Desafio

Em 2003, enquanto administrava uma pequena empresa de design no porão da casa de sua mãe, em Toronto, Mike McDerment usava o Word e o Excel para enviar faturas rudimentares aos clientes. Até que, certo dia, ele salvou por engano uma fatura antiga por cima do arquivo original, perdendo horas de trabalho. Além de frustrante e muito comum, esse incidente levou McDerment a fundar a FreshBooks, um software de contabilidade que economiza centenas de horas por ano para proprietários de empresas com ferramentas para faturamento, despesas, pagamentos e relatórios financeiros.

Até hoje, a FreshBooks alcançou mais de 30 milhões de clientes em mais de 160 países. Seus clientes incluem proprietários de pequenas empresas e contadores de diversos setores, como construção, TI e serviços jurídicos. A FreshBooks começou a usar soluções de pagamento hospedadas pela Stripe em 2014, incluindo o Stripe Connect, que permitia que as empresas conectassem suas próprias contas Stripe à plataforma da FreshBooks.

“Oferecer uma experiência de usuário de excelência para proprietários de pequenas empresas, seus funcionários e seus clientes é extremamente importante para nós”, afirmou Andrew Gunner, diretor sênior de produtos de pagamentos da FreshBooks. “Queríamos muito trabalhar em estreita colaboração com um parceiro que nos permitisse continuar controlando os aspectos da experiência do usuário que são importantes para nós.”

À medida que a FreshBooks cresceu significativamente ao longo dos anos, muitas das empresas que atendia também cresceram. Em 2023, as necessidades de pagamentos da FreshBooks haviam mudado, e a empresa queria oferecer uma experiência de pagamento de ponta a ponta, com um onboarding mais fácil, menos atrito, maior controle sobre a jornada de pagamento dos clientes e a possibilidade de oferecer mais serviços financeiros no futuro. Com essa nova solução, a FreshBooks pretendia aumentar a adoção de pagamentos integrados, desenvolvendo seu ecossistema de pagamentos como uma fonte de receita. A FreshBooks também queria garantir que sua nova solução de pagamentos pudesse ajudar seus clientes a mitigar fraudes, mesmo à medida que expandissem seus negócios.

Solução

A FreshBooks escolheu a Stripe originalmente por sua capacidade de inovar em parceria com a empresa para atender às necessidades em evolução dos clientes – e escolheu expandir sua parceria com a Stripe pelo mesmo motivo. Em 2024, a FreshBooks decidiu mudar sua integração existente com o Connect de uma solução hospedada para uma solução de pagamentos com marca própria, a FreshBooks Payments, que ajuda os proprietários de empresas a enviar faturas com pagamentos habilitados, gerenciar pagamentos e acompanhar a receita, tudo dentro da plataforma da FreshBooks. Ao passar de uma solução hospedada pela Stripe para uma abordagem com marca própria, a FreshBooks conseguiu ter maior controle sobre a experiência de pagamento e personalizar diretamente a interface do usuário em sua própria plataforma.

Sabendo que gerenciar os ciclos de fluxo de caixa é essencial para pequenas empresas, a FreshBooks implementou o componente incorporado do Connect para Instant Payouts como parte de sua integração atualizada. Essa solução permite que as empresas tenham acesso ao dinheiro em questão de minutos, a qualquer hora do dia ou da noite, inclusive em feriados e fins de semana. Para pagamentos com cartão, os fundos ficam disponíveis quando a transação é concluída. Para pagamentos ACH e de débito, os fundos ficam disponíveis assim que a liquidação de fundos do pagamento é concluída.

Para aumentar a adoção e o uso recorrente de sua solução Instant Payouts, a FreshBooks participou de um workshop de consultoria de crescimento. Durante o evento, especialistas da Stripe em produtos, riscos e marketing compartilharam estratégias de monetização, gerenciamento de riscos e campanhas promocionais. A FreshBooks planeja usar componentes incorporados do Connect para o onboarding, criando um fluxo de cadastro mais rápido e simplificado que não exige que os clientes saiam da plataforma da FreshBooks em nenhum momento. As soluções de componentes incorporados da Stripe para cadastro são compatíveis com os requisitos de diferentes regiões, permitindo que a FreshBooks ofereça uma experiência de cadastro fluida à sua base global de clientes sem precisar criar ou manter um fluxo de cadastro exclusivo para cada país.

“Os componentes incorporados são algo que nos deixa muito entusiasmados”, afirmou Gunner. “Podemos usar os componentes incorporados da Stripe para oferecer uma experiência única e consistente. Isso nos permite fazer isso de uma maneira relativamente fácil de desenvolver. Ao usar componentes incorporados, economizamos tempo, ganhamos velocidade e aprendemos sem precisar criar primeiro uma integração completa com a API.”

Com o Connect, a FreshBooks pode continuar desenvolvendo sua oferta de serviços financeiros, pois o design modular do Connect serve como base para adicionar facilmente produtos e serviços financeiros, como repasses mais rápidos e financiamento empresarial, ajudando as empresas a gerenciar o fluxo de caixa e crescer. Essa modularidade também permite que a FreshBooks personalize ainda mais sua integração com o Connect no futuro usando as APIs da Stripe.

A FreshBooks também implementou o Stripe Radar para detectar fraudes automaticamente e criar regras personalizadas de prevenção a fraudes, solucionando um desafio empresarial importante. Tradicionalmente, processos separados de avaliação de riscos dos comerciantes e monitoramento de transações dificultavam a identificação rápida de atividades de pagamento incomuns. O Radar conecta esses processos, permitindo uma detecção de fraudes mais precisa e oportuna, tanto para comerciantes quanto para transações, ao mesmo tempo que reduz os falsos positivos.

A FreshBooks trabalhou com os serviços profissionais da Stripe para desenvolver a integração em um cronograma curto e garantir uma experiência tranquila para os usuários que migravam para o FreshBooks Payments. A equipe de serviços profissionais realizou workshops para ajudar a FreshBooks a acelerar o processo de onboarding, reestruturar sua estratégia de preços e se preparar para a migração. A equipe de serviços profissionais manteve contato próximo com os desenvolvedores da FreshBooks durante todo o processo, oferecendo orientação e experiência por meio de reuniões semanais de acompanhamento e mensagens diárias no Slack. Mais tarde no projeto, as equipes também trabalharam em parceria com a equipe de migrações da Stripe para garantir um processo de migração fluido.

As equipes desenvolveram uma estratégia para migrar os dados dos clientes das contas conectadas da FreshBooks em grupos, com base em fatores essenciais para o sucesso, como volume de dados, complexidade do sistema e preparação dos clientes. Durante a fase de planejamento da migração, a equipe de migração de dados identificou uma oportunidade de simplificar o processo: criou uma ferramenta de migração personalizada que permitia importar dados simultaneamente para milhares de contas conectadas separadas, melhorando significativamente a eficiência do esforço de migração da FreshBooks. Com essa ferramenta, a migração dos clientes de cada grupo era concluída em até um dia após o recebimento dos dados.

Resultados

O FreshBooks Payments melhora a experiência do cliente com uma jornada de pagamento de ponta a ponta

A FreshBooks lançou o FreshBooks Payments e usou os componentes incorporados do Connect para colocar rapidamente no mercado um processo de onboarding com marca própria, rápido e simples, que os clientes podem concluir em poucos minutos. Depois de cadastrados, esses clientes têm acesso a uma solução completa de pagamentos totalmente integrada ao seu software de contabilidade.

“Estamos realmente ampliando a expectativa sobre o que é uma experiência do cliente, passando de uma simples experiência de interface do usuário para uma jornada de serviços financeiros de ponta a ponta”, afirmou Gunner. “É aí que acreditamos que teremos uma melhoria significativa na forma como atendemos nossos clientes atualmente.”

Os pagamentos integrados aumentam a eficiência das equipes da FreshBooks

A FreshBooks espera que suas soluções adicionais da Stripe gerem ganhos de eficiência para suas equipes internas. A expansão da FreshBooks com a Stripe oferece à empresa maior controle sobre a jornada de pagamento, o que proporciona mais transparência sobre os dados dos clientes. Isso significa que, quando os clientes têm dúvidas, as equipes de atendimento ao cliente da FreshBooks podem solucioná-las rapidamente.

Instant Payouts e workshop de consultoria de crescimento aumentam a receita em 31% em 30 dias

Após a participação da FreshBooks no workshop de consultoria de crescimento da Stripe, a empresa observou resultados rápidos com sua oferta de Instant Payouts. Em até 30 dias após implementar as recomendações do workshop, a FreshBooks aumentou em 22% o número de empresas que usavam o Instant Payouts, melhorou a retenção mensal em 9% e aumentou a receita em 31%.

A FreshBooks passa a lançar rapidamente novos serviços financeiros no mercado

A FreshBooks considera sua integração ampliada com o Connect um ponto de partida, sabendo que pode adicionar facilmente novos recursos e linhas de negócios com as soluções financeiras integradas da Stripe.

“Estamos analisando a implementação de recursos como financiamento mais rápido e financiamento em tempo real para nossos proprietários, para que tenham mais visibilidade e controle sobre o fluxo de caixa”, afirmou Gunner. “De muitas maneiras, acreditamos estar no início dessa jornada. Estamos entusiasmados em usar o poder da Stripe para ajudar a resolver os problemas dos nossos clientes.”

O Radar ajuda a FreshBooks a bloquear contas fraudulentas

Com o Radar, a FreshBooks agora pode usar tomada de decisões dinâmica baseada em risco, que oferece diariamente uma visão em tempo real da situação de sua carteira.

“Essa ferramenta aumentou significativamente a eficiência da nossa equipe de riscos para concentrar os esforços onde a intervenção manual é realmente necessária e nos permitiu bloquear mais de 300 contas fraudulentas durante o onboarding em nossa plataforma em apenas 3 meses”, afirmou Gunner.