Die Herausforderung

Seit 2017 arbeitet Monzo mit Stripe zusammen, um Kundinnen und Kunden im Einzelhandel die zusätzliche Möglichkeit zu bieten, Einzahlungen per Debitkarte vorzunehmen. Dabei wird Stripe Payments verwendet, um diese Funktion zu unterstützen und die Bemühungen zur Erkennung und Reduzierung von Betrug über Stripe Radar weiter zu verstärken.

Mit der Einführung von Monzo Business im Jahr 2020 wurde die Zusammenarbeit um eine Stripe Connect-Integration erweitert. Sie bietet Unternehmen eine optimierte Möglichkeit, ein neues Stripe-Konto zu eröffnen, es mit Monzo zu verknüpfen und Kartenzahlungen von ihren eigenen Kundinnen und Kunden innerhalb ihres bestehenden Geschäftskontos anzunehmen.

Scott Thomson, Technischer Leiter bei Monzo, sagt: „Für uns stehen die Kundinnen und Kunden an erster Stelle und in Gesprächen und Rückmeldungen haben wir erfahren, dass sie sich mehr Optionen für persönliche Transaktionen wünschen. Insbesondere kleinere und neuere Unternehmen wollten ihre Zahlungskanäle diversifizieren, waren aber nicht bereit, sich für eine Lösung zu entscheiden, die mit zusätzlichen Kosten wie Hardware oder Abonnements verbunden sein könnte.“

Die Lösung

Monzo prüfte, welche Möglichkeiten es gibt, mehr Zahlungen in seine Produktpalette zu integrieren und gleichzeitig plante Stripe die Einführung von Tap to Pay auf dem iPhone – der kontaktlosen Zahlungslösung von Apple, die sich einfach über Stripe Terminal integrieren lässt – im Vereinigten Königreich. Mit seinem technologieorientierten Geschäftsmodell und der bereits engen Partnerschaft mit Stripe war Monzo die naheliegende Wahl als Launch-Partner.

Mit Tap to Pay auf dem iPhone konnten die kleinen Geschäftskundinnen und -kunden von Monzo kontaktlose Zahlungen direkt über ihr iPhone akzeptieren – von physischen Debit- und Kreditkarten, Apple Pay und anderen Digital Wallets – ohne dass zusätzliche Hardware erforderlich war.

In enger Zusammenarbeit mit Stripe haben die Entwickler/innen von Monzo die Funktionalität von Tap to Pay auf dem iPhone in ihr bestehendes Ökosystem integriert. Um die Bekanntheit in den Unternehmen zu steigern, hat Monzo den Launch durch Push-Benachrichtigungen, In-App-Karussells, Onboarding-Prozesse und eine spezielle Webseite beworben.

Die Ergebnisse

Tap to Pay auf dem iPhone macht Monzo zu einer starken Finanz-Toolbox für die einfache Annahme von Zahlungen

Die Einführung von Tap to Pay auf dem iPhone ist ein weiterer Schritt in der Mission von Monzo, kleinen Unternehmen und ihren Kundinnen und Kunden das Leben zu erleichtern. „Monzo Business vereint alle Finanztools an einem Ort, sodass Unternehmen weniger Zeit mit der Administration verbringen müssen und mehr Zeit in das Wachstum ihres Unternehmens investieren können“, so Thomson. „Die Einführung von Tap to Pay auf dem iPhone mit Stripe geht noch einen Schritt weiter. Unternehmen können ein Monzo Business-Konto eröffnen und innerhalb von wenigen Minuten kontaktlose Zahlungen direkt auf ihrem iPhone akzeptieren – ohne zusätzliche Hardware, ohne zusätzlichen Aufwand.“

88 % Wachstum bei der Nutzerakzeptanz im Vergleich zum Vorjahr unterstreicht den Wert für kleine Unternehmen

Seit der Einführung von Tap to Pay auf dem iPhone im Oktober 2023 ist die Akzeptanz bei Kundinnen und Kunden im Vergleich zum Vorjahr um 88 % gestiegen. „Wir haben sehr engagierte Kundinnen und Kunden und sie haben uns mitgeteilt, dass sie sich diese Funktion wünschen. Also haben wir sie umgesetzt“, sagte Thomson.

Die Möglichkeit, kontaktlose Zahlungen zu akzeptieren, ist besonders wertvoll für die kleinsten Unternehmen, die von Monzo betreut werden – Unternehmen mit maximal drei Mitarbeitern – aber auch für neue Unternehmen, die einfach und schnell mit Tap to Pay auf dem iPhone über die Monzo-App loslegen können. Dienstleistungsunternehmen weisen die höchste Akzeptanz unter den Kunden von Monzo auf. Die drei wichtigsten Branchen, die Tap to Pay auf dem iPhone nutzen, sind Gesundheit und Wellness, Heimwerkerbedarf und Instandhaltung sowie der Einzelhandel.

Integrierte iPhone-Sicherheit hilft Monzo, neue Kundinnen und Kunden zu gewinnen

Tap to Pay auf dem iPhone ist für Monzo zu einem starken Verkaufsargument im Marketing für B2C-Unternehmen geworden, da es Geschäftsinhaberinnen und -inhabern sowie Unternehmern die Möglichkeit gibt, überall Zahlungen zu akzeptieren, ohne spezielle Kartenlesegeräte kaufen, einrichten oder verwalten zu müssen.

Aus Sicherheitsgründen nutzt Tap to Pay auf dem iPhone die integrierten Sicherheits- und Datenschutzfunktionen des iPhone, um Unternehmens- und Kundendaten zu schützen. Apple speichert keine Kartennummern auf Apple-Servern, sodass Unternehmen und Kundinnen und Kunden sicher sein können, dass ihre Daten bei ihnen bleiben.**

„Wir haben eine Eintrittsbarriere für kleine Unternehmen beseitigt, die in der Vergangenheit keine persönlichen Zahlungen annehmen konnten, da fast jeder ein Mobiltelefon besitzt und Tap to Pay auf dem iPhone nur sehr wenig Aufwand erfordert“, sagt Thomson.

* Verschlüsselte Kartennummern werden auf dem iPhone nur bei Transaktionen im Store- und Weiterleitungsmodus vorübergehend gespeichert.

** Laut einer unabhängigen Umfrage des BVA BDRC zur allgemeinen Servicequalität unter 19.400 Kundinnen und Kunden der 16 größten Anbieter von Girokonten für Geschäftskunden in Großbritannien zwischen Januar 2024 und Dezember 2024 und einer unabhängigen Umfrage des BVA BDRC zur allgemeinen Servicequalität unter 18.000 Kundinnen und Kunden der 15 größten Anbieter von Girokonten für Geschäftskunden in Großbritannien zwischen Januar 2023 und Dezember 2023.