Desafío

En 2003, cuando dirigía una pequeña empresa de diseño desde el sótano de la casa de su madre en Toronto, Mike McDerment utilizaba Word y Excel para enviar facturas rudimentarias a sus clientes. Entonces llegó el día en que sobrescribió por error una factura antigua, lo que le costó horas de trabajo. El percance, tan exasperante como común, impulsó a McDerment a fundar FreshBooks, un software de contabilidad que ahorra a los titulares de empresas cientos de horas al año con herramientas de facturación, gastos, pagos e informes financieros.

Hasta la fecha, FreshBooks ha llegado a más de 30 millones de clientes en más de 160 países. Entre sus clientes se encuentran titulares de pequeñas empresas y contables de muchos sectores, como la construcción, la informática y el sector legal. FreshBooks comenzó a utilizar soluciones de pago alojadas en Stripe en 2014, incluida Stripe Connect, que permitía a las empresas conectar sus propias cuentas de Stripe con la plataforma FreshBooks.

«Proporcionar una experiencia de usuario líder para los titulares de pequeñas empresas, sus empleados y sus clientes es profundamente importante para nosotros», dijo Andrew Gunner, director sénior de Productos para Pagos en FreshBooks. «Realmente queríamos trabajar con un socio que nos permitiera seguir siendo dueños de aquellos aspectos de la experiencia de usuario que son importantes para nosotros».

A medida que FreshBooks experimentaba un crecimiento significativo a lo largo de los años, también lo hacían muchas de las empresas a las que prestaba servicio. En 2023, las necesidades de pago de FreshBooks habían cambiado y quería ofrecer una experiencia de pago integral con un onboarding más sencillo, menos fricciones, más control del proceso de pago de los clientes y la oportunidad de ofrecer más servicios financieros en el futuro. Con esta nueva solución, FreshBooks pretendía impulsar la adopción de pagos integrados, construyendo su ecosistema de pagos como una fuente de ingresos. FreshBooks también quería asegurarse de que su nueva solución de pagos pudiera ayudar a sus clientes a mitigar el fraude, incluso a medida que crecían sus empresas.

Solución

FreshBooks eligió Stripe originalmente por su capacidad de innovar a fin de satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes; la empresa optó por expandirse con Stripe por esta razón. En 2024, FreshBooks optó por cambiar su integración existente en Connect de una solución alojada a una solución de pago habilitada en blanco, FreshBooks Payments, que ayuda a los titulares de empresas a enviar facturas habilitadas para pagos, gestionar pagos y realizar un seguimiento de los ingresos, todo ello desde la plataforma de FreshBooks. Al pasar de una solución alojada en Stripe a un enfoque de marca blanca, FreshBooks pudo obtener un mayor control sobre la experiencia de pago y personalizar la interfaz de usuario directamente dentro de su propia plataforma.

Consciente de que la gestión de los ciclos de flujo de caja es clave para las pequeñas empresas, FreshBooks implementó el componente integrado de Connect para Instant Payouts como parte de su integración actualizada. Esta solución permite a las empresas acceder al efectivo en cuestión de minutos, de día o de noche, incluso en días festivos y fines de semana. Para los pagos con tarjeta, los fondos están disponibles cuando se completa la transacción. Para los pagos con débito y ACH, los fondos están disponibles en cuanto se liquida el pago.

Para impulsar la adopción y el uso repetido de su solución Instant Payouts, FreshBooks participó en un taller de asesoramiento sobre crecimiento. Durante este evento, expertos de Stripe de productos, riesgos y marketing compartieron estrategias de monetización, gestión de riesgos y campañas promocionales. FreshBooks tiene previsto utilizar los componentes integrados de Connect para el onboarding con el fin de crear un flujo de onboarding más rápido y optimizado que no requiera que los clientes abandonen la plataforma FreshBooks en ningún momento. Las soluciones de componentes integrados de Stripe para el onboarding son compatibles en todas las geografías, lo que permite a FreshBooks ofrecer una experiencia de onboarding fluida para su base de clientes global sin tener que crear o mantener un flujo de onboarding único para cada país.

«Los componentes integrados son algo que nos entusiasma», dijo Gunner. «Podemos utilizar los componentes integrados de Stripe para ofrecer una experiencia única y coherente. Nos permite hacerlo de una forma que es relativamente fácil de desarrollar. Cuando utilizamos componentes integrados, ahorramos tiempo, ganamos velocidad y obtenemos aprendizaje sin tener que hacer primero una construcción completa de la API».

Con Connect, FreshBooks puede seguir ampliando su oferta financiera porque el diseño modular de Connect sirve de base para añadir fácilmente productos y servicios financieros, como transferencias más rápidas y financiación empresarial, para ayudar a las empresas a gestionar el flujo de caja y a crecer. Esta modularidad también hace posible que FreshBooks personalice aún más su integración de Connect en el futuro utilizando las API de Stripe.

FreshBooks también implementó Radar para Equipos de Fraude de Stripe a fin de detectar automáticamente el fraude y redactar reglas personalizadas de prevención de fraude. También adoptó Radar para Plataformas, abordando un desafío empresarial clave. Tradicionalmente, los procesos separados de evaluación de riesgos de los comerciantes y de supervisión de transacciones dificultaban la rápida detección de actividades de pago inusuales. Radar para Plataformas enlaza estos procesos, lo que permite una detección del fraude más precisa y oportuna tanto en los comerciantes como en las transacciones, al tiempo que reduce los falsos positivos.

FreshBooks trabajó con los servicios profesionales de Stripe para crear la integración en un breve historial y garantizar una experiencia fluida a los usuarios que migraran a FreshBooks Payments. El equipo de servicios profesionales impartió talleres para ayudar a FreshBooks a acelerar el proceso de onboarding, reestructurar su estrategia de precios y prepararse para la migración. El equipo de servicios profesionales mantuvo un estrecho contacto con los desarrolladores de FreshBooks durante todo el proceso, proporcionando orientación y experiencia a través de llamadas semanales sobre el progreso y mensajes diarios en Slack. Más adelante en el proyecto, los equipos también se asociaron con el equipo de migraciones de Stripe para garantizar un proceso de migración sin problemas.

Los equipos desarrollaron una estrategia para migrar los datos de los clientes de las cuentas conectadas de FreshBooks en cohortes, basándose en factores clave para el éxito, como el volumen de datos, la complejidad del sistema y la disposición de los clientes. Durante la fase de planificación de la migración, el equipo de migración de datos identificó una oportunidad para agilizar el proceso: construyeron una herramienta de migración personalizada que permitía la importación simultánea de datos a miles de cuentas conectadas independientes, lo que mejoró significativamente la eficacia del esfuerzo de migración de FreshBooks. Con esta herramienta, la migración de los clientes de cada cohorte se completó en el plazo de un día a partir de la recepción de los datos.

Resultados

FreshBooks Payments mejora la experiencia del cliente con un recorrido de pago de principio a fin

FreshBooks lanzó FreshBooks Payments y utilizó los componentes integrados de Connect para introducir rápidamente en el mercado un proceso de onboarding rápido, sencillo y con marca blanca que los clientes pueden procesar en cuestión de minutos. Una vez incorporados, esos clientes tienen acceso a una solución de pago completa totalmente integrada en su software de contabilidad.

«Realmente trasladamos la expectativa de lo que es la experiencia de un cliente desde la interfaz de usuario a un viaje de servicios financieros de extremo a extremo», dijo Gunner. «Ahí es donde realmente creemos que vamos a tener una mejora discontinua en la forma en que servimos a nuestros clientes hoy en día».

Los pagos integrados aumentan la eficacia de los equipos de FreshBooks

FreshBooks espera que la incorporación de las soluciones de Stripe suponga un aumento de la eficiencia para sus equipos internos. La expansión de FreshBooks con Stripe proporciona a la empresa una mayor propiedad del proceso de pago, lo que da más transparencia en los datos de los clientes. Esto significa que cuando los clientes tienen preguntas, los equipos de soporte de FreshBooks pueden atenderlas y resolverlas rápidamente.

Instant Payouts y el taller de asesoramiento para el crecimiento aumentan los ingresos un 31 % en 30 días

Tras la participación de FreshBooks en el taller de asesoramiento sobre crecimiento de Stripe, la empresa vio resultados rápidos de su oferta de Instant Payouts. En los 30 días siguientes a la aplicación de las recomendaciones del taller, FreshBooks aumentó en un 22 % las empresas que utilizaban Instant Payouts, mejoró la retención mensual en un 9 % y aumentó los ingresos en un 31 %.

FreshBooks gana capacidad para introducir rápidamente nuevos servicios financieros en el mercado

FreshBooks considera su integración ampliada de Connect como un punto de partida, sabiendo que puede añadir fácilmente nuevas funcionalidades y líneas de negocio con las soluciones financieras integradas de Stripe.

«Estamos estudiando la posibilidad de implementar cosas, como una financiación más rápida y en tiempo real para nuestros titulares, de modo que tengan una mejor visibilidad y control sobre su flujo de caja», dijo Gunner. «En muchos sentidos, creemos que estamos al principio de este viaje. Estamos entusiasmados por utilizar el poder de Stripe para ayudar a resolver los problemas de nuestros clientes».

Radar para Plataformas ayuda a FreshBooks a bloquear cuentas fraudulentas

Con Radar para Plataformas, FreshBooks es capaz de utilizar una toma de decisiones dinámica y basada en el riesgo que proporciona diariamente una visión en tiempo real del estado de su cartera.

Esta herramienta aumentó significativamente la eficacia de nuestro equipo de riesgos, dado que le permite centrar sus esfuerzos en donde la intervención manual es realmente necesaria. Además, nos permitió bloquear más de 300 cuentas fraudulentas de onboarding en nuestra plataforma en solo 3 meses.