La sfida

Nel 2003, quando conduceva una piccola azienda di progettazione nello scantinato della madre a Toronto, Mike McDerment utilizzava Word ed Excel per inviare rudimentali fatture ai suoi clienti. Infine, un giorno salvò per errore una vecchia fattura, e questo gli costò ore di lavoro. Quell'incidente, esasperante ma fin troppo comune, spinse McDerment a creare FreshBooks, un software di contabilità che consentiva ai titolari di attività di risparmiare centinaia di ore di lavoro all'anno utilizzando strumenti per fatturazione, spese, pagamenti e report finanziari.

A tutt'oggi, FreshBooks ha raggiunto oltre 30 milioni di clienti in più di 160 Paesi. Tra i suoi clienti figurano titolari di piccole attività e contabili di molti settori, come l'edilizia, l'IT e gli studi legali. Nel 2014, FreshBooks ha iniziato a utilizzare soluzioni di pagamento in hosting su Stripe, inclusa Stripe Connect, che ha permesso alle attività di connettere i propri account Stripe alla piattaforma FreshBooks.

"Offrire un'esperienza d'uso di prima classe ai titolari di piccole attività, ai loro dipendenti e ai loro clienti è molto importante per noi", ha affermato Andrew Gunner, direttore senior per i prodotti e i pagamenti di FreshBooks. "Volevamo lavorare a stretto contatto con un partner che ci permettesse di continuare a gestire gli aspetti dell'esperienza d'uso per noi che sono importanti."

Con la crescita costante registrata da FreshBooks nel corso degli anni, molte attività che ne utilizzavano i servizi hanno conosciuto anch'esse una crescita importante. Nel 2023, le esigenze di pagamento di FreshBooks erano cambiate: l'attività voleva offrire un'esperienza end-to-end più semplice, un'attivazione immediata, meno complessità, maggiore controllo sul percorso di pagamento dei clienti e la possibilità di ampliare in futuro l'offerta di servizi finanziari. FreshBooks puntava inoltre a garantire che la nuova soluzione di pagamento aiutasse i clienti a ridurre le frodi, anche durante la fase di espansione dell'attività.

La soluzione

In origine, FreshBooks aveva scelto Stripe per la sua capacità di innovare insieme a FreshBooks, in modo da soddisfare le esigenze dei clienti in continua evoluzione. L'azienda aveva scelto di espandersi con Stripe per lo stesso motivo. Nel 2024, FreshBooks scelse di cambiare l'integrazione esistente di Connect, da soluzione in hosting a soluzione di pagamento con marchio privato, FreshBooks Payments, che aiuta i titolari di attività a inviare fatture abilitate per i pagamenti, a gestire i pagamenti e a tener traccia dei ricavi, direttamente dalla piattaforma FreshBooks. Passando da una soluzione in hosting su Stripe a un approccio con marchio privato, FreshBooks è stata in grado di ottenere un maggiore controllo sull'esperienza di pagamento, personalizzando direttamente l'interfaccia utente dalla propria piattaforma.

Sapendo che la gestione del flusso di cassa è fondamentale per le piccole imprese, FreshBooks ha implementato il componente integrato di Connect per Instant Payouts all'interno della propria integrazione aggiornata. Questa soluzione consente alle attività di accedere alla liquidità in pochi minuti, giorno e notte, anche nei giorni festivi e nei fine settimana. Per i pagamenti con carta, i fondi diventano disponibili al completamento della transazione. Per i pagamenti ACH e con addebito, i fondi sono disponibili non appena viene regolato un pagamento.

Per favorire l'adozione e l'uso ripetuto della soluzione Instant Payouts, FreshBooks ha partecipato a un workshop di consulenza sulla crescita. Durante questo evento, gli esperti di Stripe nelle aree di prodotto, rischio e marketing hanno illustrato le strategie per la monetizzazione, la gestione del rischio e le campagne promozionali. FreshBooks prevede di utilizzare per l'attivazione i componenti integrati di Connect, in modo da creare un flusso di attivazione più rapido e semplificato che non richieda ai clienti di uscire per qualche momento dalla piattaforma FreshBooks. Le soluzioni offerte dai componenti integrati di Stripe per l'attivazione sono conformi per tutte le aree geografiche e consentono a FreshBooks di offrire un'esperienza di attivazione fluida per la sua base di clientela globale, senza dover creare o mantenere un flusso di attivazione per ogni singolo Paese.

"I componenti integrati sono qualcosa che ci rende davvero entusiasti", ha affermato Gunner. "Possiamo utilizzare i componenti integrati di Stripe per fornire un'unica esperienza coerente. Ci permette di farlo con uno sviluppo relativamente semplice. Utilizzando i componenti integrati risparmiamo tempo, guadagniamo in velocità e acquisiamo esperienza senza dover creare anticipatamente un'API completa".

Grazie a Connect, FreshBooks può continuare a sfruttare le proprie offerte finanziarie, poiché il design modulare di Connect funge da base per aggiungere facilmente prodotti e servizi finanziari, come bonifici più veloci e finanziamenti per le attività, aiutando le attività a gestire il flusso di cassa e a crescere. La modularità consente inoltre a FreshBooks, in futuro, di personalizzare ulteriormente l'integrazione con Connect utilizzando le API di Stripe.

FreshBooks ha anche implementato Stripe Radar for Fraud Teams per rilevare automaticamente le frodi e scrivere regole personalizzate di prevenzione delle frodi. Inoltre, ha adottato Radar for platforms per rispondere a un'esigenza fondamentale per le attività. Tradizionalmente, la separazione dei processi di valutazione del rischio e di monitoraggio delle transazioni rendevano difficile individuare rapidamente le operazioni di pagamento insolite. Radar for platforms collega quei processi e consente un rilevamento più accurato e tempestivo delle frodi, sia degli esercenti, sia nelle transazioni, riducendo al contempo i falsi positivi.

FreshBooks ha collaborato con i servizi professionali Stripe per creare l'integrazione in tempi brevi e garantire un'esperienza fluida per gli utenti che migrano a FreshBooks Payments. Il team dei servizi professionali ha organizzato dei workshop per aiutare FreshBooks ad accelerare il processo di attivazione, ristrutturare la strategia tariffaria e prepararsi alla migrazione. Durante l'intero processo, il team dei servizi professionali ha mantenuto stretti contatti con gli sviluppatori FreshBooks fornendo indicazioni e competenze attraverso chiamate settimanali sullo stato di avanzamento e messaggi giornalieri con Slack. Nelle successive fasi del progetto, i team hanno anche collaborato con il team di Stripe per le migrazioni, per garantire che la migrazione procedesse senza problemi.

I team hanno sviluppato una strategia per la migrazione in coorti dei dati dei clienti dagli account connessi di FreshBooks, basandosi su fattori chiave per il successo, come il volume dei dati, la complessità del sistema e la preparazione dei cliente. Durante la fase di pianificazione della migrazione, il team addetto alla migrazione dei dati ha identificato l'opportunità di semplificare il processo, creando uno strumento di migrazione personalizzato che ha consentito l'importazione simultanea dei dati in migliaia di account connessi separati, migliorando significativamente l'efficienza delle operazioni di migrazione di FreshBooks. Con questo strumento, la migrazione dei clienti di ogni coorte è stata completata entro un giorno dal ricevimento dei dati.

I risultati

FreshBooks Payments migliora l'esperienza cliente con un percorso di pagamento end-to-end

FreshBooks ha lanciato FreshBooks Payments e ha utilizzato i componenti integrati di Connect per lanciare rapidamente sul mercato un processo di attivazione con marchio privato, rapido e semplice, che i clienti possono completare in pochi minuti. Una volta attivati, i clienti hanno accesso a una soluzione di pagamento completa, del tutto integrata nel loro software di contabilità.

"In realità, stiamo trasferendo l'aspettativa riguardante l'esperienza del cliente da una semplice esperienza di interfaccia utente a un percorso di servizi finanziari end-to-end", ha affermato Gunner. "È qui che pensiamo davvero di ottenere un miglioramento graduale nel modo in cui serviamo attualmente i nostri clienti".

I pagamenti integrati aumentano l'efficienza dei team FreshBooks

FreshBooks si aspetta che l'aggiunta delle soluzioni Stripe aumenti l'efficienza dei propri team interni. L'espansione di FreshBooks con Stripe conferisce all'attività una maggiore responsabilità nel percorso dei pagamento, conferendo maggiore trasparenza dei dati dei clienti. Ciò significa che in caso di domande dei clienti, i team di assistenza clienti di FreshBooks possono risolverle rapidamente.

Instant Payouts e il workshop di consulenza sulla crescita aumentano i ricavi del 31% in 30 giorni

Dopo la partecipazione di FreshBooks al workshop di consulenza sulla crescita di Stripe, l'azienda ha visto i rapidamente i risultati della sua offerta Instant Payouts. Entro 30 giorni dall'implementazione delle raccomandazioni del workshop, FreshBooks ha visto crescere del 22% le attività che utilizzano Instant Payouts, ha migliorato la fidelizzazione mensile del 9% e ha aumentato i ricavi del 31%.

FreshBooks è ora in grado di introdurre rapidamente nuovi servizi finanziari sul mercato

FreshBooks considera un punto di partenza la propria integrazione Connect più vasta, sapendo di poter facilmente aggiungere nuove funzionalità e linee commerciali, grazie alle soluzioni finanziarie integrate di Stripe.

"Stiamo cercando di implementare misure come finanziamenti più rapidi e in tempo reale per i nostri titolari, in modo da migliorare la visibilità e il controllo sul flusso di cassa", ha affermato Gunner. "Per molti versi, pensiamo di essere all'inizio di questo percorso. Siamo entusiasti di utilizzare la potenza di Stripe per favorire la risoluzione del problemi dei nostri clienti".

Radar for platforms aiuta FreshBooks a bloccare gli account fraudolenti

Grazie a Radar for platforms, FreshBooks è ora in grado di adottare decisioni dinamiche e basate sul rischio, che forniscono quotidianamente una visione in tempo reale dello stato di salute del portafoglio.

Questo strumento ha aumentato significativamente l'efficienza del nostro team dedicato alla gestione dei rischi, consentendoci di concentrare gli sforzi dove è realmente necessario un intervento manuale, e ci ha permesso, in soli 3 mesi, di impedire l'accesso alla nostra piattaforma a più di 300 account fraudolenti," ha affermato Gunner.