La sfida

Nel 2003, Mike McDerment guidava una piccola azienda di progettazione nello scantinato della madre a Toronto, e utilizzava Word ed Excel per inviare rudimentali fatture ai propri clienti. Un giorno eseguì per errore un salvataggio su una vecchia fattura e questo gli costò ore di lavoro. Quell'incidente, esasperante ma fin troppo comune, spinse McDerment a creare FreshBooks, un software di contabilità che consentiva ai titolari di attività di risparmiare centinaia di ore di lavoro all'anno utilizzando strumenti per creare fatture e registrare spese, pagamenti e report finanziari.

Al giorno d'oggi FreshBooks ha raggiunto oltre 30 milioni di clienti in più di 160 Paesi. Tra i suoi clienti figurano titolari di piccole attività e contabili di molti settori, come l'edilizia, l'IT e gli studi legali. Nel 2014, FreshBooks ha iniziato a utilizzare soluzioni di pagamento in hosting su Stripe, inclusa Stripe Connect, che ha permesso alle attività di connettere i propri account Stripe alla piattaforma FreshBooks.

"Offrire un'esperienza utente eccellente ai titolari di piccole attività, ai loro dipendenti e ai loro clienti è molto importante per noi", ha affermato Andrew Gunner, direttore senior per i prodotti e i pagamenti di FreshBooks. "Volevamo lavorare a stretto contatto con un partner che ci permettesse di continuare a gestire gli aspetti dell'esperienza utente che per noi sono importanti."

Grazie alla crescita costante registrata da FreshBooks nel corso degli anni, molte attività che ne utilizzavano i servizi hanno conosciuto anch'esse una crescita notevole. Nel 2023, le esigenze di pagamento di FreshBooks erano cambiate: l'attività voleva offrire un'esperienza globale più semplice, un'attivazione immediata, meno complessità, maggiore controllo sul percorso di pagamento dei clienti e la possibilità di ampliare in futuro l'offerta di servizi finanziari. FreshBooks puntava inoltre a garantire che la nuova soluzione di pagamento aiutasse i clienti a ridurre le frodi, anche durante la fase di espansione dell'attività.

La soluzione

In origine, FreshBooks aveva scelto Stripe per la sua capacità di innovare insieme a FreshBooks, in modo da soddisfare le esigenze dei clienti in continua evoluzione. Per lo stesso motivo, l'azienda aveva scelto di espandersi con Stripe. Nel 2024, FreshBooks scelse di cambiare l'integrazione di Connect esistente da soluzione in hosting a soluzione di pagamento con il marchio privato FreshBooks Payments, aiutando i titolari di attività a inviare fatture abilitate per i pagamenti, a gestire i pagamenti e a tener traccia dei ricavi direttamente dalla piattaforma FreshBooks. Nel passaggio da una soluzione in hosting su Stripe a un approccio con marchio privato, FreshBooks è stata in grado di ottenere un maggiore controllo sull'esperienza di pagamento, personalizzando direttamente l'interfaccia utente dalla propria piattaforma.

Sapendo quanto è fondamentale la gestione del flusso di cassa per le piccole imprese, FreshBooks ha implementato il componente integrato Instant Payouts di Connect all'interno della propria integrazione aggiornata. Questa soluzione consente alle attività di accedere alla liquidità in pochi minuti, giorno e notte, anche nei giorni festivi e nei fine settimana. Per i pagamenti con carta, i fondi diventano disponibili al completamento della transazione. Per i pagamenti ACH e con addebito, i fondi sono disponibili non appena viene regolato il pagamento.

Per favorire l'adozione e l'uso continuativo della soluzione Instant Payouts, FreshBooks ha partecipato a un workshop di consulenza sulla crescita. Durante questo evento, gli esperti di Stripe nelle aree di prodotto, rischio e marketing hanno illustrato le strategie per la monetizzazione, la gestione del rischio e le campagne promozionali. FreshBooks prevede di utilizzare per l'attivazione i componenti integrati di Connect, in modo da creare un flusso di attivazione più rapido e semplificato che non richieda ai clienti di uscire momentaneamente dalla piattaforma FreshBooks. Le soluzioni offerte dai componenti integrati di Stripe per l'attivazione sono conformi per tutte le aree geografiche e consentono a FreshBooks di offrire un'esperienza di attivazione fluida per la propria base di clientela globale, senza dover creare o mantenere un flusso di attivazione per ogni singolo Paese.

"I componenti integrati ci rendono davvero entusiasti", ha affermato Gunner. "Possiamo utilizzare i componenti integrati di Stripe per fornire un'unica esperienza coerente. Ci permettono di farlo con uno sviluppo relativamente semplice. Utilizzando i componenti integrati risparmiamo tempo, guadagniamo in velocità e acquisiamo esperienza senza dover prima creare un'API completa".

Grazie a Connect, FreshBooks può continuare a sfruttare la propria offerta finanziaria, poiché il design modulare di Connect funge da base per aggiungere facilmente prodotti e servizi finanziari, come payout più veloci e finanziamenti per le attività, aiutando le attività a gestire il flusso di cassa e a crescere. La modularità consente inoltre a FreshBooks di personalizzare ulteriormente in futuro l'integrazione con Connect utilizzando le API di Stripe.

FreshBooks ha implementato anche Stripe Radar per rilevare automaticamente le frodi e scrivere regole personalizzate per la loro prevenzione, affrontando una problematica aziendale fondamentale. Tradizionalmente, la separazione tra i processi di valutazione del rischio dell'esercente e di monitoraggio delle transazioni rendeva difficile individuare rapidamente le attività di pagamento anomale. Radar collega questi processi, consentendo una rilevazione delle frodi più accurata e tempestiva, sia per gli esercenti sia per le transazioni, riducendo al contempo i falsi positivi.

FreshBooks ha collaborato con i servizi professionali Stripe per creare un'integrazione in tempi brevi e garantire un'esperienza fluida per gli utenti che migrano a FreshBooks Payments. Il team dei servizi professionali ha organizzato dei workshop per aiutare FreshBooks ad accelerare il processo di attivazione, ristrutturare la strategia tariffaria e prepararsi alla migrazione. Durante l'intero processo, il team dei servizi professionali ha mantenuto stretti contatti con gli sviluppatori di FreshBooks e fornendo indicazioni e competenze attraverso chiamate settimanali sullo stato di avanzamento e messaggi giornalieri con Slack. Nelle successive fasi del progetto, i team hanno anche collaborato con il team di Stripe per le migrazioni, per garantire che la migrazione procedesse senza problemi.

I team hanno sviluppato una strategia per la migrazione in coorti dei dati dei clienti dagli account connessi di FreshBooks, basandosi su fattori chiave per il successo, come il volume dei dati, la complessità del sistema e la preparazione dei cliente. Durante la fase di pianificazione della migrazione, il team addetto alla migrazione dei dati ha identificato l'opportunità di semplificare il processo, creando uno strumento di migrazione personalizzato che ha consentito l'importazione simultanea dei dati in migliaia di account connessi separati, migliorando significativamente l'efficienza delle operazioni di migrazione di FreshBooks. Con questo strumento, la migrazione dei clienti di ogni coorte è stata completata entro un giorno dal ricevimento dei dati.

Risultati

FreshBooks Payments migliora l'esperienza del cliente con un percorso di pagamento end-to-end

FreshBooks ha lanciato FreshBooks Payments e ha utilizzato i componenti integrati di Connect per lanciare rapidamente sul mercato un processo di attivazione con marchio privato, rapido e semplice, che i clienti possano completare in pochi minuti. Una volta attivati, i clienti possono accedere a una soluzione di pagamento completa, del tutto integrata nel loro software di contabilità.

"In realità, stiamo trasferendo le aspettative riguardo all'esperienza del cliente da una semplice esperienza di interfaccia utente a un percorso di servizi finanziari end-to-end", ha affermato Gunner. "È qui che pensiamo davvero di ottenere un miglioramento graduale nel modo in cui serviamo attualmente i nostri clienti".

I pagamenti integrati aumentano l'efficienza dei team FreshBooks

FreshBooks si aspetta che l'aggiunta delle soluzioni Stripe aumenti l'efficienza dei propri team interni. L'espansione di FreshBooks con Stripe conferisce all'attività una maggiore responsabilità nel percorso dei pagamenti, offrendo ai clienti una maggiore trasparenza dei dati. Questo significa che, in caso di richieste dei clienti, i team di assistenza clienti di FreshBooks le possono risolvere rapidamente.

Instant Payouts e il workshop di consulenza sulla crescita aumentano i ricavi del 31% in 30 giorni

Dopo la partecipazione di FreshBooks al workshop di consulenza sulla crescita di Stripe, l'azienda ha visto i rapidamente i risultati della sua offerta Instant Payouts. Entro 30 giorni dall'implementazione delle raccomandazioni del workshop, FreshBooks ha visto crescere del 22% le attività che utilizzano Instant Payouts, ha migliorato la fidelizzazione mensile del 9% e ha aumentato i ricavi del 31%.

FreshBooks è ora in grado di introdurre rapidamente nuovi servizi finanziari sul mercato

FreshBooks considera un punto di partenza la propria integrazione più ampia con Connect, sapendo di poter aggiungere facilmente nuove funzionalità e linee commerciali, il tutto grazie alle soluzioni finanziarie integrate di Stripe.

"Stiamo cercando di implementare misure come finanziamenti più rapidi e in tempo reale per i nostri titolari, in modo da migliorare la visibilità e il controllo sul flusso di cassa", ha affermato Gunner. "Per molti versi, pensiamo di essere all'inizio di questo percorso. Siamo entusiasti di utilizzare la potenza di Stripe per favorire la risoluzione del problemi dei nostri clienti".

Radar aiuta FreshBooks a bloccare gli account fraudolenti

Con Radar, FreshBooks è ora in grado di utilizzare processi decisionali dinamici basati sul rischio che forniscono quotidianamente una visione in tempo reale dello stato del proprio portafoglio.

Questo strumento ha aumentato significativamente l'efficienza del nostro team dedicato alla gestione dei rischi, consentendoci di concentrare gli sforzi dove un intervento manuale è davvero necessario, e ci ha permesso, in soli 3 mesi, di impedire l'accesso alla nostra piattaforma a più di 300 account fraudolenti," ha affermato Gunner.