determinar dónde las empresas de software como servicio (SaaS) deben cobrar el impuesto sobre las ventas de los clientes en los Estados Unidos.
Usa esta tabla para buscar la ubicación de tu cliente y saber si el SaaS está sujeto a impuestos en ese estado.
Para conocer las últimas tendencias impositivas que afectan a la fiscalidad de SaaS, consulta nuestra guía Cumplimiento fiscal global: tendencias y cambios fiscales para 2025.
Cómo puede ayudarte Stripe
Estar al tanto de las tendencias y los cambios en el cumplimiento de las normativas fiscales es complejo y requiere mucho tiempo. Stripe Tax reduce la complejidad del cumplimiento de la normativa fiscal en todo el mundo para que puedas centrarte en el crecimiento de tu negocio. Calcula y recauda automáticamente los impuestos sobre las ventas, el IVA y el impuesto sobre bienes y servicios (GST), tanto físicos como digitales, en todos los estados de EE. UU. y en más de 30 países. Stripe Tax está integrado de forma nativa en Stripe, por lo que puedes empezar a utilizarlo con mayor rapidez, sin necesidad de integración de terceros ni de complementos.
Stripe Tax te ayuda a:
- Saber dónde registrarte y cobrar impuestos: Consulta dónde tienes que recaudar impuestos en función de tus transacciones de Stripe; después de registrarte, podrás activar el cobro de impuestos en un nuevo estado o país en cuestión de segundos. Puedes empezar a cobrar impuestos añadiendo una línea de código a tu integración existente de Stripe o añadir el cobro de impuestos a los productos sin código de Stripe (como Invoicing) con tan solo un clic.
- Registrarte para pagar impuestos: Permite que Stripe gestione tus registros fiscales en los EE. UU. y benefíciate de un proceso simplificado que completa automáticamente los datos de la solicitud, lo que te ahorrará tiempo y garantizará el cumplimiento de la normativa local.
- Cobrar impuestos automáticamente: Stripe Tax siempre calcula y cobra el importe correcto de impuestos, independientemente de lo que vendas o de dónde lo hagas. Acepta cientos de productos y servicios para estar al día sobre los cambios en las normas y los tipos impositivos.
- Simplificar la presentación y la remisión: Con nuestros socios globales de confianza, los usuarios se benefician de una experiencia fluida que se conecta con tus datos de transacciones de Stripe, lo que permite a nuestros socios gestionar tus presentaciones para que puedas centrarte en hacer crecer tu negocio.
Lee nuestra documentación para obtener más información, o regístrate para obtener Stripe Tax hoy mismo.