Die Herausforderung

Im Jahr 2003, als er eine kleine Designfirma im Keller seiner Mutter in Toronto leitete, nutzte Mike McDerment Word und Excel, um seinen Kundinnen und Kunden rudimentäre Rechnungen zu schicken. Dann kam der Tag, an dem er versehentlich eine alte Rechnung überspeicherte, was ihn Stunden Arbeit kostete. Das Missgeschick war sowohl ärgerlich als auch sehr gängig und veranlasste McDerment zur Gründung von FreshBooks, einer Buchhaltungssoftware, die Unternehmen durch Tools für Rechnungsstellung, Ausgaben, Zahlungen und Finanzberichterstattung Hunderte von Stunden pro Jahr einspart.

Bis heute hat FreshBooks mehr als 30 Millionen Kundinnen und Kunden in mehr als 160 Ländern erreicht. Dazu gehören Kleinunternehmer/innen und Buchhalter/innen aus vielen Branchen, z. B. Bauwesen, IT und Recht. FreshBooks begann 2014 mit der Verwendung von Stripe-gehosteten Zahlungslösungen, darunter Stripe Connect, das es Unternehmen ermöglichte, ihre eigenen Stripe Konten auf der FreshBooks-Plattform zu verbinden.

„Es ist uns sehr wichtig, kleinen Unternehmen, ihren Mitarbeiter/innen und ihren Kundinnen und Kunden eine führende Nutzererfahrung zu bieten“, sagt Andrew Gunner, Senior Director of Product for Payments bei FreshBooks. „Wir wollten unbedingt eng mit einem Partner zusammenarbeiten, der es uns ermöglicht, die Aspekte der Nutzererfahrung, die uns wichtig sind, weiterhin selbst in die Hand zu nehmen.“

Da FreshBooks im Laufe der Jahre ein erhebliches Wachstum erlebte, wuchsen auch viele der Unternehmen, die es bediente. Bis 2023 hatten sich die Zahlungsbedürfnisse von FreshBooks geändert, und das Unternehmen wünschte sich ein durchgängiges Zahlungserlebnis mit einfacherem Onboarding, weniger Reibungsverlusten, mehr Kontrolle über die Payment Journey von Kundinnen und Kunden sowie der Möglichkeit, in Zukunft mehr Finanzdienstleistungen anzubieten. Mit dieser neuen Lösung wollte FreshBooks die Einführung von integrierten Zahlungen vorantreiben und sein Zahlungsökosystem als Umsatzquelle ausbauen. FreshBooks wollte auch sicherstellen, dass seine neue Zahlungslösung seinen Kundinnen und Kunden helfen kann, Betrug einzudämmen, sogar wenn sie ihr Geschäft skalieren.

Die Lösung

FreshBooks entschied sich ursprünglich für Stripe, weil es in der Lage ist, mit FreshBooks Innovationen zu entwickeln, um die sich ändernden Bedürfnisse der Kundinnen und Kunden zu erfüllen – aus demselben Grund entschied sich das Unternehmen für die Expansion mit Stripe. Im Jahr 2024 entschied sich FreshBooks, seine bestehende Connect-Integration von einer gehosteten Lösung auf eine White-Label-Zahlungslösung, FreshBooks Payments, umzustellen, die Unternehmensinhaber/innen hilft, zahlungsfähige Rechnungen zu versenden, Zahlungen zu verwalten und Umsatz zu erfassen – alles aus der FreshBooks-Plattform heraus. Durch die Umstellung von einer von Stripe gehosteten Lösung auf einen White-Label-Ansatz konnte FreshBooks eine größere Kontrolle über das Zahlungserlebnis erlangen und die Nutzeroberfläche direkt auf der eigenen Plattform anpassen.

In dem Wissen, dass die Verwaltung von Cashflow-Zyklen für kleine Unternehmen von entscheidender Bedeutung ist, implementierte FreshBooks die eingebettete Komponente von Connect für Sofortige Auszahlungen als Teil seiner aktualisierten Integration. Diese Lösung ermöglicht es Unternehmen, innerhalb von Minuten, Tag und Nacht, auf Bargeld zuzugreifen, selbst an Feiertagen und Wochenenden. Bei Kartenzahlungen wird das Geld verfügbar, sobald die Transaktion abgeschlossen ist. Bei ACH- und Lastschriftzahlungen steht das Geld zur Verfügung, sobald eine Zahlung abgewickelt wurde.

Um die Akzeptanz und wiederholte Nutzung seiner Lösung für sofortige Auszahlungen zu fördern, nahm FreshBooks an einem Workshop zur Wachstumsberatung teil. Während dieser Veranstaltung tauschten sich Stripe-Experten aus den Bereichen Produkt, Risiko und Marketing über Strategien für Monetarisierung, Risikomanagement und Werbekampagnen aus. FreshBooks plant, eingebettete Komponenten von Connect für das Onboarding zu verwenden, um einen schnelleren, optimierten Onboarding-Ablauf zu schaffen, bei dem Kundinnen und Kunden die FreshBooks-Plattform zu keinem Zeitpunkt verlassen müssen. Die Lösungen mit eingebetteten Komponenten von Stripe für das Onboarding sind länderübergreifend konform und ermöglichen es FreshBooks, seinem globalen Kundenstamm ein nahtloses Onboarding-Erlebnis zu bieten, ohne für jedes Land einen einzigartigen Onboarding-Ablauf aufbauen oder pflegen zu müssen.

„Eingebettete Komponenten sind etwas, von dem wir wirklich begeistert sind“, sagte Gunner. „Wir können die eingebetteten Komponenten von Stripe verwenden, um ein einheitliches Erlebnis zu bieten. Es ermöglicht uns, dies auf eine Weise zu tun, die relativ einfach zu entwickeln ist. Durch die Verwendung von eingebetteten Komponenten sparen wir Zeit, gewinnen an Geschwindigkeit und lernen, ohne zuerst einen vollständigen API-Build durchführen zu müssen.“

Mit Connect kann FreshBooks sein Finanzangebot weiter ausbauen, da das modulare Design von Connect als Grundlage für das einfache Hinzufügen von Finanzprodukten und -dienstleistungen dient, wie schnellere Auszahlungen und Unternehmensfinanzierung, um Unternehmen bei der Verwaltung des Cashflows und beim Wachstum zu unterstützen. Diese Modularität ermöglicht es FreshBooks auch, seine Connect-Integration in Zukunft mithilfe der APIs von Stripe weiter anzupassen.

FreshBooks implementierte auch Stripe Radar for Fraud Teams, um Betrug automatisch zu erkennen und benutzerdefinierte Regeln für Betrugsprävention zu schreiben. Es führte außerdem die Lösung Radar für Plattformen ein, die eine zentrale Herausforderung adressiert. Traditionell machten es getrennte Prozesse für Händler-Risikoevaluation und Transaktionsüberwachung schwierig, ungewöhnliche Zahlungsaktivitäten schnell zu erkennen. Radar für Plattformen verknüpft diese Prozesse und ermöglicht so eine genauere und schnellere Betrugserkennung sowohl bei Händler/innen als auch bei Transaktionen bei gleichzeitiger Reduzierung von Fehlalarmen.

FreshBooks arbeitete mit Stripe Fachdienstleistungen, um die Integration in kurzer Zeit zu erstellen und eine reibungslose Erfahrung für Benutzer zu gewährleisten, die zu FreshBooks Payments migrieren. Das Fachdienstleistungen-Team bot Workshops an, um FreshBooks dabei zu helfen, den Onboarding-Prozess zu beschleunigen, die Preisstrategie neu zu strukturieren und sich auf die Migration vorzubereiten. Das Fachdienstleistungen-Team stand während des gesamten Prozesses in engem Kontakt mit den FreshBooks-Entwickler/innen und bot Beratung und Fachwissen durch wöchentliche Fortschrittsanrufe und tägliche Slack-Nachrichten. Später im Projekt arbeiteten die Teams auch mit dem Stripe Migrationsteam zusammen, um einen nahtlosen Migrationsprozess zu gewährleisten.

Die Teams entwickelten eine Strategie für die Migration der Kundendaten aus den verbundenen Konten von FreshBooks in Kohorten, die auf wichtigen Erfolgsfaktoren wie Datenvolumen, Systemkomplexität und Kundenbereitschaft basieren. Während der Planungsphase der Migration erkannte das Datenmigrationsteam eine Möglichkeit, den Prozess zu rationalisieren: Es entwickelte ein benutzerdefiniertes Migrationstool, das den gleichzeitigen Datenimport in Tausende von separaten verbundenen Konten ermöglichte und so die Effizienz der FreshBooks-Migration erheblich verbesserte. Mit diesen Tools wurde die Kundenmigration jeder Kohorte innerhalb eines Tages nach Datenerhalt abgeschlossen.

Die Ergebnisse

FreshBooks Payments verbessert die Kundenerfahrung mit einer End-to-End Payment Journey

FreshBooks brachte FreshBooks Payments auf den Markt und nutzte die eingebetteten Komponenten von Connect, um einen schnellen, einfachen White-Label-Onboarding-Prozess auf den Markt zu bringen, den Kundinnen und Kunden innerhalb weniger Minuten abschließen können. Und nach dem Onboarding haben diese Kundinnen und Kunden Zugang zu einer umfassenden Zahlungslösung, die vollständig in ihre Buchhaltungssoftware integriert ist.

„Wir verlagern die Erwartung an ein Kundenerlebnis von einer reinen Nutzeroberfläche/in eine End-to-End Journey für Finanzdienstleistungen“, sagte Gunner. „Wir glauben, dass wir dadurch eine deutliche Verbesserung in der Art und Weise erleben werden, wie wir unsere Kundinnen und Kunden heute bedienen.“

Integrierte Zahlungen steigern die Effizienz von FreshBooks-Teams

FreshBooks geht davon aus, dass die zusätzlichen Stripe-Lösungen zu Effizienzsteigerungen für seine internen Teams führen werden. Die Expansion von FreshBooks mit Stripe gibt dem Unternehmen mehr Verantwortung für die Payment Journey, was ihm mehr Transparenz in Bezug auf Kundendaten verschafft. Das bedeutet, wenn Kundinnen und Kunden Fragen haben, können die Kundensupport-Teams von FreshBooks diese schnell beantworten und lösen.

Sofortige Auszahlungen und Workshop zur Wachstumsberatung steigern den Umsatz in 30 Tagen um 31 %

Nach der Teilnahme von FreshBooks am Workshop zur Wachstumsberatung von Stripe erzielte das Unternehmen schnelle Ergebnisse mit seinem Angebot für sofortige Auszahlungen. Innerhalb von 30 Tagen nach der Umsetzung der Workshop-Empfehlungen steigerte FreshBooks die Zahl der Unternehmen, die sofortige Auszahlungen nutzen, um 22 %, verbesserte die monatliche Kundenbindung um 9 % und steigerte den Umsatz um 31 %.

FreshBooks ist in der Lage, neue Finanzdienstleistungen schnell auf den Markt zu bringen

FreshBooks betrachtet seine erweiterte Connect-Integration als Ausgangspunkt, da es weiß, dass es mit den integrierten Finanzlösungen von Stripe problemlos neue Funktionen und Unternehmensbereiche hinzufügen kann.

„Wir erwägen, Dinge wie eine schnellere Finanzierung und Echtzeit-Finanzierung für unsere Inhaber/innen zu implementieren, damit sie eine bessere Transparenz und Kontrolle über ihren Cashflow haben“, sagte Gunner. „In vielerlei Hinsicht glauben wir, dass wir erst am Anfang dieser Reise stehen. Wir freuen uns, die Leistungsfähigkeit von Stripe nutzen zu können, um unseren Kundinnen und Kunden bei der Lösung von Problemen zu helfen.“

Radar für Plattformen hilft FreshBooks, betrügerische Konten zu blockieren

Mit Radar für Plattformen ist FreshBooks jetzt in der Lage, dynamische, risikobasierte Entscheidungsfindung zu nutzen, die täglich einen Echtzeit-Überblick über den Zustand des Portfolios bietet.

„Diese Tools haben die Effizienz unseres Risikoteams erheblich gesteigert. So konnten wir unsere Bemühungen auf die Fälle konzentrieren, in denen ein manuelles Eingreifen wirklich notwendig war. Das hat es uns ermöglicht, in nur 3 Monaten mehr als 300 betrügerische Konten vom Onboarding auf unserer Plattform auszuschließen“, so Gunner.